臺灣士林地方法院刑事簡易判決
113年度審金簡字第37號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 江家羚
選任辯護人 唐嘉瑜律師（法扶律師）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第11909號、第12967號、第14099號、第23661號），經被
告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑如下：
主 文
戊○○共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共柒罪，各處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣伍仟元沒收，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及應適用之法條，除犯罪事實部分如起 訴書附表2「提領時間欄」編號10至15所載「112年2月22日 」均更正為「112年2月23日」、「提領金額欄」編號25所載 「82萬元」更正為「82萬8,000元」，證據部分增列「被告 戊○○於民國113年2月1日本院準備程序時所為自白」、「證 人謝昀姍警詢之供述」、「內政部警政署反詐騙諮詢專線紀 錄表」、「受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表」、「金融機 構聯防機制通報單」、「受理各類案件紀錄表」、「告訴人 丙○○提出之手機擷圖」、「告訴人庚○○提出之存摺內頁影本 」、「告訴人己○○提出之手機擷圖」、「告訴人甲○○提出之 手機擷圖」、「告訴人乙○○提出之手機擷圖」、「告訴人辛 ○○提出之存摺內頁影本、手機擷圖及切結書」，論罪科刑部 分補充記載「被告與『陳志楓』、『黃先生』等詐欺集團成員間 ，就如附表所示各次詐欺取財、洗錢犯行有犯意聯絡及行為 分擔，均應論以共同正犯」、「被告於告訴人丙○○、庚○○、 丁○○、己○○、甲○○、乙○○、辛○○匯款至謝○洋、戊○○、謝昀 珊等人富邦銀行帳戶後，提領上開受詐欺所匯款項，應依侵 害法益即告訴人人數論以數罪，分論併罰」、「被告行為後 ，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月14日修正公布，自1 12年6月16日起生效施行，修正前原規定『犯前2條之罪，在 偵查或審判中自白者，減輕其刑』，修正後則規定『犯前4條 之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑』，較修正
前規定嚴格，經比較新舊法結果，修正後規定未有利於被告 ，依刑法第2條第1項前段規定，應適用被告行為時即修正前 洗錢防制法第16條第2項規定。被告於本案準備程序時已坦 承犯行，應依上開規定減輕其刑」外，其餘均引用檢察官起 訴書之記載（如附件）。
二、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率提供金融帳戶予他 人作為受領詐欺贓款之用，並依指示提領贓款，參與詐欺取 財、洗錢行為，所為應值非難，兼衡其無前案紀錄，有臺灣 高等法院被告前案紀錄表在卷可稽，犯後坦承犯行，惟未與 告訴人調解成立，併斟酌被告為本案犯行之參與角色及所得 利益、告訴人受詐欺金額，暨被告自述教育程度為高職畢業 ，喪偶、育有2名未成年子女，現兼職從事物流工作、月收 入約新臺幣（下同）1萬餘元等一切情狀，各量處如主文所 示之刑，並諭知併科罰金易服勞役之折算標準，及定如主文 所示應執行刑及諭知併科罰金易服勞役之折算標準。三、辯護意旨雖請求宣告緩刑等語，經查，被告未曾因故意犯罪 受有期徒刑以上刑之宣告乙情，固如前述，惟本院考量被告 未與被害人等和解，亦未能修復雙方關係，且本院審酌被告 犯罪動機、手段、犯後態度等一切情狀後，認所宣告如主文 所示之刑，已屬從寬，若再予緩刑宣告，恐難達警惕效果， 因認本案不宜宣告緩刑，併此敘明。
四、被告因本案犯行獲得報酬5千元乙情，業據其供述明確，為 其犯罪所得，未據扣案，應依刑法第38條之1第1項前段、第 3項規定宣告沒收及追徵。又被告依指示提領款項，雖為洗 錢標的，惟已非屬於被告，被告亦無事實上處分權限，無從 依洗錢防制法第18條第1項前段規定宣告沒收，併此敘明。五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450 條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自判決書送達翌日起20日內，以書狀敘明 理由，向本院提出上訴（應附繕本）。
本案經檢察官壬○提起公訴，檢察官王碩志到庭執行職務。中 華 民 國 113 年 2 月 20 日 刑事第十庭 法 官 歐家佑
以上正本證明與原本無異。
中 華 民 國 113 年 2 月 26 日 書記官 陳憶姵
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前2項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附件：
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第11909號
112年度偵字第12967號
112年度偵字第14099號
112年度偵字第23661號
被 告 戊○○ 女 47歲（民國00年00月00日生） 住○○市○○區○○○路0段00巷0弄 00號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、戊○○知悉金融帳戶為個人信用之重要表徵，且可預見同意他人 將來源不明之款項匯入本人帳戶後，再代為將款項轉匯至其他 不詳帳戶，將可能為他人遂行詐欺犯行及掩飾、隱匿詐欺不法所 得之去向，而戊○○對於僅需提供其本人金融帳戶代收款項並 依指示轉帳匯款，即可獲取豐厚報酬，已然起疑，詎戊○○仍 因貪圖獲取高額報酬之利益，基於縱與詐欺集團成員「陳志楓 」、「黃先生」（無證據證明戊○○知悉或可得而知該集團成 員達3人以上）共同實行詐欺取財及洗錢犯罪，亦不違背其本 意之不確定故意之犯意聯絡，於民國112年2月22日前不詳時間， 在不詳地點，將不知情之其女謝昀珊所申請之臺北富邦商業 銀行帳號000-00000000000000號帳戶、不知情之其子謝Ｏ洋 （民國00年生，姓名詳卷）所申請之臺北富邦商業銀行帳號 000-00000000000000號帳戶、戊○○本人申請之臺北富邦商業 銀行帳號000-00000000000000號帳戶（以上合稱富邦帳戶） 之帳號提供予不詳詐欺集團成員「陳志楓」使用。嗣詐欺集 團成員取得富邦帳戶之上開資料後，即共同意圖為自己不法之 所有，基於詐欺取財之及洗錢犯意聯絡，以如附表1所示之方 式詐欺丙○○、庚○○、丁○○、己○○、甲○○、乙○○、辛○○，致丙 ○○等人均陷於錯誤，而於附表1所示時間，匯款如附表1所示
金額至富邦帳戶內，戊○○再依「陳志楓」之指示，於附表2所 示時間、地點將款項領出後，分別於提領當日，在臺北市信 義區忠孝東路某處，交付予「陳志楓」指定之「黃先生」， 以此方式掩飾、隱匿該不法所得之去向而遂行詐欺取財之犯罪行 為，戊○○並因此獲得新臺幣（下同）5,000元之報酬（甲○○ 、乙○○之匯款因帳戶遭凍結未能領出）。嗣因丙○○等人察覺 有異而報警處理，始循線查悉上情。
二、案經丙○○、庚○○、丁○○、己○○、甲○○、乙○○訴由臺北市政府 警察局南港分局報告偵辦；辛○○訴由臺南市政府警察局第一 分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 證據關連性 1 被告戊○○於警詢及偵查中之供述。 1.被告提供富邦帳戶予「陳志楓」使用，由被告將匯入富邦帳戶內款項領出後，依「陳志楓」之指示交付與「黃先生」之事實。 2.被告戊○○辯稱：我是因為太笨才會相信「陳志楓」，但我承認犯罪等語。 2 證人謝Ｏ洋於警詢中之證述 證人謝Ｏ洋所申辦之富邦帳戶係由被告使用之事實。 3 告訴人丙○○於警詢中之指訴、匯款明細 告訴人丙○○遭詐欺，匯款至被告之子謝Ｏ洋所申辦富邦帳戶之事實。 4 告訴人庚○○於警詢中之指訴、匯款明細 告訴人庚○○遭詐欺，匯款至被告之子謝Ｏ洋所申辦富邦帳戶之事實。 5 告訴人丁○○於警詢中之指訴 告訴人丁○○遭詐欺，匯款至被告所申辦富邦帳戶之事實。 6 告訴人己○○於警詢中之指訴、匯款明細 告訴人己○○遭詐欺，匯款至被告之女謝昀珊所申辦富邦帳戶之事實。 7 告訴人甲○○於警詢中之指訴、匯款明細 告訴人甲○○遭詐欺，匯款至被告之女謝昀珊所申辦富邦帳戶之事實。 8 告訴人乙○○於警詢中之指訴、匯款明細 告訴人乙○○遭詐欺，匯款至被告之女謝昀珊所申辦富邦帳戶之事實。 9 告訴人辛○○於警詢中之指訴、匯款明細 告訴人辛○○遭詐欺，匯款至被告所申辦富邦帳戶之事實。 10 被告所交付之富邦帳戶開戶資料、交易明細 告訴人等人遭詐欺匯款至富邦帳戶後，款項隨即遭被告提領之事實。 11 被告與「陳志楓」通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片 被告依「陳志楓」之指示提領款項之事實。 12 本署111年度偵字第11039號、111年度偵字第12150號不起訴處分書 被告前於000年0月間，因提供帳戶予他人使用而涉犯詐欺案件，業經本署檢察官為不起訴處分之事實。 二、論罪：
㈠核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌及洗錢 防制法第14條第1項之洗錢等罪嫌。
㈡被告與「陳志楓」、「黃先生」就本件犯行，有犯意聯絡與行為 分擔，請依共同正犯論處。
㈢被告以一行為同時觸犯前開數罪，為想像競合犯，請依刑法第5 5條前段規定，從一重之洗錢罪嫌處斷。
㈣被告所犯如附表1所示之7罪，其犯意個別，行為互殊，請分論 併罰。
㈤被告之犯罪所得為5,000元，請依刑法第38條之1第1項宣告沒 收，如全部或一部不能沒收時，追徵其價額。
㈥被告雖與「黃先生」、「陳志楓」共犯本案詐欺等罪，然被 告均係與「陳志楓」以網路聯絡，並未見過「陳志楓」等情 ，業據被告於偵查中供述在卷，是本件亦不能排除「陳志楓 」及「黃先生」為同一人之可能，是本件尚難認被告所為構 成刑法第339條之4三人以上共同犯詐欺取財罪，然此部分如 成立犯罪，因與起訴部分係法條競合之一罪關係，爰不另為 不起訴處分，附此敘明。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 112 年 10 月 23 日 檢 察 官 董 諭本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 11 月 7 日 書 記 官 鄭 伊 真
附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表1
編號 告訴人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 1 丙○○ 佯稱為丙○○之姪子「蔡金全」，因需款償還債務欲向丙○○借款，致丙○○陷於錯誤而匯款 112年2月22日上午11時6分 15萬元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：謝Ｏ洋） 2 庚○○ 佯稱為庚○○之同事「過憶蘭」，因需款繳交保險費用欲向庚○○借款，致庚○○陷於錯誤而匯款 000年0月00日下午1時5分 10萬3,000元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：謝Ｏ洋） 3 丁○○ 佯稱為丁○○之姪子，因亟需用錢向丁○○借款，致丁○○陷於錯誤而匯款 112年2月22日中午12時30分 47萬元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：戊○○） 4 己○○ 佯稱為己○○之姪子，因亟需用錢向己○○借款，致己○○陷於錯誤而匯款 112年2月22日上午9時48分 5萬元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：謝昀珊） 5 甲○○ 佯稱為「旋轉拍賣」客服，因有違規使用之情形，需依指示操作匯款，致甲○○陷於錯誤而匯款 000年0月00日下午2時31分 2萬7,000元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：謝昀珊） 6 乙○○ 佯稱為「林靜怡」欲向乙○○購買商品，然因網站遭凍結，需依指示簽署金流協議始能下單購買，致乙○○陷於錯誤而依指示操作匯款 000年0月00日下午2時45分 1萬5,123元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：謝昀珊） 7 辛○○ 佯稱為警官「李清志」及檢察官「張介欽」，因辛○○涉嫌洗錢案件，需依指示匯款以供調查，致辛○○陷於錯誤而匯款 112年2月21日上午10時31分 46萬5,000元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：戊○○） 112年2月21日上午10時56分 28萬5,000元 附表2
編號 提領人 提領時間 提領地點 提領金額 提領帳戶 1 戊○○ 112年2月22日上午11時10分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：謝Ｏ洋） 2 戊○○ 112年2月22日上午11時12分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 3 戊○○ 112年2月22日上午11時13分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 4 戊○○ 112年2月22日上午11時13分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 5 戊○○ 112年2月22日上午11時15分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 1萬元 6 戊○○ 112年2月22日上午11時16分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 1萬元 7 戊○○ 112年2月22日上午11時17分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 8 戊○○ 112年2月22日上午11時19分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 9 戊○○ 112年2月22日上午11時20分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 1萬元 10 戊○○ 000年0月00日下午2時1分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 11 戊○○ 000年0月00日下午2時1分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 12 戊○○ 000年0月00日下午2時2分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 13 戊○○ 000年0月00日下午2時2分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 14 戊○○ 000年0月00日下午2時3分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 15 戊○○ 000年0月00日下午2時4分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 3,000元 16 戊○○ 112年2月22日上午10時12分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：謝昀珊） 17 戊○○ 112年2月22日上午10時12分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 2萬元 18 戊○○ 112年2月22日上午10時13分 統一超商某分行 （臺北市信義區） 1萬元 19 戊○○ 112年2月21日上午11時40分 富邦銀行永春分行 （臺北市○○區○○○路0段000號） 66萬6,000元 臺北富邦商業銀行 000-00000000000000 （戶名：戊○○） 20 戊○○ 112年2月21日上午11時58分 不詳地點 2萬元 21 戊○○ 112年2月21日上午11時59分 不詳地點 2萬元 22 戊○○ 112年2月21日上午11時59分 不詳地點 2萬元 23 戊○○ 112年2月21日中午12時0分 不詳地點 2萬元 24 戊○○ 112年2月21日中午12時1分 不詳地點 4,000元 25 戊○○ 000年0月00日下午1時4分 富邦銀行松山分行 （臺北市○○區○○路000號） 82萬元