臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第302號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 鍾明川
指定辯護人 本院公設辯護人張宏惠
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度偵字第5262號），因被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處
刑（本院原案號：113年度金訴字第650號），裁定改依簡易判決
處刑如下：
主 文
鍾明川幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有
期徒刑參月，併科罰金新臺幣肆萬元，罰金如易服勞役，以新臺
幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本院認定被告鍾明川之犯罪事實及證據，除犯罪事實其中「
民國113年1月30日9時8分前某不詳時間」應更正為「民國11
3年1月29日某時」、「交寄予不詳詐欺集團」應更正為「寄
交給身分不詳之成年人」，及證據清單應增列「被告鍾明川
於本院準備程序中之自白」、「中華郵政股份有限公司113
年10月7日儲字第1130060356號函暨檢附中華郵政股份有限
公司帳號00000000000000號帳戶（下稱本案郵局帳戶）之立
帳申請書」外，餘均與附件起訴書之記載相同，茲引用之。
二、應適用之法條
㈠、修正前洗錢防制法第14條規定：「有第二條各款所列洗錢行
為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金
（第1項）。前項之未遂犯罰之（第2項）。前二項情形，不
得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑（第3項）」，於1
13年7月31日修正後則移至同法第19條規定：「有第二條各
款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新
臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五
千萬元以下罰金（第1項）。前項之未遂犯罰之（第2項）」
，依洗錢標的金額區別刑度，未達新臺幣（下同）1億元者
，將有期徒刑下限自2月提高為6月、上限自7年（不得易科
罰金，但得易服社會勞動）降低為5年（得易科罰金、得易
服社會勞動），1億元以上者，其有期徒刑上下限各提高為3
年、10年，並刪除修正前洗錢防制法第14條第3項之科刑上
限規定，於同年0月0日生效施行。被告幫助洗錢之財物未達
1億元，且得依刑法第30條第2項規定減輕其刑，倘依裁判時
法，其洗錢犯行之處斷刑範圍為有期徒刑3月以上5年以下，
較諸行為時法之處斷刑範圍為有期徒刑1月以上5年以下，並
未較有利於被告，依刑法第2條第1項本文規定，自應適用行
為時法，即修正前洗錢防制法第14條規定論處。
㈡、被告提供本案郵局帳戶之提款卡與密碼給身分不詳之人，僅
係對於身分不詳之人向告訴人林來鴻實行詐欺取財及洗錢犯
行，資以助力，而從事構成要件以外之部分行為，復依卷內
事證，尚難認被告對於身分不詳之人如何選定行騙對象、以
何方式詐騙，或如何提領詐欺所得款項等節，主觀上已有所
知悉並得加以左右，是被告提供本案郵局帳戶之提款卡與密
碼，係基於幫助他人詐取財物、洗錢之犯意所為，屬詐欺取
財罪、洗錢罪構成要件以外之行為，而為幫助犯。是核被告
就所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項詐欺取
財罪之幫助犯及刑法第30條第1項前段、修正前洗錢防制法
第14條第1項一般洗錢罪之幫助犯。
㈢、被告以一提供本案郵局帳戶之提款卡與密碼給身分不詳之人
之行為，同時觸犯上開數罪名，為想像競合犯，應依刑法第
55條前段規定，從一重以幫助一般洗錢罪處斷。
㈣、被告實施本案犯行係以幫助之意思，參與構成要件以外之行
為，為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕
之。
㈤、爰以被告之責任為基礎，審酌被告貿然提供本案郵局帳戶之
提款卡與密碼給身分不詳之人，幫助身分不詳之人遂行詐欺
取財及洗錢之犯行，助長財產犯罪風氣，使告訴人受有新臺
幣20萬元之財產損失，更致檢警機關難以追緝詐欺所得金流
，應予非難；復觀諸本案卷內資料，並無證據顯示被告有實
際賠償告訴人所受損害，此部分尚無從為被告有利之量刑認
定；又被告前有公共危險之案件前科乙節，有卷附法院前案
記錄表（見本院卷第53至54頁）為參，難認素行良好；惟念
被告於本院審理時坦承犯行，尚能正視所犯，犯後態度良好
；兼衡被告自陳其國中肄業，工作收入不固定，需扶養母親
等語之智識程度、家庭、經濟生活等一切情狀（見本院卷第
73頁），量處如主文所示之刑，並就罰金部分依刑法第42條 第3項前段規定，諭知如主文所示之易服勞役折算標準。三、沒收部分
現行洗錢防制法第25條第1項固規定：「犯第十九條、第二 十條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人 與否，沒收之」，惟按幫助犯僅對犯罪構成要件以外之行為 為加工，且無共同犯罪之意思，自不適用責任共同之原則，
對於正犯所有供犯罪所用或因犯罪所得之物，毋庸併為沒收 之宣告（最高法院86年度台上字第6278號、91年度台上字第 5583號判決意旨參照）。經查，被告僅提供本案郵局帳戶之 提款卡與密碼幫助身分不詳之人遂行洗錢犯罪，非實際上提 領、掌握本案郵局帳戶內詐欺取財犯罪所得之人，並無與身 分不詳之人共同犯罪之意思，揆前說明，應不適用責任共同 之原則，本無從依現行洗錢防制法第25條第1項規定對被告 宣告沒收告訴人匯入涉案帳戶之款項。況該等洗錢之財物已 為取得本案郵局帳戶提款卡與密碼之身分不詳之人所掌控， 非由被告現時支配占有或實際管領，如依洗錢防制法第25條 第1項規定宣告沒收，容有過苛，依刑法第38條之2第2項規 定，亦不予宣告沒收及追徵。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處如主文所示之刑。
五、如不服本件判決，得自收受本判決書送達之日起20日內，向 本院提起上訴。
本案經檢察官郭書鳴提起公訴，檢察官施怡安到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 7 月 16 日 刑事簡易庭 法 官 張雅喻以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 114 年 7 月 16 日 書記官 盧姝伶 附錄本案論罪科刑法條全文
【修正前洗錢防制法第14條第1項】
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
【刑法第339條第1項】
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。 附件－臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書1份。－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－【附件】 臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第5262號 被 告 鍾明川
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、鍾明川明知將金融機構帳戶提供他人使用，可能遭犯罪集團 利用以遂行渠等詐欺犯罪，及隱匿、掩飾渠等犯罪所得財物 或財產上利益，竟基於即使發生上情亦不違反本意之幫助詐 欺取財及幫助洗錢之犯意，於民國113年1月30日9時8分前某 不詳時間，將其名下中華郵政股份有限公司東港郵局帳號00 000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡，交寄予不 詳詐欺集團，並告知提款卡密碼。嗣該詐欺集團不詳成員取 得郵局帳戶資料後，即透過通訊軟體LINE與林來鴻取得聯繫 ，並對其佯稱：至指定網頁可以較便宜價格購買股票而獲利 云云，致林來鴻陷於錯誤，依指示於113年1月30日9時8分許 匯出新臺幣（下同）20萬元至郵局帳戶，該些款項旋遭提領 幾近一空而隱匿、掩飾真實之流向。嗣林來鴻察覺受騙，經 報警處理，始循線查悉上情。
二、案經林來鴻訴由屏東縣政府警察局東港分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據名稱 待證事實 ㈠ 被告鍾明川於警詢及本署偵查中之供述 被告固坦承依指示申辦並將郵局帳戶提款卡交寄他人，且告知提款卡密碼；惟矢口否認有何幫助詐欺等犯行，辯稱：我要申貸20萬，對方要我去辦郵局帳號，又要我將提款卡寄到臺南仁德，說要有卡片才能給錢，我就用宅急便寄出，寄出後對方打電話叫我把密碼唸給他，我當時想說卡片給他錢就會下來，不知道會變成這樣，後來手機因為工作原因摔壞，送修後我跟對方的聯絡料都不見了，我沒有拿到錢，我也是受害者云云。 ㈡ ⒈告訴人林來鴻於警詢中之指述 ⒉郵局匯款單影本 ⒊遭詐對話紀錄擷圖 告訴人確於前開時間遭詐騙而匯款首揭款項至郵局帳戶之事實。 ㈢ ⒈郵局帳戶之基本資料 ⒉郵局帳戶之交易明細 證明郵局帳戶確為被告所申請，並已供詐欺集團收取告訴人遭詐款項等事實。 二、被告鍾明川雖以前詞置辯，然未提供任何對話紀錄等證據以 實其說，是其所辯是否為真，即屬有疑。再一般貸款縱有瞭 解撥款帳戶之必要，亦僅須提供存摺封面影本或告知金融機 構名稱、戶名、帳號即可，無須於申辦貸款之際，即提供撥 款帳戶存摺，亦毋庸交付提款卡，更遑論提供提款卡密碼，被 告就此部分亦自承：「他說要卡片才能給錢，我覺得奇怪」 等語，且自陳：人頭帳戶是用我的帳戶騙別人錢等語，足認 被告對於要求提供帳戶之人，甚可能將取得之金融帳戶供作 不法使用乙情難謂全無認識，卻在無任何信賴基礎情形下， 輕率將郵局帳戶資料交付對方，足見其對自身是否獲得貸款 之利益考量顯高於他人財產法益是否因此受害，堪認被告實 際上容任該等犯罪結果發生而不違背其本意，而具有詐欺取 財及洗錢之不確定故意甚明。
三、核被告鍾明川所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項 之幫助詐欺取財，及刑法第30條第1項、113年7月31日修正 後洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以 一提供郵局帳戶資料之行為，幫助詐欺集團成員向告訴人詐 欺取財並掩飾、隱匿犯罪所得，而涉犯前揭罪名，係一行為 觸犯數罪名之想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之 幫助洗錢罪處斷。復審酌被告所為僅係構成要件以外之幫助 行為，並非實際詐騙告訴人之人，不具犯罪支配及決策地位 ，且未因此獲有利益等一切情狀，量處被告適當之刑。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。中 華 民 國 113 年 8 月 8 日 檢 察 官 郭書鳴本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 8 月 13 日 書 記 官 黃韋鈞附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒 收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
, 台灣公司情報網