臺灣花蓮地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第58號
公 訴 人 臺灣花蓮地方檢察署檢察官
被 告 賴冠廷
上被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字
第5067號、112年度偵字第5582號、112年度偵字第5583號）及移
送併辦（臺灣嘉義地方檢察署檢察官112年度偵字第9957號），
因被告於本院準備程序中自白犯罪（112年度金訴字第139號），
本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決
處刑如下：
主 文
賴冠廷幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、賴冠廷得預見提供金融機構帳戶之提款卡及密碼予不明人士 使用，該帳戶即可能作為他人收受及提領詐欺取財等特定犯 罪所得使用，而他人提領後亦將產生遮斷資金流動軌跡以逃 避國家追訴、處罰之效果，竟仍基於幫助洗錢及幫助詐欺取 財之不確定故意，於民國112年3月30日，將其申請開立之台 北富邦商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱富邦 銀行帳戶）、中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳 戶（下稱中信銀行帳戶，前開二帳戶合稱本案帳戶）之提款 卡及密碼，提供予真實姓名不詳成年人，而可供該成年人或 轉手之不明人士作為收受及提領詐欺取財所得款項之洗錢工 具使用。嗣有真實姓名不詳之成年人意圖為自己不法之所有 ，基於詐欺取財及洗錢之犯意，於附表所示時間，以附表所 示方式詐騙徐珮渝、蘇儀庭、黃裕盛、蔡沛軒（下合稱徐珮 渝4人），致徐珮渝4人各自陷於錯誤，分別依照對方指示辦 理，因而將如附表所示款項，匯轉至如附表所示帳戶內，並 旋遭不明人士持本案帳戶提款卡至自動櫃員機輸入密碼提領 殆盡，而以此方式掩飾、隱匿上開犯罪所得財物之去向及所 在。
二、上開犯罪事實，業據被告坦承不諱，且有如附表「證據出處 」欄所示供述、非供述證據在卷可稽，足認被告前開任意性 自白確與事實相符，應可採信。本案事證明確，被告犯行堪 以認定，應予依法論科。
三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項幫助 詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項幫助一般洗錢罪。
㈡被告以一提供本案帳戶資料之行為，對附表所示被害人同時 觸犯上開二罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一 重之幫助一般洗錢罪處斷；移送併辦部分（即附表編號4） 與起訴部分既有想像競合犯之裁判上一罪關係，應為起訴效 力所及，本院自得一併審理。
㈢被告基於幫助犯意為本案行為，為幫助犯，本院審酌其犯罪 行為態樣及惡性，究與正犯有別，爰依刑法第30條第2項規 定減輕其刑。
㈣被告行為後，洗錢防制法第16條第2項業於112年6月16日修正 施行。洗錢防制法第16條第2項修正前原規定：「犯前二條 之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」修正後則規定 為：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕 其刑。」經比較結果，被告既得依修正前規定減輕其刑，自 以修正前之規定較有利於被告。被告於本院準備程序中自白 幫助洗錢犯行，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減 輕其刑，並遞減之。
㈤爰審酌被告貿然提供本案帳戶資料予不詳他人，進而幫助詐 騙集團向本案被害人詐欺取財、洗錢，造成犯罪偵查困難， 助長詐欺及洗錢犯罪風氣，危害交易秩序及社會治安，考量 被告事後終知坦承犯行，暨其除因本案犯行外，過往尚無其 他犯罪之素行（見臺灣高等法院被告前案紀錄表），被害人 遭詐騙之金額非微，被告迄未與被害人達成和解或賠償損害 ，兼衡被告自陳本案犯罪之動機、目的、學經歷、工作、家 庭及經濟狀況（本院卷第52頁）等一切情狀，量處如主文所 示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。四、被告否認因提供帳戶而取得任何報酬（本院卷第51頁），依 現存卷證亦查無被告有何犯罪所得，自無從宣告沒收、追徵 。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，應於收受判決正本送達之翌日起20日內向本 院提出上訴狀，上訴於本院合議庭（須提出繕本）。中 華 民 國 113 年 1 月 12 日 刑事第三庭 法 官 邱正裕
上列正本證明與原本無異。
如對本判決不服，應於送達後20日內，向本院提出上訴狀（應抄
附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 113 年 1 月 12 日
書記官 吳琬婷附錄本案論罪科刑法條全文:
洗錢防制法第14條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附表：
編號 告訴人/ 被害人 詐欺時間及方式 匯款時間及金額（新臺幣） 匯入帳戶 證據出處 備註 1 徐珮渝 詐欺集團成員於112年4月6日，以LINE暱稱「李哲宏」向告訴人徐珮渝詐稱：因為臉書賣場有問題不能下單，需要匯款至指定帳戶作為確認云云，致告訴人陷於錯誤，而於右列時間進行匯款。 112年4月6日18時18分 匯款9989元 被告之富邦銀行帳戶 1.徐珮渝警詢指訴（中市警甲分偵0000000000卷，第5-7頁） 2.通訊軟體對話紀錄截圖(中市警甲分偵0000000000卷，第9-12頁) 3.轉帳交易明細截圖、徐珮渝中國信託帳戶之交易明細(中市警甲分偵0000000000卷，第11、35頁) 4.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表(中市警甲分偵0000000000卷，第13、14頁) 5.受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單(中市警甲分偵0000000000卷，第15-17頁) 6.受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單（中市警甲分偵0000000000卷，第45-47頁） 7.被告之富邦銀行帳戶交易明細（中市警甲分偵0000000000卷，第23頁） 2 蘇儀庭 詐欺集團成員於112年4月6日，以LINE暱稱「ROSE羅」向告訴人蘇儀庭詐稱：因為蝦皮賣場有問題不能下單，需要匯款至指定帳戶才能簽約云云，致告訴人陷於錯誤，而於右列時間進行匯款。 112年4月6日18時18分 匯款2998元 被告之富邦銀行帳戶 1.蘇儀庭警詢指訴（潮警偵00000000000卷，第3、4頁） 2.受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（潮警偵00000000000卷，第17頁） 3.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（潮警偵00000000000卷，第19-20頁） 4.通訊軟體對話紀錄截圖（潮警偵00000000000卷，第21-33頁） 5.手機通聯記錄截圖、轉帳交易明細截圖（潮警偵00000000000卷，第35頁） 6.受(處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表（潮警偵00000000000卷，第49-51頁） 7.被告之富邦銀行帳戶交易明細（潮警偵00000000000卷，第11頁） 3 黃裕盛 詐欺集團成員於112年4月6日，撥打電話予告訴人黃裕盛，佯稱：因為捐款定期扣款錯誤，需以匯款方式確認身份云云，致告訴人陷於錯誤，而於右列時間進行匯款。 112年4月6日17時24分 匯款9萬9987元 被告之中國信託帳戶 1.黃裕盛警詢指訴（南市警六偵0000000000卷，第3-7頁） 2.被告之中國信託帳戶交易明細（南市警六偵0000000000卷，第13頁） 3.網路銀行帳號登入時間及IP位置（南市警六偵0000000000卷，第17頁） 4.轉帳交易明細截圖（南市警六偵0000000000卷，第19頁） 5.手機通聯記錄截圖（南市警六偵0000000000卷，第23頁） 6.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表（南市警六偵0000000000卷，第25-27頁） 7.受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表（南市警六偵0000000000卷，第29-31頁） 8.受(處)理案件證明單（南市警六偵0000000000卷，第33頁） 112年4月6日17時27分 匯款2萬39元 4 蔡沛軒 詐欺集團成員於112年4月6日，假冒電商「木由賣店」及銀行客服人員，先後撥打電話給告訴人蔡沛軒，佯稱：網路購物重複下單，須依指示操作取消云云，致告訴人陷於錯誤，而於右列時間進行匯款。 112年4月6日18時24分 轉帳4萬9987元 被告之富邦銀行帳戶 1.蔡沛軒警詢指訴（嘉檢112偵9957卷，第8、9頁） 2.被告之富邦銀行帳戶交易明細（嘉檢112偵9957卷，第6頁） 3.受(處)理案件證明單（嘉檢112偵9957卷，第7頁） 4.內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（嘉檢112偵9957卷，第9-13頁） 5.轉帳交易明細截圖（嘉檢112偵9957卷，第15頁） 嘉義地檢112偵9957移送併辦