臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第119號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 陳燕君
選任辯護人 廖育珣律師
王聖傑律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第43923、49574號）、移送併辦（112年度偵字第44415號
），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判
程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
陳燕君幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應履行如附件二所示調解筆錄之內容。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據補充①告訴人潘許英敏提供之 第一銀行匯款申請書回條影本（見44415號偵卷第17頁）、② 被告陳燕君於本院準備程序中所為之自白（見430號金訴卷 第50頁）外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件一）。二、論罪科刑：
㈠新舊法比較：
被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定於民國112年6月1 4日修正公布，並自同年0月00日生效施行，要件已由「犯前 二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正為「 犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」 ，是經比較新舊法之結果，適用修正前之規定，對被告較為 有利，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用修正前之舊法 論處。
㈡罪名：
核被告所為，係犯刑法第30條、第339條第1項之幫助詐欺取 財罪，及刑法第30條、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般 洗錢罪。
㈢罪數：
按洗錢防制法透過防制洗錢行為，促進金流透明，得以查緝 財產犯罪被害人遭騙金錢之流向，而兼及個人財產法益之保 護，從而，洗錢防制法第14條第1項洗錢罪之罪數計算，亦
應以被害人人數為斷（最高法院110年度台上字第1812號判 決意旨可資參照）。被告以一提供兆豐帳戶網路銀行帳號、 密碼及相關驗證碼之行為，幫助詐欺集團成員對告訴人莊麗 英、許玉蘭、潘許英敏施用詐術騙取其等財物後加以轉出， 隱匿該等犯罪所得去向，而犯三次詐欺取財、一般洗錢罪， 且係一行為觸犯幫助詐欺取財、幫助一般洗錢二罪名，為想 像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗 錢罪處斷。
㈣刑之加重、減輕：
⒈被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯， 其所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，依正 犯之刑減輕之。
⒉被告幫助犯洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，並於本院 準備程序中自白犯罪，已如前述，應依修正前洗錢防制法第 16條第2項規定減輕其刑，並遞減之。
⒊辯護人雖為被告請求依刑法第59條規定酌減其刑等語，惟按 刑法第59條之酌量減輕其刑，必須犯罪另有特殊之原因與環 境等等，在客觀上足以引起一般同情，認為即予宣告法定低 度刑期尤嫌過重者，始有其適用（最高法院69年度台上字第 291號判決意旨參照）。是如別有法定減輕之事由者，應優 先適用法定減輕事由減輕其刑後，猶嫌過重時，方得為之。 邇來詐欺案件頻傳，且趨於集團化、組織化，甚至結合網路 、電信、通訊科技，每每造成廣大民眾受騙，政府三令五申 借用帳戶之風險，且查察不遺餘力，被告竟仍提供兆豐帳戶 幫助詐欺及洗錢，被害人數不少、被害金額非微，且本院亦 已適用刑法第30條第2項、修正前洗錢防制法第16條第2項規 定予以減輕其刑，要無情輕法重之情，自無再適用刑法第59 條酌減其刑之餘地，是辯護人此部分所請，尚乏有據。 ㈤移送併辦：
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦之112年度偵字第44415 號所載之犯罪事實，與本案經起訴部分之犯罪事實相同，為 事實上同一之案件，本院自應併予審理。
㈥量刑：
爰以行為人之責任為基礎，審酌被告所為係幫助詐欺集團從 事詐欺取財及掩飾、隱匿犯罪所得之去向及所在之犯行，致 使此類犯罪手法層出不窮，更造成犯罪偵查追訴之困難性， 嚴重危害交易秩序與社會治安，所為實不足取；惟念及被告 終能坦承犯行，犯後態度尚可，並與部分被害人即告訴人莊 麗英、許玉蘭達成和解，尚有悛悔實據；兼衡被告犯罪之動 機、目的、於本案中僅交付一間銀行帳戶資料之情節及所生
之損害尚非甚微，暨於警詢自述大學畢業之智識程度、經濟 勉持之生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知 罰金如易服勞役之折算標準。
㈦緩刑：
被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等 法院被告前案紀錄表在卷可稽（見119號金簡卷第13頁）， 且事後與其中二位被害人即告訴人莊麗英、許玉蘭達成和解 ，亦有本院113年度附民移調字第718號調解筆錄1份在卷可 憑（如附件二，見430號金訴卷第57-58頁），足見其因一時 失慮致罹刑典，且犯後已坦承犯行，經此偵、審教訓，當知 警惕而無再犯之虞，本院審酌上情，認對被告所宣告之刑， 以暫不執行為適當，併予宣告緩刑二年，以啟自新。另為督 促被告遵守調解條件，再依刑法第74條第2項第3款規定，命 被告依附件二所示之調解條件支付告訴人莊麗英、許玉蘭， 倘被告於本案緩刑期間，違反上開所定負擔情節重大，足認 原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要，依刑 法第75條之1第1項第4款規定，得撤銷其緩刑之宣告，併此 敘明。
三、沒收：
本案查無可以證明被告已收取報酬之證據，要難認被告已因 提供兆豐帳戶之行為獲得報酬；又被告係提供兆豐銀行帳戶 予他人，而為幫助詐欺及幫助洗錢犯行，因無證據證明被害 人遭詐騙交付之財物係由被告親自收取或提領，亦無證據證 明被告就被害人匯入兆豐帳戶並遭提領之款項具有事實上之 管領處分權限，自無從就被害人匯入兆豐銀行帳戶之款項， 依洗錢防制法第18條第1項或刑法第38條之1第1項前段規定 對被告宣告沒收、追徵。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，修正前洗錢防制法第1 6條第2項，洗錢防制法第14條第1項，刑法第2條第1項前段 、第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、 第55條前段、第42條第3項前段、第74條第1項第1款、第2項 第3款，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主 文。
五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官賴瀅羽提起公訴、檢察官蔡孟庭，檢察官蔡宜芳到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 5 月 24 日 刑事第十五庭 法 官 吳軍良
以上正本證明與原本無異。
書記官 吳宜家中 華 民 國 113 年 5 月 24 日附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第14條
Ⅰ有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新 臺幣五百萬元以下罰金。
Ⅱ前項之未遂犯罰之。
Ⅲ前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第339條
Ⅰ意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人 之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元 以下罰金。
Ⅱ以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。Ⅲ前二項之未遂犯罰之。
附件一：臺灣桃園地方檢察署檢察官112年度偵字第43923、4957 4號起訴書、112年度偵字第44415號移送併辦意旨書。附件二：臺灣桃園地方法院113年度附民移調字第718號調解筆錄臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第43923號
112年度偵字第49574號
被 告 陳燕君 女 29歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○○○街00號 居桃園市○○區○○路000巷0號10樓 國民身分證統一編號：Z000000000號 選任辯護人 王聖傑律師
廖志剛律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、陳燕君能預見倘任意將所申辦金融機構帳戶之網路銀行帳號 及密碼交付予不熟識之他人，將便於詐欺集團使用該等金融 機構帳戶以收受或隱匿犯罪後之不法所得，而使他人因此受 騙致發生財產法益受損之結果，竟仍不違背其本意，基於幫 助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，於民國000年0月間， 透過通訊軟體LINE將其所申辦之兆豐商業銀行帳號000-0000 0000000號帳戶（下稱兆豐帳戶）之網路銀行帳號、密碼及 相關驗證碼告知真實姓名年籍不詳，通訊軟體LINE暱稱「mi ssv」、「王誌鴻 主管」之人，以此方式提供予詐欺集團使 用。嗣取得前揭兆豐帳戶資料之詐欺集團成員，即意圖為自 己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，分別為下列行
為：
(一)於112年3月28日17時24分許，撥打電話及以通訊軟體LINE聯 繫莊麗英佯稱係其姪子，欲向其借款云云，致莊麗英因而陷 於錯誤，而於112年4月6日10時58分許，匯款新臺幣(下同)3 5萬元至陳燕君之上開兆豐帳戶內，旋遭轉匯至其他帳戶而 利用陳燕君之上開兆豐帳戶掩飾犯罪所得之去向。(二)於112年4月4日12時許，撥打電話及以通訊軟體LINE聯繫向 許玉蘭佯稱係其姪女壻高書郎，欲向其借款云云，致許玉蘭 因而陷於錯誤，而分別於同年月6日11時51分許，匯款26萬 元陳燕君之上開兆豐帳戶內，旋遭轉匯至其他帳戶而利用陳 燕君之上開兆豐帳戶掩飾犯罪所得之去向。
二、案經莊麗英訴由臺中市政府警察局豐原分局、許玉蘭訴由新 北市政府警察局板橋分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告陳燕君於警詢及偵查中之供述 被告坦承有於上揭時點將兆豐帳戶之網路銀行帳號、密碼及相關驗證碼告知通訊軟體LINE暱稱「missv」、「王誌鴻 主管」，原因係為應徵工作，工作內容只要提供兆豐帳戶網路銀行帳號及密碼和傳送驗證碼，每週薪資5,000元之事實。 2 告訴人莊麗英、許玉蘭於警詢時之指訴 證明告訴人莊麗英、許玉蘭遭詐騙後，匯款至上開被告之兆豐帳戶之事實。 3 告訴人莊麗英提供之郵政跨行匯款申請書、郵局存簿影本、通話紀錄、通訊軟體LINE對話紀錄各1份；告訴人許玉蘭提供之第一銀行匯款申請書回條、通話紀錄、通訊軟體LINE對話紀錄各1份 證明告訴人莊麗英、許玉蘭遭電話詐騙後，匯款至上開被告之兆豐帳戶之事實。 4 被告之兆豐帳戶開戶資料及交易明細各1份 證明兆豐帳戶為被告所申辦，告訴人莊麗英、許玉蘭分別有於如犯罪事實欄所示時點匯款如犯罪事實欄所示款項至兆豐帳戶，嗣該等款項旋遭轉匯至其他帳戶之事實。 5 被告提供之通訊軟體LINE對話紀錄1份 證明被告有於上揭時點因應徵兼職工作而將兆豐帳戶之網路銀行帳號、密碼及相關驗證碼告知通訊軟體LINE暱稱「missv」、「王誌鴻 主管」之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢及刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財等罪嫌。又被告係以一個提供兆豐帳戶之行 為同時就告訴人莊麗英、許玉蘭部分觸犯上開幫助洗錢、幫 助詐欺取財等罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定 ，從一重之幫助洗錢罪處斷。另被告基於幫助洗錢之不確定 故意，為洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯，請審酌依刑 法第30條第2項規定減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 112 年 11 月 28 日 檢 察 官 賴 瀅 羽
本件證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 12 月 22 日 書 記 官 王 昱 仁
所犯法條：
中華民國刑法第30條第1項前段
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
112年度偵字第44415號
被 告 陳燕君 女 29歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○○○街00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法案件，應與貴院審理之112年度審金訴字第2438號案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：
一、犯罪事實：
陳燕君明知金融機構存款帳戶為個人信用之表徵，任何人均 可自行到金融機構申請開立存款帳戶而無特別之窒礙，並可預見 將自己所有之帳戶存摺、提款卡及提款卡密碼等金融帳戶資料 提供他人時，可能供不法詐騙份子用以充作詐欺犯罪被害人 匯款之指定帳戶，並於不法詐騙份子提款後，遮斷資金流動軌 跡，使檢警難以追緝，而有掩飾詐欺取財犯罪所得之本質及 去向之虞，竟不違背其本意，基於幫助他人詐欺取財及幫助 掩飾、隱匿詐欺犯罪所得本質及去向之洗錢不確定故意，於民 國000年0月間，透過通訊軟體LINE將其所申辦之兆豐商業銀 行帳號000-00000000000號帳戶（下稱兆豐帳戶）之網路銀 行帳號、密碼及相關驗證碼告知真實姓名年籍不詳，通訊軟 體LINE暱稱「missv」、「王誌鴻 主管」之人，以此方式提 供予詐欺集團使用，以供該人所屬詐欺集團做為向他人詐欺 取財使用。嗣該詐欺集團之成員即意圖為自己不法之所有， 基於詐欺取財、洗錢之犯意，於112年4月5日14時許，假冒 為潘許英敏之孫子，向潘許英敏佯稱：因急需用錢需借款等 語，致潘許英敏陷於錯誤，於112年4月6日11時58分許，匯 款30萬元至陳燕君兆豐帳戶內，該款項旋遭真實姓名年籍不詳 之詐欺集團成員提領，以掩飾、隱匿該犯罪所得之去向。二、證據：
（一）證人即告訴人潘許英敏於警詢時之證述。
（二）兆豐國際商業銀行股份有限公司中華民國112年5月3日兆 銀總集中字第1120023094號函暨被告國泰世華商業銀行客 戶基本資料、客戶存款歷史交易明細表各1份
（三）告訴人與詐欺集團成員間手機通訊軟體LINE對話紀錄翻拍 照片。
三、所犯法條：刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項、刑 法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項。四、併案理由：被告陳燕君同一交付帳戶之犯行，業經本署檢察 官以112年度偵字第43923、49574號提起公訴，現由貴院以1 12年度審金訴字第2438號（佑股）案件審理中，有該案起訴 書、全國刑案資料查註表各1份在卷足憑，本案應予併案審 理。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 113 年 1 月 2 日 檢 察 官 蔡孟庭調 解 筆 錄
聲請人 莊麗英 住○○市○○區○○路000巷0號 許玉蘭 住○○市○○區○○○路00巷00號3樓
相對人 陳燕君 住○○市○○區○○○○街00號 居桃園市○○區○○路000巷0號10樓
上當事人間113 年度附民移調字第718 號就本院113 年度金訴字第430 號違反洗錢防制法等一案刑事附帶民事訴訟事件（113 年度附民字第890 號），於中華民國113 年5 月8 日上午09時30分在本院刑事2F聯合報到處調解成立。茲記其大要如下：一、出席人員：
法 官 吳軍良
書記官 吳宜家
通 譯 施涵綾
二、到庭調解關係人：
聲請人 莊麗英
許玉蘭
相對人 陳燕君
三、調解成立內容：
㈠相對人陳燕君願給付聲請人莊麗英新臺幣（下同）壹拾貳 萬元，給付方式：自民國113 年6 月，按月於每月15日前 給付貳仟元，直至全部清償為止，如有一期未給付，視為 全部均到期，並逕匯聲請人莊麗英指定帳戶。
㈡相對人陳燕君願給付聲請人許玉蘭新臺幣（下同）拾萬元 ，給付方式：自民國113 年6 月，按月於每月15日前給付 貳仟元，直至全部清償為止，如有一期未給付，視為全部 均到期，並逕匯聲請人許玉蘭指定帳戶。
㈢聲請人莊麗英、許玉蘭同意不追究相對人陳燕君刑責並同 意拋棄其餘請求，聲請人莊麗英、許玉蘭並同意相對人陳 燕君有緩刑之機會。
㈣兩造其餘請求均拋棄。
㈤聲請費用各自負擔。
四、以上筆錄當庭交關係人閱覽/朗讀並無異議後簽押
聲請人 莊麗英
許玉蘭
相對人 陳燕君
中 華 民 國 113 年 5 月 8 日 臺灣桃園地方法院民事庭
書記官 吳宜家
法 官 吳軍良
以上正本係照原本作成。
書記官 吳宜家
中 華 民 國 113 年 5 月 9 日
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