臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
113年度審金簡字第22號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 邱可溱
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第49636號、第50609號、第51824號、第52248號）及移送
併辦（112年度調偵字第980號、第981號、第982號、112年度偵
字第57867號、113年度偵字第2327號、第1672號、第1262號），
被告於本院準備程序中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰
不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
邱可溱幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件除下列更正及補充事項外，餘犯罪事實及證據均引用臺 灣桃園地方檢察署檢察官起訴書及移送併辦意旨書之記載（ 詳如附件一、二、三、四、五、六）：
㈠犯罪事實部分：
⒈附件一起訴書「犯罪事實」欄一㈡第1行原載「以通訊軟體LIN E暱稱『王鵬』聯繫柯傑綾」，應更正為「以社群平台臉書暱 稱『王鵬』帳號聯繫柯傑綾」
⒉附件二、四、五、六移送併辦意旨書犯罪事實欄一就交付帳 戶之時間、方式均更正補充為「於民國112年3月23日12時35 分許，以通訊軟體LINE將其所申辦之華南商業銀行帳號000- 000000000000號帳戶(下稱華南帳戶)網路銀行帳號及密碼交 付真實姓名、年籍不詳之成年男子」。
⒊附件二移送併辦意旨書附表編號1「被害人」欄原載「張渙洲 （已提告)」，應更正為「張渙洲（已撤告)」。 ⒋附件二移送併辦意旨書附表編號2「被害人」欄原載「羅翊綺 （未提告)」，應更正為「羅翊綺（已撤告)」。 ⒌附件二移送併辦意旨書附表編號3「被害人」欄原載「李燕泙 （已提告)」，應更正為「李燕泙（未提告)」。 ⒍附件二移送併辦意旨書附表編號3「匯款時間、金額」欄原載 「112年4月3日上午10時52分許，匯款3萬1,285元至本案帳 戶」，應更正為「112年4月3日上午10時53分許，匯款3萬1, 285元至本案帳戶」。
⒎附件四移送併辦意旨書「犯罪事實」欄就蔡辰儀匯款至本案
華南銀行帳戶乙節後，補充「詐欺集團成員，再以轉帳之方 式，將匯入本案華南銀行帳戶之款項轉匯至其他帳戶，而掩 飾、隱匿詐欺取財犯罪所得之本質及去向」。
㈡證據部分補充：
⒈被告邱可溱於本院準備程序時之自白。
⒉臺灣銀行頭份分行113年1月10日頭份營密字第11300001241號 函暨檢附之邱麗芳帳戶存摺存款歷史明細。
二、論罪科刑：
㈠核被告邱可溱所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段，洗錢防 制法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪。
㈡想像競合犯：
⒈詐欺集團成員先後使如附件一、二、三、四、五、六起訴書 、併辦意旨書所示之被害人、告訴人等11人陷於錯誤而交付 財物，其中告訴人張俊澤（先後匯款新臺幣【下同】10萬元 、10萬元）、柯傑綾（先後匯款10萬元、5萬元、6萬元）、 楊琇惠（先後匯款10萬元2萬5,000元）、簡苡蓁、被害人羅 翊綺、李燕泙雖各有數次匯款至本案華南銀行帳戶之行為， 惟此係正犯各該次詐欺取財行為使告訴人張俊澤、柯傑綾、 楊琇惠、簡苡蓁、被害人羅翊綺、李燕泙分次交付財物之結 果，正犯祇各成立1詐欺取財罪。被告為幫助犯，亦僅各成 立1幫助詐欺取財罪。
⒉被告提供本案華南銀行之網路銀行登入帳號及登入密碼，供 詐欺集團成員用以使如附件一、二、三、四、五、六起訴書 、併辦意旨書所示之告訴人、被害人等11人分別匯入款項後 予以轉帳，而幫助詐欺集團成員取得詐得款項，被告以一提 供金融機構銀行資料之幫助詐欺行為，同時侵害告訴人、被 害人等11人之財產法益，為同種想像競合犯，應依刑法第55 條之規定，從一重論以1幫助犯詐欺取財罪。
⒊被告以上開一提供金融機構帳戶資料之行為同時犯幫助詐欺 取財及幫助一般洗錢2罪，為異種想像競合犯，應依刑法第5 5條規定，從一重依幫助犯一般洗錢罪處斷。
㈢臺灣桃園地方檢察署檢察官以112年度調偵字第980號、第981 號、第982號移送併辦意旨書（即附件二）、112年度偵字第 57867號移送併辦意旨書（即附件三）、113年度偵字第2327 號移送併辦意旨書（即附件四）、113年度偵字第1672號移 送併辦意旨書（即附件五）、113年度偵字第1262號移送併 辦意旨書（即附件六）之犯罪事實，與臺灣桃園地方檢察署 檢察官112年度偵字第49363號、第50609號、第51824號、第 52248號起訴書所載之犯罪事實（即附件一），既具有上述
想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，基於審判 不可分原則，本院自應併予審究。
㈣刑之減輕事由：
⒈按行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。查被告行為後，洗錢防制法第16條第2項 業於民國112年6月14日修正公布，並自同年月16日施行，原 規定「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」 ，修正為「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者， 減輕其刑」，修正後之規定，以偵查及歷次審判均自白始能 減刑，要件較為嚴格，經綜合比較，適用修正後之法律對被 告並無較為有利，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用被 告行為時即修正前洗錢防制法第16條第2項之規定。 ⒉被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，應依刑法第30條第2 項規定，按正犯之刑減輕之；另被告於偵訊及本院準備程序 時均自白洗錢犯罪，依修正前洗錢防制法第16條第2項規定 ，減輕其刑，並依刑法第70條遞減之。
㈤爰審酌被告可預見將金融機構網路銀行登入帳號及登入密碼 等金融機構帳戶資料提供予他人使用，該金融機構帳戶恐遭 詐欺成員充作詐騙他人財物後，用以匯款之人頭帳戶，而幫 助掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之本質及去向，竟仍未經詳細查 證，任意將其金融機構帳戶資料提供他人使用，助長詐騙財 產犯罪之風氣，造成無辜民眾受騙而受有金錢損失，又使贓 款追回困難，實為當今社會詐財事件發生之根源，並擾亂金 融交易往來秩序及影響社會正常交易安全甚鉅，且因被告提 供金融機構帳戶資料，致使執法人員難以追查正犯之真實身 分，所為誠屬不當，衡以被告坦承犯行，且與被害人張渙洲 、羅翊綺、李燕泙達成調解，有臺中市○○區○○○○○000○○○○○0 000號、第0277號、第0278號調解書在卷可考（見112年度調 偵字第982號卷第13-17頁），陸續賠償被害人張渙洲、羅翊 綺、李燕泙之損失，得到被害人張渙洲、羅翊綺、李燕泙3 人之原諒，兼衡以被告之生活及經濟狀況、素行、年紀及智 識程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服 勞役之折算標準，以示懲儆。
三、沒收部分：
㈠按洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉 、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財 產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用 之財物或財產上利益，亦同。」，惟被告既已將本案華南銀 行之網路銀行登入帳號及登入密碼提供予詐欺集團成員使用
，詐欺集團成員並已將告訴人、被害人等匯入之款項，轉匯 至其他帳戶，是以被告對告訴人、被害人等匯入本案華南銀 行帳戶之款項已無事實上之管領權，倘依上開規定諭知被告 應就其幫助隱匿之財物宣告沒收，實屬過苛，爰不依上開規 定宣告沒收。
㈡被告所犯本案獲得之報酬為新臺幣（下同）1萬元，此據其於 偵訊及本院準備程序中供述明確（見112年度偵字第49636號 卷第97頁，本院審金訴卷第75頁），固為被告之犯罪所得， 本應依刑法第38條之1第1項前段、第3項之規定予以宣告沒 收或追徵，惟被告已與被害人張渙洲、羅翊綺、李燕泙分別 以3萬元、9萬元、3萬500元達成調解並約定以分期方式賠償 其損失，被告所願賠償之金額超過其自承因本案犯行之獲利 ，被告若能確實履行調解成立之內容，則顯已達沒收制度剝 奪被告犯罪利得之立法目的；若被告未能履行，被害人張渙 洲、羅翊綺、李燕泙亦得以該調解筆錄作為民事強制執行名 義，對被告財產聲請強制執行，故認若就被告犯罪所得部分 再予宣告沒收，將有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項之 規定，不予宣告沒收之。
據上論斷，應依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項，逕以簡易判決處刑如主文。
中 華 民 國 113 年 3 月 15 日 刑事審查庭 法 官 李佳穎
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 趙于萱
中 華 民 國 113 年 3 月 15 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件一
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第49636號
112年度偵字第50609號
112年度偵字第51824號
112年度偵字第52248號
被 告 邱可溱 女 23歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路0段000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、邱可溱可預見一般人取得他人金融機構帳戶之行為，常與財產 犯罪之需要密切相關，且取得他人帳戶之目的在於取得贓款 及掩飾不法犯罪所得不易遭人追查，仍基於幫助詐欺集團向不特 定人詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國112年3月23日12 時35分許，以通訊軟體LINE將其所申辦之華南商業銀行帳號 000-000000000000號帳戶(下稱華南帳戶)網路銀行帳號及密 碼交付真實姓名、年籍不詳之成年男子。嗣該詐欺集團成員 取得上開華南帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺 取財、洗錢之犯意，分別為下列之行為:(一)於112年3月12日 12時許，以通訊軟體LINE暱稱「雅晴」、「台灣地區客服」 聯繫張浚澤，佯稱可利用Sunllight購物平台進行買賣交易 ，如果賣出可以獲取利潤云云，致其陷於錯誤，依詐騙集團 成員指示，並於112年4月3日9時20分許，匯款新臺幣(下同) 共20萬元至上開華南帳戶，旋遭轉匯至其他帳戶；(二)於11 2年3月19日12時13分許，以通訊軟體LINE暱稱「王鵬」聯繫 柯傑綾，佯稱操作石油期貨可以獲利云云，致其陷於錯誤， 依詐騙集團成員指示，分別於112年4月2日11時43分許、同 日14時6分許、翌(3)日14時35分許，匯款共21萬元至上開華 南帳戶，旋遭轉匯至其他帳戶；(三)於112年3月16日某時， 以通訊軟體LINE聯繫楊琇惠，佯稱投資博弈可以獲利云云， 致其陷於錯誤，依詐騙集團成員指示，於112年4月3日9時47 分許，匯款共12萬5,000元至上開華南帳戶，旋遭轉匯至其
他帳戶；(四)於112年3月11日某時，以通訊軟體LINE聯繫邱 麗芳，佯稱投資證券可以獲利云云，致其陷於錯誤，依詐騙 集團成員指示，於112年4月3日14時36分許，匯款3萬元至上 開華南帳戶，旋遭轉匯至其他帳戶。嗣經張浚澤、柯傑綾、 楊琇惠、邱麗芳察覺有異報警後，始查悉上情。 二、案經張浚澤訴由雲林縣警察局斗六分局；桃園市政府警察局 大園分局；楊琇惠訴由臺南市政府警察局歸仁分局；邱麗芳 訴由新竹市警察局第二分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、上揭犯罪事實，業據被告邱可溱於警詢時及偵查中坦承不諱 ，且告訴人張浚澤因受詐欺而將上開款項匯入上開華南帳戶 等情，業據告訴人張浚澤於警詢中之指訴明確，並有告訴人 張浚澤、楊琇惠、邱麗芳及被害人柯傑綾提供之匯款交易明 細、通訊軟體LINE對話紀錄各1份、被告之華南銀行帳戶之 開戶基本資料暨交易明細各1份在卷可稽，足認被告所提供 之上開華南帳戶確實為詐欺集團成員用以行騙屬實。經查被 告既係智識正常且具社會經驗之成年人，應知悉妥為管理個 人帳戶，並謹慎保管網路銀行帳號、密碼以防阻他人任意使 用之重要性，仍不顧風險而任意將上開華南帳戶網路銀行帳 號、密碼交付予真實姓名、年籍不詳之他人使用，顯見被告 確有縱其提供之上開帳戶用作財產犯罪或洗錢使用，亦不違 反其本意之幫助詐欺及幫助洗錢犯意甚明，其犯嫌堪以認定 。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢及刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財等罪嫌。又被告以一個提供帳戶之行為，同 時觸犯幫助洗錢及幫助詐欺取財等罪嫌，為想像競合犯，請 依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。被告 基於幫助洗錢之不確定故意，為洗錢構成要件以外之行為， 為幫助犯，請審酌依刑法第30條第2項規定減輕其刑。又被 告因本案犯行獲有報酬1萬，業據其於警詢時及偵查中供承在 卷，此為犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項前段、第3項 規定沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵 其價額。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 112 年 11 月 16 日 檢 察 官 賴 瀅 羽
本件證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 12 月 4 日 書 記 官 王 昱 仁
所犯法條：
中華民國刑法第30條第1項前段
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件二
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
112年度調偵字第980號
第981號
第982號
被 告 邱可溱 女 23歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路0段000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，應與貴院審理112年度審金訴字第2284號案件（謙股）併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：
一、犯罪事實：邱可溱明知詐欺集團或不法份子為掩飾不法行徑 ，避免執法人員追緝，經常利用他人之金融機構帳戶掩飾、 隱匿洗錢防制法第3條第2款所列之特定犯罪所得，或使犯洗錢 防制法第3條第2款所列之特定犯罪所得者逃避刑事追訴，而 移轉或變更該款所列不法犯罪所得等，仍不違背其本意，基於幫 助詐欺、幫助洗錢之不確定故意，以每日新臺幣（下同）2,5 00元之報酬，於民國112年3月23日，將其所申設之華南商業 銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之網路
銀行帳號、密碼，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使 用。嗣取得本案帳戶之詐欺集團成員，即向張渙洲、李燕泙 、羅翊綺施用附表所示之詐術，使其等陷於錯誤，而於附表 所示之時間，分別匯款如附表所示之金額至本案帳戶，旋即 遭不詳詐欺集團成員匯出。嗣經張渙洲、李燕泙、羅翊綺發 覺受騙，報警處理，始循線查悉上情。
二、證據：
(一)被告邱可溱於警詢、偵訊中之自白。
(二)告訴人張渙洲、羅翊綺，被害人李燕泙於警詢時之指訴。(三)告訴人張渙洲、羅翊綺，以及被害人李燕泙所提供之LINE對 話紀錄，以及華南商業銀行之客戶基本資料查詢、交易明細 各1份。
三、所犯法條：被告以幫助洗錢及詐欺取財之意思，參與洗錢及 詐欺取財等構成要件以外之行為，係違反洗錢防制法第2條 第2款而犯同法第14條第1項洗錢及刑法第339條第1項之詐欺 取財等罪嫌，且為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按 正犯之刑減輕之。又被告於犯後坦承犯行，且與本案告訴人 2人、被害人1人達成和解，此有臺中市西屯區公所於112年1 0月26日公所民字第1120029716號函1紙在卷可參，建請從輕 量刑，予以被告自新之機會。
四、併案理由：被告前因詐欺等案件，經本署檢察官以112年度 偵字第49636、50609、51824、52248號案件提起公訴，經貴 院112年度審金訴字第2284號案件（謙股）審理中，有該起 訴書、全國刑案資料查註表各1份在卷可參。查被告於本案 所涉詐欺等罪嫌，係一行為侵害數法益之想像競合犯，與上 開遭起訴之部分為法律上同一案件，爰請併案審理。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 112 年 12 月 5 日 檢 察 官 林淑瑗
所犯法條：
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 被害人 詐騙時間、方式 匯款時間、金額（新臺幣） 案號 1 張渙洲 （已提告) 於112年3月26日，認識LINE通訊軟體暱稱「斯沃琪跨境購物平台-許文婷」之人，對方向其佯稱：可代購、賺差額云云，使其陷於錯誤。 112年4月3日上午9時18分許，匯款3萬元至本案帳戶。 112年度調偵字第980號 2 羅翊綺 （未提告) 於112年3月12日，認識交友軟體暱稱「陳偉毅」之人，對方向其佯稱：可投資博弈云云，使其陷於錯誤。 000年0月0日下午3時22分許，匯款5萬元至本案帳戶。 112年度調偵字第981號 000年0月0日下午3時23分許，匯款5萬元至本案帳戶。 3 李燕泙 （已提告) 於112年2月初，認識交友軟體暱稱「傅佩榮」之人，對方向其佯稱：投資外匯云云，使其陷於錯誤。 112年4月3日上午10時52分許，匯款3萬元至本案帳戶。 112年度調偵字第982號 112年4月3日上午10時52分許，匯款3萬1,285元至本案帳戶。
附件三
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
112年度偵字第57867號
被 告 邱可溱 女 23歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路0段000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，因與本署提起公訴之事實係屬同一案件，應移送貴院（謙股）112年度審金訴字第2284號案件併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併案理由分述如下：一、犯罪事實：邱可溱可預見一般人取得他人金融機構帳戶之行為 ，常與財產犯罪之需要密切相關，且取得他人帳戶之目的在 於取得贓款及掩飾不法犯罪所得不易遭人追查，仍基於幫助詐 欺集團向不特定人詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國112 年3月23日12時35分許，以通訊軟體LINE將其所申辦之華南 商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱華南帳戶)網路 銀行帳號及密碼交付真實姓名、年籍不詳之成年男子。嗣該 詐欺集團成員取得上開華南帳戶後，即意圖為自己不法之所 有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，於112年2月27日某時，以 通訊軟體LINE聯繫簡苡蓁，佯稱投資虛擬貨幣可以獲利云云 ，致其陷於錯誤，依詐騙集團成員指示，於112年4月3日9時 58分許、9時59分許、10時44分許、10時45分許，各匯款新 臺幣5萬元至上開華南帳戶，旋遭轉匯至其他帳戶。嗣經簡 苡蓁察覺有異報警後，始查悉上情。案經簡苡蓁訴由新北市 政府警察局中和分局報告偵辦。
二、證據：
㈠告訴人簡苡蓁於警詢時之陳述。
㈡華南帳戶之客戶資料整合查詢及台幣帳戶交易明細。三、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢 防制法第14條第1項之幫助洗錢及刑法第30條第1項前段、第 339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。又被告以一個提供帳戶 之行為，同時觸犯幫助洗錢及幫助詐欺取財等罪嫌，為想像 競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪嫌 處斷。被告基於幫助洗錢之不確定故意，為洗錢構成要件以 外之行為，為幫助犯，請審酌依刑法第30條第2項規定減輕
其刑。
四、移送併辦理由：
查被告前因涉有罪嫌，經本署檢察官以112年度偵字第49636 號、50609號、51824號、52248號提起公訴，現由貴院（謙 股）以112年度審金訴字第2284號審理中，此有前揭起訴書 及全國刑案資料查註表各1份在卷可稽，而本案被告所交付 之銀行帳戶予上開案件所交付之銀行帳戶相同，被告以一提 供銀行帳戶之行為，致數個被害人匯款致同一銀行帳戶，本 案與該案具有想像競合犯之裁判上一罪關係，應為該案起訴 之效力所及，自應併案審理。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 112 年 12 月 17 日 檢 察 官 劉玉書
王海青
附錄本案所犯法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件四
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
113年度偵字第2327號
被 告 邱可溱 女 24歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路0段000號 國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應與貴院刑事庭（謙股）審理之112年度審金訴字第2284號案件併案審理，茲敘述犯罪事實及證據並所犯法條如下：
一、犯罪事實：邱可溱明知於犯罪集團專門收集人頭帳戶用以犯 罪之社會現象層出不窮之際，倘將自己之銀行帳戶金融卡出 售、出租或提供他人使用，可能供不法詐騙份子用以詐使他 人將款項匯入後，再加以提領之用，並能預見可能因而幫助 他人從事詐欺取財犯罪，竟不違背其本意，仍基於幫助他人 詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國112年4月3日前 某不詳時間，將其所申設華南商業銀行帳號000-0000000000 00號帳戶（下稱本案帳戶）之網路銀行帳號及密碼，以不詳 代價，交付某真實姓名、年籍均不詳之詐欺集團成員及其所 屬集團使用。嗣該詐欺集團成員意圖為自己不法之所有，基 於詐欺取財犯意，於000年0月間，對蔡辰儀佯以假投資詐術 ，蔡辰儀因而陷於錯誤，於112年4月3日上午9時8分許，匯 款新臺幣5萬元至本案帳戶。案經蔡辰儀訴由桃園市政府警 察局大園分局報告偵辦。
二、證據：
㈠證人即告訴人蔡辰儀於警詢時之證述。
㈡告訴人匯款紀錄、對話紀錄等。
㈢本案帳戶開戶資料與往來交易明細等。
三、所犯法條：被告以幫助洗錢及詐欺取財之意思，參與洗錢及 詐欺取財罪構成要件以外之行為，所為係犯洗錢防制法第14 條第1項之洗錢及刑法第339條第1項之詐欺取財等罪嫌，且 為幫助犯。被告係以一行為犯前開二罪，為想像競合犯，請 依刑法第55條規定，從一重以幫助洗錢罪處斷。又如前述， 被告為幫助犯，請審酌依刑法第30條第2項規定按正犯之刑 減輕之。
四、併辦理由：被告前因同次交付帳戶詐欺案件，經本署檢察官 以112年度偵字第49636號等案件提起公訴，現由貴院（謙股 ）以112年度審金訴字第2284號案件審理中，有該案起訴書 、全國刑案資料查註表等在卷可參。又本案被告涉案之帳戶 與上開案件涉案之帳戶相同，是本案被告所涉幫助洗錢、幫 助詐欺罪嫌，與前開案件有想像競合犯之裁判上一罪關係， 屬於法律上同一案件，為前案起訴效力所及，自應移請併案 審理。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 113 年 1 月 12 日 檢 察 官 吳明嫺
所犯法條
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件五
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
113年度偵字第1672號
被 告 邱可溱 女 24歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○路0段000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，應與貴院審理112年度審金訴字第2284號案件（謙股）併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：
一、犯罪事實：邱可溱明知詐欺集團或不法份子為掩飾不法行徑 ，避免執法人員追緝，經常利用他人之金融機構帳戶掩飾、 隱匿洗錢防制法第3條第2款所列之特定犯罪所得，或使犯洗錢 防制法第3條第2款所列之特定犯罪所得者逃避刑事追訴，而 移轉或變更該款所列不法犯罪所得等，仍不違背其本意，基於幫 助詐欺、幫助洗錢之不確定故意，以每日新臺幣（下同）2,5 00元之報酬，於民國112年3月23日，將其所申設之華南商業 銀行帳號000000000000號帳戶（下稱華南銀行帳戶）之網路 銀行帳號、密碼，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使 用。嗣取得華南銀行之詐欺集團成員，即意圖為自己不法之 所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於112年4月2日某 時許，致電潘嘉芬，向其佯稱投資虛擬貨幣可以獲利云云， 使其陷於錯誤，而於000年0月0日下午2時28分許，轉帳10萬 元至邱可溱之前開華南銀行內，旋即遭不詳詐欺集團成員匯 出。嗣經潘嘉芬發覺受騙，報警處理，始循線查悉上情。案 經潘嘉芬訴由臺中市政府警察局豐原分局報告偵辦。二、證據：
㈠告訴人潘嘉芬於警詢時之指訴。
㈡告訴人之轉帳交易明細。
㈢被告邱可溱之華南銀行開戶及交易明細資料。 ㈣本署112年度偵字第49636、50609、51824、52248號案件起訴 書。
三、所犯法條：被告邱可溱以幫助詐欺取財、幫助掩飾或隱匿特 定犯罪所得洗錢之不確定故意，參與詐欺取財、洗錢之構成 要件以外之行為，核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐 欺取財、洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢等罪嫌，為幫 助犯，依同法第30條第2項規定，得按正犯之刑減輕之。又 被告係一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，依刑法第55條之規 定，請從一重以幫助洗錢罪論斷。
四、併案理由：被告前因違反洗錢防制法等案件，業經本署檢察 官以112年度偵字第49636、50609、51824、52248號案件提 起公訴，經貴院112年度審金訴字第2284號案件（謙股）審 理中，有該起訴書、全國刑案資料查註表各1份在卷可參。 本件被告所涉之犯行，與前案為交付同一帳戶之幫助洗錢及 幫助詐欺行為，而幫助詐欺不同被害人，是本件與前案具有 想像競合犯之裁判上一罪關係，應為該案起訴之效力所及， 請予以併案審理。
此 致