臺灣士林地方法院刑事簡易判決
113年度審簡字第603號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官呂永魁
被 告 洪培元
選任辯護人 洪可馨律師（法律扶助基金會）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113 年
度偵字第1485號），暨移送併案審理（113 年度偵字第7093號）
，被告於本院準備程序中自白犯罪，經本院獨任法官裁定改以簡
易判決處刑如下：
主 文
甲○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除就犯罪事實部分更正如下，並補充 被告甲○○於本院準備程序中之自白做為證據外，其餘均引用 附件一起訴書及附件二併辦意旨書之記載：
1.更正附件一起訴書、附件二併辦意旨書所載交付帳戶時間「 民國112年10月23日前某日」為「民國112年10月19日至23日 間某日」；
2.更正附件一起訴書、附件二併辦意旨書所載戊○○交付款項之 方式均為「以臨櫃現金存款方式」；
3.更正附件二併辦意旨書移請併案審理之犯罪事實欄所載元大 商業銀行帳號為「00000000000000號」； 4.更正附件二併辦意旨書移請併案審理之犯罪事實欄（二）、 （六）所載劉眉珊、壬○○交付款項之方式均為「以臨櫃匯款 方式」；
5.更正附件二併辦意旨書移請併案審理之犯罪事實欄(七)第5 行所載「13時1 分許」為「12時33分許」； 6.更正附件二併辦意旨書移請併案審理之犯罪事實欄(八)第4 行所載「23日15時9 分許」為「27日11時25分許」 7.更正附件二併辦意旨書移請併案審理之犯罪事實欄（二）、 （三）所載「並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得」 為「因詐欺集團未及提領，致未發生掩飾或隱匿犯罪所得之 效果」。
二、論罪科刑部分：
(一)核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339 條第1
項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1 項前段、洗錢 防制法第14條第1 項之幫助洗錢罪。被告以1 個提供數個 帳戶之行為，幫助該詐欺集團成員先後詐騙如起訴書、併 辦意旨書所載之8 名被害人，而分別犯前述幫助詐欺取財 及幫助洗錢等罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段 規定，從一重論以1 個幫助洗錢罪。
(二)公訴人雖僅起訴被告幫助該詐欺集團成員詐騙戊○○、庚○○ 、乙○○及該3 次之洗錢犯行（參見附件一起訴書所載）， 未敘及被告幫助該詐欺集團詐欺劉眉珊、辛○○、己○○、壬 ○○、丁○○及該5 次洗錢之犯罪事實（參見附件二併辦意旨 書所載），惟該部分犯罪事實與前開已起訴部分之事實間 ，有想像競合犯裁判上一罪之關係，本院自應併予審酌。 (三)被告係幫助犯，依刑法第30條第2 項規定，減輕其刑。 (四)爰審酌現今詐欺集團猖獗，一般民眾受此類不法集團詐騙 、騷擾，甚至因此損失財物者，不勝枚舉，而被告前曾因 提供門號給人使用，而犯幫助詐欺取財罪，經臺灣新竹地 方法院以103 年度易字第298 號判決判處有期徒刑4 月確 定，並入監執行完畢，有其臺灣高等法院被告前案紀錄表 及上開判決書在卷可考，猶未記取教訓，再度輕率提供金 融帳戶給人使用，容任他人從事不法行為，助長詐欺犯罪 風氣之猖獗，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，不僅增加檢警 機關追查該詐欺集團之困難，且往往間接造成被害人之鉅 額金錢損失，並無特別可憫，本件受騙之被害人有8 人， 受騙金額合計達新臺幣（下同）563370元，本不宜輕縱， 姑念其犯後在本院審理中坦承犯行，並與己○○、壬○○分別 達成調解，同意分期賠償其2 人損失（尚未給付），有本 院調解筆錄附於本院卷可考（未編頁），惟尚未能與其餘 6 名被害人達成和解，此外，劉眉珊受騙之20萬元、辛○○ 遭詐之5 萬元因未及遭詐欺集團領出之故，尚可追回以免 去此部分現實損失，依現有事證，尚不能肯認被告有自前 開被害人的損失中獲得何種不法利益，另斟酌被告之年齡 智識、生活經驗、家庭教育與經濟狀況等其他一切情狀， 量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準， 以示懲儆。末查，尚無證據證明被告有從本案犯罪中取得 何種報償，難認其有何犯罪所得，故毋庸宣告沒收或追徵 ，附此敘明。
三、適用法條：
刑事訴訟法第449 條第2 項、第454 條，洗錢防制法第14條 第1 項，刑法第11條、第30條第1 項前段、第2 項、第339 條第1 項、第55條、第42條第3 項前段，刑法施行法第1
條之1 第1 項。
四、上訴曉示：
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院合議庭 提起上訴（附繕本）。
本案經檢察官蔡啟文到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 7 月 31 日 刑事第十庭法 官 陳彥宏
以上正本證明與原本無異。
書記官 陳維傑
中 華 民 國 113 年 7 月 31 日論罪法條：
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件一：
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第1485號
被 告 甲○○ 男 66歲（民國00年00月00日生） 住臺北○○○○○○○○○ 居臺北市○○區○○街000巷0號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、甲○○為智識健全之成年人，應可預見提供自己金融帳戶提款
卡、密碼予他人，可供詐騙集團遂行財產犯罪及掩飾犯罪所 得的來源、性質，竟仍基於幫助該詐騙集團進行財產犯罪及 違反洗錢防制法之犯意，於民國112年10月23日前某日，在 不詳地點，將其申辦之台北富邦商業銀行(下稱富邦銀行)帳 號000-00000000000000號、元大商業銀行、臺灣銀行、台灣 土地銀行等帳戶之金融卡、密碼等資料，交付予真實姓名年 籍不詳之詐騙集團成員，供該人所屬之詐騙集團使用。嗣該 詐騙集團成員，於取得上開富邦銀行等帳戶提款卡資訊後， 即意圖為自己不法所有：(一)於000年0月間某日，以暱稱「 周玉琴」名義，與戊○○加為LINE好友後，向戊○○謊稱其所推 薦投資網路平台，保證獲利甚豐云云，致戊○○陷於錯誤，依 指示於112年10月23日11時6分許，以網路銀行，匯款新臺幣 (下同)5萬元至甲○○之上開富邦銀行帳戶，並使詐欺集團成 員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(二)於000年0月間某日，以暱 稱「許文傑」、「泰賀投資」、「e02財運亨通」等名義， 與庚○○加為LINE好友後，向庚○○謊稱其所推薦投資網路平台 ，保證獲利甚豐云云，致庚○○陷於錯誤，依指示於112年10 月25日9時27分、同日9時34分及同日9時35分許，以網路銀 行，分別匯款1萬元、1萬元及1萬元至甲○○之上開富邦銀行 帳戶，並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(三)於 000年0月間某日，以暱稱「張卉茹」、「五股豐登」名義， 與乙○○加為LINE好友後，向乙○○謊稱其所推薦投資網路平台 ，保證獲利甚豐云云，致乙○○陷於錯誤，依指示於112年10 月25日12時33分許，以網路銀行，匯款1萬元至甲○○之上開 富邦銀行帳戶，並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得 。嗣後戊○○、庚○○、乙○○等3人察覺受騙並報警處理，循線 查獲上情。
二、案經戊○○、庚○○、乙○○等3人訴由臺北市政府警察局大同分 局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 一 被告甲○○於本署偵查中之供述。 證明被告坦承申辦上開富邦銀行帳戶，並將上開富邦銀行帳戶交付予他人使用之事實。 二 1、告訴人戊○○、庚○○之母親周黃美雪、乙○○等3人於警詢時之指訴。 2、告訴人戊○○、庚○○之母親周黃美雪、乙○○等3人所提出之匯款證明資料。 證明全部犯罪事實。 三 富邦銀行客戶基本資料及客戶歷史交易清單。 證明告訴人等3人遭詐騙後匯款至被告所申辦富邦銀行帳戶內，旋即立即提領一空之事實。
二、核被告甲○○所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法 第14條第1項幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段、同法第 339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 113 年 3 月 19 日
檢 察 官 呂 永 魁
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 3 月 27 日 書 記 官 賴 惠 美
附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第30條第1項前段
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件二：
臺灣士林地方檢察署檢察官併辦意旨書
113年度偵字第7093號
被 告 甲○○ 男 66歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○街00號3樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因涉犯詐欺案件，經偵查結果，認應移請臺灣士林地方法院併案審理，茲將併案意旨敘述如下：
一、起訴案件之犯罪事實及審理情況：
㈠起訴案號：本署113年度偵字第1485號 ㈡審理案號：臺灣士林地方法院(尚未分案)
㈢原起訴事實：甲○○為智識健全之成年人，應可預見提供自己 金融帳戶提款卡、密碼予他人，可供詐騙集團遂行財產犯罪 及掩飾犯罪所得的來源、性質，竟仍基於幫助該詐騙集團進 行財產犯罪及違反洗錢防制法之犯意，於民國112年10月23 日前某日，在不詳地點，將其申辦之台北富邦商業銀行(下 稱富邦銀行)帳號000-00000000000000號、元大商業銀行、
臺灣銀行、台灣土地銀行等帳戶之金融卡、密碼等資料，交 付予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員，供該人所屬之詐騙 集團使用。嗣該詐騙集團成員，於取得上開富邦銀行等帳戶 提款卡資訊後，即意圖為自己不法所有：(一)於000年0月間 某日，以暱稱「周玉琴」名義，與戊○○加為LINE好友後，向 戊○○謊稱其所推薦投資網路平台，保證獲利甚豐云云，致戊 ○○陷於錯誤，依指示於112年10月23日11時6分許，以網路銀 行，匯款新臺幣(下同)5萬元至甲○○之上開富邦銀行帳戶， 並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(二)於000年0 月間某日，以暱稱「許文傑」、「泰賀投資」、「e02財運 亨通」等名義，與庚○○加為LINE好友後，向庚○○謊稱其所推 薦投資網路平台，保證獲利甚豐云云，致庚○○陷於錯誤，依 指示於112年10月25日9時27分、同日9時34分及同日9時35分 許，以網路銀行，分別匯款1萬元、1萬元及1萬元至甲○○之 上開富邦銀行帳戶，並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪 所得；(三)於000年0月間某日，以暱稱「張卉茹」、「五股 豐登」名義，與乙○○加為LINE好友後，向乙○○謊稱其所推薦 投資網路平台，保證獲利甚豐云云，致乙○○陷於錯誤，依指 示於112年10月25日12時33分許，以網路銀行，匯款1萬元至 甲○○之上開富邦銀行帳戶，並使詐欺集團成員成功掩飾、隱 匿犯罪所得。嗣後戊○○、庚○○、乙○○等3人察覺受騙並報警 處理，循線查獲上情。
二、移請併案審理之犯罪事實：甲○○為智識健全之成年人，應可 預見提供自己金融帳戶提款卡、密碼予他人，可供詐騙集團 遂行財產犯罪及掩飾犯罪所得的來源、性質，竟仍基於幫助 該詐騙集團進行財產犯罪及違反洗錢防制法之犯意，於民國 112年10月23日前某日，在不詳地點，將其申辦之台北富邦 商業銀行(下稱富邦銀行)帳號000-00000000000000號、元大 商業銀行(下稱元大銀行)000-0000000000000號、臺灣銀行 帳號000-000000000000號、華南商業銀行(下稱華南銀行)帳 號000-000000000000號等帳戶之金融卡、密碼等資料，交付 予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員，供該人所屬之詐騙集 團使用。嗣該詐騙集團成員，於取得上開富邦銀行等帳戶提 款卡資訊後，即意圖為自己不法所有：(一)於000年0月間某 日，以暱稱「周玉琴」名義，與戊○○加為LINE好友後，向戊 ○○謊稱其所推薦投資網路平台，保證獲利甚豐云云，致戊○○ 陷於錯誤，依指示於112年10月23日11時6分許，以網路銀行 ，匯款新臺幣(下同)5萬元至甲○○之上開富邦銀行帳戶，並 使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(二)於112年10 月15日，以暱稱「永富投資」、「泰賀投資」等名義，與丙
○○加為LINE好友後，向丙○○謊稱其所推薦投資網路平台，保 證獲利甚豐云云，致丙○○陷於錯誤，依指示於112年10月23 日11時21分，以網路銀行，匯款20萬元至甲○○之上開元大銀 行帳戶，並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(三) 於112年10月18日，以暱稱「林嘉茵」名義，與辛○○加為LIN E好友後，向辛○○謊稱其所推薦投資網路平台，保證獲利甚 豐云云，致辛○○陷於錯誤，依指示於112年10月23日15時9分 許，以網路銀行，匯款5萬元至甲○○之上開台灣銀行帳戶， 並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(四)於000年0 月間某日，以暱稱「陳妍晶」名義，與己○○加為LINE好友後 ，向己○○謊稱其所推薦投資網路平台，保證獲利甚豐云云， 致己○○陷於錯誤，依指示於112年10月25日9時8分許，以網 路銀行，匯款10萬元至甲○○之上開華南銀行帳戶，並使詐欺 集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(五)於000年0月間某日 ，以暱稱「許文傑」、「泰賀投資」、「e02財運亨通」等 名義，與庚○○加為LINE好友後，向庚○○謊稱其所推薦投資網 路平台，保證獲利甚豐云云，致庚○○陷於錯誤，依指示於11 2年10月25日9時27分、同日9時34分及同日9時35分許，以網 路銀行，分別匯款1萬元、1萬元及1萬元至甲○○之上開富邦 銀行帳戶，並使詐欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；( 六)於112年10月25日，以暱稱「陳淑鈺」名義，與壬○○加為 LINE好友後，向壬○○謊稱其所推薦投資網路平台，保證獲利 甚豐云云，致壬○○陷於錯誤，依指示於112年10月25日，以 網路銀行，匯款5萬元至甲○○之上開富邦銀行帳戶，並使詐 欺集團成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(七)於112年9月3日2 1時，以暱稱「張卉茹」名義，與乙○○加為LINE好友後，向 乙○○謊稱其所推薦投資網路平台，保證獲利甚豐云云，致乙 ○○陷於錯誤，依指示於112年10月25日13時1分許，以網路銀 行，匯款1萬元至甲○○之上開富邦銀行帳戶，並使詐欺集團 成員成功掩飾、隱匿犯罪所得；(八)於112年7月24日17時30 分，以暱稱「李全順」名義，與丁○○加為LINE好友後，向丁 ○○謊稱其所推薦投資網路平台，保證獲利甚豐云云，致丁○○ 陷於錯誤，依指示於112年10月23日15時9分許，匯款7萬337 0元至甲○○之上開華南銀行帳戶，並使詐欺集團成員成功掩 飾、隱匿犯罪所得。嗣後戊○○、丙○○、辛○○、己○○、庚○○、 壬○○、乙○○、丁○○等8人察覺受騙並報警處理，循線查獲上 情。
三、認定併案事實所憑之證據資料：
1、告訴人戊○○、丙○○、辛○○、己○○、庚○○之母親周黃美雪 、壬○○、乙○○、丁○○等8人周瀚於警詢時之指訴。
2、告訴人戊○○、丙○○、辛○○、己○○、庚○○、壬○○、乙○○、 丁○○等8人提出之匯款資料及與詐騙集團成員間之LINE對 話紀錄。
3、被告甲○○之富邦銀行、元大銀行、台灣銀行及華南銀行 開戶資料及交易往來明細表。
四、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段、同法第339 條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。
五、原起訴事實與併案事實之關係：本件起訴書之犯罪事實與併 案之犯罪事實，係被告同時交付數金融帳戶存摺、提款卡及 密碼予詐騙集團成員，供詐騙集團成員向數被害人詐欺及洗 錢，為想像競合犯，核屬法律上同一案件，依刑事訴訟法第 267條審判不可分原則，應予一併審判，爰請依法併予審理 。
此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 113 年 3 月 28 日 檢 察 官 呂 永 魁本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 4 月 7 日 書 記 官 賴 惠 美