臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第1839號
聲 請 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 連本立
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處
刑（114年度偵字第7781號、第11419號），本院判決如下：
主 文
連本立幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及不採被告連本立辯解之理由，業經檢
察官於聲請簡易判決處刑書說明詳盡，核與本院審閱全案卷
證後所得心證及理由相同，除更正如下外，其餘均引用檢察
官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。
㈠犯罪事實欄一、第2至3行「竟仍基於幫助他人犯罪之不確定
故意」更正為「竟仍以縱他人持其所提供之金融帳戶作為詐
騙或洗錢犯罪之工具，亦不違反本意，基於幫助詐欺取財及
幫助洗錢之不確定故意」、倒數第3行「提領一空」更正為
「提領而出」。
㈡附表「告訴人」欄更正為「被害人」，並附表編號1、3至7所
示之被害人均補充「(提出告訴)」。
二、論罪科刑
㈠論罪部分
⒈核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1
9條第1項後段之幫助犯洗錢罪。
⒉被告以單一提供本案帳戶資料之幫助行為，幫助本案詐欺集
團成員詐騙附件附表所示之告訴人及被害人等，同時隱匿詐
欺所得之去向、所在，屬同種想像競合犯，爰依刑法第55條
前段規定，從重論以單一之幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢
罪。又被告以一行為同時犯上開幫助詐欺取財及幫助一般洗
錢罪，為想像競合犯，爰依刑法第55條規定，從一重論幫助
洗錢罪處斷。
㈡刑之減輕說明
被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，應依刑法第30條第
2項規定，按正犯之刑減輕之。
㈢量刑部分
爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在知悉國內現今詐騙案
件盛行之情形下，仍輕率提供本案帳戶資料供詐欺集團詐騙
財物，助長詐騙財產犯罪之風氣，更致詐欺集團得以掩飾、
隱匿犯罪所得之流向，擾亂金融交易往來秩序，危害社會正
常交易安全，增加被害人尋求救濟之困難，所為非是；並考
量其犯罪動機、目的、手段、提供帳戶之數量及如附件附表
所示之告訴人及被害人等遭詐取之金額等情節；另酌以被告
犯後否認犯行，且尚未能與附件附表所示告訴人及被害人等
達成和解，或賠償其等所受損害；暨其自陳大學畢業、小康
之家庭經濟狀況、及如法院前案紀錄表所示之前科素行等一
切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及易服勞役 之折算標準。
三、沒收部分
㈠按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。查被 告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收洗錢之財物或 財產上利益之規定，業經修正為同法第25條第1項規定，於1 13年7月31日公布，同年0月0日生效施行，自應適用裁判時 即修正後之現行洗錢防制法第25條第1項之規定。次按洗錢 防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢 之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。 」依據修正後洗錢防制法第25條第1項之立法理由所載「考 量澈底阻斷金流才能杜絕犯罪，為減少犯罪行為人僥倖心理 ，避免經查獲之洗錢之財物或財產上利益（即系爭犯罪客體 ）因非屬犯罪行為人所有而無法沒收之不合理現象，爰於第 1項增訂『不問屬於犯罪行為人與否』，並將所定行為修正為『 洗錢』」，可知該規定乃針對犯罪客體所為之沒收規定，且 未有對其替代物、孳息為沒收或不能沒收、不宜執行沒收時 應予追徵等相關規定。因此，本規定應僅得適用於原物沒收 。又金融機構於案情明確之詐財案件，應循存款帳戶及其疑 似不法或顯屬異常交易管理辦法第11條規定，將警示帳戶內 未被提領之被害人匯入款項辦理發還。經查，附件附表所示 告訴人及被害人等匯入本案帳戶之贓款，遭本案詐欺集團成 員提領部分，依卷內事證並無證明該洗錢之財物（原物）仍 屬存在，更無上述立法理由所稱「經查獲」之情，因此，尚 無從就本件洗錢之財物，對被告諭知宣告沒收。至富邦銀行 帳戶內所餘未及轉匯或提領之款項，因此部分款項尚屬明確 而可由銀行逕予發還，為免諭知沒收後，仍需待本案判決確 定，經檢察官執行沒收時，再依刑事訴訟法第473條第1項規 定聲請發還，曠日廢時，爰認無沒收之必要，以利金融機構 儘速依前開規定發還。
㈡又依本件現存卷證資料，尚無積極證據證明被告有因提供本 案帳戶資料之行為獲取報酬或因此免除債務，自無從認定其 有實際獲取犯罪所得，故無從依刑法規定沒收犯罪所得。至 被告所交付之本案帳戶提款卡，雖係供犯罪所用之物，惟未 據扣案，該提款卡之價值甚微且可申請補發，對之沒收欠缺 刑法上重要性，爰不予沒收（追徵）之。
四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項， 逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 ，上訴於本院第二審合議庭（應附繕本）。
本案經檢察官郭書鳴聲請以簡易判決處刑。
中 華 民 國 114 年 8 月 20 日 橋頭簡易庭 法 官 姚怡菁以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達之日起20日內向本院提出上訴書狀。 中 華 民 國 114 年 8 月 20 日 書記官 陳昱良附錄本件判決論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
114年度偵字第7781號 114年度偵字第11419號 被 告 連本立 （年籍詳卷）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、連本立可預見將金融帳戶提款卡、密碼交予陌生之人，可能遭 利用而成為財產犯罪工具及隱匿犯罪所得，竟仍基於幫助他 人犯罪之不確定故意，於民國114年1月8日17時24分許，在高 雄巿燕巢區之統一超商安招門巿，將其開立之合作金庫商業 銀行0000000000000號帳戶(下稱合庫銀行帳戶)、台北富邦 銀行000000000000號帳戶(下稱富邦銀行帳戶)之提款卡、密 碼寄予某真實姓名年籍不詳、LINE暱稱「黃齡萱 Ruby-」之人 。該身分不詳之人取得上開帳戶提款卡、密碼後，與所屬詐 欺集團其他成員意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財 及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方式誆騙 附表所示之人，使附表所示之人均陷於錯誤，於附表所示時 間，將附表所示款項匯入上開帳戶，旋遭詐欺集團成員提領 一空以切斷金流製造斷點，掩飾隱匿詐欺所得之去向與所在。嗣 附表所示之人察覺有異，始報警處理而查知上情。二、案經郭宣似、郭君珮、黃石章、李丞庸、李宜庭、林秋鶯、 黃鈺媄訴由高雄巿政府警察局楠梓分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、被告連本立固坦承將上開帳戶之提款卡、密碼寄予他人，惟 矢口否認有幫助詐欺及洗錢犯行，辯稱：我接到暱稱「黃齡 萱」之人來電，對方說他是OK忠訓國際的貸款專員，詢問我 有無貸款需求及基本資料後，就說我的條件不好，要提供金 融卡讓他們做金流，因為那時候快過年了，我想在過年錢拿 到錢，所以就趕快配合對方要求寄出我合庫、富邦、國泰世 華銀行的金融卡，之後對方又要我去辦1個預付卡門號給他 們，我也有配合辦理，我是事後才知道提款卡會被別人拿去 不法使用等語。經查：
㈠告訴人郭宣似、郭君珮、黃石章、李丞庸、李宜庭、林秋鶯 、黃鈺媄等人遭詐騙而將款項匯入上開帳戶之事實，業據告 訴人等人於警詢中指訴明確，並有告訴人之匯款憑證、上開 帳戶歷史交易明細在卷可稽，是被告之金融帳戶遭詐欺集團使 用於收取告訴人匯款之事實甚明。
㈡被告雖以前詞置辯，然詐欺集團以各類欺罔手段誘騙被害人匯 款至人頭金融帳戶之犯罪行為甚為猖獗，且廣為媒體報導，依 一般人之社會生活經驗，倘有陌生之人向不特定人蒐集金融帳
戶，目的極可能係為將該帳戶供作非法使用，已為普遍周知 之事，被告為智慮成熟之成年人，對於上情自無法諉為不知。 況被告自承前向「裕富數位資融」、「麻吉PAY」辦理貸款 ，均毋需提供金融帳戶予放款業者，足認其已有向民間融資 管道辧理信用貸款之經驗。準此，其對所謂交付金融帳戶有 利申請貸款之說詞，要無不能察覺與一般事理及商業習慣不 符之理，應可預見帳戶被對方用來作為詐欺取財等非法用途 之可能性甚高，惟仍心存僥倖認為可能不會發生，甚而妄想 確可因此貸得款項，縱屬被騙亦僅為所提供「人頭帳戶」之 金融卡，不至有過多損失，將自己利益之考量置於他人財產 法益是否因此受害之上，容任該等結果發生而不違背其本意 ，從而其主觀有幫助詐騙集團利用上開帳戶詐欺取財及洗錢 之不確定故意甚明。是被告所辯，顯係事後卸責之詞，委無 足採，其犯嫌應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐 欺取財、刑法第30條第1項、洗錢防制法第19條第1項幫助洗 錢等罪嫌。被告以1行為觸犯前開2罪名，為想像競合犯，請 從一重處斷。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。 此 致
臺灣橋頭地方法院
中 華 民 國 114 年 6 月 23 日 檢 察 官 郭書鳴 附表
編號 告訴人 詐騙集團詐騙方式 遭詐騙集團詐騙之時間 匯款時間 匯出金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 郭宣似 佯裝行銷公司人員，透過FB、LINE向告訴人誆稱：匯款幫我公司衝行銷業績，還款時會提供回饋金云云。 113年12月間 114年1月20日 14時46分許 5萬元 合庫銀行帳戶 2 郭君珮 佯裝東森購物集團人員，透過交友軟體、LINE向告訴人誆稱：匯款至指定帳戶參加東森公司活動可獲利云云。 114年1月17日 ①114年1月23日 0時18分許 ②114年1月23日 0時21分許 ③114年1月23日 0時22分許 ①4萬9,985元 ②4萬9,985元 ③2萬30元 合庫銀行帳戶 3 黃石章 透過推特、LINE向告訴人誆稱：匯款至BIC網站投資虛擬貨幣可獲利云云。 113年9月18日 114年1月20日 13時2分許 8萬元 合庫銀行帳戶 4 李丞庸 透過LINE向告訴人誆稱：加入群組並依指示匯款投資可獲利云云。 113年11月15日 114年1月22日 10時12分許 18萬55元 富邦銀行帳戶 5 李宜庭 透過LINE向告訴人誆稱：至投資平台「DAYPPX」投資虛擬貨幣可獲利云云。 113年10月間 114年1月14日 16時39分許 3萬9,732元 富邦銀行帳戶 6 林秋鶯 透過FB、LINE向告訴人誆稱：至指定網站註冊並投資虛擬貨幣可獲利云云。 114年1月中旬 114年1月16日 16時33分許 1萬15元 富邦銀行帳戶 7 黃鈺媄 透過FB、LINE向告訴人誆稱：加入群組，依營業員建議投資，穩賺不賠云云。 114年1月間 ①114年1月21日 13時19分許 ②114年1月21日 13時21分許 ①3萬元 ②2萬9,758元 合庫銀行帳戶