臺灣臺中地方法院刑事判決
114年度金訴字第2613號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 KAIBIGAN JENNYLYN PRADO（中文姓名：潔妮琳）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第8123號），本院判決如下：
主 文
KAIBIGAN JENNYLYN PRADO幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後
段之一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，有
期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹
日。
未扣案之犯罪所得新臺幣壹萬伍仟元沒收，於全部或一部不能沒
收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
犯罪事實
一、KAIBIGAN JENNYLYN PRADO（中文姓名：潔妮琳，以下以中
文姓名稱之）依其智識程度及社會生活經驗，可知一般人向
金融機構開設帳戶，並無任何法令限制，並可預見如要求他
人提供金融帳戶、金融卡及密碼等資料，常與財產犯罪密切
相關，且使用他人金融帳戶之目的在於取得贓款及掩飾犯行
不易遭檢警追查，因此若任意將自己所管領之金融帳戶金融
卡及密碼等資料交予他人，可能因此供作為詐欺犯罪收取不
法款項之用，並將犯罪所得款項匯入、轉出，而藉此掩飾犯
罪所得之真正去向及所在，仍不違背其本意，潔妮琳基於幫
助詐欺取財及幫助一般洗錢之不確定故意（尚無證據證明其
明知或可得而知係幫助三人以上共犯詐欺取財），於民國11
3年9月7日14時35分至同日15時許間之某時許，在臺中市北
區中國醫藥大學附設醫院附近之某統一超商內，將其名下中
華郵政股份有限公司帳號00000000000000號帳戶（下稱本案
帳戶）之提款卡及密碼，以新臺幣（下同）1萬5,000元之代
價，出售予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「Xiu」
之越南籍成年男子使用，容任該人及其所屬詐欺集團（下稱
本案詐欺集團）持以遂行詐欺取財、洗錢犯罪。嗣本案詐欺
集團成員取得本案帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基於
詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，分別於附表所示時間，以
附表所示方式施以詐術，致附表所示之人均陷於錯誤，遂依
指示轉帳如附表所示金額至本案帳戶，旋由本案詐欺集團成
員提領一空，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺犯罪
所得之去向。
二、案經附表編號1至3所示之人訴由臺中市政府警察局第一分局
報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。
理 由
一、得心證之理由
上開犯罪事實，業據被告潔妮琳於本院審理時坦承在卷（本
院卷第55頁），並有本案帳戶基本資料及交易明細（偵卷第
17至23頁）、被告與「Xiu」之LINE對話紀錄擷圖（偵卷第2
9至33頁）及附表證據名稱及出處欄所示證據在卷可參，足
認被告之任意性自白與事實相符，堪可採信。綜上所述，本
案事證已臻明確，被告上開犯行堪可認定，應予依法論科。
二、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助一般洗錢罪。
㈡被告係以單一提供本案帳戶上開資料之行為，幫助本案詐欺
集團成員詐取財物及遂行洗錢犯行，侵害附表所示之人共5
人之財產法益，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪
，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫
助一般洗錢罪。
㈢被告基於幫助之犯意，而為一般洗錢犯行構成要件以外之行
為，為幫助犯，衡諸其犯罪情節，爰依刑法第30條第2項規
定，按正犯之刑減輕之。又被告於偵查中否認犯行（偵卷第
188頁），自無洗錢防制法第23條第3項減刑規定之適用。
㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告任意交付本案帳戶上開資
料，供本案詐欺集團不詳成員用以收取詐騙款項，致附表所
示之人共5人受有財產上損失，並使檢警難以追緝，行為應
予非難；參以被告雖曾否認主觀犯意，然終能坦承全案犯行
之犯後態度，並與告訴人王佾琪、陳亨旺調解成立（至本案
宣判前，履行期限尚未屆至），其餘告訴人經本院通知均未
到院調解等情，有本院調解室報到單及調解筆錄在卷可佐（
本院卷第61至64、82至83頁），且被告未有前科紀錄等情，
有被告前案紀錄表在卷可參；並審酌被告犯罪之動機、目的
、手段、附表所示之人之受害金額，暨被告於本院審理時自
陳之智識程度及家庭經濟生活狀況（事涉隱私，本院卷第54
頁）及其他一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒 刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。
㈤按外國人受有期徒刑以上刑之宣告者，得於刑之執行完畢或 赦免後，驅逐出境，刑法第95條固定有明文。又是否一併宣 告驅逐出境，固由法院酌情依職權決定之，採職權宣告主義
。但驅逐出境，係將有危險性之外國人驅離逐出本國國境， 禁止其繼續在本國居留，以維護本國社會安全所為之保安處 分，對於原來在本國合法居留之外國人而言，實為限制其居 住自由之嚴厲措施。故外國人犯罪經法院宣告有期徒刑以上 之刑者，是否有併予驅逐出境之必要，應由法院依據個案之 情節，具體審酌該外國人一切犯罪情狀及有無繼續危害社會 安全之虞，審慎決定之，尤應注意符合比例原則，以兼顧人 權之保障及社會安全之維護。查被告為菲律賓籍之外國人， 因工作原因合法居留在我國，其雖因本案犯行而受有期徒刑 以上刑之宣告，惟被告前在我國並無因刑事犯罪經法院判處 罪刑之前案紀錄，業如前述，尚乏證據證明被告有繼續危害 社會安全之虞，本院審酌被告之犯罪情節、性質及被告之素 行、生活狀況等節，認無諭知於刑之執行完畢或赦免後驅逐 出境之必要，併此敘明。
三、沒收
㈠被告於本院審理時供稱：有因提供本案帳戶獲得1萬5,000元 之報酬等語（本院卷第47頁）。是被告本案犯罪所得為1萬5 ,000元，尚未扣案，亦未合法發還被害人，且無過苛條款之 適用，爰依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收，於 全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。至被 告日後倘能提出其已按調解內容履行賠償，則於本案判決執 行時，自得就已賠償部分予以扣除，附予敘明。 ㈡按洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第19條、第20條之罪 ，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒 收之。」惟附表所示之人遭詐騙匯入本案帳戶之款項，雖為 洗錢之財物，然被告並非實際提款或得款之人，亦未有支配 或處分該財物或財產上利益等行為，倘諭知沒收，實屬過苛 ，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官鄭珮琪提起公訴，檢察官趙維琦到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 8 月 19 日 刑事第九庭 法 官 羅羽媛以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 劉欣怡
中 華 民 國 114 年 8 月 19 日
附錄論罪科刑法條
刑法第30條第1項
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
附表：
編號 告訴人 詐 欺 方 式 匯款時間、金額（新臺幣） 證據名稱及出處 1 王佾琪 本案詐欺集團成員於113年7月間某日，透過社群網站Facebook暱稱「阿倫」私訊王佾琪佯稱：可向「基金會福利922群」之LINE群組借款等語，並將王佾琪加入該群組，暱稱「蔣麗婉」之專員接續向王佾琪佯稱：其名下金融帳戶存在洗錢情形，須依指示操作進行驗證等語，致王佾琪陷於錯誤，而匯款至本案帳戶。 113年9月11日18時59分許，匯款1萬元（起訴書誤載為12時許） ⑴證人即告訴人王佾琪於警詢時之陳述（偵卷第55至61頁） ⑵告訴人王佾琪之中信銀行帳戶交易明細、代管合約簽定書、期貨外匯託管合約、萊爾富超商代收專用繳款證明影本、其與本案詐欺集團成員之LINE對話紀錄擷圖（偵卷第67至90頁） 2 陳亨旺 本案詐欺集團成員於113年9月11日前不詳時間，在Facebook刊登不實投資廣告，經陳亨旺瀏覽後與本案詐欺集團成員聯繫，該人即向陳亨旺佯稱：可在「MIPS Exchange」網站投資獲利等語，致陳亨旺陷於錯誤而申請註冊該網站，並依指示操作匯款至本案帳戶。 113年9月11日16時46分許，匯款1萬元 ⑴證人即告訴人陳亨旺於警詢時之陳述（偵卷第97至99頁） ⑵告訴人陳亨旺之網銀轉帳紀錄、統一超商代收款專用繳款證明、其與本案詐欺集團成員之LINE對話紀錄擷圖（偵卷第105至107頁） 3 廖英秀 本案詐欺集團成員於113年9月11日16時51分許前某時，透過網際網路以暱稱「陳俊偉」向廖英秀佯稱：可在「AlpaX」APP操作黃金及短期貨幣買賣獲利等語，致廖英秀陷於錯誤，而依指示匯款至本案帳戶。 113年9月11日16時51分許，匯款1萬元 ⑴證人即告訴人廖英秀於警詢時之陳述（偵卷第119至120頁） ⑵告訴人廖英秀與本案詐欺集團簽立之契約協議及LINE對話紀錄擷圖、統一超商代收款專用繳款證明影本、網銀轉帳紀錄擷圖（偵卷第125至129頁） 4 葉又菁 （ 未提告 ） 本案詐欺集團成員於113年9月11日18時12分許前某時，在社群軟體Instagram限時動態發布「投資賺錢為前提」等訊息，葉又菁瀏覽後與LINE暱稱「創薪思維」之人聯繫，該人即佯稱：可至某不詳投資網站，由內部工程師代為操作交易，保證獲利等語，致葉又菁陷於錯誤，而依指示匯款至本案帳戶。 113年9月11日18時12分許，匯款1萬0,085元 ⑴證人即被害人葉又菁於警詢時之陳述（偵卷第139至141頁） ⑵被害人葉又菁與本案詐欺集團成員LINE對話紀錄、ATM匯款明細擷圖（偵卷第147至151頁） 5 李文如 （ 未提告 ） 本案詐欺集團成員於113年8月前不詳時間，在Facebook刊登「投資副業穩定獲利」等資訊，經李文如瀏覽並點擊連結加入LINE暱稱「Terry」 之人為好友後，該人即佯稱：透過「Alpha X」網站買賣金融產品賺取匯率價差獲利等語，致李文如陷於錯誤，而依指示匯款至本案帳戶。 113年9月11日18時37分許，匯款3萬元 ⑴證人即被害人李文如於警詢時之陳述（偵卷第161至163頁） ⑵被害人李文如與本案詐欺集團成員之LINE對話紀錄、虛擬貨幣交易明細、網銀轉帳紀錄擷圖（偵卷第171至178頁） 113年9月11日18時37分許，匯款3萬元