臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
113年度審金簡字第243號
113年度審金簡字第244號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官周珮娟
被 告 莊喬安 （原名涂瀞文）
選任辯護人 劉冠頤律師(法律扶助)
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第44354號、第46268號、第48986號、第51905號、第5206
5號、第52078號、第54021號、第54054號、第55269號、第55937
號、第58730號、第58927號、第59974號、第60136號）及追加起
訴（113年度偵字第449號、第587號、第5188號），被告於準備
程序中自白犯罪，本院認為均宜以簡易判決處刑，爰不經通常審
判程序，逕以簡易判決處刑合併判決如下：
主 文
莊喬安共同犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共二
十二罪，各處有期徒刑二月，各併科罰金新臺幣五千元，罰金如
易服勞役，均以新臺幣一千元折算一日。應執行有期徒刑一年六
月，併科罰金新臺幣五萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元
折算一日。
事實及理由
一、犯罪事實：莊喬安與真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱
「kiki」之成年人共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取
財、洗錢之犯意聯絡，於民國112年5月23日某時，在桃園市
○○區○○街000○0號住處，約定以每筆交易金額抽佣5%之代價
，提供其申辦之中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000
000000號帳戶（下稱本案帳戶）予「kiki」使用。嗣「kiki
」所屬詐欺集團不詳成員於附表一、二所示時間，對如附表
一、二所示被害人施以如附表一、二所示詐術，致渠等陷於
錯誤，於附表一、二所示時間，匯款如附表一、二所示金額
至本案帳戶，再由莊喬安依「kiki」指示，將上開款項層轉
至附表一、二所示第二層帳戶，購入虛擬貨幣泰達幣後，層
轉至莊喬安在幣安交易所如附表一、二所示第三層帳戶錢包
位址，再依指示至「kiki」提供之錢包位址，藉此隱匿該犯
罪所得之所在及去向。
二、證據名稱：
㈠被告莊喬安於警詢、偵查之供述及於本院準備程序之自白。
㈡告訴人何筠、江明軒、張宥柔、簡弘凱、黃葦菱、陳楓如、
黃義方、顏資達、楊恩慈、王憶倫、葉桂棠、李姿瑩、廖昱
凱、被害人左麗珍、林雁淳、張文頻、詹東松、檀立涵、王
宣螢、劉心荷、高敏芸、黃詠仁分別於警詢時之陳述。
㈢如附表一、二所示之非供述證據。
三、新舊法比較：被告行為後，洗錢防制法第16條規範經2次修
正，第1次修正經總統於112年6月14日公布，同年月00日生
效施行，第2次修正經總統於113年7月31日公布，同年0月0
日生效施行。第1次修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：
「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修
正後條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自
白者，減輕其刑」，第2次修正將條次及內容改為第23條第3
項：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有
所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法
警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，
或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑。」另洗錢防制
法第14條第1項：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以
下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。」則於上述第
2次修正施行時，修正條次及內容為第19條第1項：「有第2
條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達
新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5
千萬元以下罰金。」因本案被告僅於審理中自白洗錢，而未
於偵查中自白，而無從適用上述修正後減刑規定，經綜合比
較新舊法罪刑及減刑規定結果（修正前最高度刑經本院依修
正前自白規定減刑二分之一後降為有期徒刑3年6月），修正
後規定並未較有利於被告，自應依刑法第2條第1項前段規定
，適用被告行為時之修正前洗錢防制法第14條第1項及修正
前第16條第2項規定。
四、論罪科刑：
㈠核被告就附表一編號1至19及附表二編號1至3所為，均係犯刑
法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1項之
洗錢罪。
㈡本案被告與「kiki」間，有犯意聯絡及行為分擔，均為共同
正犯。
㈢按如數行為於同時同地或密切接近之時地實施，侵害同一之
法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在
時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉
動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，則
屬接續犯，而為包括之一罪（參見最高法院著有86年台上字
第3295號判決要旨）。查附表一編號3、7、10-13、15及附
表二編號1至3所示被害人因受騙而數次匯款，及被告於數次
轉匯之行為，均係於密接時、地，侵害同一法益，各行為之
獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，難以強行分開，應
視為數個舉動之接續實行，均應僅論以接續犯之一罪。
㈣被告就附表一編號1至19及附表二編號1至3所為，均係以一行
為分別觸犯詐欺取財罪及洗錢罪，屬一行為同時觸犯數罪名
之想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重論以洗錢罪處斷
。被告所犯如附表一編號1至19及附表二編號1至3所示之罪
，犯意各別、行為互殊，應予分論併罰。
㈤被告行為後，洗錢防制法業經修正，經總統於112年6月14日
公布，同年月00日生效施行。修正前洗錢防制法第16條第2
項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕
其刑」，修正後條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次
審判中均自白者，減輕其刑」，修正後規定須偵查及歷次審
判均自白始能減刑，其要件較為嚴格，經新舊法比較結果，
修正後規定並未較有利於被告，自應適用修正前洗錢防制法
第16條第2項規定。查被告就附表一編號1至19及附表二編號
1至3所示之洗錢犯行，均於本院審理中自白，均應依修正前
洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。
㈥爰審酌被告犯後坦承罪行，然僅能與到庭之被害人檀立涵經
本院調解成立而賠償其部分損害，未能與其他被害人和解或
賠償，復考量被告之犯罪動機、目的、手段及參與分工、所
犯危害及其年紀、素行、智識程度、生活與經濟狀況等一切
情狀，分別量處如主文所示之刑，並定其應執行刑及諭知罰 金如易服勞役之折算標準。
五、沒收：本院查無確據可佐被告因本案獲有何金錢或其他利益 等犯罪所得（亦經公訴意旨是認），自無從宣告沒收或追徵 。次按沒收適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文， 查被告行為後，洗錢防制法第18條第1項有關沒收規定亦於1 13年7月31日修正公布（同年0月0日生效施行）為同法第25 條第1項，自應適用裁判時即修正後洗錢防制法第25條第1項 規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益 ，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」查本案被告轉匯如 附表一、二所示款項以購買虛擬貨幣後均依指示層轉「kiki 」指定錢包位址，此雖屬其洗錢之財物，本應依上述規定沒 收，惟考量被告於本案僅擔任轉款角色，並非實際施用詐術 或詐欺集團高階上層人員，且查無其實際獲有何犯罪所得或 報酬，倘就此部分宣告沒收，本院認容有過苛之虞，爰依刑 法第38條之2第2項規定不予宣告。
六、應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕
以簡易判決處刑如主文。
七、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 （應附繕本），上訴於本院合議庭。
中 華 民 國 113 年 8 月 26 日 刑事審查庭 法 官 馮浩庭
以上正本證明與原本無異。
書記官 林希潔
中 華 民 國 113 年 8 月 26 日附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第2 條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表一：
編號 告訴人/被害人 詐欺時間及方法 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 第一層 帳戶 第二層 帳戶 第三層 帳戶 證據清單 1 左麗珍 (未提告) 於000年0月間某日，以假投資手法對其詐欺。 112年6月1日10時25分許 34萬元 中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶） 遠東國際商業銀行股份有限公司之帳號0000000000000000號虛擬帳戶即莊喬安之MaiCoin帳號虛擬貨幣入金位址 幣安交易所之帳戶錢包位址「TSV2PhxwpwNnxnaJBqRrxFPaR18s5hQRzM」 112年度偵字第58927號： ①對話紀錄截圖及文字檔(第22-48頁) ②元大銀行國內匯款申請書(第19頁) ③內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表(第17-18頁) ④本案帳戶開戶資料及交易明細(第49-53頁) ⑤被告幣安帳號名稱頁面截圖(第85-86頁) 2 何筠 (以配偶林金冠名義匯款) 於112年2月中某日，以假投資手法對其詐欺。 112年6月1日10時30分許 30萬4,964元 112年度偵字第58730號： ①對話紀錄截圖(第47-49) ②臺灣銀行取款暨匯款申請書(第41頁) ③內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第37-39、51頁) ④本案帳戶開戶資料及交易明細(第23-29頁) 3 江明軒 於112年4月4日以假投資手法對其詐欺。 112年5月31日20時35分許 5萬元 112年度偵字第59974號： ①對話紀錄截圖(第83-95頁) ②交易明細結果截圖(第81頁) ③內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第55-75頁) ④本案帳戶開戶資料及交易明細(第15-49頁) 12年5月31日20時38分許 5萬元 4 林雁淳 (未提告) 於112年4月初某日，以假投資手法對其詐欺。 112年6月2日10時26分許 30萬元 112年度偵字第55269號： ①對話紀錄截圖(第37-56頁) ②郵政跨行匯款申請書(第27頁) ③內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第61-76頁) ④本案帳戶開戶資料及交易明細(第19-24頁) 5 張宥柔 於112年4月15日至20日間之某日，以假投資手法對其詐欺。 112年6月2日11時14分許 13萬元 112年度偵字第52078號： ①對話紀錄截圖(第23-38、65-71頁) ②郵政跨行匯款申請書(第63頁) ③內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(第59-61頁) ④本案帳戶開戶資料及交易明細(第41-44頁) 6 簡弘凱 於112年5月初某日以假投資手法對其詐欺。 112年6月1日16時37分許 3萬6,161元 112年度偵字第60136號： ①對話紀錄及交易明細截圖(第44-48頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第36-43頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第19-25頁) 7 張文頻 (未提告) 於000年0月間之某日，以假投資手法對其詐欺。 112年5月30日18時51許 8萬元 112年度偵字第54054號： ①交易明細截圖(第49-57頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(第25-43頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第19-23頁) 112年5月30日22時3分許 10萬元 112年5月30日22時4分許 2萬元 112年5月31日13時28分許 10萬元 112年5月31日13時28分許 3萬元 8 詹東松 (未提告) 於112年5月3日前某日，以假投資手法對其詐欺。 112年6月2日10時44分許 16萬2,000元 112年度偵字第55937號 ①華南商業銀行匯款回條聯(第29頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(第19-27頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第33-37頁) 9 黃葦菱 於112年5月13日以求職手法對其詐欺。 112年6月2日9時58分許 4萬元 112年度偵字第54021號： ①對話紀錄及交易明細截圖(第141-151頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(第135-139頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第25-30頁) 10 檀立涵 (未提告) 於112年5月22日以假求職手法對其詐欺。 112年6月2日12時43分許 3萬元 112年度偵字第51905號： ①對話紀錄及交易明細截圖(第43-52頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第39-42、57頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第23-28頁) 112年6月2日12時52分許 3萬元 112年6月2日12時59分許 2萬元 11 王宣螢 (未提告) 於112年5月中之某日，以假投資手法對其詐欺。 112年6月2日14時36分 10萬元 112年度偵字第54021號： ①存款交易明細(第171頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(第159-167頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第25-30頁) 2萬元 12 陳楓如 於000年0月下旬某日，以假投資手法對其詐欺。 112年5月30日20時43分許 4萬元 112年度偵字第48986號： ①對話紀錄、交易明細截圖(第25-45頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(第63-73頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第79-87頁) ④被告之對話紀錄截圖(第頁47-62頁) 112年5月30日20時44分許 4萬元 112年5月31日13時38分許 10萬元 112年5月30日20時39分許 5萬元 13 黃義方 於112年5月底某日，以假投資手法對其詐欺。 112年6月2日13時56分許 5萬元 112年度偵字第46268號： ①對話紀錄及交易明細截圖(第47-128頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第37-45頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第27-31頁) ④被告之對話紀錄截圖(第頁131-144頁) 112年6月2日13時57分許 9,000元 14 顏資達 於112年5月29日以假投資手法對其詐欺。 112年6月5日12時35分許 5萬元 112年度偵字第60136號： ①對話紀錄截圖(第63-65頁) ②轉帳交易明細(第69頁) ③內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第59-61頁) ④本案帳戶開戶資料及交易明細(第19-25頁) 1 15 楊恩慈 於112年5月30日以假投資手法對其詐欺。 112年5月30日18時44分許 4萬元 112年度偵字第54021號： ①對話紀錄及交易明細截圖(第49-59頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第39-41頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第25-30頁) 112年5月30日18時45分許 4萬元 16 王憶倫 於112年5月30日以假求職手法對其詐欺。 112年5月31日1時34分許 8萬元 112年度偵字第54021號： ①對話紀錄及交易明細截圖(第79-87頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第71-77頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第25-30頁) 17 劉心荷 (未提告) 於112年6月2日以假投資手法對其詐欺。 112年6月2日9時58分許 1萬元 112年度偵字第54021號： ①對話紀錄及交易明細截圖(第95-119頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表(第93-94、125頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第25-30頁) 18 葉桂棠 於112年6月2日以假求職手法對其詐欺。 112年6月3日15時52分許 5萬元 112年度偵字第52065號： ①對話紀錄及交易明細翻拍照片(第59-69頁) ②內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表(第27-35頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第41-43頁) ④被告MaiCoin帳戶開戶資料及交易明細(第51-57頁) 19 高敏芸 (未提告) 於112年6月3日前某日以假投資手法對其詐欺。 112年6月3日14時10分許 8萬元 112年度偵字第44354號： ①對話紀錄及交易明細翻拍照片(第15-17頁) ②受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(第21頁) ③本案帳戶開戶資料及交易明細(第25-33頁) ④被告之對話紀錄截圖(第頁43-70頁) 附表二：
編號 告訴人/被害人 詐欺時間及方式 第一層 匯款時間 第一層 匯款金額 (新臺幣) 第一層 匯入帳戶 第二層 匯入帳戶 第三層 匯入帳戶 證據清單 1 黃詠仁 (未提告) 於112年5月11日利用社群軟體Instagram及LINE暱稱「何小C」帳號，向左列被害人詐稱可至投資網站DEX TRADE（http://dex222.top/index0)投資獲利云云 112年6月1日14時50分許 2萬6,664元 中國信託商業銀行股份有限公司帳號000000000000號帳戶（下稱本案帳戶） 遠東國際商業銀行股份有限公司之帳號0000000000000000號虛擬帳戶即莊喬安之MaiCoin帳號之虛擬貨幣入金地址 虛擬貨幣錢包地址「TSHUy3ek8a9wT77jL1Mwn7hFfTLu43ix3m」 113年度偵字第587號： ①內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表(第19-20、33-35、44頁) ②被告本案帳戶開戶資料、存款交易明細(第63-68頁) 112年6月1日14時51分許 5萬元 2 李姿瑩 於112年5月24日利用LINE群組「步步高升（工作2群）」及暱稱「阿昱經理（薪水）」等帳號，向左列告訴人誆稱投資10萬元可獲利211萬元云云 112年6月3日16時26分許 5萬元 113年度偵字第449號： ①內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表(第47-50頁) ②對話及交易明細截圖(第53-75頁) ③被告本案帳戶開戶資料、存款交易明細(第29-33頁) ④虛擬貨幣錢包地址「TSHUy3ek8a9wT77jL1Mwn7hFfTLu43ix3m」查詢結果(第45頁) 112年6月3日16時29分許 5萬元 3 廖昱凱 112年5月27日利用社群軟體Instagram暱稱「KELLY」帳號，借假交友之詐騙手法，向左列告訴人佯稱可至投資網站DEX TRADE（http://dex333.top)投資獲利作為約會費用云云 112年6月1日12時46分許 1萬元 113年度偵字第5188號： ①內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理案件證明單、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表(第23-24、53-56頁) ②對話及交易明細截圖(第60-67頁) ③被告本案帳戶開戶資料、存款交易明細(第25-33頁) 112年6月1日12時47分許 1萬元 1萬元 112年6月5日15時23分許 3萬元 112年6月5日15時38分許 2萬元