臺灣雲林地方法院刑事簡易判決
112年度虎金簡字第4號
聲 請 人 臺灣雲林地方檢察署檢察官
被 告 蔡裕國
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請簡易判決處刑
（112年度偵字第5796、7767號）及移送併辦（112年度偵字第57
21、5851、8208號；113年度偵字第2081號），本院判決如下：
主 文
甲○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣一萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、甲○○明知金融機構帳戶係個人重要理財及交易工具，而為個 人財產與信用之表徵，且可預見現今詐欺集團為避免執法人 員之追究處罰，經常使用他人之金融機構帳戶，作為收受詐 欺犯罪所得工具使用，並以此掩飾隱匿該犯罪所得之來源或 去向，竟基於縱使幫助他人實施詐欺取財及洗錢犯罪，亦不 違反其本意之不確定故意，於民國000年0月間某日，在雲林 縣斗六市之國立成功大學醫學院附設醫院斗六分院旁，將其 名下之中華郵政公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱 本案帳戶）之提款卡及密碼出借與真實姓名年籍不詳而暱稱 「阿弟」之詐欺集團（下稱本案詐欺集團，無證據證明甲○○ 知悉詐欺集團成員有3人以上，亦無證據證明本案詐欺集團 成員有未滿18歲之人）成員使用。嗣本案詐欺集團成員即共 同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯 絡，以如附表所示之詐騙方法訛詐如附表所示之人，致如附 表所示之人分別陷於錯誤，各自依指示匯款如附表所示之金 額至本案帳戶內，旋遭提領、轉帳一空，而掩飾、隱匿詐欺 所得之去向及所在。
二、上開犯罪事實，業經被告甲○○於警詢、偵訊及本院調查程序 時坦承不諱，並有如附表「佐證」欄所示之人證、書證可為 補強證據，足以擔保被告所為之任意性自白與事實相符，其 犯行堪以認定，應依法論科。
三、論罪科刑：
㈠查本案詐欺集團之犯罪手法雖有藉網際網路對告訴人乙○○、 丁○○、戊○○、丙○○等人施行詐術，然詐欺集團之行騙手段層 出不窮且花樣百出，若非詐欺集團成員之共同正犯，尚難知
曉詐欺集團成員實際對被害人施用詐術之具體手法，而本案 被告僅為提供金融帳戶之人，雖可預見其行為可能幫助詐欺 取財及洗錢之犯罪，然尚難苛求被告對於詐欺集團成員具體 究係以何種方式詐欺告訴人4人，且卷內亦無積極證據可資 證明被告知悉詐欺集團成員係以上開犯罪手法詐騙告訴人4 人，依「所知所犯」理論，應認被告僅構成普通詐欺取財罪 、一般洗錢罪之幫助犯。
㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助一般洗錢罪。被告以一提供本案帳戶之行為 ，容任詐欺集團成員用以對告訴人4人詐欺取財，並掩飾隱 匿不法所得去向及所在，已同時幫助詐欺集團成員實施詐欺 取財及洗錢等罪，屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依 刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。 ㈢減輕部分：
1.被告行為後，洗錢防制法第16條第2項於112年6月14日修正 公布，於同年6月16日施行，修正前洗錢防制法第16條第2項 規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」 ，修正後則為「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白 者，減輕其刑」。惟本案被告於偵查及本院調查程序中均自 白洗錢犯行，不論依修正前或修正後規定，均應減輕其刑， 即無「有利或不利」之情況，不生新舊法比較問題（最高法 院109年度台上字第4243號判決意旨參照），應逕適用現行 法，爰依修正後洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。 2.被告幫助他人實行詐欺取財及一般洗錢之犯罪行為，為幫助 犯，審酌其所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規 定減輕其刑，並遞減輕之。
㈣爰審酌被告係提供1個金融帳戶資料予詐欺集團，造成告訴人 4人受有共9萬1000元之損失等全案犯罪情節；被告前有多次 施用毒品之犯罪前科，素行非佳；犯後自始坦承犯行；業與 告訴人4人達成調解，有本院調解筆錄4份在卷可稽，然嗣後 僅就告訴人乙○○部分依約履行調解內容，而經告訴人乙○○撤 銷告訴；暨被告為五專畢業，職業農，家庭經濟狀況為勉持 等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易 服勞役之折算標準。又被告所犯之罪並非最重本刑5年以下 有期之罪，是縱本院判處有期徒刑3月，依刑法第41條第1項 規定之反面解釋，亦不得易科罰金，附此敘明。四、程序法條：刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第1項。本案經檢察官林柏宇聲請以簡易判決處刑，檢察官黃立夫移送併辦。
中 華 民 國 113 年 5 月 9 日 虎尾簡易庭 法 官 劉達鴻
以上正本證明與原本無異。 如對本判決上訴，須於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）
書記官 陳姵君
中 華 民 國 113 年 5 月 9 日附錄本案論罪法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 告訴人/被害人 詐騙方法 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 佐證 1 (即起訴書附表編號1；112偵5721、5851、8208號移送併辦意旨書附表編號3） 告訴人 乙○○ 乙○○於112年3月19日18時15分許，在社群軟體Facebook社團「全台二手精品買賣交流」上，見到暱稱「溫姐」之人刊登販售LV二手包包之不實訊息，因而陷於錯誤，而於右列時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右列金額至被告中華郵政帳戶，旋遭提領一空。 112年3月25日16時25分許 2萬3000元 本案中華郵政帳戶 ⒈告訴人乙○○112年3月30日警詢筆錄（偵5796卷第41至44頁） ⒉內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、彰化縣警察局鹿港分局和興派出所受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、帳戶個資檢視報表、受理各類案件紀錄表各1份（偵5796卷第45至48、50、52至53頁；偵8208卷第13頁） ⒊郵政自動櫃員交易明細表1紙（偵5796卷第56頁） ⒋告訴人乙○○與通訊軟體Facebook Messenger暱稱「溫姐」之對話紀錄截圖13張（偵8208卷第45至57頁） ⒌戶名乙○○之台中向上郵局帳號000-00000000000000號郵政存簿儲金簿封面暨內頁影本1份（他卷第17至18頁） ⒍中華郵政股份有限公司高雄郵局112年7月10日高營字第1129501603號函暨所附詐欺集團成員提領影像截圖5張、提領人與被告比對照片2張、監視器錄影光碟2片（偵7767卷第77至83頁，光碟置於偵7767卷末存放袋內） ⒎被告甲○○之中華郵政元長郵局帳號000-000000000000000號帳戶基本資料、客戶歷史交易清單（偵5721卷第27至29頁） 2 (即112偵5721、5851、8208號移送併辦意旨書附表編號1） 告訴人丁○○ 丁○○於112年3月20日22時許，在社群軟體Facebook社團「二手國際精品交流」上，見到暱稱「溫雅萍」之人刊登販售二手包包之不實訊息，因而陷於錯誤，而於右列時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右列金額至被告中華郵政帳戶，旋遭提領一空。 112年3月25日17時14分許 3萬元 本案中華郵政帳戶 ⒈告訴人丁○○112年3月26日警詢筆錄（偵5721卷第9至13頁） ⒉新北市政府警察局蘆洲分局德音派出所受(處)理案件證明單、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單各1份（偵5721卷第23至25、31至35頁） ⒊台新銀行自動櫃員交易明細表1紙（偵5721卷第36頁） ⒋Facebook社團「二手名牌國際精品交流」頁面截圖1張、告訴人丁○○與Facebook Messenger暱稱「溫雅萍」之對話紀錄截圖12張（偵5721卷第37至40頁） ⒌中華郵政股份有限公司高雄郵局112年7月10日高營字第1129501603號函暨所附詐欺集團成員提領影像截圖5張、提領人與被告比對照片2張、監視器錄影光碟2片（偵7767卷第77至83頁，光碟置於偵7767卷末存放袋內） ⒍被告甲○○之中華郵政元長郵局帳號000-000000000000000號帳戶基本資料、客戶歷史交易清單（偵5721卷第27至29頁） 3 (即112偵5721、5851、8208號移送併辦意旨書附表編號2） 告訴人 戊○○ 戊○○於112年3月20日22時許，在社群軟體Facebook某社團上，見到暱稱「黃于珊」之人刊登販售Prada精品包包之不實訊息，因而陷於錯誤，而於右列時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右列金額至被告中華郵政帳戶，旋遭提領一空。 112年3月25日17時20分許 2萬5000元 本案中華郵政帳戶 ⒈告訴人戊○○112年3月26日警詢筆錄（偵5851卷第9至11頁） ⒉高雄市警察局前鎮分局一心路派出所受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份（偵5851卷第17至23頁） ⒊戶名戊○○之台新國際商業銀行五甲分行0000000000000號帳戶綜合活期儲蓄存款簿封面翻拍照片1張、行動網路銀行轉帳交易截圖1紙（偵5851卷第25頁） ⒋告訴人戊○○與Facebook Messenger暱稱「黃于珊」之對話紀錄暨其個人頁面截圖3張、「黃于珊」之身分證翻拍照片1張（偵5851卷第25至26頁） ⒌中華郵政股份有限公司高雄郵局112年7月10日高營字第1129501603號函暨所附詐欺集團成員提領影像截圖5張、提領人與被告比對照片2張、監視器錄影光碟2片（偵7767卷第77至83頁，光碟置於偵7767卷末存放袋內） ⒍被告甲○○之中華郵政元長郵局帳號000-000000000000000號帳戶基本資料、客戶歷史交易清單（偵5721卷第27至29頁） 4 (即113偵2081號移送併辦意旨書） 告訴人 丙○○ 丙○○於112年3月25日19時31分許前，在社群軟體Facebook上，見到暱稱「張依依」之人刊登販售二手精品包包之不實訊息，因而陷於錯誤，而於右列時間，依詐欺集團成員之指示操作，匯款右列金額至被告中華郵政帳戶，旋遭提領一空。 112年3月25日19時31分許 1萬3000元 本案中華郵政帳戶 ⒈告訴人丙○○112年3月27日警詢筆錄（偵2081卷第6至7頁反面） ⒉告訴人丙○○與Facebook Messenger暱稱「張依依」之對話紀錄暨個人檔案截圖6張（偵2081卷第21至22頁） ⒊新竹市警察局第二分局中華派出所陳報表、受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份（偵2081卷第15至20頁） ⒋行動網路銀行轉帳交易截圖（偵2081卷第22頁） ⒌被告甲○○之中華郵政元長郵局帳號000-000000000000000號帳戶基本資料、客戶歷史交易清單（偵5721卷第27至29頁）
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