臺灣桃園地方法院刑事判決
114年度原金訴字第30號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 鍾晨威
游以絜
上 一 人
選任辯護人 王唯鳳律師(法扶律師)
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度
偵字第5004號），經被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述
，本院裁定依簡式審判程序審理，並判決如下：
主 文
鍾晨威共同犯洗錢防制法第二十一條第二項、第一項第二款及第
四款之無正當理由收集他人帳戶未遂罪，處有期徒刑伍月，如易
科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案如附表編號1所示之物
沒收。
游以絜共同犯洗錢防制法第二十一條第二項、第一項第二款及第
四款之無正當理由收集他人帳戶未遂罪，處有期徒刑伍月，如易
科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案如附表編號2所示之物
沒收。緩刑參年，緩刑期間付保護管束，並應於本判決確定之日
起貳年內，向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其
他符合公益目的之機構或團體，提供壹佰伍拾小時之義務勞務。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄一第25有關「..
.行動電話門號：0000000000號）...」更正為「...行動電
話門號：0000000000號）...」等文字，及證據部分增列被
告鍾晨威、游以絜於本院準備程序、審理期日之自白(見本
院原金訴字卷第122頁、第130頁)外，其餘均引用檢察官起
訴書之記載（如附件所示）。
二、論罪科刑：
(一)論罪：
核被告2人所為，均係犯洗錢防制法第21條第2項、第1項第2
款及第4款之無正當理由收集他人帳戶未遂罪。
(二)共犯：
被告2人與社群軟體暱稱「快速」、通訊軟體LINE暱稱「豪
」之人就本案犯行，具有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯
。
(三)刑之減輕事由：
1、被告2人已著手於無正當理由收集他人帳戶行為之實行，惟
未達於既遂之結果，為未遂犯，均依刑法第25條第2項規定
減輕其刑。
2、被告2人於偵查及本院審理中均自白犯行，且亦查無有何犯
罪所得，應依洗錢防制法第23條第3項規定減輕其刑。又被
告2人有前揭數種刑之減輕事由，爰依刑法第70條規定遞減
輕之。
(四)量刑：
爰審酌被告2人不思以正當方法賺取財物，擔任負責收取金
融機構帳戶之工作，其等行為助長了不法犯罪，對於社會金
融秩序及他人之財產法益，均造成潛在之重大危害，法治觀
念顯有薄弱，所為實有不該。惟念及被告2人均坦承犯行之
犯後態度，且考量被告2人於犯罪計畫中，係居於聽從上手
指示行事之次要、從屬地位，以及本案因由警員喬裝誘捕，
於被告2人欲收取本案金融帳戶存摺及提款卡時即查獲，犯
罪行為僅達於未遂階段，尚未產生實質之損害等情。復衡諸
被告2人於審理時自陳之教育程度、職業、家庭經濟狀況(見
本院原金訴字卷第131)等一切情況，各量處如主文所示之刑 ，並均諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
(五)緩刑之宣告：
被告游以絜前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有 法院前案紀錄表在卷可參，其因一時失慮，偶罹刑典，然犯 後坦認犯行，已見悔意。是本院信被告游以絜經此偵審程序 ，當知所警惕，信無再犯之虞，認對被告游以絜所宣告之刑 ，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭 知緩刑3年，以啟自新。又為使被告游以絜深切反省避免再 犯，審酌本案情節，依刑法第74條第2項第5款之規定，諭知 被告游以絜應於主文所示之期間內，分別向指定之政府機關 、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或 團體，提供如主文所示時數之義務勞務。復依刑法第93條第 1項第2款規定，諭知被告游以絜於緩刑期間付保護管束，以 茲惕勵，用啟自新。又被告游以絜若違反上開應負擔之事項 且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行 刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款規定，得撤銷 緩刑宣告，執行宣告刑，併此敘明。
三、沒收：
(一)扣案如附表編號1、2所示之物，分別為被告鍾晨威、游以絜
所有且供其等犯本案所用，此據被告2人於本院審理時陳明 在卷（見本院原金訴字卷第128、129頁），爰依刑法第38條 第2項前段之規定沒收。
(二)按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部不 能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1 項前段及第3項定有明文。查卷內查無事證足認被告2人有因 本案犯行而獲得任何不法利益，爰不宣告沒收或追徵。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官蔡孟庭提起公訴，檢察官王俊蓉到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 7 月 2 日 刑事第十七庭 法 官 謝長志以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 114 年 7 月 3 日 書記官 鍾巧俞 附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第21條
無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣3千萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 犯之。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 扣案物品 數量 備註 證據出處 1 IPHONE 12 1支 白色手機 門號：0000000000 桃園市政府警察局大園分局扣押物品目錄表(見偵字卷第31頁) 2 iPhone 14 pro 1支 紫色手機 門號：0000000000 IMEI碼：000000000000000 桃園市政府警察局大園分局扣押物品目錄表(見偵字卷第63頁)
附件：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第5004號
被 告 鍾晨威 男 25歲（民國00年0月0日生） 住臺東縣○○鄉○○村00鄰○○路00 0巷0號
居桃園市○○區○○路000號6樓 （現於法務部○○○○○○○○羈押中） 國民身分證統一編號：Z000000000號 游以絜 女 24歲（民國00年0月00日生） 住屏東縣佳冬鄉燄溫村4鄰烔興路11 之58號 居桃園市○○區○○路000號6樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告等因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、鍾晨威與游以絜為情侶，其等於民國114月1月上旬之不詳時 點，受真實姓名年籍不詳、社群軟體TELEGRAM暱稱「快速」 之人（下稱「快速」）之邀約擔任「收簿手」之工作，負責 至該人指定地點向他人收取金融機構帳戶存摺及提款卡，每 次均得獲利新臺幣（下同）1,500元，謀議既定後，鍾晨威 、游以絜及「快速」、通訊軟體LINE暱稱「豪」（下稱「豪 」）之人共同基於以網際網路對公眾散布、交付對價方式使 人提供而收集他人金融機構帳戶之犯意聯絡，先由「豪」於 不特定多數人使用之社群軟體臉書社團頁面，張貼欲高價收 購金融機構帳戶提款卡及存摺之貼文，藉此吸引他人提供金 融機構帳戶，嗣於民國114年1月6日某時，喬裝員警於LINE 社團頁面閱覽前開貼文後，佯欲出售金融機構帳戶提款卡及 存摺，與「豪」聯繫約定以32萬元出售金融機構帳戶提款卡 2張，雙方議定交易細節後，「豪」即轉知「快速」，由「 快速」指示鍾晨威、游以絜於114年1月8日15時55分許，至 桃園市○○區○○路0段00號前，向喬裝賣家之員警拿取2張金融 機構帳戶提款卡，嗣於114年1月8日15時55分許，游以絜即 駕駛車牌號碼000-0000號自用小客車（下稱本案車輛）搭載 鍾晨威至桃園市○○區○○路0段00號，由鍾晨威下車交易，留 游以絜於本案車輛內把風接應，待鍾晨威步行至桃園市○○區 ○○路0段00號，欲向佯裝賣家之警員收取金融機構帳戶存摺 及提款卡時，旋遭現場埋伏員警當場逮捕而未遂，並當場扣 得鍾晨威使用之手機1支（廠牌：IPHONE12、行動電話門號 ：0000000000號），游以絜察覺鍾晨威遭逮捕，即駕車逃逸 ，復經警調閱監視器，通知游以絜到場，經游以絜同意搜索 後，扣得游以絜使用之手機1支（廠牌：IPHONE14、行動電 話門號：0000000000號）、行車紀錄器記憶卡1張、中國信
託商業銀行提款卡1張（帳號：000-000000000000號），始 悉上情。
二、案經桃園市政府警察局大園分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告鍾晨威於警詢及偵查之自白 ⑴證明被告鍾晨威與游以絜為求賺取報酬，於114年1月8日15時55分許，依「快速」之指示，由被告游以絜駕駛本案車輛搭載被告鍾晨威至桃園市○○區○○路0段00號，被告鍾晨威即下車步行至上址93號向喬裝賣家之警員收取帳戶，為警當場逮捕之事實。 ⑵證明被告2人每次依「快速」指示到場拿取提款卡，並至寄送至「快速」之指定地點後，即可獲得1,500元之報酬，獲利之金額均匯入由被告游以絜管領之中國信託帳號000-000000000000號帳戶內之事實。 2 被告游以絜於警詢及偵查之自白 ⑴證明被告鍾晨威與游以絜為求賺取報酬，於114年1月8日15時55分許，依「快速」之指示，由被告游以絜駕駛本案車輛搭載被告鍾晨威至桃園市○○區○○路0段00號，被告鍾晨威即下車步行至上址93號向喬裝賣家之警員收取帳戶，為警當場逮捕之事實，被告游以絜察覺有異後，即駕駛本案車輛逃逸之事實。 ⑵證明證明被告2人每次依「快速」指示從事取簿手工作時，均係由被告游以絜駕駛本案車輛搭載被告鍾晨威到場，並留於車內把風接應，待鍾晨威完成交易並取得金融機構帳戶提款卡等物後，被告游以絜即搭載其前往寄送包裹至「快速」指定地點之事實。 ⑶證明被告2人單次取簿之報酬1,500元，該等報報酬均係匯入由被告游以絜管領之中國信託帳號000-000000000000號帳戶內之事實。 3 桃園市政府警察局龜山分局偵查隊職務報告 證明喬裝賣家之警員於114年1月8日下午15時55分許，在桃園市○○區○○路0段00號逮捕被告鍾晨威，復循線查知被告游以絜之經過。 4 桃園市政府警察局龜山分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣案物照片各1份 證明被告游以絜為警逮捕時，經查扣其所管領之中國信託帳號000-000000000000號帳戶提款卡1張事實。 5 本案車輛行車紀錄器光碟、現場監視器畫面截圖畫面及光碟各1份 本案車輛行車紀錄器譯文1份 證明喬裝賣家之警員於114年1月8日下午15時55分許，在桃園市○○區○○路0段00號逮捕被告鍾晨威，復循線查知被告游以絜之經過。 6 桃園市政府警察局大園分局偵查隊偵查報告暨社群軟體臉書「全台求職兼職~正職偏門工作」社團頁面擷圖、喬裝買家警員與LINE暱稱「豪」之人之對話紀錄各1份 證明「豪」在社群軟體FACEBOOK「全台求職兼職~正職偏門工作」社團頁面，張貼收購金融機構帳戶之貼文之事實。 二、核被告鍾晨威、游以絜所為，係犯洗錢防制法第21條第2項 、第1項第2款、第4款之無正當理由收集他人金融機構帳戶 未遂罪嫌。被告鍾晨威、游以絜與「快速」、「豪」對於上 揭犯行，有犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。而扣案 被告鍾晨威使用之IPHONE12手機1支及被告游以絜使用之IPH ONE14手機1支，均係被告2人用以聯繫本案犯罪事宜所用之 物，請依刑法第38條第2項之規定，宣告沒收之。至被告2人 未扣案之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項宣告沒收，全 部或一部不能沒收時，請依法宣告追徵其價額。三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 114 年 2 月 19 日 檢 察 官 蔡孟庭本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 2 月 25 日 書 記 官 黃郁婷附錄本案所犯法條全文
洗錢防制法第21條
無正當理由收集他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號，而有下列情形之一者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 3 千萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具， 對公眾散布而犯之。
三、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或 電磁紀錄之方法犯之。
四、以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之。五、以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而 犯之。
前項之未遂犯罰之。