臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第131號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 張佩偵
選任辯護人 曾錦源律師
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度
偵字第11509號、113年度偵字第14397號），被告自白犯罪，本
院認宜以簡易判決處刑（114年度金易字第17號），逕以簡易判
決處刑如下：
主 文
張佩偵犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之罪，處有期徒刑
貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、張佩偵基於交付、提供3個以上金融帳戶予他人使用之犯意
，無正當理由，於民國113年3月18日11時23分許，在嘉義市
○○路0000號空軍一號興昌站（新嘉北），將其申辦之聯邦商
業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱聯邦帳戶）、兆
豐國際商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱兆豐帳
戶）、合作金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（
下稱合庫帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號000-00000000
000000號帳戶（下稱郵局帳戶）、玉山商業銀行帳號000-00
00000000000號帳戶（下稱玉山帳戶）、中國信託商業銀行
帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）等合計6個
帳戶之提款卡及密碼（下稱本件6帳戶）提供予真實姓名年
籍不詳、LINE暱稱「李國展」之人。嗣前開自稱「李國展」
之人取得本件6帳戶資料後，即於附表所示時間，以附表所
示方式，詐騙甲○○、乙○○、丙○○、丁○○、戊○○、己○○、庚○○
、辛○○、壬○○、癸○○、子○○、丑○○、寅○○、卯○○（下稱甲○○
等14人），致甲○○等14人均陷於錯誤，於附表所示匯款時間
，匯款附表所示款項至附表所示帳戶，旋遭不詳詐欺集團成
員提領一空。經甲○○等14人匯款查覺受騙報警，始查悉上情
。
二、證據名稱：被告張佩偵在警詢及偵查中之供述、在本院審理
中之自白、本件6帳戶之基本資料及交易明細、被告與「李
國展」之LINE對話紀錄截圖37張，以及如附表所示之證據（
警卷第22至33頁、第99至101頁；偵字第11509號卷第39至45
頁）。
三、另補充：辯護人雖為被告利益，表示被告已盡力與5位間接
受害者達成和解協議，其餘因均請求全額，被告難以負擔，
故請求考慮上情給予緩刑宣告等語。惟本院考量被告在本案
提供多達6個金融帳戶資料與他人，又間接受害之人亦達14
人，是以此情節尚難認適予緩刑之宣告，併此敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，洗錢防制法第
22條第1項、第3項第2款，刑法第11條前段、第41條第1項前
段。
五、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（
應附繕本）。
本案經檢察官江金星提起公訴，檢察官陳志川到庭執行職務
中 華 民 國 114 年 6 月 24 日
簡 易 庭 法 官 方宣恩
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附
繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求
檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期
為準。
中 華 民 國 114 年 6 月 24 日
書記官 廖婉君
附錄論罪法條：
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役
或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處
後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處
之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付
服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新
帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或
部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家
庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社
會救助法所定社會救助。
附表：
編號 告訴人 詐騙時間及方式 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 匯入被告之帳戶 證據及出處 1 甲○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日中午某時許，透過社群網站IG帳號「siahs_the_man」(起訴書誤載為「siaha_the_man」)、通訊軟體LINE暱稱「藍新金流服務平台官方網站」、「陳文義」聯繫甲○○誆稱：參加賣場盲盒抽獎抽中現金11萬8,888元，依指示匯款完成作成藍新金流服務平台金流，可領取中獎獎金云云，致甲○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日19時52分 9萬4,088元 聯邦帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第4頁)。 2.行騙者於Instagram之貼文截圖4張(警卷第35頁)。 3.與行騙者之對話紀錄截圖4張(警卷第35頁背面)。 4.113年3月18日轉帳明細截圖2張(警卷第36頁)。 2 乙○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日某時許，透過社群網站IG帳號「數碼極客」、通訊軟體LINE暱稱「藍新金流服務平台」、「李坤池」聯繫乙○○誆稱：參加網站抽獎抽中獎品，依指示匯款可領取中獎獎品云云，致乙○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日20時57分 1萬15元 兆豐帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第5頁)。 2.與行騙者之對話紀錄截圖16張(警卷第38至40頁)。 3.113年3月18日轉帳明細截圖2張(警卷第41至42頁)。 4.告訴人持用之郵局帳戶存摺封面及內頁明細影本2張(警卷第43至44頁)。 3 丙○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月15日某時許，透過社群網站IG帳號「神秘預言家」、通訊軟體LINE暱稱「藍新金流服務平台」、「張傑」聯繫丙○○誆稱：參加賣場盲盒抽獎抽中現金8萬8,888元，依指示匯款完成開通藍新金流服務平台第三方，可領取中獎獎金云云，致丙○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日21時17分 3萬33元 兆豐帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第6頁)。 2.國泰世華銀行帳戶之存摺封面及內頁明細影本2張(警卷第46頁)。 3.行騙者於Instagram之貼文截圖2張(警卷第47頁)。 4.與行騙者之對話紀錄截圖21張(警卷第47至48頁) 5.113年3月18日轉帳明細截圖3張(警卷第49頁)。 4 丁○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日中午某時許，透過社群網站臉書社團「台南租屋 出租專屬社團 房東 盡量PO 超級大平台」、通訊軟體LINE暱稱「Weien」聯繫丁○○誆稱：依指示匯款可承租房屋云云，致丁○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日22時13分 1萬3,000元 合庫帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第7頁)。 2.113年3月18 日轉帳明細 截圖1張(警 卷第51頁) 。 3.行騙者之Facebook社團貼文截圖1張(警卷第51頁)。 4.與行騙者之對話紀錄截圖16張(警卷第51至53頁)。 5 戊○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日16時許，透過社群網站臉書、通訊軟體MESSENGER暱稱「Dard Da Muhabat」聯繫戊○○誆稱：註冊DMM線上交易網站會員，建立買賣手機遊戲原神訂單，依指示匯款可解除買賣價金款項無法領取之狀態云云，致戊○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日20時 5萬元 中信帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第8頁)。 2.與行騙者之對話紀錄截圖11張(警卷第55至56頁)。 3.詐欺網站截圖5張(警卷第57頁)。 4.113年3月18日轉帳明細截圖2張(警卷第58頁)。 113年3月18日20時 1萬2,000元 6 己○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月16日17時31分許，透過社群網站IG帳號「siahs_the_man」(起訴書誤載為「siaha_the_man」)、通訊軟體LINE暱稱「藍新科技公司」、「李國展」聯繫己○○誆稱：參加賣場盲盒抽獎抽中現金11萬8,888元，依指示匯款完成開通藍新金流服務平台第三方支付功能，可領取中獎獎金云云，致己○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日22時21分 2萬8,012元 合庫帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第9至10頁)。 2.113年3月18日轉帳明細翻拍照片1張(警卷第60頁)。 3.與行騙者之對話紀錄翻拍照片15張 (警卷第60至62頁)。 7 庚○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日22時6分前某時許，透過社群網站IG、通訊軟體LINE暱稱「藍新金流服務平台」、「李國勇」聯繫庚○○誆稱：領取免費數位產品活動，依指示匯款開通藍新金流第三方支付並領取獎品云云，致庚○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日22時7分 4萬9,989元 合庫帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第11至12頁)。 2.與行騙者之對話紀錄翻拍照片19張 (警卷第64至69頁)。 3.113年3月18日轉帳明細截圖2張(警卷第68頁)。 113年3月18日22時8分 2萬9,123元 8 辛○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月16日22時39分許，透過社群網站IG帳號「annabendarovich」、通訊軟體LINE暱稱「藍新金流服務平台」、「李坤池」聯繫辛○○誆稱：參加賣場盲盒抽獎抽中現金11萬8,888元，依指示匯款驗證藍新金流服務平台第三方支付，可領取中獎獎金云云，致辛○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日23時13分 2萬8,015元 合庫帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第13至14頁)。 2.與行騙者之對話紀錄截圖20張(警卷第71至73頁)。 3.113年3月18日轉帳明細截圖1張(警卷第74頁)。 9 壬○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日17時30分許，假冒網路買家，透過社群網站臉書暱稱「趙小芳」、通訊軟體LINE暱稱「晨晨」、「李哲宏」聯繫壬○○誆稱：使用全家好賣家賣場建立訂單，依指示匯款可完成賣場帳戶認證、網路交易安全認證作業，並完成訂單云云，致壬○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日18時48分 14萬9,987元 郵局帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第15頁)。 2.與行騙者之對話紀錄截圖6張(警卷第77頁)。 3.113年3月18日轉帳明細截圖1張 (警卷第77頁背面)。 10 癸○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月19日某時許，透過社群網站臉書社團「宜蘭租屋、羅東租屋、蘇澳租屋、礁溪租屋、出租專屬社團2.0」、臉書暱稱「Lin Anna」通訊軟體LINE暱稱「PG凌」聯繫癸○○誆稱：依指示匯款可看屋、承租房屋云云，致癸○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月19日13時1分 1萬元 玉山帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第16頁)。 2.113年3月19日轉帳明細截圖4張(警卷第79至80頁)。 3.行騙者於Facebook社團之貼文截圖1張(警卷第79頁)。 4.訂單收據截圖1張(警卷第79頁)。 5.與行騙者之對話紀錄截圖4張(警卷第79頁背面) 113年3月19日13時2分 3,000元 11 子○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日10時許，透過社群網站IG帳號「timothyrussel79436」聯繫子○○誆稱：參加網路抽獎抽中價值9萬6,666元之音響一台，依指示匯款支付保證金，可領取中獎獎品云云，致子○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月19日12時18分 2萬9,015元 玉山帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第17至18頁；他字影卷第20至22頁)。 2.113年3月19日轉帳明細截圖1張(警卷第83頁) 3.與行騙者之對話紀錄截圖31張(他字影卷第8至16頁) 12 丑○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日21時許，透過社群網站臉書社團「新品二手品任何物品都可以賣或互換交流~」、通訊軟體MESSENGER暱稱「佐○木 那津紀」、LINE暱稱「楊聰慧」聯繫丑○○誆稱：依指示匯款可驗證開通7-11賣貨便帳號完成交易云云，致丑○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日22時5分 4萬123元 兆豐帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第19至20頁)。 2.行騙者於Facebook社團之貼文截圖1張(警卷第87頁)。 3.113年3月18日轉帳明細截圖2張(警卷第87頁) 。 4.與行騙者之對話紀錄截圖5張(警卷第87頁背面至88頁)。 13 寅○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月19日12時許，透過社群網站IG帳號「timothyrussel79436」、通訊軟體LINE暱稱「藍新金流客服」、「李國勇」聯繫寅○○誆稱：參加賣場盲盒抽獎抽中現金，依指示匯款完成作成藍新金流服務平台金流驗證帳戶，可領取中獎獎金云云，致寅○○陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月19日12時26分 1萬7,015元 玉山帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第21頁)。 2.113年3月19日轉帳明細截圖1張(警卷第90頁背面)。 3.與行騙者之對話紀錄截圖12張(警卷第90頁背面至92頁)。 14 卯○○ 不詳行騙者，於113年(起訴書誤載為112年)3月18日17時許，盜用卯○○申設中華郵政股份有限公司帳號000-00000******754號帳戶，並操作該帳戶，於右列時間，將該帳戶內款項匯款右列金額至右列帳戶。 113年3月18日20時23分 3萬15元 中信帳戶 1.告訴人警詢所述(警卷第151至152頁)。 2.告訴人所有郵局帳戶之查詢12個月交易/彙總登摺明細影本1份(警卷第153頁)。