臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第154號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 黃坤義
上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度
偵字第1184號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（11
4年度金易字第19號），逕以簡易判決處刑如下：
主 文
黃坤義犯洗錢防制法第22條第3項第2款之罪，處有期徒刑3月，
併科罰金新臺幣1萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役
，均以新臺幣1千元折算1日。緩刑2年，並應依如附表二所示方
式支付如附表二所示之人如附表二所示之賠償金，如有1期未履
行，視為全部到期。
犯 罪 事 實 及 理 由
一、犯罪事實：黃坤義依其智識程度及一般社會生活經驗，應可知
悉辦理貸款無須提供個人金融帳號並替他人領取進入本人帳
戶款項，黃坤義為賺取投資款項，仍基於無正當理由提供3個
以上帳戶之接續犯意，自民國113年8月8日，在嘉義縣○○鄉○
○村○○路0段000號之統一超商北回門市，將其所申辦之合作
金庫商業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱合庫帳
戶）、第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱一
銀帳戶）、臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶
（下稱臺企銀帳戶）、玉山商業銀行帳號000-000000000000
0號帳戶（下稱玉山帳戶）之提款卡；於同年月13日，在嘉
義市○區○○路0000號之空軍一號貨運興昌站將其所申辦之兆
豐國際商業銀行帳號000-00000000000號帳戶（下稱兆豐帳
戶）之提款卡，交寄給LINE暱稱「Operations」之詐騙人士
。該不詳之詐騙人士取得上開帳號後，對如附表一所示之人
詐騙，致附表一所示之人陷於錯誤，於附表一所示之時間，
匯款如附表一所示之金額至如附表一所示之帳戶內，旋遭詐
騙人士提領一空。
二、證據名稱：被告黃坤義於警詢、偵查中之供述、於本院審理
中之自白、被告存摺封面影本、空軍一號黃單影本、統一超
商代收款專用繳款證明、被告提出之對話紀錄翻拍照片，及
如附表一證據欄所示之證據。本院調解筆錄、匯款申請書。
三、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，
洗錢防制法第22條第1項、第3項第2款，刑法第11條前段、
第41條第1項前段、第42條第3項前段、第74條第1項第1款、
第2項第3款。
四、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（
應附繕本）。
本案經檢察官謝雯璣提起公訴，檢察官葉美菁到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 5 月 29 日
嘉義簡易庭 法 官 鄭諺霓
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應
敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日
內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿
逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備
理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正
本之日期為準。
中 華 民 國 114 年 5 月 29 日
書記官 林孟君
附錄論罪法條
洗錢防制法第22條第1項、第3項第2款
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役
或科或併科新臺幣100萬元以下罰金：
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
附表一：
編號 被害人 詐騙方式 匯款時間/金額 匯款帳戶 證據 1 林聖勲 詐騙集團成員於113年7月12日某時起，以LINE暱稱「張婷」、「eBay國際貿易有限公司」向林聖勲佯稱：得入會經營電子商務，公司會協助媒合客戶，只要匯款代墊貨款，之後便能連本帶利返還云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 113年8月15日18時52分-5萬元 合庫帳戶 林聖勲於警詢之證述、存摺封面影本、網銀轉帳交易明細截圖、對話紀錄截圖、帳戶交易明細（警卷第13、43-47、50-55、61-62、71-72、74-82頁） 113年8月15日18時54分-4萬9,999元 113年8月16日12時34分-5萬元 113年8月16日12時36分-2萬9,988元 113年8月16日12時39分-12元 2 蔡銘焜 詐騙集團成員於113年7月初於臉書投放不實投資廣告，俟蔡銘焜瀏覽點擊後，以LINE暱稱「淑華」向蔡銘焜佯稱：得註冊國際黃金帳戶「WTTKE」投資獲利，但提領獲利需支付手續費、美國所得稅等費用，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 113年8月14日11時23分-10萬元 合庫帳戶 蔡銘焜於警詢之證述、存摺封面影本、帳戶交易明細（警卷第13、85-92、99頁） 113年8月14日11時24分-10萬元 3 陳基旺 詐騙集團成員於113年7月中旬某日起，以LINE暱稱「蔡淑珍」結識陳基旺，並表示為和其一同在臺北買房生活，而需投資賺錢，遂將陳基旺加入LINE群組「慈善之路」，再與LINE暱稱「月雲」、「林昭傑」之詐騙集團成員，一同向陳基旺佯稱：得透過網站「Watel」投資虛擬貨幣獲利，但欲提領獲利需繳納福利金100萬元云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年8月20日11時15分-15萬元 兆豐帳戶 陳基旺於警詢之證述、帳戶交易明細（警卷第13、20、107-112頁） 113年8月20日12時48分-15萬元 合庫帳戶 4 邱佳惠 詐騙集團成員於113年8月22日上午9時39分前某時起，以LINE暱稱「志傑」、「黃天牧」向邱佳惠佯稱：得由「志傑」借款40萬元，但因帳戶未開通外匯功能，需提供提款卡並繳納5萬元保證金云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年8月22日9時39分-5萬元 一銀帳戶 邱佳惠於警詢之證述、郵政跨行匯款申請書影本、對話紀錄翻拍照片、帳戶交易明細（警卷第17、127-128、133-143頁） 5 張恒瑞 詐騙集團成員於113年7月22日下午5時許起，以LINE暱稱「提拉米蘇 曉涵」結識張恒瑞，並與LINE暱稱「客服中心」之詐騙集團成員，一同向張恒瑞佯稱：得透過所提供網站投資獲利云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 113年8月14日14時21分-3萬元 兆豐帳戶 張恒瑞於警詢之證述、網銀轉帳交易明細截圖、對話紀錄、帳戶交易明細（警卷第19、146-150、155-170頁） 113年8月14日14時56分-4萬元 6 李美蓉 詐騙集團成員於113年8月9日下午4時31分許前，在臉書投放不實發放物資廣告，俟李美蓉瀏覽點擊後，以LINE暱稱「吳秀芬」、「專線-陳惠嫻」向李美蓉佯稱：因操作失誤導致所申請基金撥款異常，需以正確卡號轉帳以進行資金認證才能撥款云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 113年8月18日9時44分-3萬元 兆豐帳戶 李美蓉於警詢之證述、自動櫃員機交易明細表影本、臉書私訊對話紀錄截圖、LINE好友資訊畫面截圖及對話紀錄、帳戶交易明細（警卷第20、173-175、180-182、185、187-188頁） 7 王珮瑜 詐騙集團成員於113年7月16日某時起，以Instagram暱稱「jencheng.wang.1」介紹LINE暱稱「老李（養生館）」之詐騙集團成員予王珮瑜，再由「老李（養生館）」向王珮瑜佯稱：得透過網站「Revolout交易中心」買賣股票獲利云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 113年8月19日12時37分-3萬4,000元 兆豐帳戶 王珮瑜於警詢之證述、存摺存款期間查詢、對話紀錄截圖、帳戶交易明細（警卷第20、191-193、198-200頁） 8 陳廖松 詐騙集團成員於113年8月14日某時起，以LINE暱稱「蔣家甜」結識陳廖松，並向陳廖松佯稱：得藉由LINE暱稱「Yahoo奇摩客服」買賣物品獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年8月16日13時30分-1萬5,000元 兆豐帳戶 陳廖松於警詢之證述、手機照片翻拍、LINE好友資訊畫面及對話紀錄翻拍照片、帳戶交易明細（警卷第20、203-206、210-211頁） 9 楊廷彬 詐騙集團成員於113年7月初某日起，以LINE暱稱「陳思思」結識楊廷彬，並表示欲借用其帳戶收款，遂以LINE暱稱「黃天牧」、「張瑞鵬」向楊廷彬佯稱：因帳戶財力證明不足而無法收款，需匯款10萬元作為財力證明云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年8月21日10時4分-10萬元 兆豐帳戶 楊廷彬於警詢之證述、國內匯款申請書影本、對話紀錄截圖、帳戶交易明細（警卷第21、214-216、220、222-228頁） 10 簡嘉鳳 詐騙集團成員於113年7月29日中午12時15分許起，以LINE暱稱「Way杜」向佯稱：得透過應用程式「imToken」投資虛擬貨幣，保證獲利、穩賺不賠云云，並由LINE暱稱「幣想科技高雄左營高鐵店」之詐騙集團成員指示簡嘉鳳匯款入金，致其陷於錯誤，依指示匯款。 113年8月15日12時55分-7萬6,000元 兆豐帳戶 簡嘉鳳於警詢之證述、匯款回條影本、對話紀錄截圖、帳戶交易明細（警卷第20、231-233、238-239頁）
附表二：
履行條件之相對人 應履行之和解條件（給付損害賠償金【新臺幣】） 陳基旺 尚應給付共計190,000元。自114年7月15日起至116年1月15日止，分19期，按月於每月15日前，各給付10,000元，至左列之人指定之帳戶。