臺灣彰化地方法院刑事判決
113年度金訴字第113號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 卓雅蘭
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第17630號），本院判決如下：
主 文
卓雅蘭無罪。
理 由
一、公訴意旨略以：被告卓雅蘭於民國112年3月間（起訴書記載 5月間），透過通訊軟體Line與自稱「王榕傑」之詐欺集團 成員聯繫後，獲悉可提供金融帳戶予對方使用，將可獲得每 月港幣約7,000至8,000元之代價。被告卓雅蘭依其日常生活 見聞及社會經驗，可預見申辦金融機構帳戶使用乃個人理財 之行為，無正當理由徵求他人提供金融機構帳戶者，極易利 用該等帳戶為與財產有關之犯罪工具，且可能掩飾或隱匿他 人實施詐欺犯罪所得財物之用，或將金融機構帳戶提供他人 使用而有幫助他人實施詐欺犯罪之虞，竟仍基於縱有人以其 金融機構帳戶實施詐欺犯罪或掩飾特定犯罪所得之去向亦不 違背其本意之不確定故意，於112年6月4日，透過通訊軟體L ine將其所申辦之中國信託商業銀行股份有限公司（下稱中 國信託銀行）帳號000-000000000000號之網路銀行帳號（起 訴書漏載帳號）及密碼提供予「王榕傑」收受。嗣該詐欺集 團所屬成員共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，先於 112年4月16日透過臉書投資廣告，並以通訊軟體Line暱稱「 王雅君」與告訴人吳欣醍聯絡，佯稱可在鼎成投資網站上投 資獲利，需繳納保證金始可出金云云，使告訴人吳欣醍陷於 錯誤，於112年6月5日中午12時44分許，匯款新臺幣（下同 ）20萬元至被告卓雅蘭上開中國信託銀行帳戶。因認被告卓 雅蘭涉有刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財 、刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪 嫌云云。
二、按被告未經審判證明有罪確定前，推定其為無罪；犯罪事實 ，應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實。又不能證明 被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條、第3 01條第1項分別定有明文。次按認定犯罪事實所憑之證據， 雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然而無論直接
證據或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般人均不 致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之 認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在時 ，即難遽採為不利被告之認定（最高法院76年度臺上字第49 86號判決要旨參照）。另按刑事訴訟法第161條已於91年2月 8日修正公布，其第1項規定檢察官就被告犯罪事實，應負舉 證責任，並指出證明之方法。因此，檢察官對於起訴之犯罪 事實，應負提出證據及說服之實質舉證責任。倘其所提出之 證據，不足為被告有罪之積極證明，或其指出證明之方法， 無從說服法院以形成被告有罪之心證，基於無罪推定之原則 ，自應為被告無罪判決之諭知（最高法院92年度臺上字第12 8號判決要旨參照）。
三、公訴意旨認被告卓雅蘭涉犯前開罪嫌，無非係以被告卓雅蘭 之供述、證人即告訴人吳欣醍於警詢中之指訴、被告提供其 與「王榕傑」之對話紀錄及中國信託銀行112年7月24日中信 銀字第112224839268722號函所附交易明細、告訴人提供其 與詐騙集團成員「鼎成在線客服」Line對話紀錄截圖、新北 市政府警察局汐止分局汐止派出所受理各類案件紀錄表及受 （處）理案件證明單等，為其論據。
四、訊據被告卓雅蘭固供承有將中國信託銀行帳戶資料交予他人 使用，惟堅決否認有何幫助詐欺取財、幫助洗錢犯行，辯稱 ：伊是遭詐騙，一開始「王榕傑」係以交友方式與伊聯繫， 後來又說他在台灣有開公司，可以提供伊工作機會，需要伊 提供帳戶供公司貨款出入等語。經查：
㈠被告卓雅蘭於112年3月間認識LINE暱稱「王榕傑」之成年男 子，於112年5月底先傳送其所申辦之中國信託銀行帳號000- 000000000000號存摺照片予該人後，陸續於同年6月2日依該 男子之指示辦理約定帳戶，於同年6月4日，以Line將其上開 中國信託銀行帳號之網路銀行帳號及密碼提供予「王榕傑」 收受。嗣取得上開帳戶資料之詐欺人員，先於112年4月16日 透過臉書投資廣告，並以Line暱稱「王雅君」與告訴人吳欣 醍聯絡，佯稱可在鼎成投資網站上投資獲利，需繳納保證金 始可出金云云，使告訴人吳欣醍陷於錯誤，於112年6月5日 中午12時44分許，匯款20萬元至被告卓雅蘭上開中國信託銀 行帳戶，旋遭轉帳至其他帳戶等情，除被告就上開提供帳戶 之過程供承在卷外（見偵卷第11頁，本院卷第124頁），並 據證人即告訴人吳欣醍於警詢中之證述（見偵卷第15至19頁 背面）在卷可稽，復有被告提供其與「王榕傑」之LINE對話 紀錄及中國信託銀行112年7月24日中信銀字第112224839268 722號函所附交易明細、告訴人提供其與詐欺人員「鼎成在
線客服」Line對話紀錄截圖、新北市政府警察局汐止分局汐 止派出所受理各類案件紀錄表及受（處）理案件證明單等（ 見偵卷第31至131頁背面、141至143頁）附卷可佐。是被告 將其申設之中國信託銀行帳戶之網路銀行帳號及密碼提供予 姓名年籍不詳之人，且該帳戶確已遭詐欺人員作為詐騙告訴 人之工具之事實，固堪認定。然即令被告所提供之帳戶資料 ，確實淪為詐欺犯罪者詐欺取財之工具，惟是否能逕以推認 被告有詐欺及洗錢犯行，仍有疑義。
㈡按刑法關於犯罪之故意，不但直接故意，須犯人對於構成犯 罪之事實具備明知及有意使其發生之兩個要件，即間接故意 ，亦須犯人對於構成犯罪之事實預見其發生，且其發生不違 背犯人本意始成立。是以，如非基於自己自由意思而係基於 遺失、被脅迫、遭詐欺等原因而交付，則交付帳戶資料之人 並無犯罪之意思，亦非認識收受其帳戶資料者將持以對他人 從事詐欺取財、洗錢等財產犯罪而交付，則其交付帳戶之相 關資料時，既不能預測其帳戶將遭他人作為詐欺取財、洗錢 等財產犯罪之工具，其主觀上即無為詐欺、洗錢犯罪之認識 ，自難僅憑被害人遭詐騙之款項係匯入被告所交付之帳戶， 即認被告構成幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯行。 ㈢觀以被告與暱稱「王榕傑」之人之LINE對話紀錄（見本院卷 第131至239頁），暱稱「王榕傑」之人於112年3月24日起至 同年5月24日止先與被告聯繫，談話內容多係日常生活之對 話，暱稱「王榕傑」並詢問被告之工作內容、不時關心被告 之作息、健康，並釋出對被告之愛意等，而從112年5月24日 開始，暱稱「王榕傑」即向被告提及金錢、公司、帳戶、款 項等事宜（詳如附表所示）。是依該對話紀錄，可知被告剛 開始與暱稱「王榕傑」之互動，確實係以朋友交往為開端， 而依附表①所示之對話紀錄可知，「王榕傑」開始係先向被 告借款未果後，即於附表②至⑥所示之對話過程中向被告表示 ，要為被告申請公司財務職位，需被告提供金融機構帳戶之 網路銀行帳號及密碼、健保卡等資料，其後並指示被告辦理 約定帳戶轉帳，而被告提供上開帳戶之網路銀行帳號密碼後 ，有向「王榕傑」表示，辦理掛職後，要更換網路銀行密碼 ，係「王榕傑」一再向被告表示尚未辦理完畢，要求被告不 要更換密碼等情；其後依附表⑦至⑫所示之對話紀錄，被告上 開帳戶遭凍結時，被告詢問「王榕傑」如何處理，「王榕傑 」一再向被告表示是合法公司、正規生意往來，並指示被告 至銀行將餘額提領出來，被告持續向「王榕傑」索取相關訂 單資料等證明文件，並向「王榕傑」表示是否需要申報165 反詐騙專線，其後被告經員警傳喚時，更向「王榕傑」提及
要將2人之對話紀錄供員警參考，「王榕傑」期間一直安撫 被告，強調所有的過程都是合法的等情。可見被告對於「王 榕傑」有相當程度之信任，則其前開辯稱係因「王榕傑」要 為其辦理公司職務而提供上開資料，並配合辦理約定帳戶轉 帳等情，並非全然無據。是以，被告主觀上對於其上開帳戶 遭他人作為詐欺取財等財產犯罪之工具是否有認識，即屬可 疑。
㈣再者，觀以被告上開帳號之交易明細，被告於112年6月4日交 付網路帳號及密碼予「王榕傑」前，於112年5月30日尚有薪 資匯入帳戶，並未提領之情形，有被告提出之服務證明及中 國信託銀行113年4月10日中信銀字第113224839215072號函 （見本院卷第81至83頁）在卷可參，若被告有預見該帳戶可 能遭不法使用，何以未將薪資領出即將帳戶之網路銀行帳號 及密碼交予他人，面臨恐遭他人提領一空之風險；再者，依 附表⑦至⑨所示之對話紀錄，可知被告因帳戶遭凍結而無法提 領帳戶內原先之款項，且預設帳戶扣繳的部分亦無法進行等 情，其後依附表⑩所示之對話紀錄，被告因上開帳戶遭凍結 後，乃於112年6月13日重新辦理薪資轉帳戶等情，亦有中國 信託銀行113年5月2日中信銀字第113224839245673號函暨所 附開戶資料等（見本院卷第101至111頁）在卷可參，均可見 被告將上開帳戶資料交付予「王榕傑」後，並未獲得任何好 處，反係使自身陷於資金運用上之困境。綜上，並衡諸詐欺 集團詐騙手法日益翻新，政府機關、金融機構、電視新聞及 報章雜誌，對於詐欺集團詐騙手法亦大肆報導，極力勸導民 眾應多加注意防範，以免上當被騙，然仍屢屢傳出一般民眾 遭到詐騙集團詐騙之消息，其中不乏學歷良好、職業收入優 渥者，亦不乏受騙之原因甚不合常情輕易可以辨識者，若一 般人會因詐欺集團成員言詞相誘而陷於錯誤，進而交付鉅額 財物，則金融帳戶持有人因相同原因陷於錯誤，而出借帳戶 ，並代為提領款項，即非難以想像，自不能以吾等客觀常人 智識經驗為基準，遽行推論被告必具有相同警覺程度，而認 被告對構成犯罪之事實必有預見。本案被告所稱「王榕傑」 提供工作之情節，並不是完全沒有根據，有合理懷疑可信為 真，且每個人的注意能力本來就不相同，對於社會事物之警 覺性或風險評估也不相同。是以，充其量僅得認定被告係不 慎輕信他人，而致帳戶資料遭不法使用，尚非得遽為推論被 告有預見提供上開帳戶資料作為詐欺人員詐騙被害人之不確 定故意。
㈤被告於提供上開帳戶資料時，未能料及他人之犯罪行為，而 欠缺認識或預見，已如前述，則於被告因可能遭詐欺而交付
前開帳戶帳號資料之情形下，即難逕認其主觀上有避免追訴 、處罰而具掩飾或隱匿不法所得去向之洗錢犯意，及有縱成 為詐騙工具並掩飾、隱匿他人詐欺所得之去向，亦無所謂、 不在乎、不違背其本意之不確定故意。從而，公訴意旨認被 告所為亦涉犯洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，亦屬犯罪 不能證明。
五、綜上所述，公訴人所舉之證據資料，不足使本院達到確信被 告有公訴人所指犯行為真實之程度，揆諸前開說明，不能證 明被告犯罪，自應為被告無罪之諭知。
六、退併辦：
臺灣新竹地方檢察署檢察官以112年度偵字第17661、21476 號移送併辦，主張移送併辦之事實，與被告本案經起訴之事 實，具有想像競合犯之裁判上一罪關係，為同一案件，而移 送本院併案審理。惟前開經起訴部分，既經本院為無罪之諭 知，詳如前述，則前揭移送併辦部分，即無從為起訴效力所 及，本院自無從併予審理，應退由檢察官另為適法之處理， 附此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項前段，判決如主文。本案經檢察官吳怡盈提起公訴，檢察官詹雅萍到庭執行職務。中 華 民 國 113 年 6 月 5 日 刑事第五庭 法 官 林怡君
以上正本證明與原本無異。
僅檢察官得上訴。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中 華 民 國 113 年 6 月 5 日 書記官 馬竹君
附表：
①112年5月24日下午3時43分起至下午6時41分許：（見本 院卷第203頁）
「王榕傑」：妳也快點幫我想想辦法阿 找別人朋友老闆 先借一下阿 我都不知道怎麼辦了。 「王榕傑」：多少幫我處理一些。 「王榕傑」：妳幫我處理三萬塊 禮拜六我匯款給妳。 「王榕傑」：我知道小蘭妳一定有辦法的 其它的我自己 來處理 ＯＫ？ 被告：我看了 牽扯錢的事是我最不喜歡的事 而我也是 有就有沒有就沒有 我也表明真的沒有 你接收也 好不接收也好 這就是事實。 「王榕傑」：是妳不想幫我 妳要真正想幫我處理 這些 也對妳來說不是多大問題 現在人家在那邊 等著要拿勞務費 跟材料設備費用 妳讓我 一下子怎麼以最快方式給人家。 「王榕傑」：也只有找妳阿 好啦 妳幫我處理一些啦。 「王榕傑」：妳一定有想法幫我借到的 先幫我墊一些處 理 晚上回去在跟妳說 到時候怎麼謝謝人 家 我禮拜六匯款給妳在答謝人家。 「王榕傑」：妳自己記得吃飯。 「王榕傑」：我處理好了。 ②112年5月26日下午6時42分起至晚上8時39分許：（見本院 卷第206頁）
「王榕傑」：我跟妳說過的事情想得怎麼樣了。 「王榕傑」：不要在猶豫了。 「王榕傑」：先把材料傳給我讓審核一下能不能通過。 ③112年5月26日至6月2日間某日（對話紀錄並未顯示日期） 下午3時59分起至晚上11時47分許：
「王榕傑」：上次跟妳說的事情考慮怎麼樣。 「王榕傑」：我要妳給一個答復。 「王榕傑」：晚上回來我希望可以知道妳給我的答復是什 麼。 被告：提供通訊地址及聯絡電話。 ④112年6月2日上午9時23分起至下午3時54分許：（見本院 卷第209至212頁）
「王榕傑」：審核通過了。 「王榕傑」：傳送新井精品企業社朱君權之銀行帳號資料 及統編予被告。 「王榕傑」：先把正事辦了。 「王榕傑」：妳去銀行跟工作人員說 你要約定 你的是信 託的 就直接去跟櫃員說約定就行。 被告：你這家今年三月才成立的。 「王榕傑」：然後你信託必須網銀賬號（應係帳號）密碼 必須要記得。 「王榕傑」：這個沒關係 這是合夥人後續從新成立的。 被告：怎麼怪怪的。 「王榕傑」：有什麼怪的。 「王榕傑」：要查你查得到。 「王榕傑」：查不到才怪怪。 「王榕傑」：妳有這份細心很好啦。 被告：地址在高雄更怪。 「王榕傑」：台灣註冊的公司不是很正常嗎？ 「王榕傑」：台灣地區台灣使用。 被告：你說在台北 但是他在高雄。 「王榕傑」：總部啦。 被告：南北差很大。 「王榕傑」：這麼大的公司也有其餘的子公司。 「王榕傑」：那肯定了。 「王榕傑」：那邊也是合夥人旗下的一個子公司。 「王榕傑」：你不要越想越歪了。 「王榕傑」：有細心是好事。 「王榕傑」：不過不可以跑偏。 被告：那不是細心 那是。 「王榕傑」：我理解。 「王榕傑」：難道如果有任何風險我會讓你去做嗎？ 「王榕傑」：台灣的企業 台灣地區再用 你告訴唷有什麼 不正常的。 「王榕傑」：如果公司註冊地在外區那才奇怪。 「王榕傑」：我想著給你掛職讓你賺點錢。 「王榕傑」：我合夥人都不怕錢被你捲走 因為有我擔保。 「王榕傑」：你現在為何這樣認為。 「王榕傑」：就一個公司地址註冊在高雄 來你告訴我哪 裡不正常 哪裡怪怪。 「王榕傑」：我這麼跟你說 我就是我 全世界不可複製的 我 你沒必要拿我很別跟比（應係跟別人 比）。 「王榕傑」：因為愛你 我在努力爭取 我把我自己做的更 好 只是為了博取紅顏一笑。 「王榕傑」：我可以這樣子嗎？ 「王榕傑」：因為愛你 因為在乎你。 「王榕傑」：所以你得感受我都會很在意。 「王榕傑」：你快點先把正事辦了 人家那邊還在等我。 「王榕傑」：審核部在等我回訊 辦好我要跟他交接的 我 一直要的都是效率。 「王榕傑」：整理一下 把證件還有賬戶（應係帳戶）帶 上 先去處理了。 被告：我再看看。 「王榕傑」：人家在那邊等我回訊 現在通過妳不去掛職 我也拉不下臉面跟人家交代。 被告：你自己說我可以拒絕的。 被告：沒有任何這家公司的證明嗎？ 「王榕傑」：妳要拒絕的話我要怎麼跟人家說 已經審核 通過了 不要拒絕 好不容易有這次機會。 被告：它如果要證明文件 我要去哪生。 「王榕傑」：是我分公司下面的合夥子公司阿。 「王榕傑」：不用證明文件 妳去就跟銀行櫃員說約定賬 戶（應係帳戶）他就知道了。 被告：我在銀行了。 「王榕傑」：傳送新井精品企業社朱君權之銀行帳戶資料 及統編。 「王榕傑」：把這訊息填上 還有妳的。 被告：好簡陋資料。 「王榕傑」：填這些銀行櫃員知道。 「王榕傑」：說妳跟這家公司有資金往來 要約定才可以 使用。 被告：試試就知道。 被告：不是講辦理薪轉。 「王榕傑」：試什麼 妳直接這樣問銀行櫃員就知道了 要 怎麼約定他會告訴妳。 「王榕傑」：就說資金往來就行。 「王榕傑」：沒有辦理妳不能使用。 「王榕傑」：這樣跟銀行櫃員說。 被告：來來我釐清一下。 被告：你是要我綁定這帳戶為約定帳戶是嗎？ 被告：而不是所謂的辦理薪轉。 「王榕傑」：是的。 「王榕傑」：讓你去銀行就是預定這個賬號（應係帳 號）。 「王榕傑」：所以我說你不清楚的要問。 「王榕傑」：不約定妳沒有薪轉。 「王榕傑」：就按我說的做啦 約定好之後 每個月才會按 時有薪轉 約定公司賬戶（應係帳戶）才算。 「王榕傑」：約定好之後有個約定書 妳要拍照給我。 「王榕傑」：你把網銀賬號（應係帳號）密碼發給我。 被告：把我的所有資料作廢謝謝。 「王榕傑」：妳先吃晚飯 冷靜一會在說。 被告：真的沒有人會提供任何密碼給人的 所以在怎麼樣 我都不會給 所以麻煩取消 跟你說真的。 「王榕傑」：那邊合夥人是給妳申請的職位 如果沒有用 到妳賬戶（應係帳戶）他怎麼要說給妳發薪 資 他不登錄進去確定怎麼知道是不是可 以使用。 「王榕傑」：他是給妳申請一個財務職位 沒有資金往來 怎麼會用到妳的賬戶（應係帳戶）呢？ 「王榕傑」：現在合夥人跟我說是財務職位 簡單登錄進 去網銀就算是掛職成功了。 「王榕傑」：妳的銀行賬戶（應係帳戶）是什麼時候辦 的？ 「王榕傑」：賬號（應係帳號） 密碼。 「王榕傑」：現在申請職位這樣會麻煩 到時候發薪資妳 就不會這樣說麻煩了。 「王榕傑」：賬戶（應係帳戶）密碼阿。 「王榕傑」：哪個是賬號（應係帳號）。 「王榕傑」：哪個是密碼。 被告：你照順序輸入就行。 「王榕傑」：密碼多少。 被告：都給了。 被告：好了嗎 我要收回了。 「王榕傑」：哪個賬號（應係帳號） 哪個密碼。 「王榕傑」：我不知道哪個賬號（應係帳號） 哪個密碼 阿。 「王榕傑」：妳編輯好 賬號（應係帳號） 跟密碼。 被告：帳號 使用者 網路密碼。 被告：可收回了吧。 「王榕傑」：先別收回。 「王榕傑」：我保存一下。 被告：你不要保存。 被告：我禮拜一要去換密碼。 「王榕傑」：不要換密碼。 被告：要的。 「王榕傑」：不要。 被告：為何。 「王榕傑」：我還沒登錄。 「王榕傑」：先不說。 被告：密碼要去銀行更換 所以只能禮拜一換。 「王榕傑」：先不要 我還沒登錄。 「王榕傑」：不要傳訊息啦。 「王榕傑」：好了跟妳說。 「王榕傑」：星期一不要換密碼 合夥人星期一要嘗試一 下能不能使用。 「王榕傑」：星期二妳在去換。 被告：很麻煩 很麻煩 很麻煩。 ⑤112年6月3日下午3時1分起至下午5時38分許：（見本院卷 第214至215頁）
「王榕傑」：現在有沒有時間接電話。 被告：幹嘛。 「王榕傑」：剛才那邊的合夥人來電話 妳昨天約定的賬 號（應係帳號）是哪個。 被告：中國信託銀行啊。 「王榕傑」：有應該一個尾號是000。 「王榕傑」：還有一個尾號是000的。 「王榕傑」：一個信託兩個號碼 約定的號碼是哪個？ 被告：我帳號是000。 「王榕傑」：約定的賬號（應係帳號）是000的嗎？ 被告：是的。 「王榕傑」：那網銀賬號（應係帳號）是不是也000的。 「王榕傑」：確定沒錯嗎。 被告：沒錯。 被告：000是股票帳戶。 「王榕傑」：約定單的賬號（應係帳號）不是000賬號 （應係帳號）阿。 被告：照片給我看。 「王榕傑」：傳送約定書予被告。 「王榕傑」：妳昨天傳的照片阿。 被告：我綁著我的卡片是同一個。 「王榕傑」：0000這個是什麼賬號（應係帳號）。 被告：是同一戶啊。 被告：我這卡的帳號就是000。 「王榕傑」：0000跟000是同一個賬戶（應係帳戶）嗎？ 被告：是的。 「王榕傑」：是不是 銀行卡卡號是000尾號 賬戶（應係 帳戶）是儲蓄賬戶（應係帳戶）0000開頭。 被告：顛倒。 被告：卡號0000。 被告：儲蓄帳戶是尾數000。 「王榕傑」：確定沒錯？ 被告：沒錯。 「王榕傑」：OK 我跟那邊說了 看見說是怎麼不是000賬 號（應係帳號）。 「王榕傑」：我才問一下。 「王榕傑」：他那邊還在確認 好了我會跟妳說。 「王榕傑」：0000開頭那個卡號妳有照片嗎？ 「王榕傑」：現在又打電話過來問我。 被告：我宿舍在用好嗎。 被告：我沒空。 「王榕傑」：0000卡號是妳填寫的 還是銀行櫃員填寫的。 被告：銀行。 「王榕傑」：妳等下拍給我看0000卡號。 ⑥112年6月4日下午3時52分許起至晚上11時47分許：（見本 院卷第217至218頁）
「王榕傑」：妳現在方不方便收驗證碼。 「王榕傑」：妳收到驗證碼多少告訴我。 被告：什麼驗證碼？ 「王榕傑」：妳收到傳給我就行。 被告：哪兒收？ 「王榕傑」：要傳公司郵箱驗證碼。 「王榕傑」：妳的手機號。 「王榕傑」：驗證碼多少。 被告：沒收到。 「王榕傑」：等下傳給我。 「王榕傑」：有收到傳給我。 「王榕傑」：有收到嗎？ 「王榕傑」：多少。 被告：0000000。 「王榕傑」：等下還有。 「王榕傑」：收到在傳給我。 被告：這是什麼。 「王榕傑」：公司的郵箱要認真（應係認證）。 「王榕傑」：認真妳的賬戶（應係帳戶）。 「王榕傑」：收到要傳給我。 被告：麻煩。 「王榕傑」：不會啦 綁定公司就是這樣的 又不用妳。 「王榕傑」：收到驗證碼了嗎。 被告：0000000。 「王榕傑」：OK 等下還有。 「王榕傑」：收到驗證碼發給我。 「王榕傑」：有收到嗎。 「王榕傑」：快點傳給我。 被告：0000000。 「王榕傑」：妳有辦理健保卡嗎。 被告：是有。 被告：你先問他要做什麼再來跟我要。 被告：不要他說啥就都給。 被告：健保只能依靠一家公司。 「王榕傑」：要綁定健保卡 賬戶（應係帳戶）比較穩定。 被告：不是啊 這綁健保卡就又怪了 你先去吃飯 我現在 也沒發給你。 「王榕傑」：綁定健保卡才不會有時斷開。 「王榕傑」：沒有健保卡會斷斷續續。 ⑦112年6月5後某日上午9時46分起至下午5時28分許：（見本 院卷第221至227頁）
「王榕傑」：問好趕緊跟我說。 被告：電話。 「王榕傑」：先去問銀行。 被告：你給我你合夥人電話不行嗎。 被告：先給我電話。 「王榕傑」：合夥人：朱君權。電話：0000000000。 「王榕傑」：妳到銀行口氣強硬一點 不然銀行不給解。 「王榕傑」：是銀行防控 銀行機制的問題 到銀行口氣 一定要強硬 一定要凶。 被告：你給了一支他沒帶出門的手機號給我。 被告：請問你公司是虛擬的公司嗎。 「王榕傑」：實體公司。 「王榕傑」：妳先去銀行問。 「王榕傑」：問好在說 人家還在那邊等。 「王榕傑」：口氣要凶 不然人家不給妳解開。 「王榕傑」：裡面有68萬1。 被告：煩。 被告：詐騙盛行啊。 被告：所以才會那麼嚴格。 被告：而且我這兒沒任何那間公司的資料啊。 「王榕傑」：妳跟銀行櫃員說是正規公司生意往來。 「王榕傑」：一定要凶他才會給妳解。 「王榕傑」：傳送新井精品企業社朱君權之帳戶資料及統 編予被告。 「王榕傑」：到銀行然後跟銀行說這是服裝貨款 銀行為 什麼把我凍結 現在裡面有60萬台幣 風控在 裡面 現在著急要用這些錢 不然貨人家不給 發 要不錢我領出來 妳把我帳戶註銷。 「王榕傑」：電話號碼不要給銀行 就按我給妳說的來說。 被告：你都不跟我老實說。 被告：希望你沒騙我。 「王榕傑」：不會的啦。 「王榕傑」：到銀行然後跟銀行說這是服裝貨款 銀行為 什麼把我凍結 現在裡面有60萬台幣 風控在 裡面 現在著急要用這些錢 不然貨人家不給 發 要不錢我領出來 妳把我帳戶註銷。 「王榕傑」：記住要這樣說 口氣凶。 被告：對方說不認識你我就怪了。 被告：這個合夥人到底是真是假。 被告：我心中疑慮真的很多。 「王榕傑」：晚點在說這個問題 ＯＫ？ 「王榕傑」：不要在打剛才那個電話了。 「王榕傑」：處理好跟我說。 被告：我現在整個帳戶都沒法使用。 被告：提款卡也是。 「王榕傑」：裡面的錢呢？ 「王榕傑」：能不能轉出來 取現金出來。 「王榕傑」：口氣要凶 讓櫃員給妳解開。 被告：這次解決了 後續可以不要了。 被告：我還不知道會不會影響工資入帳跟扣款呢。 「王榕傑」：這個肯定不會阿。 「王榕傑」：正規的資金來往 又不是什麼的。 「王榕傑」：妳先處理啦 不要亂想。 被告：但銀行不認為。 「王榕傑」：他們不認為妳才要凶阿。 「王榕傑」：不然怎麼會給妳解開。 「王榕傑」：不要在亂想了阿。 被告：哪有可能不想。 被告：我現在變得什麼都不方便了。 「王榕傑」：我更頭大。 「王榕傑」：人家在那邊一直催我。 「王榕傑」：這些不影響 我們是正規生意 跟那個又沒關 係。 被告：希望沒寄什麼文件到我家。 被告：變成這樣說對方報警才會這樣。 「王榕傑」：銀行櫃員說的嗎。 「王榕傑」：先把錢處理出來。 「王榕傑」：錢處理出來 正規生意往來的 又不是什麼。 被告：他在問總行。 被告：我沒收到任何消息就被凍就很怪了。 「王榕傑」：妳口氣一定要凶櫃員才會給妳解開。 「王榕傑」：妳先把錢處理出來在說。 被告：牽扯到警察報案 我就要去問警察了。 「王榕傑」：先處理錢出來。 被告：這是刑事案件。 「王榕傑」：後面在說。 被告：你都說後面再說 我就要處理。 「王榕傑」：後面我在給妳想辦法處理。 「王榕傑」：妳先把錢處理出來。 「王榕傑」：人家還在那邊等。 被告：到底對方錢的來歷是哪裡來的。 「王榕傑」：正規生意來的阿。 「王榕傑」：說過幾次了。 「王榕傑」：人家的貨款。 被告：我是說你轉進我帳戶的是誰。 「王榕傑」：人家找我們拿貨 都要付貨款 我們在付給別 人阿。 「王榕傑」：到銀行然後跟銀行說這是服裝貨款 銀行為 什麼把我凍結 現在裡面有60萬台幣 風控在 裡面 現在著急要用這些錢 不然貨人家不給 發 要不錢我領出來 妳把我帳戶註銷。 被告：有訂單資料影本嗎。 被告：我要資料。 「王榕傑」：訂單資料單過幾天在提供過來。 「王榕傑」：你說著急用這筆錢阿 讓櫃員給妳取出來。 被告：不行 要現在需要。 被告：這比（應係「筆」）錢就是疑慮。 「王榕傑」：賬戶（應係帳戶）上面櫃員不是可以看見資 料嗎。 被告：也無法領。 「王榕傑」：有標註貨款的。 「王榕傑」：怎麼無法領取 想辦法跟櫃員說阿。 「王榕傑」：無法領取我怎麼跟人家交待。 「王榕傑」：妳讓銀行處理看 如果實在不行就說把賬戶 （應係帳戶）註銷 錢給我取出來 不做他這 家銀行生意了。 「王榕傑」：一定要凶 態度要強硬。 「王榕傑」：跟銀行說不給我解開我還得還貸款 要發薪 資使用。 「王榕傑」：這家銀行機制太嚴格了才會導致這樣。 被告：而且銀行經理說這約定帳號要取消 這帳戶不能使 用 只要有使用就會被列為警示帳戶。 「王榕傑」：那這些錢怎麼辦。 「王榕傑」：一定要想辦法解開。 被告：所以要有證明。 被告：銀行才願意解開。 被告：我連提款卡提錢使用也不行。 被告：在不能處理好 我沒錢吃飯了。 「王榕傑」：妳也要快點想辦法阿 我問訂單材料證明事 情。 「王榕傑」：只要有一樣可以證明就馬上解開嗎？ 被告：還有我入職證明。 「王榕傑」：我要的是錢要有解開。 「王榕傑」：不能解開這筆錢我還要自己墊付知道嗎。 被告：還有約定帳戶存摺影本。 「王榕傑」：不能解開妳的賬戶（應係帳戶）怎麼辦。 被告：（傳送存摺內頁予「王榕傑」）要這幾個人的訂單 明細。 被告：而且看了結果都是統一匯入一個帳號。 「王榕傑」：匯入公司賬號（應係帳號）的。 被告：現在先想辦法提供資料給銀行 讓銀行解除。 被告：是正常公司其實提供資料應該沒那麼困難。 被告：拖越久越讓人懷疑。 被告：難道我也要餓去報165反詐騙我被騙人頭戶。 「王榕傑」：我跟公司申請一下 妳趕緊把裡面的錢處理 出來 直接把妳的薪資給結了。 被告：等解除才能轉。 被告：所以我才急著要資料。 被告：如果有資金來源跟去向的明確的資料 就很快會能解 除。 被告：我要先把繳款的處理。 被告：我明天就要扣款了。 被告：沒錢可以去臨櫃繳。 被告：再來10號。 被告：都在這禮拜阿。 被告：就說連自動扣款也不會扣。 被告：我另一帳號可以。 被告：元大可以接收。 被告：你能先借我嗎。 「王榕傑」：妳現在賬戶（應係帳戶）可以看見裡面多少 錢嗎？ 「王榕傑」：截圖給我。 「王榕傑」：妳賬戶（應係帳戶）裡面這麼多錢 找別人 借一下會借不到嗎？ 被告：借不到。 被告：我找你借 你要我找別人借？？ 「王榕傑」：我更頭大 妳還找我借。 被告：你覺得我需要打165諮詢誰通報的嗎。 「王榕傑」：不用阿 人家又沒有打給妳 不用打給他。 ⑧112年6月8日上午9時0分起至上午9時16分許：（見本院卷 第228至229頁）
被告：如果你有先墊付給對方錢了 那你多墊付了。 被告：錢還要扣掉我原本的還在帳戶上的錢。 被告：才是你需要先給的錢。 被告：雖然3萬二在你眼裡不算什麼。 「王榕傑」：扣掉妳的三萬2阿 剩下就是65萬台幣阿。 「王榕傑」：不要糾結這個啦 到時候解除了就ＯＫ啦。 被告：那你到底能不能借我 一句話。 被告：不行 就不在囉唆。 「王榕傑」：我都說了 遠水解不了近渴 我也想幫妳阿 台灣的同事遇到這種事情不願意幫忙阿。 「王榕傑」：只能說妳先找別人還是誰 先借點來 到時候 裡面錢可以用了在還他。 ⑨112年6月12日上午11時43分起至晚上11時13分許：（見本 院卷第232頁）
「王榕傑」：妳進去手機銀行看有解封了嗎。 「王榕傑」：可能明天才會解封。 被告：醒來看到還卡著 想哭泣。 被告：明天還卡著的話。 被告：你資料就要給我了。 「王榕傑」：明天跟後天這兩個時間過沒解封在安排。 被告：不行啦 我明後天放假 我才有辦法去處理。 被告：你是想越拖越久嗎。 「王榕傑」：明後天還沒到 說不定晚點就解封了呢 還是 明天就解封了呢。 「王榕傑」：明天先看一下會不會解封。 「王榕傑」：不要動不動就掛我電話 這種事情我不要在 有第二次。 ⑩112年6月13日上午9時41分起至中午12時38分許：（見本院 卷第233至236頁）
「王榕傑」：有解封了第一時間告訴我。 「王榕傑」：在看下。 「王榕傑」：可能解開了。 「王榕傑」：妳到銀行把登錄密碼改了。 「王榕傑」：還有取消公司的約定。 被告：好。 「王榕傑」：先把登錄密碼改了。 「王榕傑」：在取消預定公司的賬戶（應係帳戶）。 「王榕傑」：妳等下想辦法跟銀行磨 讓她無論如何要給 妳解 看能不能不需要材料 說妳急用錢 不 管找什麼藉口也好 不然就把錢全部取出來 在跟我說。 「王榕傑」：說話要凶一點 硬氣一點。 「王榕傑」問好報案人名字 還有哪一筆賬（應係帳）出 錯要拍給我。 被告：報案人竟然是彰化人。 被告：確實有案件。 被告：你問一下有沒有彰化市泰和路那附近的人匯款的。 被告：這是走刑事案。 被告：他們也不能解。 被告：上禮拜7號 銀行就收到警局公文了。 被告：我回到原本問的分行。 被告：就算給資料也沒用了。 被告：行員都認出我來了。 被告：我家庭革命的話 可能要你回台跟我爸媽解釋了。 「王榕傑」：不要想 沒有這麼嚴重 早晚會處理好的 放 心。 被告：知道 我先能處理就是申請薪轉 再跟人借3萬。 「王榕傑」：我也在想處理這個事情阿 現在妳這邊怪我 那邊合夥人也在怪我。 被告：我現在也不怪你了。 被告：我先處理薪轉戶再說。 「王榕傑」：妳可以重新申請銀行賬戶（應係帳戶）嗎？ 被告：是 但只能薪資轉入才能。 「王榕傑」：那妳之前賬戶（應係帳戶）裡的薪資怎麼 辦。 被告：帳戶目前就是不能動 等於作廢 需要等刑偵處通知 到案說明 確認無罪後 收到解除證明才能解除。 「王榕傑」：本來就是無罪的阿 都是那邊人亂說。 被告：薪資帳戶辦好了 等上班才提供公司更改。 「王榕傑」：我也煩惱阿 那筆錢人家要我匯過去對賬 （應係對帳） 現在好了 沒有對賬（應係對 帳）那兩天的訂單業務人家不認阿 讓我怎 麼跟公司交代。 「王榕傑」：不然我幹嘛一直跟妳急著要看賬戶（應係帳 戶）有沒有解封 現在出這種事情 最後還不 是什麼責任都推到我這裡來。 被告：傳送彰化派出所泰和派出所之文字截圖。 被告：這是銀行提供給我 我打去問也是確認有著案件號。 「王榕傑」：現在就是沒有一樣依據可以說明到底是哪裡 出錯的 知道嗎。 被告：兩邊都說不能說 就算套關係也不行 因為怕串供。 「王榕傑」：那現在什麼都沒有依據 讓我怎麼把問題推 給合夥人的那邊。 「王榕傑」：本來就不是我跟妳的問題阿 對不對。 被告：對啊 你我都無辜。 「王榕傑」：搞得我們兩個里外（應係裡外）不是人 我 兩邊更不是人。 被告：我是怕你其實都是被蒙在鼓裡。 被告：我知道結果這樣 我已經不怪你了。 「王榕傑」：妳幫忙想想能不能找到什麼依據證明是那邊 出問題的。 被告：當你底下想瞞你 你也不會曉得 只會是推。 「王榕傑」：不是滿不滿的問題 人家可能也不知道 或者 沒有告訴他那邊的合夥人。 被告：但是現在你都在兩邊不是人了 其實也無辜 可是事 情就發生 還不老實說嗎 「王榕傑」：把手機銀行的餘額截圖給我。 「王榕傑」：妳傳給我不要在收回。 被告：傳送餘額截圖予「王榕傑」。 「王榕傑」：妳的貸款有去找別人借來繳嗎。 被告：目前都借不到。 ⑪112年6月16日上午11時35分起至晚上11時35分許：（見本 院卷第237至239頁）
被告：方便電話嗎。 「王榕傑」：直接傳訊息給我阿。 被告：剛剛刑偵二隊警員打電話給我了。 被告：他攔住的通知書不寄出 我跟他約了明天去做筆錄。 被告：明早回彰化一趟。 被告：我會把你我談論的內容截圖給他。 被告：我是被告人 要提供對我有利證據。 被告：我不提供那就是我也有是（應係事）。 「王榕傑」：我知道 沒事 妳提供吧。 「王榕傑」：沒事 會過去的。 被告：我還在想要怎麼跟警方解釋你怎麼認識 怎麼給你 網銀帳號密碼的。 「王榕傑」：該怎麼說就怎麼說。 「王榕傑」：反正後面都是我出面處理。 「王榕傑」：只要妳心裡面還有我就行。 被告：我對你資料只知道你南投人 小時候就去香港 過年 會回來臺灣過節 今年年初二月來台出差到四月初 前回去香港 目前人在香港。 「王榕傑」：妳就告訴他們就行 反正我們做的事情都是 清楚的 都明白的 也不是犯法的事情 為什 麼一定要搞得怎麼複雜。 「王榕傑」：我只想妳也好好的 也是為妳著想 連這種小 小的事情都不能讓我做到 還出問題 當然誰 都不想。 「王榕傑」：因為作為一個男人必須要做到有責任 有擔 當的 不管有什麼事情 我會陪著妳一起面對 處理 換位思考一下。 「王榕傑」：信託裡面的錢還在嗎。 「王榕傑」：截圖給我。 被告：傳送餘額截圖予「王榕傑」。 被告：你下班回宿舍就休息睡覺吧 跟你說一下 我原明天 約好回彰化 改在30號再回去做筆錄 因為銀行還沒 提供帳戶明細 就醬子 你忙吧。 「王榕傑」：沒事 會過去的。 「王榕傑」：早點休息 我明天要去會見一個在台北有分 公司boss。 「王榕傑」：我要讓人家幫忙處理這個事情阿。 「王榕傑」：不然我一己之力怎麼可能處理好。 被告：但是你不知道是誰阿。 「王榕傑」：先打點好關係 免得到時候措手不及。 ⑫112年6月17日下午4時38分起至同年月19日凌晨0時33分許 ：（見本院卷第239頁）
「王榕傑」：事情都安排好了。 「王榕傑」：不想說話。 「王榕傑」：心煩意亂的。 被告：你至少讓我心裡有個底。 被告：你可不可以一句不想說話 就什麼都不說 你心煩我 也會心煩 也會亂想 還要擔心你。 被告：我月底去回去做筆錄 我害怕阿 你知不知道。 「王榕傑」：處理起來很難 很複雜。