臺灣臺北地方法院刑事簡易判決
113年度審簡字第531號
113年度審簡字第532號
公 訴 人 臺灣臺北地方檢察署檢察官
被 告 孫婉瑜
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵緝字第2818、2819號、111年度偵字第36000、36001、36516
、36517號），被告於本院訊問程序中自白犯罪（112年度審訴字
第76、277號），經本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常程序
，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
孫婉瑜犯如附表甲所示之罪，各處如附表甲「罪刑及宣告刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年肆月，併科罰金新臺幣捌萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、孫婉瑜可預見任意提供自己在金融機構開設之帳戶資料供他 人使用及為他人收受、領取匯款，該人可能以該帳戶作為實 施詐欺取財等犯罪之工具，亦可能為他人隱匿犯罪所得之來 源、去向、所在、所有權、處分權，仍基於參與詐欺取財及 洗錢犯行使用亦不違背其本意之不確定故意，與真實姓名年 籍不詳、綽號「小趙」之成年人共同意圖為自己不法之所有 ，基於詐欺取財、掩飾隱匿詐欺所得所在及去向之洗錢犯意 聯絡，於民國110年1月14日前某時，將自己所有之中國信託 商業銀行城中分行000000000000號（下稱中信帳戶）、國泰 世華商業銀行光復分行000000000000號（下稱國泰世華帳戶 ）、第一商業銀行帳號00000000000號（下稱第一帳戶）等 帳戶之網路銀行帳號及密碼，提供予「小趙」，上開帳戶之 存摺、提款卡則仍由孫婉瑜持用，嗣不詳人士去電如附表乙 所示之人佯稱得以投資獲利，致其等陷於錯誤，於所示時間 ，匯款所示金額至前開帳戶，孫婉瑜再依「小趙」之指示， 分別於如附表乙所示時間，自上開帳戶提領及轉帳前開款項 予「小趙」或「小趙」指定之帳戶，藉此製造金流斷點，以 此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向、所在。 二、證據名稱：
㈠被告孫婉瑜於本院訊問程序之自白（見審他字卷第84頁）。 ㈡證人即附表乙各編號所示之人於警詢中之指述（卷證出處詳
見附表）。
㈢各被害人提出之匯款明細、報案資料、與詐騙集團成員之對 話紀錄截圖（卷證出處詳見附表）、中信帳戶開戶基本資料 暨交易明細（見偵字22904卷第85至91頁）、國泰世華帳戶 開戶基本資料暨交易明細（見偵字13688卷第19至23頁，偵 字13407卷第57、61至63頁）、第一帳戶開戶基本資料暨交 易明細（見偵字29604卷第103至107頁）。三、論罪科刑：
㈠法律適用：
核被告各次所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及 洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪。
㈡共犯及罪數關係：
⒈被告與共犯「小趙」就上開犯行間，係在合同意思範圍內， 各自分擔犯罪行為之一部，並相互利用他人之行為，以達遂 行詐欺取財及洗錢等犯行，有犯意聯絡及行為分擔，應論以 共同正犯。
⒉被告就被害人簡瑋成、林白芷、林姿君匯入款項之多次提款 行為，乃基於詐欺取財之單一犯意，時間密接、地點相同， 各行為之獨立性極為薄弱，在刑法評價上，以視為數個舉動 之接續施行，合為包括之一行為予以評價，均屬接續犯，各 論以一罪即足。
⒊被告各次所為，各係以一行為同時觸犯詐欺取財罪及洗錢罪 ，屬想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之洗錢罪處 斷。
⒋被告就上開犯行，侵害之財產法益（被害人）不同，犯意各 別，行為互殊，應予分論併罰（共7罪）。
㈢刑之減輕事由：
被告就附表甲各編號所為，均於本院訊問程序時自白前揭洗 錢犯行，業如前述，爰依修正前洗錢防制法第16條第2項之 規定（修正後之規定需「歷次」審判中自白，未較有利於被 告，經比較新舊法之結果，適用修正前規定），減輕其刑。 ㈣量刑審酌：
爰以行為人責任為基礎，審酌被告提供銀行帳戶供為詐欺犯 罪之用，更於被害人匯款後將贓款提領或轉出以為上繳而遮 斷資金流動軌跡，使被害人財產權受損，並掩飾犯罪贓款去 向，實有不該，併參被告犯後坦認犯行，非居於詐欺犯罪主 導地位等情，兼衡被告訊問時自述國中畢業之智識程度、已 婚、現在監執行、無須扶養親人等生活狀況（見審他字卷第 85頁），暨其獲利有無、犯罪動機、目的、手段、參與程度 、各被害人被詐欺之財物價值高低（被告經手金額高低）等
一切情狀，各量處如附表甲「罪名及宣告刑」欄所示之刑（ 得易服社會勞動），並就罰金刑諭知易服勞役之折算標準。 復考量被告所為上揭犯行手法近似、相隔時間非長、所侵害 法益之同質性高、數罪對法益侵害之加重效應較低等不法及 罪責程度，定其應執行之刑如主文第1項所示（得易服社會 勞動），復諭知罰金易服勞役之折算標準。
四、不予沒收之說明：
被告於本院訊問時堅稱本案犯行並未取得報酬（見審他字卷 第84頁），卷內亦無積極事證可認被告已取得本案提供帳戶 或提領款項工作之報酬，又審酌被告僅係負責取款之角色， 並非主謀者，衡諸目前司法實務查獲之案件，詐欺集團之取 款車手對於所提領之贓款並無何處分權限，爰不予宣告沒收 犯罪所得。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項（依法 院辦理刑事訴訟案件應行注意事項第159點，判決書據上論 結部分，得僅引用應適用之程序法條），逕以簡易判決處刑 如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上 訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官陳國安、張雯芳提起公訴。
中 華 民 國 113 年 3 月 28 日 刑事第二十庭 法 官 賴鵬年上正本證明與原本無異。
書記官 林意禎
中 華 民 國 113 年 3 月 29 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表甲：
編號 對應之事實 罪名及宣告刑 1 如附表乙編號1所示詐騙盧白青及隱匿所得部分 孫婉瑜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 如附表乙編號2所示詐騙劉眉君及隱匿所得部分 孫婉瑜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 3 如附表乙編號3所示詐騙簡瑋成及隱匿所得部分 孫婉瑜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 4 如附表乙編號4所示詐騙林白芷及隱匿所得部分 孫婉瑜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 5 如附表乙編號5所示詐騙林語宸及隱匿所得部分 孫婉瑜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 6 如附表乙編號6所示詐騙王貞宜及隱匿所得部分 孫婉瑜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 7 如附表乙編號7所示詐騙林姿君及隱匿所得部分 孫婉瑜共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
附表乙：
編號 告訴人 詐騙手法 匯款時間、金額（新臺幣） 匯入帳戶 提領/轉款時間、金額 證據出處 1 盧白青 投資詐騙 000年0月00日下午2時59分許，匯款3萬元至右列帳戶中。 本案中國信託帳戶 000年0月00日下午3時24分許，提款40萬元（含不詳被害人被害款項）。 ⑴告訴人盧白青於警詢中之指述（見偵字22904卷第11至17頁） ⑵告訴人提出之匯款單據（見偵字22904卷第51頁） ⑶告訴人與詐欺集團成員對話紀錄（見偵字22904卷第65至75頁） 2 劉眉君 投資詐騙 000年0月00日下午1時57分許，匯款10萬元至右列帳戶中。 本案第一帳戶 000年0月00日下午3時16分許，提款80萬元（含不詳被害人被害款項）。 ⑴告訴人劉眉君於警詢中之指述（見偵字29604卷第23至27頁） ⑵告訴人提出之匯款單據（見偵字29604卷第50頁） ⑶告訴人與詐欺集團成員對話紀錄（見偵字29604卷第51至60頁） 3 簡瑋成（原名簡志璋 ） 投資詐騙 000年0月00日下午3時30分許，匯款100萬元至右列帳戶中。 本案第一帳戶 000年0月00日下午3時41分至同日下午4時3分許，分別提款10萬元，及以網路銀行轉帳方式分別轉出55萬、46萬8,000元。 ⑴告訴人簡瑋成於警詢中之指述（見偵字29604卷第69至73頁） ⑵告訴人提出之匯款單據（見偵字29604卷第77頁） ⑶告訴人與詐欺集團成員對話紀錄（見偵字29604卷第75至81頁） 4 林白芷 投資詐騙 110年1月15日上午10時27分許，匯款35萬6,700元；同日下午4時18分許，匯款18萬元至右列帳戶中。 本案第一帳戶 110年1月15日上午11時57分許，以網路銀行轉帳方式轉出45萬元；另於同日下午4時21分許，以同樣方始轉出18萬元。 ⑴告訴人林白芷於警詢中之指述（見偵字8596卷第11至18頁） ⑵告訴人提出之匯款單據（見偵字8596卷第191頁） ⑶告訴人與詐欺集團成員對話紀錄（見偵字8596卷第111至180頁） 5 林語宸 投資詐騙 110年1月13日上午9時57分許，匯款5萬元；同日上午9時59分，匯款5萬元；同日上午10時1分許，匯款5萬元至右列帳戶中。 本案國泰世華帳戶 000年0月00日下午2時28分至同日時48分許，以轉帳方式轉出18萬739元（含不詳被害人被害款項）。 ⑴告訴人林語宸於警詢中之指述（見偵字13688卷第9至13頁） ⑵告訴人提出之匯款單據（見偵字13688卷第55頁） ⑶告訴人與詐欺集團成員對話紀錄（見偵字13688卷第47至53頁） 6 王貞宜 投資詐騙 110年1月14日上午10時許，匯款2萬8,000元至右列帳戶中。 本案國泰世華帳戶 110年1月14日中午12時51分許，臨櫃提款95萬元（含不詳被害人被害款項）。 ⑴告訴人王貞宜於警詢中之指述（見偵字13407卷第13至15頁） ⑵告訴人提出之匯款單據及報案資料（見偵字13407卷第17至25、49至53頁） 7 林姿君 投資詐騙 000年0月00日下午4時20分（原起訴書附表誤載為000年0月00日下午8時54分，予以更正），匯款17萬元至右列帳戶。 本案國泰世華帳戶 000年0月00日下午6時11分許，提款2萬元；同年月00日下午1時6分許，臨櫃提款45萬元（含不詳被害人被害款項）。 ⑴告訴人林姿君於警詢中之指述（見偵字13629卷第13至17頁） ⑵告訴人提出之匯款單據及報案資料（見偵字13629卷第19至23、39至45頁） ⑶告訴人與詐欺集團成員對話紀錄（見偵字13629卷第59至75頁）