臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第336號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 李兆濰
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第1375號），經被告自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判
決處刑（本院原受理案號：114年度金訴字第367號），爰不經通
常審理程序，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
李兆濰幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處
有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金，
罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事 實
一、李兆濰可預見將金融機構帳戶金融卡及密碼提供他人使用，
可能作為詐欺取財之工具，用以收受、提領、轉匯詐欺所得
財物，且他人提領、轉匯後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避
國家追訴、處罰之效果，竟仍基於縱幫助他人犯詐欺取財、
洗錢亦不違背其本意之不確定故意，先於民國113年8月19日
，與真實姓名、年籍不詳、LINE暱稱「何孟修」之人聯繫，
約定以新臺幣（下同）11萬元之代價，出租其所有之兆豐國
際商業銀行帳號000-00000000000號（下稱兆豐帳戶）、聯
邦商業銀行帳號000-000000000000號（下稱聯邦帳戶，與兆
豐帳戶合稱為本案2帳戶），再於113年8月20日，至址設南投
縣○○鎮○○路000○00號7-11超商草屯京埔門市，以交貨便之方
式，將本案2帳戶之提款卡寄送予「何孟修」，並以LINE告
知提款卡密碼。嗣本案行騙者（無證據證明為3人以上，或
李兆濰對3人以上有認識）取得本案2帳戶之提款卡及密碼（
下合稱本案2帳戶資料）後，即意圖為自己不法之所有，基
於詐欺及洗錢之犯意，以如附表「詐欺方式」欄所示之方式
，對如附表各編號之人施以詐術，致渠等陷於錯誤，而於附
表「匯款時間」欄所示之時間，將如附表「匯款金額」欄所
示之金額，匯入本案2帳戶內，旋遭提領一空，以此方式掩
飾或隱匿該等犯罪所得之去向及所在。嗣因如附表各編號所
示之人察覺有異，報警處理，始循線查悉上情。
二、案經如附表各編號所示之人訴由屏東縣警察局屏東分局報告
臺灣屏東地方檢察署檢察官偵查起訴，經本院改以簡易判決
處刑。
理 由
一、證據名稱，除增列如下外，餘均引用起訴書之記載（如附件
）：
㈠被告李兆濰於本院準備程序中之自白（見本院卷第49至54
頁）。
㈡本院刑事報到單（見本院卷第77頁）。
二、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助一般洗錢罪。
㈡被告提供本案2帳戶資料供他人使用，經本案行騙者用以詐欺
本案共5名告訴人之財物，係以一個幫助行為，幫助本案行
騙者遂行詐欺取財罪、一般洗錢罪之犯行，因而同時該當幫
助詐欺取財罪、幫助一般洗錢罪，為異種想像競合，應依同
法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。
㈢刑罰減輕事由：
⒈被告於偵查及本院準備程序中均坦承犯行（見偵卷第17至21
頁；本院卷第52頁），且無證據證明有犯罪所得，爰依洗錢
防制法第23條第3項前段之規定，減輕其刑。
⒉被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，
情節顯較實行犯罪構成要件之正犯為輕，爰依刑法第30條第
2項規定減輕其刑。
⒊被告有2項減輕事由，爰依法遞減之。
㈣本院審酌被告提供本案2帳戶資料，以此方式幫助他人實施詐
欺犯行、製造金流斷點，使詐欺所得之去向與所在難以追查
，價值觀念顯有偏差，不僅導致如附表各編號所示之人受有
如附表所載之財產損失，更影響社會秩序、破壞人際間信賴
關係，所為實屬不該；惟念及被告始終坦承犯行，並有意願
賠償告訴人所受之損失，然因本院調解期日無告訴人到庭，
未能試行和解，有本院刑事報到單（見本院卷第77頁）在卷
可參，犯後態度尚可；佐以被告無前案紀錄，有法院前案紀
錄表在卷可參，素行尚可；兼衡其犯罪動機、目的、手段、
犯罪所生危害、於本院準備程序中自承之智識程度、工作、
收入、家庭生活情況（詳如本院卷第53頁）等一切情狀，量
處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金，罰金如易 服勞役之折算標準，以示懲儆。
三、沒收：查本案告訴人遭騙之款項，均遭本案行騙者提領一空 而未經查獲，又無證據可認被告有實際分得犯罪所得，爰不 予諭知沒收。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條，逕以簡易判
決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 。
本案經檢察官楊士逸提起公訴，檢察官翁銘駿到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 7 月 9 日 簡易庭 法 官 詹莉荺
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。
中 華 民 國 114 年 7 月 9 日 書記官 鄭嘉鈴
附錄論罪科刑法條：
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
附表（時間為民國、幣值為新臺幣）：
編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 洪秋斐 詐欺集團成員於113年8月22日，假冒網路買家「芸芸」、「旋轉拍賣」平台客服人員等名義，向告訴人洪秋斐誆稱：先前下單後買家帳戶遭凍結，須透過客服銀行協助解凍云云，致洪秋斐陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日20時19分許 2萬1,075元 兆豐帳戶 2 王鈺翔 詐欺集團成員於113年8月22日前，假冒網路買家名義，向告訴人王鈺翔誆稱：先願以6500元購買公仔，冀以7-11賣貨便交易云云，復佯稱轉帳錯誤可能導致王鈺翔帳戶成為警示帳戶，須請王鈺翔匯款方可解除警示帳戶云云，致王鈺翔陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日19時46分許 4萬8,204元 113年8月22日19時52分許 1萬204元 113年8月22日19時54分許 1萬1,864元 3 孫紫軒 詐欺集團成員於113年8月22日前，假冒網路買家「鄭怡婷」、「專員李筱華」名義，向告訴人孫紫軒誆稱：訂單有問題，須更新金流洗反條例，而須帳戶內有三萬，須匯款至指定帳戶，待審核後便會匯還 元云，致孫紫軒陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日21時16分許 2萬1,000元 4 洪藝瑄 詐欺集團成員於113年8月22日前，假冒網路買家名義，向告訴人洪藝瑄誆稱：下單後買家帳戶遭凍結，須由客服人員協助解除認證云云，致洪藝瑄陷於錯誤而依指示匯款 。 113年8月22日20時44分許 4萬9,985元 聯邦帳戶 5 蔡旻臻 詐欺集團成員於113年8月22日18時25分許，假冒網路買家名義，向告訴人蔡旻臻誆稱：下單後支付金額遭凍結，須由客服人員協助認證云云，致蔡旻臻陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日20時49分許 4萬7,123元
附件：
臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第1375號 被 告 李兆濰
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、李兆濰基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國 113年8月19日，與LINE暱稱「何孟修」之詐騙集團成員聯繫 ，約定以新臺幣（下同）11萬元之代價，出租其所申請開立 之兆豐國際商業銀行帳號000-00000000000號(下稱兆豐帳戶 )、聯邦商業銀行帳號000-000000000000號(下稱聯邦帳戶) 。李兆濰乃於113年8月20日，至址設南投縣○○鎮○○路000○00 號7-11超商草屯京埔門市，以交貨便之方式，將上開兆豐及
聯邦帳戶之提款卡，寄送予「何孟修」所屬詐騙集團成員， 並以LINE告知提款卡密碼。該集團成員即共同意圖為自己不 法之所有，基於詐欺及洗錢之犯意聯絡，詐騙洪秋斐、王鈺 翔、孫紫軒、洪藝瑄、蔡旻臻等5人，致渠等均陷於錯誤， 而匯款入上開兆豐及聯邦帳戶內(詳見附表)，旋遭提領一空 ，致生金流之斷點，而無從追查該等犯罪所得之去向，以掩 飾或隱匿該等犯罪所得。嗣因洪秋斐等人察覺有異，報警處 理，始循線查悉上情。
二、案經洪秋斐、王鈺翔、孫紫軒、洪藝瑄、蔡旻臻告訴及屏東 縣警察局屏東分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、上開犯罪事實，業據被告李兆濰於本署檢察事務官詢問時坦 承不諱，核與告訴人洪秋斐、王鈺翔、孫紫軒、洪藝瑄、蔡 旻臻於警詢時之指訴大致相符，並有被告與「何孟修」之通 訊軟體對話截圖、被告上開兆豐帳戶、聯邦帳戶等基本資料 暨帳戶交易明細表、及告訴人所提供附表所示證據資料等在 卷可資佐證，被告犯嫌已堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 9條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以提供上開帳戶之行為 ，幫助詐欺集團詐欺取財及洗錢，係以一行為觸犯數罪名， 為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從重之幫助洗錢 罪嫌處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 114 年 3 月 17 日 檢 察 官 楊士逸本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 3 月 31 日 書 記 官 洪聖祐附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 被害人 詐騙過程 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 證據資料 1 洪秋斐 (提告) 詐欺集團成員於113年8月22日，假冒網路買家「芸芸」、「旋轉拍賣」平台客服人員等名義，向告訴人洪秋斐誆稱：先前下單後買家帳戶遭凍結，須透過客服銀行協助解凍云云，致洪秋斐陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日20時19分許 2萬1,075元 李兆濰所有之兆豐帳戶 洪秋斐提供之網路轉帳、對話紀錄截圖 2 王鈺翔 (提告) 詐欺集團成員於113年8月22日前，假冒網路買家名義，向告訴人王鈺翔誆稱：先願以6500元購買公仔，冀以7-11賣貨便交易云云，復佯稱轉帳錯誤可能導致王鈺翔帳戶成為警示帳戶，須請王鈺翔匯款方可解除警示帳戶云云，致王鈺翔陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日19時46分許 4萬8,204元 王鈺翔提供之網路轉帳、對話紀錄截圖 113年8月22日19時52分許 1萬204元 113年8月22日19時54分許 1萬1,864元 3 孫紫軒 (提告) 詐欺集團成員於113年8月22日前，假冒網路買家「鄭怡婷」、「專員李筱華」名義，向告訴人孫紫軒誆稱：訂單有問題，須更新金流洗反條例，而須帳戶內有三萬，須匯款至指定帳戶，待審核後便會匯還 元云，致孫紫軒陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日21時16分許 2萬1,000元 孫紫軒提供之網路轉帳、對話紀錄截圖 4 洪藝瑄 (提告) 詐欺集團成員於113年8月22日前，假冒網路買家名義，向告訴人洪藝瑄誆稱：下單後買家帳戶遭凍結，須由客服人員協助解除認證云云，致洪藝瑄陷於錯誤而依指示匯款 。 113年8月22日20時44分許 4萬9,985元 李兆濰所有之聯邦帳戶 洪藝瑄提供之網路轉帳、對話紀錄截圖 5 蔡旻臻 (提告) 詐欺集團成員於113年8月22日18時25分許，假冒網路買家名義，向告訴人蔡旻臻誆稱：下單後支付金額遭凍結，須由客服人員協助認證云云，致蔡旻臻陷於錯誤而依指示匯款。 113年8月22日20時49分許 4萬7,123元 蔡旻臻提供之網路轉帳、對話紀錄截圖