臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第519號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 王雨欣
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴(112年度偵字
第6318、8629號)及移送併辦(112年度偵字第24090號)，因被告
自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑如下：
主 文
王雨欣共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，共肆罪，各處有期徒刑貳月，各併科罰金新臺幣伍仟元，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。應執行有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依附件所示之和解筆錄及調解筆錄內容向被害人支付損害賠償。
事實及理由
一、王雨欣可預見隨意將金融帳戶交付他人，可能遭詐欺集團利 用作為人頭帳戶，以提領詐欺所得款項，而達到隱瞞資金流 向及避免行為人身分曝光之目的，仍基於詐欺取財及一般洗 錢之不確定故意，於民國111月7月底，在臉書「臺南在職」 社團發文找工作，而與某不詳姓名年籍之人聯繫後，約定以 日薪新臺幣(下同)800至900元之代價，提供所申辦之第一商 業銀行帳號000-00000000000號帳戶予對方，並依對方指示 ，於111年7月29日某時，前往址設臺南市○○區○○路0段00號 之第一商業銀行臺南分行，臨櫃辦理3個約定轉帳帳號(含劉 家良名下永豐商業銀行帳號000-00000000000000號)後，於 同日15時許，在臺南市○○區○○○街0號前，將上開第一銀行帳 戶之存摺、提款卡(含密碼)及網銀帳號、密碼交予對方使用 ，而容任該人使用其帳戶遂行犯罪。嗣該不詳人取得上開第 一銀行帳戶後，即與王雨欣共同意圖為自己不法之所有，基 於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所 示之詐欺手法，詐騙廖有添、魏源忠，致其等陷於錯誤，依 指示匯款至上開第一銀行帳戶內，再由該不詳人指示王雨欣 或自行於附表所示時、地，將各編號所示款項(包含其他人 匯入)臨櫃或以網路銀行轉匯至鍾佳琪(檢察官另辦偵辦)所 申請之京城銀行台南分行000000000000號帳戶及劉家良(檢 察官另辦偵辦)上開永豐銀行帳戶內(各次詐欺時間、方式、 被害人匯款時間、金額及轉匯時間、金額、帳戶均詳如附表
所示)，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿上開詐欺犯罪 所得之去向及所在。
二、證據名稱：
(一)被告王雨欣於偵查中之供述及本院審理中之自白。 (二)被害人廖有添、魏源忠、吳碧裕、楊振炫於警詢中之證述、 上揭被害人提出之匯款資料、詐騙APP、網站頁面截圖、與 詐欺集團成員之對話紀錄等(警一卷第15、16-29頁、警二卷 第33-37頁、岡山分局警卷第41、47-81頁、第91-105)。(三)第一商業銀行台南分行2022/08/16一台南字第00142號函檢 附之各類存款開戶暨往來業務項目申請書、存摺存款客戶歷 史交易明細表、第一商業銀行台南分行112年3月27日一台南 字第00044號函檢附之客戶基本資料、交易明細表、第一商 業銀行台南分行2023/03/10一台南字第00030號函檢附之第e 個網暨行動銀行業務申請書、存摺存款客戶歷史交易明細表 、第一銀行回覆存款查詢之客戶基本資料、存摺存款客戶歷 史交易明細表、第一商業銀行總行112年4月14日一總營集字 第06334號函檢附之匯款申請書等(見警一卷第34-44頁、岡 山分局警卷第121-127頁、偵一卷第21-25、47-57、61-69、 71-73頁)。
(四)京城商業銀行股份有限公司台南分行112年5月3日京城台南 分行字第1120000027號函檢附之鍾佳琪基本資料及往來明細 (見偵一卷第93-98頁)、劉家良之永豐銀行客戶基本資料、 交易明細(見偵二卷第19-22頁)。
三、論罪科刑：
(一)核被告所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪，及洗 錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。被告與上開不詳人間 就前揭犯行有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯。檢察官 移送併辦部分，與業經起訴之犯罪事實，有想像競合之裁判 上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。被告各 次所犯詐欺取財罪與一般洗錢罪，均係為求詐得被害人之金 錢，犯罪目的單一，亦有局部同一之情形，均為想像競合犯 ，依刑法第55條規定，應各從一重之洗錢罪處斷。被告所犯 4罪，乃係對不同被害人而為，應認其犯意各別，行為互殊 ，應予分論併罰。
(二)洗錢防制法第16條業經總統於112年6月14日修正公布，於同 年月16日生效施行，就自白減刑之要件，修正後新法規定「 在偵查及歷次審判中均自白者」，始得減刑，依新舊法比較 結果，修正後規定並未較有利於被告，應適用修正前規定。 是被告於本院審理中自白本件洗錢犯行，爰依修正前洗錢防 制法第16條第2項規定各減輕其刑。
(三)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在現今詐騙案件猖獗之 情形下，猶隨意交付金融帳戶，並以網路銀行轉帳之方式將 匯入其帳戶之詐騙贓款轉出，使不法之徒得以憑藉其帳戶行 騙並掩飾犯罪贓款去向，製造金流斷點、隱匿真實身分，造 成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害交易秩序與社會 治安，行為實有不當；惟念及被告於本院準備程序坦承犯行 ，並與被害人達成和解(詳如下述)，犯後態度良好，兼衡其 於本院所陳述之智識程度、家庭經濟狀況等一切情狀，分別 量處如主文所示之刑，並定其應執行刑及諭知罰金易服勞役 之折算標準。
(四)被告前雖曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，惟於執行 完畢後，5年以內未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告 ，有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可按，其因一時失慮 ，致罹刑章，犯後坦承犯行，表示悔意，並與被害人達成和 解，有本院和解筆錄及112年度南司刑移調字第819號調解筆 錄附卷可參(如附件，見金訴卷第43-44、85-86頁），積極 彌補損害，經此偵審程序及刑之宣告後，當知警惕，信無再 犯之虞，本院因認前開所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰 依刑法第74條第1項第2款規定，併予宣告緩刑2年，以啟自 新。惟為督促被告確實履行調解內容，爰依刑法第74條第2 項第3款規定，命被告應依附件所示和解筆錄及調解筆錄內 容，向被害人支付損害賠償。
四、被告雖提供上開帳戶供他人匯入款項，然其已依不詳人指示 將款項轉匯至如附表所示帳戶，對於上開款項並無事實上管 領權，且依卷內事證，亦查無被告有因本案犯行而有獲有報 酬或其他利得，自無從依洗錢防制法第18條第1項或刑法第3 8條之1第1項規定宣告沒收，附此敘明。 五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決 處刑如主文。
六、如不服本判決，得自簡易判決送達之日起20日內，向本院提 起上訴。
中 華 民 國 112 年 12 月 14 日 刑事第四庭 法 官 孫淑玉
以上正本證明與原本無異。
書記官 洪千棻
中 華 民 國 112 年 12 月 14 日附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表：
編號 被害人 詐欺時間、方式 匯款時間、金額 轉匯時間、金額及帳戶 1 廖有添 (提告) 於111年6月26日某時，透過臉書社群網站結識廖有添，再邀請其加入某LINE群組及「永威」股票內線投資平台後，佯稱：可加入某APP投資股票獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至上開第一銀行帳戶。 111年8月2日11時50分許匯款50萬元 111年8月2日15時32分許，由王雨欣臨櫃轉匯150萬元至鍾佳琪上開京城銀行帳戶(含其他人匯入款項) 2 魏源忠 (提告) 於111年6月下旬透過電話認識魏源忠後，再以LINE向其佯稱：可下載永威投資APP跟著投顧老師申購股票獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至上開第一銀行帳戶。 111年8月1日9時許匯款30萬元 111年8月1日11時9分許，轉匯1,223,000元至劉家良上開永豐銀行帳戶(包含其他人匯入款項) 3 吳碧裕 (提告) 於111年6月17日某時，發送簡訊予吳碧裕，再以LINE向其佯稱：可下載永威投資APP進行投資云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至上開第一銀行帳戶。 111年8月1日9時37分許匯款40萬元 4 楊振炫 於111年6月16日8時許，以LINE與楊振炫聯繫，再向其佯稱：可下載永威投資APP進行投資云云，致其陷於錯誤，依指示匯款至上開第一銀行帳戶。 111年8月1日9時許匯款3萬元
【附件】
和 解 筆 錄
原 告 廖有添 身分證統一編號：Z000000000號 住○○市○○區○○街000 巷00號
被 告 王雨欣 身分證統一編號：Z000000000號 住○○市○區○○○路0 段000 巷0弄
0 號4樓
上當事人間112 年度附民字第1081號損害賠償事件，於中華民國112 年9 月11日下午17時21分，在本院刑事第四法庭，試行和解成立。茲記其大要如下：出席人員：
法 官 孫淑玉
書記官 洪千棻
通 譯 龔永騰
當事人及訴訟關係人如後：
餘詳如報到單之記載
到庭和解關係人：
原 告 廖有添
被 告 王雨欣
和解成立內容：
一、被告願給付原告新臺幣50萬元。給付方法如下：㈠民國112年9月21日前（含當日）給付1萬元。㈡民國112年9月30日前（含當日）給付1萬元。
㈢餘款新臺幣48萬元，自民國112 年10月21日起至全部清償完畢 止，按月於每月21日前（含當日）各給付新臺幣3 萬元，如有 一期未給付視為全部到期。並指定匯入戶名：廖有添、金融機 構：台新銀行中和分行812、帳號：00000000000000。二、原告願意原諒被告，並請求法院從輕量刑，如被告符合緩刑 之要件時，願意給予緩刑宣告之機會。
三、原告不再向被告請求其他民事損害賠償。
四、訴訟費用各自負擔。
以上筆錄當庭交關係人閱覽朗讀並無異議後簽名 原 告 廖有添
被 告 王雨欣
中 華 民 國 112 年 9 月 11 日
臺灣臺南地方法院刑事第四庭 書記官 洪千棻
法 官 孫淑玉
以上正本證明與原本無異。 中 華 民 國 112 年 9 月 11 日 書記官 洪千棻
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