臺灣新北地方法院刑事簡易判決
113年度審金簡字第77號
113年度審金簡字第125號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 游惠英
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度調院偵字第1535號）及追加起訴（113年度偵字第11535號），
因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，判決如下：
主 文
游惠英共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日；又共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬貳仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應依如附表一所示內容支付損害賠償。
事實及理由
一、游惠英依其社會經驗及智識程度，可預見提供個人金融帳戶 予他人使用，並提領轉匯來源不明之款項，可能遭不法份子 用以取得詐欺犯罪所得，並藉以掩飾、隱匿犯罪所得之來源 及去向，仍基於縱其提供金融帳戶、提領轉匯款項係從事詐 欺及洗錢犯行，亦不違背其本意之不確定故意，而與真實姓 名年籍不詳之成年人共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取 財及洗錢之犯意聯絡，於民國111年9月14日23時55分前某時 許，將其申辦之第一商業銀行帳號00000000000號帳戶(下稱 A帳戶)、第一商業銀行帳號00000000000號帳戶(下稱B帳戶) 、中華郵政股份有限公司00000000000000號帳戶(下稱C帳戶 )、臺灣土地銀行000000000000號帳戶(下稱D帳戶)之帳號提 供予真實姓名年籍不詳之成年人使用。嗣該人所屬之詐欺集 團成員取得上開帳戶後，於如附表二所示之時間，以如附表 二所示之方式，詐騙如附表二所示之人，致其等均陷於錯誤 ，於如附表二所示之時間，匯款如附表二所示之金額，至如 附表二所示之第一層帳戶，再由游惠英於如附表二所示之時 間，轉匯如附表二所示之金額，至如附表二所示之第二、三 層帳戶，及提領如附表二所示之金額後轉存至指定帳戶或留 作己用，以此方式製造金流之斷點，掩飾及隱匿詐欺犯罪所 得之去向及所在。嗣如附表二所示之人察覺有異，報警處理 ，始悉上情。
二、證據：
㈠被告游惠英於警詢及偵查中之供述、本院準備程序中之自白 。
㈡告訴人黃筱茹於警詢時之指訴。
㈢告訴人蔡燕萍於警詢時之指訴。
㈣告訴人黃筱茹提出之轉帳紀錄截圖1份。
㈤告訴人蔡燕萍提出之聊天記錄、對話及轉帳紀錄截圖各1份。 ㈥被告上開帳戶之開戶資料及交易明細表各1份。三、論罪：
㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第16條第2項 業於112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效施行，修 正前該條規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者， 減輕其刑。」；修正後則規定：「犯前4條之罪，在偵查及 歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，經比較修正前後之規 定，修正後須於「偵查及歷次審判中」均自白犯罪始得減輕 其刑，修正後之規定並未有利於被告，依刑法第2條第1項前 段規定，自應適用被告行為時即修正前洗錢防制法第16條第 2項之規定。
㈡核被告所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢 防制法第14條第1項之洗錢罪（共2罪）。
㈢被告如附表二編號1所示多次提領、轉匯告訴人黃筱茹匯入之 款項，係於密切接近之時間、地點所為，侵害同一之法益， 各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差 距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接 續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，屬接續犯 ，僅論以一罪。
㈣被告上開犯行，均以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合 犯，均應依刑法第55條規定，各從一重之洗錢罪處斷。 ㈤被告與真實姓名年籍不詳之成年人間，就上開犯行，有犯意 聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。
㈥被告如附表二所示2次犯行，侵害不同告訴人之財產法益，犯 意各別，行為互殊，應予分論併罰。
㈦被告於本院審理中自白上開洗錢犯行，均應依修正前洗錢防 制法第16條第2項規定減輕其刑。
四、科刑：
㈠爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供金融帳戶予他人使 用，並依指示提領、轉匯如附表二所示告訴人之受騙款項， 不僅助長社會詐欺財產犯罪之風氣，致使無辜民眾受騙而受
有財產上損害，亦擾亂金融交易往來秩序，危害社會正常交 易安全，並使詐欺集團成員得以掩飾、隱匿該等詐欺所得之 來源、去向，增加檢警機關追查之困難，所為應予非難，惟 念其犯後坦承犯行，且與如附表二所示之人均達成和解，迄 今已分別賠償告訴人黃筱茹、蔡燕萍新臺幣（下同）1萬4,0 00元、3,000元，有本院調解筆錄及公務電話紀錄表在卷可 稽，兼衡其無前科之素行、犯罪之動機、目的、手段、所生 損害、所得利益，暨其智識程度及自陳之家庭經濟狀況等一 切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折 算標準。
㈡查被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高 等法院被告前案紀錄表在卷可憑，其因一時失慮，致罹刑章 ，又犯後坦承犯行，且與如附表二所示告訴人均達成和解， 並為部分賠償，業如前述，信其經此次科刑教訓後，當能知 所警惕，應無再犯之虞，本院認上開對其所宣告之刑，以暫 不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定併諭知緩刑 3年，以啟自新。又為期被告能確實履行上開賠償承諾，爰 併依刑法第74條第2項第3款之規定，命其應向告訴人黃筱茹 支付如主文後段所示之損害賠償。倘被告違反上開應行負擔 之事項且情節重大者，依刑法第75條之1第1項第4款之規定 ，其緩刑之宣告仍得由檢察官向本院聲請撤銷，附此敘明。五、沒收：
㈠查被告於偵查及本院準備程序中供稱：其提領如附表二編號2 之3,000元係當作自己生活費使用，沒有交給別人等語（見1 13年度偵字第11535號卷第186頁、本院113年7月11日準備程 序筆錄第2頁），是該3,000元核屬其犯罪所得，未經扣案， 本應依刑法第38條之1第1項、第3項規定予以沒收或追徵， 惟考量被告業已於本院審理時與告訴人蔡燕萍以3,000元達 成和解，並當場給付和解金完畢，有本院調解筆錄在卷可稽 ，是被告之犯罪所得已遭剝奪，而達沒收制度剝奪犯罪利得 之立法目的，認若再對被告上開犯罪所得宣告沒收或追徵， 有過苛之虞，故依刑法第38條之2第2項之規定不予宣告沒收 或追徵。
㈡至被告雖有提領、轉匯如附表二編號1所示之詐欺款項，惟被 告供稱上開款項已依指示轉存、轉匯至其他帳戶等語（見11 2年度偵字第58407號卷第9、142頁），且依卷內證據亦無從 認定被告對於上開不法所得具有管理、處分等權限，自無從 依洗錢防制法第18條第1項規定予以宣告沒收或追徵，附此 說明。
六、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以
簡易判決處刑如主文。
七、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，具狀向本院提 出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官宋有容提起公訴，檢察官余佳恩到庭執行職務。中 華 民 國 113 年 8 月 1 日 刑事第二十三庭 法 官 朱學瑛
上列正本證明與原本無異。
書記官 許維倫
中 華 民 國 113 年 8 月 6 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表一：
被告應給付告訴人黃筱茹新臺幣（下同）10萬6,000元，自民國113年7月起於每月25日以前分期給付5,000元，至全部清償為止，如有一期不履行視為全部到期。上開款項應匯入告訴人黃筱茹指定之金融機構帳戶（第一銀行，帳號：00000000000，戶名：許奕鵬）。 附表二：
編號 告訴人 詐騙方式 第一層帳戶 匯款時間及金額（新臺幣） 第二層帳戶 轉匯時間及金額（新臺幣） 第三層帳戶 轉匯時間及金額（新臺幣） 提款時間及金額（新臺幣） 1 黃筱茹 111年9月13日19時30分許，透過交友網站結識黃筱茹後，以LINE暱稱「聿見幸福」向黃筱茹佯稱：因感染新冠肺炎遭隔離，無法出院繳款，希望黃筱茹幫其繳款云云。 111年9月14日23時55分許，匯款6,847元，至A帳戶 無 無 111年9月15日7時57分許，提款6,000元 111年9月18日21時36分許，匯款2萬元，至B帳戶 111年9月18日21時43分許，轉匯2萬元，至A帳戶 無 111年9月19日12時21分許，提款2萬元 111年9月29日17時36分、19時9分及20時37分許，分別匯（存）款3萬元、4萬元、2萬9,985元，至A帳戶 （起訴書附表漏載告訴人於111年9月29日17時36分及20時37分許，以ATM存款方式，存款3萬元、2萬9,985元至A帳戶部分，應予補充） 無 無 111年9月29日19時22分及55分許，分別提款2萬元、2萬元 111年9月29日19時41分許，轉匯1萬元，至C帳戶 111年9月29日19時50分許，轉匯7,540元，至華南銀行帳號00000000000號帳戶 不詳 111年9月29日22時8分及25分許，分別轉匯2萬3,000元、2,000元，至B帳戶 111年9月29日22時16分許，轉匯1萬2,690元，至第一銀行帳號00000000000號帳戶 不詳 111年9月29日22時20分許，轉匯8,290元，至第一銀行帳號00000000000號帳戶 不詳 無 111年9月30日9時7分許，提款3,000元 111年9月30日21時14分許，轉匯500元，至王道銀行帳號0000000000000號帳戶 不詳 無 無 111年9月30日 13時32分、15時13分許，分別提款1萬8,000元、2萬元 111年10月3日18時36分及37分許，分別匯款5萬元、5萬元，至A帳戶 無 無 111年10月3日20時2分許，提款2萬元 111年10月4日8時4分、8時6分、18時48分許，分別提款2萬元、2萬元、2萬元 111年10月7日10時10分許，提款2萬元 111年10月4日13時10分許，匯款5萬元，至C帳戶 111年10月6日17時46分許，轉匯4萬5,000元，至A帳戶 111年10月7日10時45分許，轉匯1萬元，至中國信託銀行帳號00000000000000號帳戶 不詳 111年10月7日 11時2分許，轉匯1萬元，至中國信託銀行帳戶00000000000000號帳戶 不詳 111年10月7日 11時12分許，轉匯1萬元，至中國信託銀行帳戶00000000000000號帳戶 不詳 無 111年10月7日11時29分許，提款1萬5,000元 111年10月6日17時47分許，轉匯3,000元，至B帳戶 不詳 不詳 111年10月9日22時16分許，匯款1萬1,000元，至A帳戶 111年10月9日23時25分許，轉匯2萬元，至B帳戶 不詳 不詳 111年11月2日10時53分許，匯款5,000元，至A帳戶 無 無 111年11月2日11時53分許，提款5,000元 111年12月28日17時4分許，匯款3,000元，至D帳戶 111年12月28日17時18分許，轉匯3,000元，至A帳戶 無 111年12月28日17時29分許，提款3,000元 112年1月1日13時40分許，匯款7,000元，至C帳戶 112年1月1日13時44分及14時21分許，分別轉匯3,000元、900元，至A帳戶 無 112年1月2日11時14分許，提款4,000元 2 蔡燕萍 111年11月29日，透過交友軟體結識蔡燕萍後，以LINE暱稱「聿見幸福」向蔡燕萍佯稱：其被鎖在外面，需要錢請鎖匠開鎖云云。 111年12月22日23時19分許，匯款3,000元，至A帳戶 無 無 111年12月23日16時19分許，提款3,000元