臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第203號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 郭信霆
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度偵字第34891號），因被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決
處刑（原案號：114年度金訴字第407號），經合議庭裁定不經通
常程序審理，由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
郭信霆幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處
有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金、
罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑
期間並應按期履行如附件二本院一一四年度南司簡附民移調字第
八號調解筆錄第一項、第二項所示條件之給付內容。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除補充如下所述外，餘均引用如附件
一檢察官起訴書之記載：
㈠證據部分補充：「被告郭信霆於本院準備程序之自白」。
二、論罪：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項
之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1
9條第1項後段之幫助一般洗錢罪。
㈡被告以一行為提供本案土地銀行帳戶、第一銀行帳戶資料，
而幫助詐欺集團成員向如起訴書附表所示之告訴人施用詐術
，致其等陷於錯誤，匯款如附表所示之金額至如附表所示之
帳戶，並幫助掩飾、隱匿犯罪所得之去向、所在，而同時觸
犯數個幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，
應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
三、科刑：
㈠被告係基於幫助之犯意，而參與詐欺、洗錢構成要件以外之
行為，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第
2項規定減輕其刑。
㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告可預見將其金融帳戶之
提款卡及密碼交與他人使用，常與詐欺取財之財產犯罪密切
相關，並可能作為幫助詐欺集團遂行詐欺及隱匿、掩飾犯罪
所得財物之去向所用，竟基於高額對價之約定而任意提供本
案土地銀行、第一銀行帳戶之提款卡及密碼與他人，使詐欺
集團得以之作為收受詐欺贓款之工具，所為不僅侵害如起訴
書附表所示告訴人之財產法益，亦助長詐欺犯罪之橫行，並
使詐欺集團得以遮斷犯罪所得金流軌跡，加劇檢警機關查緝
詐欺集團之難度，實不足取；復衡酌被告犯罪之動機、目的
、手段，暨其於本院準備程序中所稱之智識程度、家庭經濟
狀況（見本院金訴字卷第41頁）；參以被告前無任何犯罪紀
錄之前科素行，此有法院前案紀錄表可佐（見本院金簡字卷
第9頁），及被告業已與告訴人李之舷、林晏辰達成調解，
約定以分期給付或一次付清之方式賠償上開告訴人所受之損
失，上開告訴人並表示願於收訖全部款項後原諒被告，並請
求本院從輕量刑等情，有本院114年度南司簡附民移調字第8
號調解筆錄附卷可稽（見本院金訴字卷第71至72頁），酌以
被告犯後於本院準備程序業已坦承犯行，犯後態度尚屬良好
等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑及併科罰 金刑部分，分別諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。四、緩刑之宣告：
被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有法院 前案紀錄表存卷可考，其因一時失慮，偶罹刑典，犯罪後坦 承犯行，並已與告訴人李之舷、林晏辰達成調解，經上開告 訴人表示願於收訖全部款項後原諒被告，並請求法院如符合 緩刑宣告之要件時，給予附條件緩刑宣告之機會等情，有上 開調解筆錄附卷可按。至告訴人許惠婷部分，業經本院合法 通知調解期日，然並未到場，有送達證書可證（見本院金訴 字卷第49頁），應認被告就告訴人許惠婷部分雖尚未達成調 解，惟不可全然歸責於被告，且上開告訴人尚得依法提起民 事損害賠償之訴而為請求，故不影響本院就被告是否得受緩 刑宣告之判斷。綜上所述，本院認被告經此偵審程序及刑之 宣告，當知所警惕而無再犯之虞，是被告所受刑之宣告以暫 不執行為適當，爰併諭知緩刑2年，以啟自新。惟為確保被 告能切實履行前開調解條件，復依刑法第74條第2項第3款之 規定，命被告應依如附件二所示本院114年度南司簡附民移 調字第8號調解筆錄第一項、第二項所示之調解成立內容， 履行對告訴人李之舷、林晏辰之給付。另依同法第75條之1 第1項第4款之規定，受緩刑之宣告者而違反本院所定之上開 負擔情節重大，足認緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之 必要者，得撤銷其緩刑之宣告，併予敘明。
五、沒收：
㈠查被告雖自陳其提供本案土地銀行、第一銀行帳戶之資料， 是基於可獲得新臺幣（下同）10萬元之對價而為交付，然亦 表示其並未實際取得該對價，亦未獲得任何好處等語（見本 院金訴字卷第40頁），且本案依卷內事證，亦無從認定被告
有因本案犯行而獲取任何犯罪所得，自無從依刑法第38條之 1第1項前段、第3項規定宣告沒收或追徵。再本案被告僅係 提供帳戶予詐欺集團成員幫助詐欺、洗錢犯罪之用，並非洗 錢犯行之正犯，對詐得之款項並無事實上管領、處分權限， 復無積極證據足認被告實際取得各該款項，自無從依洗錢防 制法第25條第1項規定宣告沒收，附此敘明。 ㈡再本案被告所交付之本案土地銀行、第一銀行帳戶提款卡， 未據扣案，且衡以該等物品可隨時掛失補辦，價值亦甚微， 對之沒收欠缺刑法上重要性，爰依刑法第38條之2第2項之規 定，均不予宣告沒收。
六、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。
七、如不服本判決，得自送達之日起20日內向本院提出上訴狀， 上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官林朝文提起公訴，檢察官王宇承到庭執行職務。中 華 民 國 114 年 4 月 21 日 刑事第四庭 法 官 黃毓庭以上正本證明與原本無異。
書記官 歐慧琪中 華 民 國 114 年 4 月 21 日附錄本案論罪法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第34891號 被 告 郭信霆 ○ 00歲（民國00年0月00日生） 住○○市○里區○○路○段000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、郭信霆可預見將金融帳戶提供他人使用，恐為不法者充作詐 欺被害人匯入款項之犯罪工具，並藉以逃避追查，竟仍基於 縱有人利用其交付之帳戶作為實施詐欺取財犯行之犯罪工具 以掩飾或隱匿犯罪所得，亦不違背其本意之幫助詐欺及幫助 洗錢之故意，於民國113年11月4日10時許，在苗栗縣竹南鎮 科專一路某處，將其所申設之土地銀行帳號000000000000號 帳戶（下稱土銀帳戶）、第一商業銀行帳號00000000000號 帳戶（下稱一銀帳戶）之提款卡，置於車號000-000號機車 之置物箱內，再將密碼以LINE告知LINE暱稱「羅華」之詐欺 集團成員，以此方式將上開帳戶供詐欺集團使用。嗣該詐欺 集團成員取得上開帳戶資料後，即與其所屬之詐欺集團成員 共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡 ，以附表所示方式，詐欺附表所示之人，致附表所示之人陷 於錯誤，於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至附表所 示之帳戶。嗣經附表所示之人發覺受騙並報警處理，始循線 查悉上情。
二、案經附表所示之人訴由臺南市政府警察局佳里分局報告偵辦 。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告郭信霆之供述 被告固坦承將上開帳戶之提款卡、密碼提供予LINE暱稱「羅華」之人，惟矢口否認有何幫助詐欺、幫助洗錢之犯行，辯稱：我在臉書上看到一篇貼文內容寫偏門工作，我就加入對方的LINE，對方跟我說提供2個帳戶可以獲得新臺幣（下同）100,000元，於是我就提供上開帳戶給對方，我不知道對方匯入我帳戶的金流來源是什麼，我是被騙的云云。 2 告訴人許惠婷於警詢時之指訴 證明告訴人許惠婷遭詐欺並匯款至被告名下之土銀帳戶之事實。 告訴人許惠婷提供之對話紀錄、匯款紀錄 3 告訴人李之舷於警詢時之指訴 證明告訴人李之舷遭詐欺並匯款至被告名下之一銀帳戶之事實。 告訴人李之舷提供之對話紀錄、匯款紀錄 4 告訴人林晏辰於警詢時之指訴 證明告訴人林晏辰遭詐欺並匯款至被告名下之一銀帳戶之事實。 告訴人林晏辰提供之對話紀錄、匯款紀錄 5 被告土銀帳戶、一銀帳戶之基本資料及交易明細 證明上開帳戶為被告所申設，告訴人等遭詐欺後匯款至上開帳戶之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項幫 助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1 項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助詐欺取 財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規 定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 114 年 1 月 7 日
檢 察 官 林 朝 文本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 1 月 9 日 書 記 官 黃 琳 琳附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表（民國/新臺幣）：
編號 告訴人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 許惠婷 假網購 113年11月4日20時26分許 49,987元 土銀帳戶 113年11月4日20時26分許 49,985元 2 李之舷 假網購 113年11月4日19時22分許 9,983元 ㄧ銀帳戶 113年11月4日19時25分許 9,986元 113年11月4日19時27分許 9,983元 113年11月4日19時28分許 3,102元 113年11月4日19時30分許 1,011元 3 林晏辰 假網購 113年11月4日19時17分許 49,985元 ㄧ銀帳戶 113年11月4日19時22分許 2,123元