臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
113年度金簡字第135號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 洪培峻
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵
緝字第660號），被告於本院中就被訴事實為有罪之陳述，經告
知簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後，裁定進行簡式審
判程序，判決如下：
主 文
洪培峻幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件被告洪培峻所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以 上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就前揭被訴事實為有 罪之陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取其與公訴 人之意見後，本院認為適宜進行簡式審判程序，合先敘明。二、本院認定被告之犯罪事實及證據，除附件起訴書證據欄應補 充「被告於本院準備及審理程序中之自白」為證據外，餘均 與檢察官起訴書之記載相同，茲引用之（如附件）。三、論罪科刑：
㈠按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。又所謂行為後法律有變更者，除構成要 件之擴張、限縮或法定刑度之增減外，尚包括累犯加重、自 首減輕暨其他法定加減原因與加減例之變更。查被告行為後 ，洗錢防制法第16條第2項於民國112年6月14日修正公布， 自同年月00日生效施行。修正前洗錢防制法第16條第2項原 規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑 」，修正後則規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中 均自白者，減輕其刑」，比較新舊法之結果，修正前規定僅 需於偵查「或」審判中其一自白，而修正後規定則需於偵查 「及」「歷次」審判中均自白，始得有本條減刑規定之適用 ，修正後之規定顯較修正前之規定，限縮自白減刑之適用範 圍，是被告行為後之法律即修正後洗錢防制法第16條第2項 之規定，顯非有利於被告，依刑法第2條第1項前段規定，本 件自應適用修正前洗錢防制法第16條第2項規定。
㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪。被告以一提供帳戶之行為而犯幫助詐 欺取財、幫助洗錢，為異種想像競合犯；其以一次提供帳戶 之行為，幫助該詐騙集團詐騙如附件起訴書附表所示之人， 係同種想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重以幫助一 般洗錢罪處斷。
㈢再被告以幫助他人洗錢之意思，而為本案犯行，為幫助犯， 應依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。又被告 於本院準備程序時，自白涉犯幫助洗錢犯行，應依修正前洗 錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依刑法第70條之規 定，遞減輕之。
㈣爰審酌被告係成年且智識成熟之人，理應知悉國內現今詐騙 案件盛行之情形下，仍率爾幫助他人提供本案帳戶資料予詐 騙集團使用，紊亂社會正常交易秩序，使不法之徒藉此輕易 詐取財物，亦造成金流斷點，使檢警難以追查緝捕，更令如 附表所示之告訴人及被害人等因而分別受有財產上損失，行 為確屬不該；惟念其已與被害人黃子倫達成和解，有本院和 解筆錄在卷可參，堪信被告已盡力彌補其犯罪所生損害，又 其雖未與其餘告訴人成立和解，惟係因其未到庭之故，非可 歸責於被告，有本院刑事報到單（調解）附卷可佐。暨考量 其前科素行（見卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表）、犯罪 手段、情節、教育程度及家庭經濟狀況等（基於保護被告個 人資料及隱私，爰不予公開）一切情狀，量處如主文所示之 刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準。四、另刑法之沒收，以剝奪人民之財產權為內容，兼具一般預防 效果保安處分性質及剝奪不法利得之類似不當得利之衡平措 施性質，係對人民基本權所為之干預，自應受法律保留原則 之限制。倘為共同犯罪，因共同正犯相互間利用他方之行為 ，以遂行其犯意之實現，本於責任共同原則，有關犯罪所得 ，應於其本身所處主刑之後，併為沒收之諭知；然幫助犯則 僅對犯罪構成要件以外之行為加以助力，而無共同犯罪之意 思，自不適用責任共同原則，對於正犯所有因犯罪所得之物 ，無庸為沒收之宣告（最高法院86年台上字第6278號、89年 度台上字第6946號刑事判決要旨可資參照）。經查，被告雖 自承交付本案帳戶資料，然並未取得報酬，又依現存訴訟資 料，尚無法證明被告有取得任何報酬，依罪疑有利於被告原 則，自難認被告已因本案犯罪取得犯罪所得，自無庸宣告沒 收；又本案告訴人及被害人等雖因遭詐騙而分別將款項匯入 本案帳戶內，惟該款項匯入後，均已遭詐騙成員提領一空，
有本案帳戶之交易明細在卷可查，且依現存證據資料，亦無 從證明被告有分得該等款項，本院自無從就此為犯罪所得沒 收宣告之諭知，併予敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，判決如主文。本案經檢察官余彬誠、林宗毅提起公訴，檢察官曾馨儀到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 4 月 3 日 簡易庭 法 官 蕭筠蓉
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 113 年 4 月 3 日 書記官 顏子仁
附錄本判決論罪科刑法條
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項：
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
【附件】
臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵緝字第660號
被 告 洪培峻
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、洪培峻明知金融帳戶為個人理財行為及個人信用之表徵，且 申請開立金融帳戶並無任何特殊限制，任何人均可自行至不 同金融機構申請開立多個帳戶使用，而無正當理由徵求他人
金融帳戶使用者，極易利用該帳戶從事詐欺犯罪，故可預見 將自己持用之金融帳戶資料交付他人使用，該帳戶可能因此 供不法詐騙份子作為收受、提領詐欺犯罪所得使用，他人提 領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果 ，仍基於縱上結果發生，亦不違其本意之幫助詐欺、洗錢之 犯意，於民國108年11月28日前某日，將其所申設之中國信 託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱中信帳戶)， 在不詳地點，將中信帳戶之銀行帳號及密碼等，提供予不詳 之人所屬詐欺集團使用，以此方式幫助該犯罪集團向他人詐 取財物、收取不法所得。該詐欺集團即共同意圖為自己不法 之所有，基於詐欺及洗錢等犯意聯絡以此方式使詐騙集團使 用上開帳戶遂行詐欺犯罪，暨以此方法製造金流之斷點，致 無從追查，而掩飾、隱匿該犯罪所得之真正去向。嗣詐欺集 團取得洪培峻上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有 ，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以該帳戶為犯罪工具， 於附表所示之時間，以附表所示之方法，詐騙郭承家及黃子 倫，使郭承家及黃子倫分別陷於錯誤，因而於附表所示之時 間，分別匯款、轉帳附表所示之金額至洪培峻提供之上開中 信帳戶內，旋遭提領、轉帳，以此方式製造金流斷點，隱匿 詐欺犯罪所得去向。
二、案經郭承家及黃子倫訴由屏東縣政府警察局里港分局報告偵 辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告洪培峻於偵查中之供述 證明被告洪培峻坦承中信帳戶為起所有之事實，惟辯稱：我沒有將中信帳戶交給別人使用，當時我有在玩娛樂城，在做遊戲幣商，將遊戲幣賣給玩家，玩家會把錢匯到中信帳戶等語。 2 ⑴告訴人郭承佳於警詢之指訴 ⑵告訴人郭承佳所提供之匯款明細截圖及存摺影本各1份 證明告訴人郭承佳受詐騙將款項匯入被告上開中信帳戶之事實。 3 ⑴告訴人黃子倫於警詢之指訴 ⑵告訴人黃子倫所提供交易明細截圖照片1份 證明告訴人黃子倫受詐騙將款項匯入被告上開中信帳戶之事實。 4 被告洪培峻上開中信帳戶基本資料、交易明細資料影本各乙份 ⑴證明上開中信帳戶為被告洪培峻所申設之事實。 ⑵證明告訴人郭承佳及黃子倫匯款至上開中信帳戶後旋遭提領、轉出之事實。 二、被告洪培峻固以前詞置辯，然其未能提供相關事證以實其說 ，所辯是否屬實，已非無疑。況按在金融機構開設帳戶，請領 存摺及金融卡，係針對個人身分之社會信用而予以資金流通， 具有強烈之屬人性格，故金融帳戶事關個人財產權益之保障， 有高度專有性，非本人或與本人甚為親密者，實難認有何得 以「自由流通使用（即任意有對價或無對價交付不熟識者使用 ）」之理，一般人亦應有妥為保管及防止他人任意使用之認識 ，縱情況特殊致偶需交付他人使用，亦必深入瞭解其用途， 俾免該等專有物品被不明人士利用或恃之為與財產有關之犯罪 工具，並期杜絕自己金融帳戶存款遭他人冒領之風險，此實為 吾人按諸生活認知所極易體察之常識。是倘無正當理由而應他人 徵求提供金融帳戶，客觀上顯然已可預見該人之犯罪意圖，係 為供某筆資金之存入、提領，且寓有隱瞞該筆資金存入暨提領過 程之意。被告主觀上容任其中信帳戶作為不法使用，而不違 其本意，具有幫助犯罪之不確定故意甚明。從而，被告前開
辯解，顯係事後避就卸責之詞，委不足採，其犯嫌洵堪認定 。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助 詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項、洗錢防制法第2條第2款 、同法第14條第1項之幫助洗錢罪嫌。被告以一提供帳戶之行 為，同時觸犯幫助洗錢罪、幫助詐欺取財罪，為想像競合犯 ，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。另 被告以幫助他人犯罪之不確定犯意而實施犯罪構成要件以外 之行為，為幫助犯，請參酌依刑法第30條第2項之規定減輕其 刑。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 113 年 02 月 05 日 檢 察 官 余 彬 誠
檢 察 官 林 宗 毅
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 02 月 15 日
書 記 官 蘇 柏 諺
附表：
編號 詐騙理由 被害人 匯款時間 金額 新臺幣 1 詐騙集團成員自108年12月初起，以社群軟體IG，向郭承佳佯稱：遊玩神明娛樂承可賺錢云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 郭承佳 ⑴108年12月13 日17時53分許 ⑵108年12月25日19時44分許 ⑴1,000元 ⑵40,000元 2 詐騙集團成員自108年中某日時起，以社群軟體FACEBOOK，向黃子倫佯稱：遊玩神明娛樂承可賺錢云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 黃子倫 ⑴108年11月28 日16時16分許 ⑵108年11月28日16時17分許 ⑶108年12月1日6時55分許 ⑴5,0000元 ⑵5,0000元 ⑶150,000元