臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第280號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 潘佳珆
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度
偵字第14347號），而被告於準備程序中自白犯罪，本院認宜以
簡易判決處刑（本院原受理案號：114年度金易字第20號），裁
定逕以簡易判決處刑如下：
主 文
潘佳珆犯洗錢防制法第二十二條第三項第一款、第二款之期約對
價交付、提供帳戶合計三個以上罪，處有期徒刑參月，如易科罰
金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除後述之更正及補充外，其餘均引用
起訴書之記載（如附件）：
㈠起訴書犯罪事實欄一第1至6行所載「其智識程度與社會生活
經驗，已知悉法律明定任何人無正當理由不得將金融機構帳
戶交付、提供予他人使用，且可預見一般取得他人金融帳戶
常與財產犯罪有密切之關聯，亦知悉詐騙集團等不法份子經
常利用他人存款帳戶提款卡、密碼以轉帳方式，詐取他人財
物，並以逃避追查，竟仍以不違背其本意之幫助犯意，及」
刪除。
㈡證據部分補充「被告潘佳珆於本院準備程序時之自白」。
二、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第1款、第2款之期
約對價交付、提供帳戶合計3個以上罪。又被告於偵查及本
院審判中均自白上開犯行，且無證據證明其有獲取犯罪所得
，爰依同法第23條第3項前段規定減輕其刑。
㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告恣意提供帳戶予他人使
用，造成如起訴書附表所示之告訴人8人，各受有非微之財
產損害，破壞交易秩序，所為實有不該；復考量被告始終坦
承犯行，迄今未與告訴人8人達成和解之犯後態度；並參酌
被告無前科，素行尚可；兼衡被告之智識程度、家庭生活及
經濟狀況（詳如本院卷第25、83至84頁）暨其犯罪之動機等
一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標 準。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。本案經檢察官吳文書提起公訴，檢察官林宜潔到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 7 月 16 日 刑事第四庭 法 官 陳政揚以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。 中 華 民 國 114 年 7 月 17 日 書記官 沈詩雅附錄本判決論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第22條
附件：
臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第14347號 被 告 潘佳珆
上列被告因違反洗錢防制法案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、潘佳珆其智識程度與社會生活經驗，已知悉法律明定任何人 無正當理由不得將金融機構帳戶交付、提供予他人使用，且 可預見一般取得他人金融帳戶常與財產犯罪有密切之關聯， 亦知悉詐騙集團等不法份子經常利用他人存款帳戶提款卡、 密碼以轉帳方式，詐取他人財物，並以逃避追查，竟仍以不 違背其本意之幫助犯意，及基於期約對價而將3個以上金融 帳戶交付、提供予他人使用之犯意，無正當理由，於民國11 3年9月13日起，以通訊軟體LINE與真實姓名年籍不詳、自稱「 陳江河」之人聯絡，以新臺幣（下同）9萬8,000元之對價， 約定由潘佳珆交付、提供金融帳戶予「陳江河」使用，潘佳 珆遂於113年9月15日15時59分許，在屏東縣○○鎮鎮○路0○000 號之統一超商鎮海門市，將其申辦之臺灣銀行帳號000-0000 00000000號帳戶、彰化商業銀行帳號000-00000000000000號 帳戶、中華郵政股份有限公司郵局帳號000-00000000000000 號帳戶等提款卡，寄送提供予「陳江河」使用，並透過LINE 告知密碼，以此方式使詐欺集團使用上開帳戶遂行詐欺犯罪 ，暨以此方法製造金流之斷點，致無從追查，而掩飾、隱匿 該犯罪所得之真正去向。嗣取得上開帳戶資料之詐欺集團成 員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財與一般洗錢之 犯意，以上開帳戶為犯罪工具，詐騙附表所示之楊子瑜、王 子宣、林耿輝、鄭宇茜、柯宗宏、林瑋哲、林俊憶、黃思瑜
，致楊子瑜等人均陷於錯誤，而分別匯款至上開帳戶（被害 人、匯款時間、金額均詳如附表所示），旋遭提領，以此方 式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得去向。嗣楊子瑜等人察 覺有異，經報警處理，始循線查悉上情。
二、案經楊子瑜、王子宣、林耿輝、鄭宇茜、柯宗宏、林瑋哲、 林俊憶、黃思瑜告訴及屏東縣政府警察局東港分局報告偵辦 。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據方法 待證事實 1 被告潘佳珆於警詢及偵查中之供述 ⑴坦承於犯罪事實所載之時間、地點，以犯罪事實欄所載之方式交付、提供帳戶予他人使用並期約對價9萬8,000元之事實。 ⑵被告無正當理由即交付、提供犯罪事實欄所載帳戶予他人使用之事實。 2 ⑴被告與「陳江河」之通訊軟體對話截圖 ⑵統一超商股份有限公司代收款專用繳款證明（顧客聯） 證明被告無正當理由交付、提供犯罪事實欄所載帳戶予他人使用之事實。 3 ⑴告訴人楊子瑜於警詢之指訴，告訴人楊子瑜提出之通訊軟體對話及網路銀行交易明細等截圖 ⑵告訴人王子宣於警詢之指訴，告訴人王子宣提出之通訊軟體對話及網路銀行交易明細等截圖 ⑶告訴人林耿輝於警詢之指訴，告訴人林耿輝提出之通訊軟體對話及網路銀行交易明細等截圖 ⑷告訴人鄭宇茜於警詢之指訴，告訴人鄭宇茜提出之通訊軟體對話及網路銀行交易明細等截圖 ⑸告訴人柯宗宏於警詢之指訴，告訴人柯宗宏提出之通訊軟體對話及網路銀行交易明細等截圖 ⑹告訴人林瑋哲於警詢之指訴，告訴人林瑋哲提出之通訊軟體對話及網路銀行交易明細等截圖 ⑺告訴人林俊憶於警詢之指訴，告訴人林俊憶提出之通訊軟體對話截圖、自動櫃員機交易明細表 ⑻告訴人黃思瑜於警詢之指訴，告訴人黃思瑜提出之通訊軟體對話截圖 ⑴附表所示告訴人楊子瑜、王子宣、林耿輝、鄭宇茜、柯宗宏、林瑋哲、林俊憶、黃思瑜因遭他人詐欺陷於錯誤，而分別於附表所示時間匯款至被告上開帳戶之事實。 ⑵證明他人使用犯罪事實所載之帳戶之事實。 4 上開臺灣銀行帳戶、彰化商業銀行帳戶、郵局帳戶之開戶資料及交易明細 ⑴上開臺灣銀行帳戶、彰化商業銀行帳戶、郵局帳戶係被告所申請開戶之事實。 ⑵證明告訴人楊子瑜、王子宣、林耿輝、鄭宇茜、柯宗宏、林瑋哲、林俊憶、黃思瑜分別於附表所示時間，確有匯款至被告上開帳戶之事實。 ⑶證明他人使用犯罪事實欄所載之帳戶之事實。 二、按洗錢防制法第22條（原為同法第15條之2，113年7月31日 修正公布僅移條號，未修改內容）之立法說明略以：本條所 謂交付、提供帳戶、帳號予他人使用，係指將帳戶、帳號之 控制權交予他人。現行實務常見以申辦貸款、應徵工作等方 式要求他人交付、提供人頭帳戶、帳號予他人使用，均與一 般商業習慣不符，蓋因申辦貸款、應徵工作僅需提供個人帳 戶之帳號資訊作為收受貸放款項或薪資之用，並不需要交付 、提供予放貸方、資方使用帳戶、帳號支付功能所需之必要 物品（例如提款卡）或資訊（例如帳號及密碼等）；易言之 ，以申辦貸款、應徵工作為由交付或提供帳戶、帳號予他人 「使用」，已非屬本條所稱之正當理由。經查，被告固辯稱 ：寄出提款卡是因為對方說沒有辦法匯款到我的帳戶內，所 以才需要我的提款卡、密碼幫我處理，都是透過LINE聯繫， 我不知道對方真實姓名年籍資料，也不知道對方是什麼公司 或單位等語，顯見被告並不清楚「陳江河」之真實身分，卻 貪圖獎金，而在無任何信賴基礎上，提供上開帳戶資料，以 獲得9萬8,000元款項，核其所為，顯然不符合一般金融交易 習慣或認係基於正當理由交付帳戶。是被告於得輕易辨明而 無正當理由之情況下，猶然提供上開帳戶提款卡及密碼予詐 欺集團，致使詐欺集團於取得上開帳戶使用權之情形下，任 意使用其帳戶做為犯罪帳戶之用，被告犯嫌堪以認定。三、核被告所為，係違反洗錢防制法第22條第3項第1、2款、第1 項之期約對價而無正當理由交付、提供帳戶合計三個以上予 他人使用罪嫌。另修正後洗錢防制法第23條第3項規定，犯 前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自 動繳交全部所得財物，減輕其行。本件被告於偵查中坦承不 諱，亦請依前開法條意旨，減輕其刑。至報告意旨認被告上 開行為，另涉犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項 之幫助詐欺取財罪嫌乙節，惟查由卷內證據尚難認被告確具 幫助詐欺取財之故意，是無以為幫助詐欺取財罪相繩，然若
此部分成立犯罪，因與上開提起公訴部分有想像競合犯之裁 判上一罪關係，爰不另為不起訴處分，附此敘明。四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 114 年 3 月 3 日 檢 察 官 吳文書附表
編號 被害人 詐騙時間/ 詐騙方式 匯款時間/ 匯款方式/ 金額(新臺幣) 匯入之銀行帳號 1 楊子瑜 (提告) 113年9月16日至同年9月18日間，佯稱抽獎云云，致使楊子瑜誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年9月17日16時45分 網路銀行轉帳4萬6,059元 潘佳珆申設臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶 2 王子宣 (提告) 113年9月14日至同年9月18日間，佯稱抽獎云云，致使王子宣誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年9月17日17時32分 網路銀行轉帳6萬9,016元 潘佳珆申設臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶 3 林耿輝 (提告) 113年9月17日，佯稱買賣遊戲幣云云，致使林耿輝誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年9月17日23時1分 網路銀行轉帳5,000元 潘佳珆申設臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶 4 鄭宇茜 (提告) 113年9月17日，佯稱買賣演唱會門票云云，致使鄭宇茜誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年9月17日19時57分 網路銀行轉帳4萬9,123元 潘佳珆申設彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 5 柯宗宏 (提告) 113年9月17日，佯稱臉書下標需依指示操作云云，致使柯宗宏誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 ⑴113年9月17日20時31分網路銀行轉帳2萬4,098元 ⑵113年9月17日20時37分網路銀行轉帳2萬9,985元 潘佳珆申設彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 6 林瑋哲 (提告) 113年9月17日，佯稱「7-11賣貨便」需實名認證云云，致使林瑋哲誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 ⑴113年9月17日20時58分網路銀行轉帳8,998元 ⑵113年9月17日21時29分網路銀行轉帳3萬59元 ⑴潘佳珆申設彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 ⑵潘佳珆申設郵局帳號000-00000000000000號帳戶 7 林俊憶 (提告) 113年9月17日至同年9月18日間，佯稱買賣遊戲幣云云，致使林俊憶誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年9月17日22時22分 自動櫃員機轉帳3,000元 潘佳珆申設彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 8 黃思瑜 (提告) 113年9月6日至同年10月4日間，佯稱抽獎云云，致使黃思瑜誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 ⑴113年9月17日21時50分網路銀行轉帳5萬元 ⑵113年9月17日22時33分網路銀行轉帳5萬元 ⑶113年9月17日22時34分網路銀行轉帳2萬元 ⑷113年9月17日22時47分網路銀行轉帳1萬5,000元 ⑴潘佳珆申設郵局帳號000-00000000000000號帳戶 ⑵潘佳珆申設郵局帳號000-00000000000000號帳戶 ⑶潘佳珆申設郵局帳號000-00000000000000號帳戶 ⑷潘佳珆申設彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶
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