臺灣高等法院刑事判決 94年度上訴字第2416號
上 訴 人 臺灣新竹地方法院檢察署檢察官
被 告 Ｄ○○
Ｂ○○
樓
地○○
上列上訴人因被告重利案件，不服臺灣新竹地方法院94年度訴字
第74號，中華民國94年4月26日第一審判決（起訴案號：臺灣新
竹地方法院檢察署92年度偵字第1588號），提起上訴，本院判決
如下：
主 文
原判決關於Ｄ○○、Ｂ○○部分撤銷。
Ｄ○○共同以乘他人急迫，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。扣案如附表二所示之物，均沒收。
Ｂ○○共同以乘他人急迫，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。扣案如附表二所示之物，均沒收。
其他上訴駁回。
事 實
一、地○○前因重利案件，經臺灣基隆地方法院（以下簡稱基隆 地院）於民國91年3月22日判處有期徒刑3月，如易科罰金以 3 百元折算1日確定，並於91年5月30日易科罰金執行完畢。二、Ｄ○○自91年7月間起，在新竹市○○路22號12樓之1經營地 下錢莊，以「何先生」為名，利用行動電話號碼：0000－ 000000號為聯絡工具，在報紙刊登廣告招徠顧客，貸款給急 需用錢之不特定人，並以借新臺幣（下同）1萬元，10天或8 天為1期，收取利息1千元至2千元不等之利息，並預扣第1期 利息後交付借款予借款人，同時要求借款人簽發同額之本票 及提供身分證正本供擔保，並分別自91年10月間起、92年3 月17日起，僱用地○○、Ｂ○○擔任業務員，而與地○○、 Ｂ○○基於常業重利之犯意聯絡及行為分擔，由Ｄ○○自任 經理，負責作帳及金錢保管，地○○、Ｂ○○負責貸放款項 、收取利息及催收欠款，乘附表一編號1至39所示之借款人 亥○○等人，因需款孔急，撥打上揭行動電話與Ｄ○○或地 ○○聯繫後，於附表一所示之時、地，提供附表一所示之物 品作擔保，以上開計息之方式，並預扣第1期利息，而貸予 亥○○等人附表一所示之借款金額，並收取亥○○等人所交 付之與原本顯不相當之重利，並以之為常業。嗣附表一編號 39所示之借款人Ｇ○○僅支付2期之利息後，因無力償還本
息，遂於92年1月6日中午12時50分許，在新竹市○○街30巷 17號前，搶奪他人財物為警逮捕，向警察供出行搶原因，經 警循線於92年3月19日下午4時許，在新竹市○○路與西濱路 路口查獲Ｄ○○、地○○、Ｂ○○等3人，並自Ｂ○○身上 起出Ｇ○○之身分證正本及其所簽發之本票，復經Ｄ○○同 意搜索，在新竹市○○路22號12樓之1，及在臺灣中小企業 銀行竹北分行Ｄ○○所申設保管箱內扣得Ｄ○○所有附表二 所示之物。
三、案經新竹市警察局移送臺灣新竹地方法院檢察署檢察官偵查 起訴。
理 由
壹、程序部分：
最高法院93年度台上字第3533號判決要旨：刑事訴訟法第15 9條第1項雖規定，被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述 ，除法律有規定外，不得作為證據。惟同法第159條之5第2 項已規定，當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知 有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前 聲明異議者，視為有前項之同意（指同條第1項之同意作為 證據）。此乃第159條第1項所容許，得作為證據之例外規定 之一。經查本案被告Ｄ○○、地○○、Ｂ○○3人、檢察官 於本院準備程序期日、審判期日，對本案之全部證據，表示 對證據能力不爭執，復於審判期日言詞辯論終結前，均未就 所調查之證據主張有刑事訴訟法第159條第1項不得為證據之 情形（本院94年10月18日審判程序筆錄），是參照上開最高 法院判決要旨，本案經調查之證據均有證據能力，合先敘明 。
貳、實體部分：
一、訊之被告3人對於上揭放款予附表一乙○○等人並收取重利 之事實均坦承不諱，核與附表一被害人范振源、巳○○（偵 查卷第85頁正、背面）、己○○（偵查卷第99頁）、宇○○ （偵查卷第94頁）、玄○○（偵查卷第93頁）、寅○○（偵 查卷第92頁）、Ｇ○○（偵查卷第26頁至第28頁）等人之指 訴、證人呂龍興之證述（偵查卷第23頁至第25頁）相符，並 有Ｇ○○贓證物品認領保管收據（偵查卷第27頁）及被害人 Ｇ○○所簽之本票1紙（偵查卷第30頁）在卷為憑，此外復 有附表二被告Ｄ○○所有，供其與被告地○○、Ｂ○○重利 犯行所用或所得之物扣案可證。又本件貸款利息為月息30% 至60%，不出2至4個月利息金額即高於貸款本金，顯屬不相 當之重利無疑，而借款人等若非急需用錢紓困，何需背負如 此高之利息向被告等借款，是被告等係利用借款人之急迫貸
予金錢而收取重利無疑。又被告Ｄ○○經營地下錢莊，分別 自91年10月起僱用地○○，92年3月17日起僱用Ｂ○○，月 薪均3萬元，月底分紅，業經被告Ｄ○○供明在卷（偵查卷 第12頁），參以被告借予款項之人數非少，已有相當時間， 且每10日即可收取1期利息，並可分紅，被告Ｄ○○、地○ ○、Ｂ○○顯係以重利為生活之事業。綜上，堪認被告Ｄ○ ○、地○○、Ｂ○○以放貸金錢收取重利為業。二、(1)核被告Ｄ○○、地○○、Ｂ○○3人所為，均係犯刑法第 345 條之常業重利罪。被告Ｄ○○、地○○、Ｂ○○分別於 前開犯罪時間起，有犯意聯絡，行為分擔，為共同正犯。 (2) 檢察官起訴被告Ｄ○○之常業重利犯行，係自85年5月 間起，惟被告Ｄ○○於警訊、檢察官偵訊及本院審理時，均 堅稱其係自91年7月間開始經營地下錢莊，係利用之前錢莊 留下之客戶資料，主動與客戶聯絡，如有需要即派業務員與 客戶接洽，每次借款不超過6萬元等語（偵查卷第11頁背面 、第47頁、本院94年10月18日審判筆錄），再參以85年5月 間，被告Ｄ○○尚未年滿18歲，以其當時之年齡，經營地下 錢莊論其資力、能力均尚嫌不足，是被告Ｄ○○稱其是利用 前手留下之資料，自91年7月間才開始經營地下錢莊，應可 採信。被告Ｄ○○雖於原審自白係自90年初起開始經營地下 錢莊，惟於本院審理時復為與警、偵訊相同之陳述，亦查無 其他證據堪認被告Ｄ○○係於91年7月之前即經營地下錢莊 ，依罪疑唯輕原則，自當為有利於被告之認定。是被告Ｄ○ ○91年6月之前之犯罪，尚屬不能證明，因檢察官認此部分 與前開犯罪部分係常業犯，屬實質上一罪，爰就此部分不另 為無罪之諭知。(3)被告地○○前因重利案件，經基隆地院 判處有期徒刑3月，如易科罰金以3百元折算1日，並於91年5 月30日易科罰金執行完畢，有本院被告前案紀錄表在卷足憑 ，其於5年內，再犯本件有期徒刑之罪，為累犯，應依刑法 第47條規定，加重其刑。
三、原審以被告Ｄ○○、Ｂ○○事證明確，予以論罪科刑，固非 無見，惟被告Ｄ○○之犯罪時間係自91年7月間起，原審認 定自90年年初起即有未洽，檢察官指摘原審以被告Ｄ○○、 Ｂ○○並無前科，犯後坦承犯行，即予緩刑宣告，疏未注意 其等趁人之危收取高利，危害社會經濟秩序，顯有不當，尚 屬有據，原判決就被告Ｄ○○、Ｂ○○部分既有不當，自應 由本院撤銷改判。爰審酌被告Ｄ○○、地○○，年輕力壯， 趁人之危收取高額之利息，其等各別犯罪時間之長短，尚未 有對被害人暴力討債之情事，造成借款人Ｇ○○因無力負擔 重利，鋌而走險犯搶奪罪，及被告Ｄ○○、地○○犯後均坦
承犯行，目前有正當職業（詳卷附在職證明書）等一切情狀 ，分別量處如主文所示之刑，並均諭知易科罰金之折算標準 。扣案附表二所示之物，係被告Ｄ○○所有供其與被告地○ ○、Ｂ○○犯常業重利罪所用或所得之物，業據被告Ｄ○○ 、地○○、Ｂ○○供明在卷，依刑法第38條第1項第2款、第 3 款規定宣告沒收。查獲附表一所示被害人亥○○等人所簽 發之本票、身分證正本等物，分別係被害人亥○○等人向被 告借款時供擔保用所提供之物，並非被告等人所有，爰不諭 知沒收，附此敘明。扣案乙○○、天○○、酉○○、巳○○ 、李家緯、丁○○、庚○○、Ｈ○○、宙○○、Ｉ○○、丑 ○○、辰○○、子○○、戌○○、Ｊ○○、丙○○、林億興 、甲○○、壬○○、癸○○、范振源、Ａ○○、申○○之身 分證及本票，均係被告Ｄ○○承接自錢莊前手，與本件被告 等犯罪無關，爰不諭知沒收。
四、原審關於被告地○○部分，認事用法並無違誤，並參酌被告 地○○犯罪之時間，未對被害人暴力討債、犯後坦承犯行等 一切情狀，量刑亦稱妥適，檢察官上訴指被告地○○量刑過 輕，為無理由，應予駁回。
據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第299條第1項前段、刑法第28條、第345條、第41條第1項、第47條、第38條第1項第2款、第3款、罰金罰鍰提高標準條例第1條前段、第2條，判決如主文。
本案經檢察官方娜蓉到庭執行職務。
中 華 民 國 94 年 10 月 28 日 刑事第十六庭 審判長法 官 曾德水 法 官 范清銘 法 官 杜惠錦以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於收受送達後十日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後十日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。
書記官 楊秋鈴
中 華 民 國 94 年 10 月 28 日附錄：本案論罪科刑法條全文
刑法第345條
(常業重利罪)
以犯前條之罪為常業者，處五年以下有期徒刑，得併科 3000 元以下罰金。
附表一：
┌──┬─────┬──────────┬──────┬─────────┐
│編號│借款人姓名│借款時間暨地點 │借款金額 │提 供 擔 保 物 品 │
│ │ │ │（新臺幣） │ │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│1 │亥○○ │⑴92年1月8日 │80,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│2 │卯○○ │⑴91年9月3日 │30,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│3 │寅○○ │⑴92年2月24日上午10 │⑴40,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │ 時許 │ │票1紙、記者證1枚 │
│ │ │⑵看報紙上之分類廣告│ │ │
│ │ │ ，撥打行動電話門號│ │ │
│ │ │ ：0000000000號與自│ │ │
│ │ │ 稱何先生之地○○聯│ │ │
│ │ │ 絡，在新竹市振興一│ │ │
│ │ │ 街94號交付貸得款項│ │ │
│ │ │ 。 │ │ │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│4 │玄○○ │⑴92年2月13日下午3時│50,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │ 許 │ │票1紙 │
│ │ │⑵看報紙上之分類廣告│ │ │
│ │ │ ，撥打行動電話門號│ │ │
│ │ │ 撥：0000000000號與│ │ │
│ │ │ 自稱何先生之男子聯│ │ │
│ │ │ 絡，由Ｄ○○與黃啟│ │ │
│ │ │ 峰在新竹市○○路二│ │ │
│ │ │ 段366號前交付貸得 │ │ │
│ │ │ 款項。 │ │ │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│5 │黃○○ │⑴92年1月27日 │50,000元 │本票3紙 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │ │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│6 │宇○○ │⑴92年1月17日下午5時│⑴30,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │ 許 │⑵利息每10,0│票1紙 │
│ │ │⑵看報紙上之分類廣告│ 00元以10天│ │
│ │ │ ，撥打行動電話門號│ 為1期，1期│ │
│ │ │ ：0000000000號與自│ 利息2,000 │ │
│ │ │ 稱何先生之地○○聯│ 元，預扣利│ │
│ │ │ 絡，在新竹市○○街│ 息，實拿 │ │
│ │ │ 57號交付貸得款項。│ 24,000元 │ │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│7 │午○○ │⑴92年2月25日 │10,000元 │駕照正本1枚、本票1│
│ │ │⑵地點不詳 │ │紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│8 │Ｃ○○ │⑴92年2月6日 │35,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│9 │Ｋ○○ │⑴92年2月12日 │50,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│10 │未○○ │⑴92年3月13日 │30,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│11 │戊○ │⑴92年3月13日 │30,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│12 │辛○○ │⑴91年11月26日 │80,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│13 │己○○ │⑴91年11月8日 │⑴30,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵看報紙上之分類廣告│⑵利息每10,0│票1紙 │
│ │ │ ，撥打行動電話門號│ 00元以10天│ │
│ │ │ ：0000000000號與自│ 為1期，1期│ │
│ │ │ 稱何先生之地○○聯│ 利息2,000 │ │
│ │ │ 絡，在新竹縣竹東鎮│ 元，預扣利│ │
│ │ │ 員山路436號巷口交 │ 息，實拿24│ │
│ │ │ 付貸得款項。 │ ,000元 │ │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│14 │Ｅ○○ │⑴92年1月1日 │15,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票1紙 │
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│15 │Ｆ○○ │⑴92年1月17日 │30,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵地點不詳 │ │票 1紙 │
├──┼─────┼──────────┼──────┼─────────┤
│16 │Ｇ○○ │⑴92年2月28日 │⑴30,000元 │身分證正本1枚、本 │
│ │ │⑵看報紙撥打行動電話│⑵利息每10,0│票1紙 │
│ │ │ 門號：0000000000號│ 00元以10天│ │
│ │ │ 與地○○聯絡，在盧│ 為1期，1期│ │
│ │ │ 金殿新竹市○○路4 │ 利息2,000 │ │
│ │ │ 段289巷23號住處外 │ 元，預扣利│ │
│ │ │ 交付貸得款項。 │ 息，實拿24│ │
│ │ │ │ ,500元 │ │
└──┴─────┴──────────┴──────┴─────────┘
附表二：
一、商業本票簿伍本。
二、存摺參本：
1、葉家全慶豐銀行新竹分行，活期儲蓄存款存摺，帳號： 00000000000000號。
2、簡明哲大安商業銀行中和分行，綜合存款，帳號： 000000000000號。
3、陳加憲彰化銀行北新竹分行，活期儲蓄存款存摺，帳號： 00000000000000號。
三、手機拾支（內均含SIM卡），門號分別為：0000000000、 0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、 0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、 0000000000號。
四、日月報表陸本。
五、電話簿伍本。
六、現金新臺幣壹拾萬貳仟壹佰元。