臺灣基隆地方法院刑事簡易判決
113年度基金簡字第76號
公 訴 人 臺灣基隆地方檢察署檢察官
被 告 連冠幃
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年
度偵緝字第153、154號），因被告自白犯罪，本院裁定逕以簡易
判決處刑如下：
主 文
連冠幃幫助犯洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪，處有期徒刑3月，併科罰金新臺幣3萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣1000元折算1日。
事 實 及 理 由
一、本件犯罪事實、證據及所犯法條，除下列更正及補充外，其 餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）：
㈠附表編號1匯款時間2所載「11年」，應更正為「111年」。 ㈡證據部分應補充：「被告連冠幃於本院審理時之自白」。 ㈡減刑事由部分應補充：被告於本案行為後，洗錢防制法第16 條第2項規定業於民國112年6月14日修正公布，於同年月00 日生效施行。修正前條文原規定「犯前二條之罪，在偵查或 審判中自白者，減輕其刑」；修正後則規定「犯前四條之罪 ，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，乃將「偵查 或審判中」修正為「偵查及歷次審判中均自白者」，限縮自 白減輕其刑之適用範圍，核屬刑法第2條第1項所指法律有變 更，自應有上開新舊法比較規定之適用。故經比較修正前、 後之規定，修正後須於偵查「及歷次」審判中均自白犯罪， 始得依該條規定減輕其刑，新法規定未較有利於行為人，依 刑法第2條第1項前段規定，本案自應適用被告行為時之法律 即修正前洗錢防制法第16第2項之規定。經查，被告於審判 中就其洗錢犯行均已自白不諱，均應依修正前洗錢防制法第 16條第2項規定，減輕其刑。被告係對正犯資以助力而實施 犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，均應依刑法第30條第 2項規定，按正犯之刑減輕之，並依法遞減之。二、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供自己金融帳號予詐 欺集團不詳他人不法使用而幫助詐欺、洗錢，增加被害人尋 求救濟及治安機關查緝犯罪之困難，且因被告提供金融帳號 ，使被害人受騙匯入之款項經提領或移轉後，即難以追查犯 罪所得去向，而得以切斷特定犯罪所得與犯罪行為人間之關 係，致使被害人難以向施行詐術者求償，助長詐欺犯罪之猖
獗、危害國內金融交易秩序，所為實有不該；兼衡被告之素 行（見卷內臺灣高等法院被告前案紀錄表）、犯罪動機、目 的、手段、犯罪所生危害、坦承犯行之犯後態度等一切情狀 ，量處如主文所示之刑，另就併科罰金部分，諭知易服勞役 之折算標準。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3 項、第454 條第2 項，逕 以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提出上 訴狀，上訴於本院合議庭。
五、本案經檢察官黃冠傑提起公訴。
中 華 民 國 113 年 5 月 28 日 基隆簡易庭 法 官 鄭富容
以上正本證明與原本無異。 如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴書狀，敘述上訴理由，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。
中 華 民 國 113 年 5 月 28 日 書記官 陳彥端
附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。【附件】：
臺灣基隆地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵緝字第153號
113年度偵緝字第154號
被 告 連冠幃 男 29歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○○街00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、連冠幃可預見金融機構之帳戶為個人信用之重要表徵，任何 人皆可自行前往金融機構申請開立帳戶，並無特別之窒礙， 且將自己之金融帳戶提供他人使用，可能幫助他人實施財產 犯罪後，將取得之贓款隱匿而不易追查，竟基於縱有人使用 其金融帳戶以實施詐欺犯罪，亦不違其本意之幫助洗錢及幫 助詐欺之不確定故意，於民國111年10月18日15時00分前某 時許，將其所申設中國信託商業銀行帳號000-000000000000 號帳戶(下稱本案帳戶)之存簿及網路銀行密碼提供予真實姓 名年籍不詳之詐欺集團成員。嗣該詐欺集團成員取得上開帳 戶之存簿及網路銀行密碼後，即共同意圖為自己不法之所有 ，基於詐欺取財之犯意聯絡，於附表所示之時間及方式，詐 騙附表所示被害人，使其等陷於錯誤，匯款附表所示之金額 至上開本案帳戶內。旋遭該詐欺集團成員提領得手，以此方 式掩飾及隱匿詐欺犯罪所得贓款去向及所在。嗣經附表所示 被害人發覺受騙後報警處理，始循線查悉上情。二、案經王酉芬、潘榮朝分別訴由嘉義縣警察局民雄分局、苗栗 縣警察局苗栗分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告連冠幃於偵查中之供述 坦承本案帳戶為其申辦，並因缺錢而將該帳戶存摺及網路銀行密碼，以每週20萬元之代價，提供予其不認識之陌生人等情不諱，惟矢口否認有何幫助詐欺取財、幫助洗錢犯行，辯稱：伊後來沒有拿到錢，與對方LINE對話紀錄已經不見了云云。 2 1、告訴人王酉芬於警詢時之指述 2、告訴人王酉芬所提供之通訊軟體LINE對話紀錄截圖1份 證明告訴人王酉芬受騙匯款至本案帳戶之事實。 3 1、告訴人潘榮朝於警詢時之指述 2、告訴人潘榮朝所提供之匯款單據翻拍照片1份 證明告訴人潘榮朝受騙匯款至本案帳戶之事實。 4 本案帳戶基本資料及交易明細 證明告訴人王酉芬、潘榮朝遭詐騙後，將款項匯入本案帳戶，隨即遭轉帳提領之事實。 二、核被告連冠幃所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第 1項之幫助詐欺取財及同法第30條第1項前段、洗錢防制法第 14條第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為觸犯上開數罪 名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫 助洗錢罪嫌處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣基隆地方法院
中 華 民 國 113 年 3 月 15 日 檢 察 官 黃冠傑
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 4 月 2 日 書 記 官 朱逸昇
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙事實 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 1 王酉芬(已提告) 111年9月22日 詐欺集團成員自稱「明維在線客服NO.118」、「分析師-顏冠翔」、「助理吳宥臻」、「John」透過LINE與告訴人王酉芬聯繫，聲稱可參加聯合計畫投資獲利300%云云 1.111年10月18日15時00分 2.11年10月24日9時58分 3.111年10月26日10時20分 1.210萬元 2.150萬元 3.500萬元 2 潘榮朝(已提告) 000年0月間 詐欺集團成員自稱「分析師-顏冠翔」、「助理吳宥臻」、「明維在線客服NO.118」透過LINE與告訴人潘榮朝聯繫，聲稱可參加投資獲利云云 111年10月25日9時42分 13萬元