臺灣新北地方法院刑事判決
114年度金訴字第1775號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 黃海傑
（現於法務部○○○○○○○○○○○ 另案執行中）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第30397號），被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪
之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，經
本院裁定進行簡式審判程序，判決如下：
主 文
黃海傑犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑捌月；又犯三人
以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑壹年；又犯三人以上共同詐欺
取財罪，處有期徒刑拾月。扣案如附表所示之物均沒收。
事 實
一、黃海傑於民國114年5月間，先後透過Messenger、Line上真實
姓名年籍均不詳之人介紹，加入自稱「黃正興」（Telegram
暱稱「宋凜」）及「薔薇」等人所屬詐欺集團，負責提領款
項（即俗稱「車手」）及領取他人遭詐欺而寄送之金融帳戶
提款卡作為收取詐欺款項之用（即俗稱「取簿手」），並約
定可獲提款金額1％之報酬，其等即意圖為自己不法之所有，
基於三人以上共同詐欺取財、隱匿詐欺犯罪所得去向之洗錢
犯意聯絡，先後為下列犯行：
㈠由本案詐欺集團不詳成員於114年5月28日，假冒臺北市政府
警局偵二隊等公務員（無證據證明黃海傑知悉此情），向曾
○○佯稱其涉及洗錢案，需提供提款卡（含密碼）進行調查，
致曾○○陷於錯誤，依指示分別於114年5月28日18時許、同年
月30日13時2分許，至高雄市○鎮區○○○路000號，將其名下之
國泰世華商業銀行信用卡、國泰世華商業銀行、中華郵政提
款卡各1張（下合稱曾○○帳戶資料）以交貨便代碼寄出。黃
海傑則依「黃正興」指示，於114年5月31日某時許至臺北火
車站置物櫃拿取內有曾○○帳戶資料之包裹，復依「黃正興」
指示將前開包裹持往指定地點交付「黃正興」。
㈡由本案詐欺集團不詳成員自114年5月30日起，以Line暱稱「
美玲」向陳○○佯稱：開通會員需購買點數云云，致陳○○陷於
錯誤，於114年5月30日起至同年6月2日間，陸續匯款至渣打國
際商業銀行（下稱渣打銀行）帳號000-00000000000000號帳
戶（下稱渣打帳戶）新臺幣（下同）17萬元，嗣黃海傑依「
黃正興」指示，於114年6月2日先至指定地點向「黃正興」
拿取如附表編號2所示提款卡及密碼，再至址設新北市○○區○
○路之渣打銀行新莊分行，以其向「黃正興」所拿取之提款
卡中如附表編號2㈡所示之渣打帳戶提款卡及密碼提領20萬元
，以此方式掩飾及隱匿詐欺犯罪所得之來源。
㈢黃海傑於上開提款行為後，再依「黃正興」指示，持如附表
編號2所示提款卡，至址設新北市○○區○○路000號之第一商業
銀行（下稱第一銀行）幸福分行，以其向「黃正興」所拿取
之提款卡中如附表編號2㈢所示之一銀帳戶提款卡及密碼，提
領不詳被害人因受本案詐欺集團不詳成員施詐而匯入前開帳
戶之款項共10萬元，以此方式掩飾及隱匿詐欺犯罪所得之來
源。
二、嗣因黃海傑於第一銀行幸福分行提領款項時，經警發覺黃海
傑行跡可疑，而於黃海傑提款完畢前往址設新北市○○區○○路
000巷0號之全家便利商店時上前盤查，旋當場逮捕黃海傑，
並扣得如附表所示之物，始悉上情。
理 由
一、查本案被告所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有
期徒刑以外之罪，且非高等法院管轄第一審案件，其於準備
程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序
之旨，並聽取公訴人、被告之意見後，經裁定進行簡式審判
程序審理，則本案證據之調查，依刑事訴訟法第273條之2規
定，自不受同法第159條第1項、第161條之2、第161條之3、
第163條之1及第164條至第170條規定之限制，合先敘明。
二、上揭犯罪事實，業據被告於警詢、偵訊及本院準備程序、審
理時均坦認不諱，並有證人即告訴人陳○○、曾○○於警詢時之
證述在卷可查，且有內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、
受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各2份、新北市政府警察
局新莊分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、渣打帳戶之歷
史交易明細各1份、員警逮捕被告時之被告照片、扣案物品
照片10張、監視錄影畫面照片5張、被告手機翻拍照片共2張
存卷可佐，並有如附表所示之物扣案可資佐證，足認被告具
任意性且不利於己之自白，與上開事證彰顯之事實相符，而
可採信。本案事證明確，被告犯行均堪認定，皆應依法論科
。
三、論罪科刑：
㈠核被告於事實欄一㈠所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之
三人以上共同犯詐欺取財罪、洗錢防制法第21條第1項第5款
之無正當理由而以詐術收集他人金融帳戶罪；於事實欄一㈡
、㈢所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共
同詐欺取財罪、洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪
論罪。
㈡共同正犯：
被告就本案先後犯行，與「黃正興」及「薔薇」及本案詐欺
集團其他成年成員間，有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正
犯。
㈢罪數：
被告分別係以一行為觸犯上開各罪名，各為想像競合犯，應
依刑法第55條規定，均從一重以三人以上共同詐欺取財罪處
斷。被告上開3次犯行，侵害不同被害人法益，各具獨立性
，其犯意有別，行為互殊，應予分論併罰。
㈣起訴罪名更正：
起訴意旨雖漏未論及被告就事實欄一㈠所為同時犯洗錢防制
法第21條第1項第5款之無正當理由而以詐術收集他人金融帳
戶罪，惟此部分犯行與被告被訴三人以上共同詐欺取財罪之
犯行有想像競合犯之裁判上一罪關係，並經公訴人於審理時
更正起訴法條，並經本院當庭告知被告上開法條（本院卷第
116、117頁），足使被告有實質答辯之機會，已無礙被告防
禦權之行使，而為起訴效力所及，本院自得併予審理認定，
附此敘明。
㈤刑之減輕事由：
⒈詐欺犯罪危害防制條例第47條前段規定：「犯詐欺犯罪，在
偵查及歷次審判中均自白，如有犯罪所得，自動繳交其犯罪
所得者，減輕其刑」，所稱「其犯罪所得」，應係指行為人
因犯罪而實際取得之個人所得而言；倘行為人並未實際取得
個人所得，則僅須於偵查及歷次審判中均自白，即合於上開
減輕其刑規定之要件（最高法院113年度台上大字第4096號
裁定意旨可資參照）。經查，被告於偵查及審判中均自白本
案各次加重詐欺犯罪，且被告並未獲有報酬，業據其於本院
審理時供述在卷（本院卷第121頁），卷內亦乏證據足認被
告有實際取得此部分犯罪所得，自應依詐欺犯罪危害防制條
例第47條規定，予以減輕其刑。
⒉被告於偵查及本院審理中均自白各次洗錢犯行，且無犯罪所
得，就所犯事實欄一㈠㈡㈢部分，原均應依洗錢防制法第23條
第3項前段規定減輕其刑；然經前述論罪後，就其上開犯行
均從一重論以三人以上共同詐欺取財罪，並未論以洗錢罪，
自無上開減輕其刑規定之適用，惟就其上開想像競合輕罪得
減刑部分，仍得作為量刑審酌事由。
㈥量刑：
⒈爰審酌被告不思以己力循正當管道獲取財物，反加入詐欺集
團，無視政府一再宣示掃蕩詐欺集團決心，侵害告訴人之財
產法益，嚴重破壞社會秩序，同時增加檢警查緝及告訴人求
償之困難；兼衡其自陳之素行、教育程度、家庭與經濟狀況
、犯罪動機、目的、手段、在本案犯罪中所扮演之角色及參
與犯罪之程度，暨其犯後於警詢、偵查及本院審理時均坦承
犯行，就其所犯洗錢犯行部分均符合洗錢防制法第23條第3
項減刑要件，另考量告訴人2人所受之損害及告訴人陳○○願
原諒被告、告訴人曾○○無調解意願、起訴書暨公訴人對量刑
之意見等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。 ⒉按關於數罪併罰之案件，如能俟被告所犯數罪全部確定後， 於執行時，始由該案犯罪事實最後判決之法院所對應之檢察 署檢察官聲請該法院裁定之，無庸於每一個案判決時定其應 執行刑，則依此所為之定刑，不但能保障被告（受刑人）之 聽審權，符合正當法律程序，更可提升刑罰之可預測性，減 少不必要之重複裁判，避免違反一事不再理原則情事之發生 （最高法院110年度台抗大字第489號裁定意旨參照）。依卷 附本院被告前案紀錄表所示，被告尚另涉犯其他數件洗錢、 詐欺取財罪案，尚在法院審理中及檢察官偵查中，足認被告 就本案所犯各罪，尚有可能與其他案件合併定執行刑。參酌 上開說明，應俟其所涉數案全部判決確定後，如符合定應執 行刑之要件，另由檢察官合併聲請裁定為宜，爰就其本案所 犯，不定其應執行刑，附此敘明。
四、沒收：
㈠按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑 法第2條第2項定有明文。又犯詐欺犯罪，其供犯罪所用之物 ，不問屬於犯罪行為人與否，均沒收之，詐欺犯罪危害防制 條例第48條第1項亦有明文。扣案之如附表編號1所示手機1 支、編號2所示之提款卡共7張，為被告供犯本案詐欺犯罪所 用之物，業經其於本院準備程序及審理時自陳在卷（本院卷 第69、119至120頁），應依前揭條例第48條第1項規定，宣 告沒收之。
㈡按犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問 屬於犯罪行為人與否，沒收之，洗錢防制法第25條第1項定 有明文。扣案之如附表編號3所示現金30萬元，為被告本案 犯行提領之洗錢財物，爰依前揭規定宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官陳漢章提起公訴，檢察官彭聖斐到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 8 月 11 日 刑事第十八庭 法 官 詹蕙嘉上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。
書記官 方志淵中 華 民 國 114 年 8 月 11 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條之4
犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第21條
無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3千萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，
對公眾散布而犯之。
三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 犯之。
前項之未遂犯罰之。
附表
編號 物品名稱 數量 備註 1 行動電話 1支 ㈠iPhone 12 Pro手機1支 ㈡門號0000000000號Sim卡1張 2 提款卡 7張 ㈠中華郵政000-00000000000000（持卡人：曾○○） ㈡渣打銀行000-00000000000000（持卡人：鍾○○） ㈢第一銀行000-00000000000 （持卡人：鍾○○） ㈣華南銀行000-000000000000 （持卡人：鍾○○） ㈤華南銀行000-000000000000 （持卡人：不詳） ㈥台北富邦000-000000000000 （持卡人：戚○○） ㈦中華郵政000-00000000000000 （持卡人：不詳） 3 現金 30萬元 黃海傑當日提領之款項