臺灣新竹地方法院刑事判決
113年度金訴字第134號
公訴檢察官 臺灣新竹地方檢察署檢察官
被 告 黃凱琪
選任辯護人 李律民律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第18189、18889、20545號），因被告於準備程序進行中
，就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序意旨，並
聽取當事人、辯護人之意見後，裁定依簡式審判程序審理，判決
如下：
主 文
黃凱琪幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬貳仟元，如易服勞役，以新臺幣參仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，均引用附件檢察官起訴書之記載。另 就附件犯罪事實欄第1行所載「可預見」更正為「已預見」 、第3行所載「幫助詐欺及洗錢之不確定」補充更正為「幫 助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意」。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2 條第2款（起訴書論罪欄贅載第1款，應予刪除）而犯同法第 14條第1項之幫助洗錢罪。
㈡被告以一行為提供本案2個金融帳戶，幫助詐欺集團詐欺本案 之被害人及洗錢，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯， 應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 ㈢被告係幫助他人犯前開之罪，爰依刑法第30條第2項之規定減 輕其刑。
另被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日 修正公布，自同年0月00日生效施行。修正前洗錢防制法第1 6條第2項規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者， 減輕其刑」，修正後規定為：「犯前四條之罪，在偵查及歷 次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後之規定較為嚴格， 對被告較不利，依刑法第2條第1項前段規定，應適用行為時 即修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。是本案被告於偵 查、審理時，均自白認罪，爰依修正前之洗錢防制法第16條 第2項規定，減輕其刑，並依法遞減之。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告本案提供2個帳戶予他人 ，並設定約轉帳戶而幫助他人犯罪，致使真正犯罪者得以隱 匿身分，助長詐欺犯罪猖獗，破壞社會治安及金融秩序，使 本案被害人財產權受侵害，所為實無足取，本當從重量刑。 惟念及被告坦承犯行，知悉所為非是，加諸本案真正可惡應 受重罰之人，係對被害人施用詐術之詐欺集團正犯，被告係 因輕信詐騙集團話術，抱持僥倖心態而基於不確定故意犯罪 ，且為幫助犯，也未因本案而實際獲有任何非法利益，主觀 惡性與正犯相比顯然較輕，兼衡被告之生活狀況、智識程度 、素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易服勞役 之折算標準。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官邱志平提起公訴，檢察官李昕諭到庭執行職務。中 華 民 國 113 年 5 月 2 日 刑事第四庭 法 官 楊祐庭
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，上訴書狀應敘述具體理由。上訴書狀未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內補提理由書狀於本院(均須按他造當事人之人數附繕本 )「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 113 年 5 月 2 日 書記官 陳紀語
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條第1項：
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附件：臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第18189號
第18889號
第20545號
被 告 黃凱琪 女 58歲（民國00年0月00日生） 住新竹縣○○鄉○○街0巷00號 國民身分證統一編號：Z000000000號 選任辯護人 林睿群律師（已解除委任）
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯
罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、黃凱琪可預見將帳戶提供不相識之人使用，可能幫助不法犯罪集 團隱匿詐欺或財產犯罪所得之財物，致使被害人及警方追查 無門，竟仍基於幫助詐欺及洗錢之不確定，於民國112年5月間 ，以通訊軟體LINE，將其申辦之渣打國際商業銀行帳號000- 00000000000000號帳戶（下稱渣打銀行帳戶）、合作金庫商 業銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱合庫銀行帳戶 ）之網路銀行帳號及密碼供予通訊軟體LINE暱稱「陳文軍」 之人使用，並依其指示綁定約定轉帳帳戶。嗣「陳文軍」所 屬之詐騙集團共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及 洗錢之犯意聯絡，向附表所示之人，施用附表所示之詐術， 致渠等均陷於錯誤，而於附表所示之時間，匯款附表所示之 金額至附表所示之帳戶內，款項旋遭提領一空。嗣經黃劉之 亞、康邁文、廖水景發覺有異，報警處理，始查悉上情。二、案經黃劉之亞、康邁文、廖水景訴由新竹縣政府警察局橫山 分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單暨待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告黃凱琪於警詢及偵查中之供述。 被告坦承因「陳文軍」表示每個月會給予被告3萬元之生活費，被告為圖利而以上開渣打銀行帳戶、合庫銀行帳戶綁定約定轉帳帳戶後，將該等帳戶資料交予「陳文軍」之事實。 2 告訴人黃劉之亞於警詢時之指述。 佐證告訴人黃劉之亞遭詐騙而匯款之事實。 3 告訴人康邁文於警詢時之指述。 佐證告訴人康邁文遭詐騙而匯款之事實。 4 告訴人廖水景於警詢時之指述。 佐證告訴人廖水景遭詐騙而匯款之事實。 5 ⑴內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份、被告上開渣打銀行帳戶基本資料及交易明細各1份、告訴人黃劉之亞提供之對話紀錄截圖、匯款申請書翻拍照片各1份（112年度偵字第18189號卷）。 ⑵內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表各1份、合作金庫商業銀行竹東分行112年8月3日合金竹東字第1120002725號函暨所附被告上開合庫銀行帳戶基本資料及交易明細各1份、告訴人康邁文提供之對話紀錄截圖、匯款申請書影本各1份（112年度偵字第18889號卷）。 ⑶內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份、被告上開渣打銀行帳戶基本資料及交易明細各1份、告訴人廖水景提供之匯款申請書翻拍照片、對話紀錄截圖各1份（112年度偵字第20545號卷）。 佐證全部犯罪事實。 二、核被告黃凱琪所為，係犯刑法第30條第1項前段及刑法第339 條第1項之幫助詐欺取財及違反刑法第30條第1項前段、洗錢 防制法第2條第1款、第2款規定，而應依同法第14條第1項處 罰之洗錢等罪嫌。被告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2 罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重處 斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 112 年 12 月 13 日 檢 察 官 邱志平
本件證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 12 月 26 日 書 記 官 嚴瑜道
所犯法條：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 匯款帳戶 相關案號 1 黃劉之亞 投資詐欺 112年6月21日 11時18分 18萬元 渣打銀行帳戶 112年度偵字第18189號 2 康邁文 投資詐欺 112年6月20日 10時17分 100萬元 合庫銀行帳戶 112年度偵字第18889號 3 廖水景 投資詐欺 112年6月21日 10時15分 25萬元 渣打銀行帳戶 112年度偵字第20545號