臺灣新北地方法院刑事判決
112年度審金訴字第2906號
112年度審金訴字第3099號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 陳雅惠
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第56397號）、移送併辦（112年度偵字第69699號），及
追加起訴（112年度偵字第69699號），被告於本院準備程序中就
被訴事實為有罪之陳述，經詢問當事人意見，改依簡式審判程序
進行審理，本院判決如下：
主 文
陳雅惠共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共貳罪，各處有期徒刑參月，各併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣肆萬玖仟玖佰柒拾肆元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。 事 實
一、陳雅惠明知國內社會上層出不窮之詐騙集團或不法份子為掩 飾其不法行徑，避免執法人員之追究及處罰，經常利用他人 之金融帳戶掩人耳目，依其智識程度及一般常識，極易判斷 係隱身幕後之人基於使用別人帳戶，躲避存提款不易遭人循 線追查之考慮而為，自可產生與不法犯罪目的相關之合理懷 疑，而詐欺集團借用金融機構帳戶作為詐欺他人交付財物之 不法用途亦時有所聞，是若有人借用其帳戶用以供人匯入款 項，又不自行提領款項，反指示其代為提領後再行交付，所 為顯與常情有違，而已預見此可能係替詐欺集團收取提領詐 欺等犯罪贓款（即俗稱之「車手」）行為，仍基於縱有人以 其所提供之金融帳戶帳號作為詐欺取財之犯罪工具，不明款 項可能由受詐騙者所存入，其依指示將款項提領後交付他人 可能掩飾、隱匿洗錢防制法第3條第2款所列之特定犯罪所得， 或使犯洗錢防制法第3條第2款所列之特定犯罪所得者逃避刑 事追訴，而移轉或變更該款所列不法犯罪所得等皆有預見，仍不 違背其本意，與真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員共同意圖 為自己不法之所有，基於詐欺取財及隱匿財產犯罪所得之犯 意聯絡，於民國000年0月間日，將其所有第一商業銀行000- 00000000000號帳戶資料，提供予真實姓名年籍不詳自稱「
陳志楓」之詐欺集團成員。嗣其所屬詐欺集團成員於取得上 開第一商業銀行帳戶資料後，即為下列犯行：
㈠於102年4月17日以電話聯繫何沐珍，向何沐珍佯稱如欲進 行網路交易，需先行簽署網路交易同意文件，並要求依指 示操作云云，致何沐珍陷於錯誤，依指示於同日14時17分 許，匯款新臺幣(下同)4萬9,985元至被告之第一銀行帳戶 內。
㈡於112年4月17日以社群軟體臉書聯繫吳俞樺，佯稱欲購買 其販售之商品，惟須其開通賣貨便云云，致吳俞樺陷於錯 誤，依指示於同日15時23分許，匯款4萬9,989元至被告之 第一銀行帳戶。
㈢嗣上開被害人匯款後，陳雅惠隨即依「陳志楓」之指示， 於112年4月17日15時23分至15時18分許，前往新北市○○區 ○○路000○0號「第一商業銀行丹鳳分行」，從銀行自動櫃 員機提領1萬元、4,000元、3萬元、6,000元得手（共5萬 元），並依指示交付與不詳詐欺集團成員。嗣經警獲報調 閱案發地監視錄影器影像，始循線查悉上情。
二、案經何沐珍訴由臺中市政府警察局第二分局、吳俞樺訴由新 北市政府警察局新莊分局報告臺灣新北地方檢察署檢察官偵 查起訴。
理 由
一、本案被告陳雅惠所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以 上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之 陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告 之意見後，依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，由本院改 行簡式審判程序。且依刑事訴訟法第273條之2及第159條第2 項規定，不適用傳聞法則有關限制證據能力之相關規定，合 先敘明。
二、上開犯罪事實，業據被告於警詢、偵查（偵56397卷第23頁 正背面；偵69699卷第6頁至第7頁背面）、本院準備程序及 審理時均坦承不諱，並有下列資料可資佐證：
㈠第一商業銀行總行112年6月7日一總營集字第10314號函及所 附客戶基本資料、被告陳雅惠之000-00000000000號帳戶交 易明細（偵56397卷第11頁至第13頁）。 ㈡告訴人何沐珍部分：
⒈告訴人何沐珍於警詢證詞（偵56397卷第7頁至第8頁）。 ⒉LINE對話紀錄畫面擷圖1張（偵56397卷第9頁）。 ⒊台北富邦銀行網路轉帳紀錄擷圖2張（偵56397卷第9頁）。 ⒋新北市○○區○○路000○0號「第一商業銀行丹鳳分行」之監視 器錄影畫面翻拍照片4張（偵56397卷第10頁正背面）。
⒌ATM機臺位址查詢分析（偵56397卷第14頁）。 ⒍告訴人何沐珍之報案資料（偵56397卷第15頁至第16頁）。 ㈢告訴人吳俞樺部分：
⒈告訴人吳俞樺於警詢證詞（偵69699卷第10頁至第12頁背面 ）。
⒉馬路及銀行ATM監視器錄影畫面翻拍照片6張（偵69699卷第 19頁至第20頁）。
三、綜合以上補強證據，堪認被告之自白應與事實相符，足以採 信。本案事證明確，被告犯行足以認定，應依法論科。四、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪，及洗錢 防制法第14條第1項之洗錢罪。被告與姓名、年籍不詳，自 稱「陳志楓」之人，就本案犯行有犯意聯絡及行為分擔，為 共同正犯。被告係以一行為觸犯上開二罪名，為想像競合犯 ，應依刑法第55條前段從重論以一般洗錢罪。被告與「陳志 楓」共同對告訴人何沐珍、吳俞樺2人詐欺及洗錢之行為， 犯意各別，行為互殊，應論以2個洗錢罪。
㈡又移送併辦意旨書（112年度偵字第69699號）所指之犯罪事 實，與起訴意旨所載告訴人何沐珍受騙之犯罪事實間，顯為 同一犯罪事實，為起訴效力所及，本院自應併予審究，併此 敘明。
㈢被告行為後，洗錢防制法經總統於112年6月14日以華總一義 字第11200050491號令修正公布，並於同年月00日生效施行 。修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前2條之罪， 在偵查或審判中自白者，減輕其刑」；修正後條文則為：「 犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」 。經新舊法比較結果，修正後規定須偵查及歷次審判均自白 始能減刑，其要件較為嚴格，並未較有利於被告，自應適用 修正前洗錢防制法第16條第2項規定。被告於本院審理中已 自白所為洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪，應依修正 前同法第16條第2項規定減輕其刑。
㈣審酌被告年過40，當有一定之社會歷練，竟仍貪圖數額不詳 之報酬（見偵56397卷第23頁背面，被告之偵訊筆錄），同 意依指示提供帳戶並領取贓款，而共同詐取被害人之財物， 造成被害人之財產損失，並製造犯罪金流斷點，使被害人難 以追回遭詐取之金錢，增加檢警機關追查詐欺集團其他犯罪 成員之困難度，對於社會治安及財產交易安全危害甚鉅，足 見被告法治觀念薄弱，缺乏對他人財產法益之尊重，所為應 予非難。惟考量被告未實際參與全程詐騙行為，並非詐騙集 團之核心成員，犯後坦承犯行不諱，非無悔意。兼衡被告犯
罪之動機、目的、前科素行、手段，告訴人2人遭詐騙之金 額共9萬9,974元（計算式：4萬9,985元＋4萬9,989元＝9萬9,9 74元），未賠償分文，暨其智識程度、家庭經濟狀況及犯後 態度等一切情狀，各量處如主文所示之刑，併科罰金部分並 均諭知易服勞役之折算標準，並定其應執行刑及併科罰金部 分易服勞役之折算標準，以資懲儆。
五、沒收：
末查被告雖於偵訊筆錄中陳稱：對方沒提到要給我什麼報酬 等語（偵56397卷第23頁背面）。然本件2名被害人之匯款共 9萬9,974元，而被告提領交付上游的贓款僅5萬元（計算式 ：1萬元＋4,000元＋3萬元＋6,000元=5萬元；詳偵56397卷第12 頁背面之交易明細）。其亦向檢察官坦承只領這次（偵5639 7卷第23頁背面）；帳戶有拍照給對方看，提款卡跟密碼都 在我這邊，網銀帳號密碼也沒給別人等語（偵69699卷第28 頁背面），足認本件被害人受騙款項9萬9,974元，扣除被告 已交付上游之5萬元後，仍有4萬9,974元在被告管領支配之 下（計算式：9萬9,974元－5萬元＝4萬9,974元）。依卷附被 告第一銀行交易明細，此帳戶確實尚有5萬零6元之餘額，則 其中4萬9,974元部分應認係被告犯罪所得。此部分犯罪所得 尚未扣案，應依刑法第38條之1第1項前段及第3項宣告沒收 ，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額 （因此部分贓款尚未轉出，不構成洗錢，應無適用洗錢防制 法第18條第1項之餘地，附此敍明）。
六、本判決係依刑事訴訟法第310條之2準用第454條所製作之簡 化判決，依法僅需記載犯罪事實、證據名稱及應適用之法條 ，並得以簡略方式為之，如認定之犯罪事實、證據及應適用 之法條，與檢察官起訴書之記載相同者，得引用之，附此敘 明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條、刑法第339條第1項、洗錢防制法第14條第1項、修正前洗錢防制法第16條第2項、刑法第28條、第11條、第55條、第42條第3項、第51條第5款前段及第7款、第38條之1第1項前段及第3項，判決如主文。
本案經檢察官褚仁傑提起公訴，經檢察官鄭心慈追加起訴及移送併辦，經檢察官高智美到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 1 月 11 日 刑事第二十三庭 法 官 陳伯厚
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，「向本院」提出上訴狀（均須按他造當事人之人數附繕本），上訴於臺灣
高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。
書記官 廖俐婷
中 華 民 國 113 年 1 月 15 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。