臺灣臺中地方法院刑事判決
114年度金訴字第441號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 李青霏
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第550
37號），本院判決如下：
主 文
李青霏共同犯洗錢防制法第十九條第二項、第一項後段之洗錢未
遂罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易
科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
扣案如附表二所示之物沒收。
事 實
一、緣林小萍於民國112年8月間，瀏覽抖音因而與通訊軟體LINE
暱稱「金柯爾曼」（下稱「金柯爾曼」）互加為好友，「金
柯爾曼」向其佯稱：因為在國外當兵，聯合國有獎金要寄回
臺灣，但臺灣無人可收受，故委託代收，需先支付新臺幣（
下同）170,000元云云。致林小萍陷於錯誤，於112年8月間
某日，在臺中市○○區○○路0段000號2樓交付現金170,000元（
此部分與李青霏無關，另由警方偵辦）。林小萍於113年10
月18日因向親友借款發覺受騙報警處理，該詐欺集團復於11
3年10月27日以「金柯爾曼」與林小萍聯繫，要求林小萍再
交付900,000元；林小萍依警方指示配合實施誘捕偵查，佯
裝受騙，並由親屬古威傑代其約定於113年10月27日下午6時
許，在臺中市○區○○○街0段000號之全家超商臺中水岸店交款
。李青霏依其智識程度及社會生活經驗，知悉一般人並無支
付高額報酬委請他人收款之必要，縱有委請他人代收款項後
再予轉交之情形，亦會囑託有相當信賴關係之人代收，以避
免款項遭侵占之危險，並已預見以借貸為名刻意假手他人收
取款項再將之轉換成虛擬貨幣，極有可能係為他人收取詐欺
犯罪所得，且此等方式足以掩飾、隱匿該等詐欺犯罪所得之
去向，竟仍基於縱使如此亦不違背其本意之不確定故意，與
真實姓名年籍不詳通訊軟體LINE暱稱「GAJ」（下稱「GAJ」
）共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意
聯絡，由李青霏依照「GAJ」之指示，於113年10月27日下午
6時許，在臺中市○區○○○街0段000號之全家超商臺中水岸店
，向古威傑收取900,000元（均已發還古威傑）後，旋遭現
場埋伏員警逮捕而詐欺取財及洗錢未遂，並當場扣得如附表
二所示之物，始悉上情。
二、案經臺中市政府警察局第一分局報告臺灣臺中地方檢察署（
下稱臺中地檢署）檢察官偵查起訴。
理 由
壹、程序方面：
一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定
者外，不得作為證據；被告以外之人於審判外之陳述，雖不
符刑事訴訟法第159條之1至第159條之4規定，而經當事人於
審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作
成時之情況，認為適當者，亦得為證據，同法第159條第1項
、第159條之5第1項定有明文。經查，本判決所引用被告李
青霏以外之人於審判外陳述之供述證據，檢察官及被告於本
院準備程序時均陳明同意作為證據使用（見本院114年度金
訴字第441號卷〈下稱本院卷〉第50頁至第52頁），本院審酌
該等供述證據作成時並無違法或不當之情況，亦無違法取證
等瑕疵，且與待證事實具有關聯性，認以之作為證據應屬適
當，均具有證據能力。
二、下列所引用之非供述證據，均與本案事實具有自然關聯性，
且查無事證足認有違背法定程序或經偽造、變造所取得等證
據排除之情事，復均經依刑事訴訟法第164條、第165條踐行
調查程序，檢察官、被告對此部分之證據能力亦均不爭執，
堪認均有證據能力。
貳、實體方面：
一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：
訊據被告固坦承於上開時、地，向告訴人林小萍收取900,00
0元之事實，然矢口否認有何詐欺、洗錢犯行，並辯稱：因
為「GAJ」表示係跟告訴人借款，委由我前往取款，我沒有
與「GAJ」共犯詐欺取財與洗錢之主觀犯意，請為無罪諭知
云云。經查：
㈠上開客觀犯罪事實，業據被告於警詢、偵查及本院審理中所
不爭執（見臺中地檢署113年度偵字第55037號偵查卷〈下稱
偵卷〉第35頁至第42頁、第161頁至第162頁；本院卷第52頁
至第53頁、第184頁至第185頁），核與證人即被害人林小萍
於警詢之證述（見偵卷第43頁至第45頁）、證人古威傑於警
詢之證述（見偵卷第47頁至第53頁）情節均相符，並有如附
表一所示之證據資料在卷可參，復有如附表二所示之扣案物
可佐，上情應堪認定為真。
㈡被告向證人古威傑收款時，具備詐欺取財及洗錢之不確定故
意，茲敘述理由如下：
⒈按行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為
故意。行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並
不違背其本意者，以故意論，刑法第13條定有明文。是故意
之成立，不以對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生為
必要，僅需對於構成犯罪之事實、結果，預見其發生，而其
發生並不違背其本意即為已足。亦即倘行為人認識或預見其
行為會導致某構成要件實現（結果發生），縱其並非積極欲
求該構成要件實現（結果發生），惟為達到某種目的而仍容
任該結果發生，亦屬法律意義上之容任或接受結果發生之「
間接故意」，此即前揭法條所稱之「以故意論」。又國內目
前詐騙行為橫行，詐欺犯罪者利用電話、通訊軟體佯以投資
等為餌進行詐欺犯罪，並使用人頭帳戶作為工具供被害者轉
入款項，及指派俗稱「車手」之人提領或向被害人面交直接
取款，以取得犯罪所得，同時造成金流斷點而掩飾、隱匿此
等犯罪所得之去向及所在，藉此層層規避執法人員查緝等事
例，已在平面、電子媒體經常報導，且經警察、金融、稅務
機關在各公共場所張貼防騙文宣廣為宣導，是上情應已為社
會大眾所共知。再為避免委託他人取款時，款項遭他人侵占
之風險，縱非不得已需委請他人代收款項，亦會委託具有相
當信賴關係之人協助代收，故如刻意委由不熟識之他人以隱
蔽方法代為提領或面交收取款項，顯係有意隱匿而不願自行
出面取款，受託取款者就該等款項可能係詐欺犯罪之不法所
得，當亦有合理之預期。基此，苟見他人以不合社會經濟生
活常態之方式要求代為提領或收取不明款項，衡情當知渠等
係在從事詐欺等與財產有關之犯罪，並藉此掩飾、隱匿此等
犯罪所得之去向及所在等節，均為大眾週知之事實。
⒉就被告與「GAJ」之互動經過，依被告與「GAJ」間之LINE對
話紀錄所示，被告於112年6月15日晚間10時24分許向「GAJ
」稱：「我不管您是否是醫師，畢竟是我愛過您，您離開我
，我就會死了，我幫助您，您說您不說謊，沒見面，英俊死
了」等語、於同日晚間10時25分許向「GAJ」稱：「我說謊
，吳小姐被騙44萬」、「我要封鎖吳清儀，她不是善良女人
」、「我封鎖她了，壞女人」、「都他說您是騙子的」等語
（見本院卷第116頁至第118頁）；於113年9月22日上午6時3
5分許，被告向「GAJ」稱：「全名：薛宗賢…」等年籍資料
；於113年9月23日下午5時21分許向「GAJ」稱：「匯雲交易
部-虛擬貨幣USDT實體門市買賣…」，於同年月24日上午5時4
7分許，「GAJ」向被告稱：「287,000NTD」，而自113年9月
22日起至113年10月27日止，均僅見有多筆特定人之年籍資
料及取款金額；於113年8月2日下午3時15分許，被告向「GA
J」稱：「To be honest」等語（見本院卷第140頁至第156
頁）。自上以觀，「GAJ」多次要求被告收取之款項，均係
逕行指示其數額為何，並要求被告於取款後將該些款項存入
其所指定之電子錢包內，而隻字未提該等款項屬其與告訴人
或前開對話紀錄內之人間之借款及渠等借貸情形如何，被告
亦未向「GAJ」確認之，反係得知前往取款之地址及聯絡資
訊後，即應允前往，且在取得款項後，便主動將款項購買虛
擬貨幣，存入「GAJ」指定之電子錢包內，顯與詐欺集團車
手取款之運作模式別無二致，而詐欺集團利用車手取款等不
法犯罪手法，業經檢警人員大量查緝、新聞媒體披露，佐以
被告於行為時已為成年人，心智成熟，具有一定社會生活經
驗，自難諉為不知。而被告雖辯稱：「GAJ」向我表示欲返
回美國，委由我收受包裹，支付費用4,000元至5,000元，我
也同意先行支付，前前後後我協助「GAJ」支出之費用達百
萬元以上，為了讓「GAJ」之後可以清償積欠我的債務，我
還向銀行申辦外幣帳戶等語（見本院卷第185頁至第186頁）
，然被告前開所辯，自被告與「GAJ」間之對話紀錄以觀，
難以得出被告確實有支付百萬元予「GAJ」乙節，則被告前
開所辯，是否為真，已非無疑。又縱認被告前開所辯為真，
被告一開始固逐漸落入詐欺集團常見的感情詐欺套路，惟從
上開對話紀錄，被告既於112年6月15日起即已懷疑「GAJ」
之身分，且其後均僅見被告依照「GAJ」指示領取款項後轉
成虛擬貨幣匯入指定之電子錢包之對話，又於113年8月2日
下午3時15分許傳送「說實話」等語，復被告於本院審理中
亦供稱：實際尚未收到「GAJ」所稱之包裹，因為「GAJ」表
示是密件需要再繳交各國手續費，總計800,000元，但我已
經沒有錢可以再繳交等語（見本院卷第186頁至第187頁），
足認被告對於自己所為，主觀上已深懷有觸法之疑慮。
⒊蓋被告在歷經「GAJ」要求其支付上開包裹等費用，及收取款
項購買虛擬貨幣等事項，早已感到「GAJ」之各項要求並非
正常合理，而對「GAJ」之說詞早已心存警戒，察覺前去收
取之款項絕非合法之金錢，倘若確為借款，「GAJ」為何不
向債權人表示以匯款或由債權人換成虛擬貨幣存入指定錢包
之方式取得所借貸之金額，反要以被告之名義出面取款後，
再迂迴以所領取之金額換成虛擬貨幣存入指定電子錢包，被
告前開所辯顯與常情不符。從而，被告既已知悉其協助「GA
J」之行為可能涉及刑事責任，然為謀得可能之愛情，忽略
告訴人可能會因其行為受有財產損害，執意聽從「GAJ」指
示，任意收款及將該些金錢轉換成虛擬貨幣轉出隱匿，被告
主觀上自具有縱與「GAJ」共同從事詐欺取財及洗錢犯罪，
亦不違背其本意之心態存在。
⒋又被告於行為時已59歲，並有二技畢業之學歷，在二崙衛生
所擔任護理師多年之工作經驗，此據其於審判中自陳在卷（
見本院卷第191頁），並有雲林縣二崙鄉衛生所在職證明書1
份存卷可考（見本院卷第59頁），且於本案犯行前，已因於
111年8月24日中午12時25分許提供金融帳戶予不詳詐欺集團
成年人使用而涉嫌幫助詐欺及幫助洗錢等罪，經檢察官分別
於112年6月14日，113年1月8日為不起訴處分在案，有法院
前案紀錄表1份（見本院卷第13頁）、臺灣雲林地方檢察署1
12年度偵字第3721號不起訴處分書、112年度偵字第7378號
、第9750號不起訴處分書各1份（見本院卷第15頁至第22頁
）在卷可參，足認被告為心智正常且具有長期工作經驗之成
年人，並於本案犯行前因相類之案件涉訟，對於國內利用人
頭、車手收款以從事詐欺及洗錢猖獗之社會實況，自應知之
甚詳。參以被告於偵查中供稱：「GAJ」是美國籍，我沒有
見過「GAJ」本人，我們是透過facebook（即臉書，下稱FB
）認識後，加入通訊軟體LINE好友，我經常封鎖「GAJ」之L
INE等語（見偵卷第161頁至第162頁）；於本院審理中供稱
：「GAJ」是外國人，透過FB認識，已經認識3年多，但沒有
看過「GAJ」本人，只有跟「GAJ」透過視訊聊天過，但因為
我的英文程度沒辦法跟「GAJ」溝通，所以大部分使用LINE
翻譯訊息等語（見本院卷第49頁至第50頁、第185頁至第190
頁），足認被告與「GAJ」間毫無信賴關係可言。
⒌再者，被告於本院審理中自承：我沒有跟「GAJ」見過面，但
一開始認識時有視訊過，也有通過電話，只是因為英文無法
溝通，所以都使用通訊軟體LINE翻譯訊息等語（見本院卷第
188頁至第189頁），亦足見雙方僅係透過網路線上互動，從
未有何實際交流，而被告為具相當智識閱歷之成年女子，已
如前述，當知在網際網路架構之虛幻世界上，網友所單方宣
稱之背景及個人資料皆可能為虛構，況對方始終僅以「GAJ
」之名稱示人，雖被告有提出所謂「GAJ」之相關證件，然
前開證件所載之照片，經本院對比被告與「GAJ」間之通訊
軟體LINE對話紀錄內「GAJ」之照片，是否為同一人顯非無
疑。又「GAJ」除前開證件，並表示只要能返回美國即可取
得許多金錢外，亦未見「GAJ」有與被告分享日常生活或其
他經歷之對話，則被告辯稱：因同情「GAJ」始出面取款並
換成虛擬貨幣後存入指定之電子錢包內云云，實有可議，且
亦難認被告與「GAJ」間有何堅實之情誼基礎或可靠之合理
信賴關係，蓋被告經手款項之範圍，動輒數十萬元，數額非
低，「GAJ」除本應由債權人直接將所借貸之款項匯給「GAJ
」外，亦實可委由自己之親屬或有信賴關係之人處理，然「
GAJ」卻捨此不為，逕交由結識不久且無實際會面往來之網
友即被告辦理，已甚可疑，自難僅憑「GAJ」之三言兩語，
即可作為被告信賴「GAJ」並依指示收款，復將取得之款項
全數購入虛擬貨幣，再轉入指定之電子錢包內之正當事由。
綜參上情，被告客觀上有依「GAJ」指示前往收取款項後，
轉換虛擬貨幣存入指定錢包之車手行為，主觀上亦已預見及
此，並具縱與「GAJ」共同從事詐欺取財及洗錢，也不違背
其本意之主觀心態，被告自成立共同詐欺取財罪及洗錢罪。
㈡綜上所述，被告前開辯解俱不足採信，本案事證明確，被告
上開犯行，洵堪認定，應予依法論科。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第339條第3項、第1項之詐欺取財未遂
罪及洗錢防制法第19條第2項、第1項後段之一般洗錢未遂罪
。
㈡公訴意旨固謂被告與「GAJ」、「張醫師」、「金柯爾曼」及
其他真實姓名、年籍不詳之人所屬具有持續性、牟利性及結
構性犯罪組織詐欺集團（下稱本案詐欺集團）共同為上開行
為，而認被告就上開所為，係犯刑法第339條之4第2項、第1
項第2款之加重詐欺取財未遂罪，然被告於本院審理中供稱
：我是依照「GAJ」指示收取款項，我沒有「張醫師」之聯
絡方式，都是「GAJ」指示我幫忙「張醫師」收款等語（見
本院卷第185頁至第189頁），而被告本案均係透過通訊軟體
LINE與「GAJ」1人聯繫，無證據證明本案有3人以上參與，
依罪疑惟利被告之原則，應認被告上開犯行僅成立普通詐欺
取財未遂罪，公訴意旨容有未洽。又因二者之基本社會事實
相同，並經本院告知被告刑法第339條第3項、第1項之罪名
（見本院卷第190頁），爰依刑事訴訟法第300條之規定，變
更起訴法條。
㈢被告與「GAJ」就上開犯行，彼此間具犯意聯絡及行為分擔，
為共同正犯。
㈣被告就前開犯行係以一行為同時觸犯詐欺取財未遂罪及一般
洗錢未遂罪之想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從較
重之一般洗錢未遂罪處斷。
㈤按未遂犯之處罰，以有特別規定者為限，並得按既遂犯之刑
減輕之，刑法第25條第2項定有明文。查被告上開洗錢犯行
僅止於未遂，爰依前開規定，減輕其刑。
㈥爰審酌我國詐欺犯罪集團猖獗，係嚴重社會問題，為政府嚴
格查緝對象，被告為他人所利用欲收取本案詐欺贓款，所為
嚴重破壞社會秩序及人際間之信賴，實有不該，應予非難；
而因告訴人警覺報警，使其所參與詐欺、洗錢未能得逞，且
被告雖非居於主導或管理地位，又無證據證明其有因本案犯
行實際分得報酬；然其居於向告訴人收取款項並輾轉上交之
不可或缺之關鍵角色分工，及其犯罪動機與目的、犯罪手段
、參與犯罪之程度、前科素行。復考量被告犯後始終否認犯
行，亦未能與告訴人達成調解之犯後態度，並衡以被告為二
技畢業之智識程度，現擔任護理師，月薪60,000元之經濟狀
況，喪偶，現與母親及手足同住之家庭生活狀況等一切情狀
，量處如主文所示之刑，並諭知徒刑易科罰金及罰金易服勞 役之折算標準。
三、沒收之諭知：
按供犯罪所用、犯罪預備之物或犯罪所生之物，屬於犯罪行 為人者，得沒收之，刑法第38條第2項前段定有明文。附表 二所示行動電話為被告所有，係其於本案犯行聯絡使用，業 據被告於本院審理中供述明確（見本院卷第49頁至第50頁） ，既係供犯罪所用之物，依前揭規定宣告沒收。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條，洗錢防制法第19條第2項、第1項後段，刑法第11條前段、第339條第3項、第1項、第28條、第55條前段、第25條第1項、第2項、第41條第1項前段、第42條第3項前段、第38條第2項前段，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。
本案經檢察官蕭擁溱、魏珮樺提起公訴，檢察官黃怡華到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 7 月 23 日 刑事第十六庭 法 官 陳韋仁以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 王妤甄 中 華 民 國 114 年 7 月 23 日
附錄本案論罪法條：
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表一：證據資料明細
證據資料明細 一、被告以外之人筆錄 ㈠證人即被害人林小萍於警詢之證述（見偵卷第43頁至第45頁）。 ㈡證人古威傑於警詢之證述（見偵卷第47頁至第53頁）。 二、書證 ㈠臺中市政府警察局第一分局公益派出所113年10月27日職務報告1份（見偵卷第25頁至第26頁）。 ㈡臺中市政府警察局第一分局公益派出所113年10月27日搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表各1份（見偵卷第59頁至第63頁）。 ㈢贓物認領保管單1份（見偵卷第67頁）。 ㈣113年10月27日詐欺車手誘捕偵查面交贓款錄影譯文1份（見偵卷第69頁）。 ㈤被害人林小萍之臺中帀政府警察局第一分局公益派出所受（處）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、110報案紀錄單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表各1份（見偵卷第71頁至第80頁）。 ㈥90萬道具餌鈔、被告現場查獲照片各1份（見偵卷第81頁至第85頁）。 ㈦證人古威傑與本案詐欺集團之WhatsAPP之對話紀錄1份（見偵卷第87頁至第105頁）。 ㈧證人古威偉於113年10月27日，在臺中市○區○○○街0段000號(全家超商臺中水岸店）面交車手簡訊紀錄1份（見偵卷第107頁）。 ㈨被告與詐騙集團、被害人LINE對話紀錄、儲值BTC比特幣至上手錢包紀錄截圖、LINE個人頁面、（使用翻譯機器人)與詐欺上手對話紀錄手機翻拍照片各1份（見偵卷第109頁至第137頁）。 ㈩扣押物品照片1份（見偵卷第175頁）。 「GAJ」之個人證件、相片1份（見本院卷第83頁至第93頁）。 臺中地檢署114年4月8日中檢介烈清114數採助21字第4850號函暨檢附對話截圖採證照片1份、光碟1片（見本院卷第95頁至第163頁）。 三、被告於警詢、偵訊、準備程序、審判程序之供述（見偵卷第27頁至第29頁、第35頁至第42頁、第161頁至第162頁；本院卷第47頁至第54頁、第177頁至第193頁）。
附表二：扣案物
編號 扣案物品名稱 數量 所有人 備註 １ VIVO廠牌行動電話（搭配門號0000000000號SIM卡1張） 1支 被告 臺中市政府警察局第一分局公益派出所扣押物品目錄表（見偵卷第63頁）