臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第535號
公 訴 人 臺灣橋頭地方檢察署檢察官
被 告 孫士傑
選任辯護人 康進益律師
康鈺靈律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度軍偵字第44、65、81、86、151號、111年度偵字第7602、7970
、9017、9197、9939、10070、16720號、112年度偵字第801號）
及移送併辦（112年度軍偵字第63號、112年度偵字第20762號）
，本院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑（112年度
審金訴字第194號），判決如下：
主 文
Ｋ○○犯如附表一編號1、2所示之罪，各處如附表一編號1、2所示之刑。如附表一編號2所示不得易科罰金之罪，應執行有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣叁萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日；如附表一編號1所示之罪併執行之。 犯罪事實
一、Ｋ○○基於非法利用個人資料、行使偽造準私文書、冒用他人 身分而使用他人交付之國民身分證之故意，於民國110年10 月23日19時33分許，在高雄市○○區○○路000巷00號住處，以 投資為由，向其父孫坤義索取個人資料、行動電話門號0000 000000號（下稱孫坤義行動電話門號）、中華郵政股份有限 公司帳號：00000000000000號帳戶（下稱孫坤義郵局帳戶） 等，及拍攝孫坤義手持國民身分證之半身照片，嗣未經孫坤 義之同意或授權，即冒用孫坤義之名義，使用電腦設備連線 至網際網路至「英屬維京群島商幣託科技有限公司臺灣分公 司」（下稱幣託公司）所經營之「BitoPro」虛擬貨幣交易 網站（網址為www.bitopro.com，下稱幣託網站），先輸入 其申請之電子信箱「he000000000000il.com」，再輸入孫坤 義之行動電話門號、姓名、出生年月日、住所、國民身分證 統一編號、郵局帳戶帳號等個人資料，再上傳上開孫坤義手 持國民身分證之半身照片，及孫坤義郵局帳戶存摺封面、國 民身分證等翻拍照片等電磁紀錄，以表示其上開Gmail電子 信箱、孫坤義行動電話門號、郵局帳戶、國民身分證等，均 為孫坤義本人持有，而幣託公司旋即以電子郵件、簡訊發送 驗證碼至其上開Gmail電子信箱、孫坤義行動電話門號，以
供其輸入該驗證碼回傳幣託公司，致幣託公司誤認是孫坤義 本人以申請註冊使用該帳號之意思而上傳上開個人資料用於 註冊，經審查後於110年10月27日16時55分許核准通過驗證 ，其遂得以成功冒用孫坤義之名義申請幣託網站虛擬貨幣交 易帳戶即BitoPro帳戶（下稱孫坤義幣託帳戶），足生損害 於孫坤義及幣託公司對用戶資料管理之正確性。二、Ｋ○○能預見虛擬貨幣交易帳戶係供特定人使用之重要理財、 交易工具，關係特定人財產、信用之表徵，若任意提供虛擬 貨幣交易帳戶之帳號、密碼等資料予他人使用，極有可能遭 詐欺集團利用作為人頭帳戶，便利詐欺集團用以向他人詐騙 款項，且受詐騙人匯入款項，如經由虛擬貨幣帳戶之錢包轉 換為虛擬貨幣，再轉至其他虛擬貨幣錢包位址，再提領而出 ，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之效果， 仍基於幫助詐欺、洗錢之各別不確定故意，約定以月薪新臺 幣（下同）2萬元、出租每一幣託帳戶單日交易額抽佣3％做 為報酬，分別為下列行為：
㈠先於110年10月22日某時，在軍中服役之部隊營區宿舍（新北 市淡水區），將其向幣託公司註冊並通過驗證之BitoPro帳 戶（於110年7月13日7時30分註冊，綁定其名下電子信箱「h e000000000000il.com」、行動電話門號0000000000號、玉 山商業銀行帳號：0000000000000號帳戶等，於110年10月21 日16時59分許通過驗證，下稱Ｋ○○幣託帳戶）之帳號、密碼 ，以通訊軟體LINE傳送予真實姓名、年籍不詳，暱稱「李小花 （幣託）」（下稱李小花）之詐騙集團成員。
㈡再於110年10月27日16時55分至110年11月13日18時23分之期 間內，將上開冒用孫坤義名義註冊申請之幣託帳戶帳號、密 碼，以相同手法傳送予「李小花」。
㈢嗣「李小花」所屬詐欺集團成員取得上開Ｋ○○、孫坤義幣託帳 戶登入及使用權限後，即於如附表二所示時間，以如附表二 所示方式，詐騙如附表二所示之壬○○等人，致壬○○等人均陷 於錯誤，依指示以超商代碼繳費方式，將款項匯入上開Ｋ○○ 、孫坤義幣託帳戶電子錢包之虛擬帳戶內，該詐欺集團不詳 成員再將入帳之款項，經由Ｋ○○、孫坤義幣託帳戶在幣託網 站交易平台購買虛擬貨幣USDT（即泰達幣），再以Ｋ○○、孫 坤義幣託帳戶將前開虛擬貨幣USDT發送至不詳虛擬貨幣電子 錢包位址，以此方式製造金流斷點，致無從追查前揭犯罪所 得之去向，而掩飾或隱匿該等犯罪所得（孫坤義所涉幫助詐 欺、洗錢罪嫌，業經臺灣橋頭地方檢察署檢察官不起訴處分 ）。
三、案經附表二編號1至15、17、20、22至30、32至37所示之人
訴由各該編號「移送機關」欄所示之警察機關，及附表二編 號16、18至19、21、31之各該編號「移送機關」欄所示之警 察機關報告臺灣橋頭地方檢察署檢察官偵查起訴。 理 由
一、上揭犯罪事實，業據被告Ｋ○○於本院準備程序時均坦承不諱 ，核與如附表二編號1至37之告訴人或被害人於警詢時、證 人孫坤義於警詢及偵查時之證述相符，並有附表二編號編號 1至37所示告訴人或被害人之報案紀錄、與詐騙集團成員對 話擷圖、超商繳費單據、被告與「李小花」之通訊軟體LINE 對話紀錄、幣託公司111年7月27日幣託法字第Z0000000000 號函所附被告、證人孫坤義之幣託帳戶用戶資料、交易與登 入IP位址明細、被告玉山商業銀行帳號0000000000000號帳 戶之交易與登入IP位址明細、被告中國信託商業銀行帳號00 0000000000號帳戶之交易與登入IP位址明細、幣託公司111 年8月29日幣託法字第Z0000000000號函所附幣託帳戶帳冊流 程網頁擷圖、幣託公司111年11月18日幣託法字第Z00000000 00號說明函、現代財富科技公司111年7月28日現代財富法字 第111072804號函所附被告MAX帳戶用戶資料、交易明細各1 份在卷可稽，足認被告之任意性自白與事實相符，其上開犯 行均堪認定。
二、論罪科刑：
㈠犯罪事實欄一部分：
⒈核被告如犯罪事實欄一所為，係犯刑法第216條、第210條、 第220條第2項之行使偽造準私文書罪、個人資料保護法第41 條之非公務機關非法利用個人資料罪，及戶籍法第75條第3 項後段之冒用身分而使用他人交付國民身分證罪。其偽造準 私文書之低度行為，為行使之高度行為吸收，不另論罪。 ⒉起訴書漏未論非公務機關非法利用個人資料罪，及冒用身分 而使用他人交付國民身分證罪，惟起訴書犯罪事實欄一、㈠ 既已載明被告持證人孫坤義之個人資料、行動電話門號、郵 局帳戶及國民身分證等，冒名向幣託公司申請幣託網站虛擬 貨幣交易帳戶之事實，且此部分與檢察官起訴並經本院判決 有罪之部分，有想像競合犯之裁判上一罪之關係，為起訴效 力所及，並經本院於準備程序時告知被告（見審金訴卷一第 303頁，審金訴卷三第16、88頁），無礙於其防禦權之行使 ，自應併予審理。
⒊被告以一行為同時觸犯行使偽造準私文書罪、非公務機關非 法利用個人資料罪，及冒用身分而使用他人交付國民身分證 罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之非 公務機關非法利用個人資料罪處斷。
㈡犯罪事實欄二部分：
⒈核被告如犯罪事實欄二㈠、㈡所為，均犯刑法第30條第1項前段 、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前 段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪。 ⒉其先後2次交付自己與證人孫坤義名下幣託帳戶予「李小花」 ，及以一幫助行為，幫助他人先後對如附表二所示之告訴人 或被害人詐欺取財，均是以一行為觸犯數罪名，為想像競合 犯，均應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪 處斷。移送併辦部分，與本案為同一犯罪事實，本院自得予 以審理，附此敘明。
㈢被告所犯上開1次非公務機關非法利用個人資料罪、2次幫助 一般洗錢罪，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。 ㈣刑之減輕：
⒈被告為犯罪事實欄二、㈠、㈡所示，先後交付2個不同幣託帳戶 之幫助洗錢犯行後，洗錢防制法第16條第2項於112年6月14 日修正公布，並自同年月16日施行。修正前洗錢防制法第16 條第2項原規定：「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者 ，減輕其刑。」，修正後則規定：「犯前四條之罪，在偵查 及歷次審判中均自白者，減輕其刑。」，經新舊法比較結果 ，修正前之規定顯然較有利於被告，應適用行為時即修正前 洗錢防制法第16條第2項之規定。
⒉被告如犯罪事實欄二、㈠、㈡所示幫助他人實行詐欺取財、一 般洗錢之犯罪行為，均為幫助犯，均應依刑法第30條第2項 之規定減輕其刑；另被告已於本院準備程序時，對其幫助一 般洗錢之2次犯行均自白犯罪（見審金訴卷一第303頁，審金 訴卷三第16、88頁），均應依修正前洗錢防制法第16條第2 項規定減輕其刑，並均依法遞減之。
㈤本院審酌被告冒用證人孫坤義名義，非法利用證人孫坤義個 人資料及其交付之國民身分證，據以註冊申請幣託帳戶，足 生損害於證人孫坤義及幣託對用戶資料管理之正確性；更提 供其名下幣託帳戶，及證人孫坤義名下幣託帳戶之帳號、密 碼等資料，供他人非法使用，使詐欺集團成員取得上開幣託 帳戶，進而詐騙如附表二編號1至37之告訴人或被害人，使 上開告訴人或被害人均受有財產損失，且助長他人犯罪風氣 ，使詐欺集團成員得以逃避追緝，掩飾或隱匿詐欺取財之款 項，對於社會秩序及正常交易安全造成危害；併考量其就犯 罪事實欄二部分，其本身並未實際參與詐欺取財、一般洗錢 之犯行，責難性較小；犯後坦承全部犯行，並取得證人被告 孫坤義之原諒，有刑事陳述意見狀1份附卷可參（見審金訴 卷三第33至34頁），且事後積極與如附表二編號4、6、8至1
0、12、14、16、20至23、25、27、32至33之告訴人丁○○、Ｇ ○○、乙○○、Ｆ○○、未○○、辛○○、巳○○、酉○○、Ｃ○○、地○○、Ａ○ ○、Ｉ○○、寅○○、丙○○、被害人卯○○、亥○○，共計16人，就本 案合計以逾24萬元達成調解，且已依約賠償其中12人等情， 有郵政匯款申請書12份、本院調解筆錄16份在卷可參（見審 金訴卷二第231至254、361至368、373至395頁），至於其餘 告訴人、被害人，部分未遵期到場進行調解，部分於本院電 話詢問時表示無調解意願，致被告Ｋ○○無從與其等達成調解 ，堪認其犯後態度尚屬良好，且其犯罪所生損害尚有部分彌 補；併考量其自陳大學畢業之智識程度，服役中，月收入約 5萬元，已婚，有1名未滿1歲之未成年子女，與父母、配偶 及子女同住等一切情狀，各量處如附表一編號1、2所示之刑 ，並就併科罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準，及就得易 科罰金部分諭知易科罰金之折算標準。又被告如犯罪事實欄 一、㈡所犯之幫助一般洗錢罪，並非最重本刑5年以下有期徒 刑之罪，是縱本院各判處有期徒刑6月以下，依刑法第41條 第1項規定之反面解釋，亦均不得易科罰金，附此敘明。 ㈥又刑法第51條數罪併罰定執行刑之立法，係採限制加重原則 ，本院審酌被告Ｋ○○如犯罪事實欄二、㈠、㈡所為2次犯行，均 為侵害財產法益之犯罪，犯罪手法相同，犯罪時間於接近等 情，就其所犯各罪，定如主文所示之應執行刑，並就併科罰 金部分，諭知易服勞役之折算標準。
三、被告如犯罪事實欄二、㈠、㈡所示幫助一般洗錢犯行，共計獲 得5至6萬元之報酬，固據其於偵查時陳明在卷（見橋頭地檢 署111年度軍偵字第44號卷第288至289頁），固屬其犯罪所 得，惟考量被告已與上開16名告訴人、被害人以逾24萬元調 解成立，並已賠償其中12人完畢，均如前述，堪認已足以剝 奪被告之犯罪利得，倘再就上開犯罪所得予以宣告沒收或追 徵，實有過苛之虞，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣 告沒收或追徵。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決 處刑如主文。
五、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內，向本院提出 上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官癸○○提起公訴及移送併辦，檢察官謝長夏移送併辦，檢察官甲○○到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 2 月 29 日 橋頭簡易庭 法 官 黃逸寧
以上正本證明與原本無異。如不服本判決，應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本），「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。 中 華 民 國 113 年 2 月 29 日
書記官 林孟君
附錄法條：
中華民國刑法第210條
偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。
中華民國刑法第216條
行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。
個人資料保護法第41條
意圖為自己或第三人不法之利益或損害他人之利益，而違反第6條第1項、第15條、第16條、第19條、第20條第1項規定，或中央目的事業主管機關依第21條限制國際傳輸之命令或處分，足生損害於他人者，處5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1百萬元以下罰金。
戶籍法第75條
意圖供冒用身分使用，而偽造、變造國民身分證，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣50萬元以下罰金。
行使前項偽造、變造之國民身分證者，亦同。
將國民身分證交付他人，以供冒名使用，或冒用身分而使用他人交付或遺失之國民身分證，足以生損害於公眾或他人者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣30萬元以下罰金。中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
附表一：
編號 犯行 所犯罪名及所處之刑 1 犯罪事實一 Ｋ○○犯個人資料保護法第四十一條之非公務機關非法利用個人資料罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 犯罪事實二 Ｋ○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑叁月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日；又幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 附表二：
編號 告訴人 詐騙方式 儲值時間 儲值金額 儲值錢包 移送機關 1 壬○○ 某詐騙集團成員於110年10月21日某時許，透過社群網站臉書刊登貸款廣告，使告訴人壬○○於瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「Chris」之名義向告訴人佯稱：貸款須先繳交保證金云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年10月22日19時25分許 1萬1,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 新北市政府警察局海山分局 2 己○○ 某詐騙集團成員於110年12月3日前某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人己○○瀏覽並加入「利宇紓困分期」網站，即以客服專員名義向告訴人佯稱：同意貸款，但須先匯款作為財力證明云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月3日16時6分許 1萬2,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 高雄市政府警察局岡山分局 3 Ｅ○○ 某詐騙集團成員於110年10月24日11時許，透過社群網站臉書發送貸款廣告，使告訴人Ｅ○○於瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「Online service No2」之名義向告訴人佯稱：申請貸款須先繳交認證金云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年10月24日16時21分許 5,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 高雄市政府警察局岡山分局 4 丁○○ 某詐騙集團成員於110年10月28日某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人丁○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天分期客服」、「樂天-韓國彬」之名義向告訴人佯稱：同意貸款，但要先匯款以證明償款能力云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年10月29日16時45分許 9,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年10月29日18時42分許 1萬2,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 5 曾琬倫 某詐騙集團成員於110年11月3日10時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人曾琬倫瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「紓困陳專員」之名義向告訴人佯稱：帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月4日10時48分許 1萬2,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 6 Ｇ○○ 某詐騙集團成員於110年10月29日前某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人Ｇ○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天分期客服」、「樂天-韓國彬」之名義向告訴人佯稱：帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年10月29日17時1分許 3,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年10月29日20時7分許 5,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 7 宙○○ 某詐騙集團成員於110年11月22日8時34分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人宙○○瀏覽並點擊網址「紓困客服中心」，即以客服專員名義向告訴人佯稱：辦理貸款要先繳交保證金云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值 110年11月23日11時22分許 3,900元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 高雄市政府警察局岡山分局 8 乙○○ 某詐騙集團成員於110年11月21日14時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人乙○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天客服」、「樂天-韓國彬」之名義向告訴人佯稱：帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家、統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月21日19時42分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月22日10時11分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月24日11時5分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ000000000號） 110年11月24日11時41分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011124Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 110年11月24日12時48分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011124Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 9 Ｆ○○ 某詐騙集團成員於110年11月22日8時43分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人Ｆ○○瀏覽並加入「利宇紓困分期」網站，即以客服專員名義向告訴人佯稱：辦理貸款要先繳交保證金云云，致告訴人陷於錯誤，而前往萊爾富超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月22日10時51分許 1萬8,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月22日12時3分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月22日12時4分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 10 未○○ 某詐騙集團成員於110年11月29日某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人未○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天客服」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月30日10時35分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月30日11時42分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月30日12時4分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月30日12時30分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月30日13時24分許 1萬5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 11 Ｂ○○ 某詐騙集團成員於110年12月7日前某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人Ｂ○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「紓困線上經理」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月7日14時4分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011207Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 12 辛○○ 某詐騙集團成員於110年12月8日8時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人辛○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「紓困線上經理」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月8日10時24分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 13 戌○○ 某詐騙集團成員於110年11月29日某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人戌○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天客服」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款要先匯款以證明償款能力云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月29日20時27分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 14 巳○○ 某詐騙集團成員於110年12月2日前某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人巳○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「紓困基金專員」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月2日20時20分許 1萬8,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011202Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 110年12月2日22時25分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011202Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 110年12月2日22時25分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011202Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 110年12月2日22時27分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011202Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 15 庚○○ 某詐騙集團成員於110年11月28日10時37分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人庚○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天客服」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月29日15時33分許 3,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月29日16時50分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月29日17時31分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 16 卯○○（未提告訴） 某詐騙集團成員於110年12月4日某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使被害人卯○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天客服」之名義向被害人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致被害人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月8日9時0分許 6,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 17 辰○○ 某詐騙集團成員於110年12月4日10時55分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人辰○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「張芷敏-樂天客服」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月8日10時48分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011208Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 18 子○○（未提告訴） 某詐騙集團成員於110年12月4日某時許，透過社群網站臉書刊登貸款廣告，使被害人子○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天劉專員」之名義向被害人佯稱：辦理貸款需先繳交保證金云云，致被害人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月1日14時27分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 19 Ｄ○○（未提告訴） 某詐騙集團成員於110年11月23日16時30分許，以手機簡訊發送貸款廣告予被害人Ｄ○○，並以假貸款網站（http：//zgfzjj.bar）向被害人佯稱：可辦理貸款云云，致被害人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月23日16時31分許 3,600元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 高雄市政府警察局岡山分局 20 酉○○ 某詐騙集團成員於110年11月13日10時30分許，透過社群網站臉書刊登貸款廣告，使告訴人酉○○於瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「永豐（洪維澤）」之名義向告訴人佯稱：同意貸款，但要先繳交手續費、認證金等名目費用云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月13日18時23分許 4,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 屏東縣政府警察局屏東分局 21 亥○○（未提告訴） 某詐騙集團成員於110年10月25日15時4分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使被害人黃羽蟬瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天分期客服」、「樂天-韓國彬」之名義向被害人佯稱：辦理貸款須繳交保證金等名目費用云云，致被害人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年10月27日15時16分許 2萬元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 新竹縣政府警察局新湖分局 110年10月27日15時58分許 1萬元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年10月27日16時22分許 2萬元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年10月27日16時22分許 1萬元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年10月27日17時9分許 2萬元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 22 Ｃ○○ 某詐騙集團成員於110年11月15至16日某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人Ｃ○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「陳專員」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款須先繳交利息云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月23日13時17分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 高雄市政府警察局苓雅分局 23 地○○ 某詐騙集團成員於110年11月26日某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人地○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「王專員」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款須先繳交手續費云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月29日18時14分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011129Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 臺北市政府警察局士林分局 24 戊○○ 某詐騙集團成員於110年11月21日12時54分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人戊○○瀏覽並點擊網址http：//nyxeni.bar，即以客服專員名義向告訴人佯稱：帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月21日21時38分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 臺北市政府警察局信義分局 110年11月21日21時38分許 5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 25 Ａ○○ 某詐騙集團成員於110年11月19日某時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人Ａ○○瀏覽並點擊網址「紓困基金個人中心」，即以客服專員名義向告訴人佯稱：帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月2日21時14分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 新北市政府警察局板橋分局 26 宇○○ 某詐騙集團成員於110年10月13日11時許，透過社群網站臉書刊登貸款廣告，使告訴人宇○○於瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以客服人員之名義向告訴人佯稱：因系統異常，需繳交風控金、律師公證費等名目費用云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年10月22日19時12分許 5,000元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 南投縣政府警察局埔里分局 27 Ｉ○○ 某詐騙集團成員於110年11月30日11時28分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人Ｉ○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「賴SK8677」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款須先繳交手續費云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月2日19時59分許 1萬5,000元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011202Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 桃園市政府警察局桃園分局 28 申○○ 某詐騙集團成員於110年12月2日13時33分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人申○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「紓困客服專員」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款須先繳交保證金云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月6日16時59分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 雲林縣警察局西螺分局 29 丑○○ 某詐騙集團成員於110年11月25日13時30分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人丑○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「張芷敏-樂天客服」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一、全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月26日17時6分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011126Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 桃園市政府警察局龜山分局 110年11月27日15時11分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 30 Ｊ○○ 某詐騙集團成員於110年11月22日12時52分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人Ｊ○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「張芷敏-樂天客服」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月24日11時14分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 桃園市政府警察局楊梅分局 31 天○○（未提告訴） 某詐騙集團成員於110年11月20日14時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使被害人天○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「樂天客服」、「樂天-韓國彬」之名義向被害人佯稱：辦理貸款須繳交保證金等名目費用云云，致被害人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月21日21時44分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（被害人繳費代碼LDZ00000000000號） 新北市政府警察局新店分局 32 寅○○ 某詐騙集團成員於110年11月21日16時許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人寅○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「張芷敏-樂天客服」之名義向告訴人佯稱：辦理貸款之帳戶有誤遭凍結，要先匯款解除云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月23日9時16分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 新北市政府警察局新店分局 110年11月23日10時12分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 110年11月23日12時29分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 33 丙○○ 某詐騙集團成員於110年12月4日11時8分許，以手機簡訊發送貸款廣告，使告訴人丙○○瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即以「張芷敏-樂天客服」之名義向告訴人佯稱：須依指示繳費辦理貸款云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月5日11時14分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011205Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 桃園市政府警察局大園分局 110年12月5日12時20分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011205Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 34 午○○ 某詐騙集團成員於110年11月6日某時許，以網路貸款廣告使告訴人午○○瀏覽並點擊網址，即以客服專員名義向告訴人佯稱：須先匯款驗證資力云云，致告訴人陷於錯誤，而前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月13日18時35分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 新北市政府警察局新店分局 35 玄○○（原起訴書附表二編號1） 某詐騙集團成員於110年10月21日9時許，以網路貸款廣告使告訴人玄○○瀏覽並點擊網址，即以客服專員名義向告訴人佯稱：辦理貸款須繳交服務費、帳戶解凍費等云云，致告訴人陷於錯誤，而分別轉帳匯款或前往全家超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年10月26日15時46分許 2萬元 Ｋ○○幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費代碼LDZ00000000000號） 高雄市政府警察局鼓山分局 36 Ｈ○○（112年度軍偵字第63號併辦意旨書附表一編號1） 某詐騙集團成員於110年11月6日18時50分許，發送貸款廣告簡訊，使告訴人瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，向告訴人佯稱：貸款須先繳費解除凍結帳戶云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年11月29日17時53分許 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011129Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 高雄市政府警察局小港分局 110年11月29日17時53分許 1萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011129Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 37 黃○○（112年度偵字第20762號併辦意旨書附表編號1） 某詐騙集團成員於110年12月3日某時許，透過手機簡訊傳送貸款廣告，使告訴人瀏覽並加入通訊軟體LINE好友後，即向告訴人佯稱：同意貸款，但要先繳交相關費用云云，致告訴人陷於錯誤，而前往統一超商以繳費代碼繳費方式儲值。 110年12月5日13時6分 2萬元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011205Z000000000對應代碼LDZ00000000000號） 新北市政府警察局新店分局 110年12月5日13時7分 1萬800元 孫坤義幣託帳戶電子錢包（告訴人繳費統一超商條碼011205Z000000000對應代碼LDZ00000000000號）
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