臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第349號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 何瑞祥
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第5382號），被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑
，改依簡易程序審理，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
何瑞祥幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣参萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得現金新臺幣壹萬壹仟捌佰貳拾元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
犯罪事實及理由
一、本件犯罪事實、證據及應適用之法條，除下列事項外，餘均 引用檢察官起訴書之記載（如附件）：
㈠起訴書所載「詐欺集團」均更正為「詐欺者」。 ㈡犯罪事實欄一、㈢第1行以下所載「1月5日」、「蝦皮店商」 分別更正為「1月6日」、「蝦皮電商」。
㈢犯罪事實欄一、㈤第4行以下所載「ATM」、第5行以下所載「1 5時23分」，分別更正為「ATM轉帳」、「15時25分」。 ㈣證據並所犯法條欄二、第3行以下所載「唯一行為」更正為「 為一行為」。
㈤補充證據「被告於本院程序中之自白」。
二、至起訴書雖記載被告是將上述帳戶資料交付「詐欺集團」成 員云云，但本案查無證據足以證明被告所幫助而實施詐欺、 洗錢之人員為三人以上共同犯之，無從認定被告所幫助的對 象為「詐騙集團」，附此敘明。
三、被告行為後，洗錢防制法於112年6月14日修正，於同年月16 日生效施行，修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2 條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後規定 ：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其 刑」，是經比較新舊法，修正後之規定須偵查及歷次審判均 自白始能減刑，其要件較為嚴格，並未較有利於被告，本於 從舊從輕原則，被告本案應適用修正前洗錢防制法第16條第 2項規定。查被告就本案犯罪事實，於本院審理中坦承在卷 ，是其所犯幫助洗錢犯行，自應依修正前洗錢防制法第16條 第2項之規定減輕其刑。另被告係對正犯資以助力而實施犯
罪構成要件以外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2項之 規定，按正犯之刑減輕。末被告同時有修正前洗錢防制法第 16條第2項之規定、幫助犯之刑之減輕事由，爰依刑法第71 條第1項規定，依法遞減之。
四、沒收：
㈠被告交付金融機構帳戶之網路銀行帳號、密碼後共獲得3,000 元、4,000元、3,000元之報酬，以及貸款經清償1,820元之 利益，共計獲得1萬1,820元之報酬等情，業據被告供承在卷 ，並有交易明細在卷可參，雖未扣案，仍應依刑法第38條之 1第1項前段宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒 收時，爰依同條第3項規定，追徵其價額。
㈡至告訴人及被害人等人匯入被告上述帳戶內之款項，非屬被 告所有，亦未在其實際掌控中，被告就所幫助隱匿之其他財 物不具所有權及事實上處分權，無從依洗錢防制法第18條第 1項規定，就告訴人及被害人等人所匯全部金額諭知沒收。五、依刑事訴訟法第449條第2項、第450條第1項、第454條第2項 ，判決如主文。
六、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起20日內，以書狀敘 述理由，向本庭（院）提出上訴。
本案經檢察官朱健福提起公訴，檢察官詹雅萍到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 12 月 4 日 刑事第五庭 法 官 林怡君
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，應自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向本院提起上訴狀(須附繕本)。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中 華 民 國 112 年 12 月 4 日 書記官 馬竹君
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第5382號
被 告 何瑞祥 男 25歲（民國00年0月00日生） 住彰化縣○○市○○里○○○村000 號
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、何瑞祥於民國111年12月15日前某時許，經由姓名年籍不詳 、暱稱「晨燕」、「劉俞傑」之詐欺集團成員告知：你如果 提供實體銀行帳戶的網路銀行功能、外幣交易功能，即可賺 取薪水等語，其可預見提供自己金融帳戶予陌生人使用，常 與財產犯罪密切相關，可能被犯罪集團用以遂行詐欺犯罪及 隱匿、掩飾犯罪所得財物，竟仍基於縱有人以其金融機構帳 戶實施詐欺犯罪，亦不違背其本意之詐欺取財與洗錢之不確 定故意，於111年12月15日某時許，依照該詐欺集團成員指 示，將其玉山銀行帳戶（帳號：0000000000000號，下稱本 案帳戶）帳戶辦理網路銀行功能及外幣交易後，隨即將本案 帳戶網路銀行帳號、密碼告知該詐欺集團成員「晨燕」、「 劉俞傑」，以此方式幫助該詐欺集團實施詐欺取財及洗錢， 並藉此賺取新台幣（下同）3000元、4000元、3000元報酬。 嗣後，該詐欺集團成員即共同意圖為自己不法所有之犯意聯 絡，分別為下列行為：
㈠於112年1月6日14時31分許起，該集團自稱「蝦皮賣家楊怡萱 」、「國泰世華銀行專員」之成員聯繫高慈麟並佯稱：你要 透過蝦皮頁面認證，及匯款到指定帳戶，才能在蝦皮網站進 行交易等語，致高慈麟陷於錯誤，於112年1月6日15時01分 許，以網路轉帳方式，將47985元轉入本案帳戶。 ㈡於112年1月6日15時許，該集團自稱「電商客服人員」、「銀 行客服人員」、「吳宗澔」、「陳盈如」之成員聯繫黃叡霆 並佯稱：因中國信託銀行設定錯誤，你會被扣款，只要依指 示操作網路轉帳，就能解除設定等語，致黃叡霆陷於錯誤， 於同日15時01分許，以網路轉帳方式，將20279元轉帳 至本案帳戶。
㈢於112年1月5日某時許，該集團自稱「蝦皮店商業者客服」、 「銀行客服人員」之成員聯繫葉世峯並佯稱：你的蝦皮帳號
設定錯誤，需要操作ATM轉帳解除錯誤設定等語，致葉世峯 陷於錯誤，於同年1月6日15時08分許，以網路轉帳方式，將 49987元轉帳至本案帳戶。嗣於112年1月6日15時12分許，該 集團成員以網路購買外幣之方式，將218074元（含高慈麟、 黃叡霆、葉世峯匯入款項）轉出，藉此掩飾、隱匿贓 款去向、所在。
㈣於112年1月6日15時許，徐家蓮在臉書網頁瀏覽該集團成員登 載之虛偽販賣手機廣告，徐家蓮即以Messenger、LINE與該 集團自稱賣家「真善美」、「小秋秋」之成員聯繫，「小秋 秋」向徐家蓮佯稱：手機要賣16000元，只要你轉帳至指定 銀行帳號，就會將手機寄給你等語，致徐家蓮陷於錯誤，於 同日15時13分許，在桃園市○○區○○○街000號便利商店，操作 ATM將16000元轉至本案帳戶。
㈤於112年1月5日20時許起，該集團自稱「愛女人購物網站客服 」、「銀行客服人員」、「林國信」之成員聯繫廖柏維並佯 稱：網站升級時遭駭客入侵，你多了一筆訂單，你要去操作 網銀轉帳及ATM，就能解除設定等語，致廖柏維陷於錯誤， 於1月6日15時23分、15時23分許，依指示操作網路銀行後， 誤將49988元、49988元轉至本案帳戶。該集團成員於同日15 時27分許，以網路購買外幣之方式，將116076元（含徐家蓮 、廖柏維匯入款項）轉出，藉此掩飾、隱匿贓款去向、 所在。
㈥嗣因高慈麟、黃叡霆、葉世峯、徐家蓮、廖柏維發覺受騙， 報警並循線查悉上情。
二、案經高慈麟、徐家蓮、廖柏維告訴及彰化縣警察局彰化分局 報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
㈠被告何瑞祥之供述、對話紀錄截圖：坦承辦理本案帳戶的網 銀與外幣功能後，提供給陌生人使用，未曾提供勞務就能賺 取報酬，及對話紀錄提到帳戶曾被用來詐騙等情，足認被告 確有提供帳戶給陌生人使用之幫助詐欺取財及幫助洗錢犯行 之事實。
㈡告訴人高慈麟之指訴、對話紀錄截圖、網路轉帳紀錄、報案 資料：告訴人高慈麟遭詐騙後，轉帳至本案帳戶之事實。 ㈢被害人黃叡霆之指訴、臉書通話紀錄、網路轉帳紀錄、報案 資料：被害人黃叡霆遭詐騙後，轉帳至本案帳戶之事實。 ㈣被害人葉世峯之指訴、通話紀錄截圖、報案資料：被害人葉 世峯遭詐騙後，轉帳至本案帳戶之事實。
㈤告訴人徐家蓮之指訴、對話紀錄、報案資料、ATM交易明細表
：徐家蓮遭詐騙後，轉帳至本案帳戶之事實。
㈥告訴人廖柏維之指訴、對話紀錄、轉帳紀錄、報案資料、： 廖柏維遭詐騙後，轉帳至本案帳戶之事實。
㈦本案帳戶開戶資料與交易明細：被告於111年12月17日、31日 、112年1月1日，從本案帳戶領取出售本案帳戶報酬3000元 、4000元、3000元，及被害人黃叡霆、葉世峯與告訴人高 慈麟、徐家蓮、廖柏維遭詐騙後，匯款或轉帳至本案帳戶， 隨即遭該集團成員以轉帳購買外幣之方式洗錢之事實。 ㈧被告的前科表：被告前因提供帳戶給詐欺集團使用，而被起 訴並判刑確定，卻仍並收取報酬，足認其有本件犯行之事 實。
㈨綜上所述，被告所辯，顯與事實及卷內事證不符，不值採 信。其前揭罪嫌，堪以認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐 欺取財、洗錢防制法第14條第1項幫助洗錢等罪嫌。被告以 一提供帳戶之幫助行為，使多數被害人受害，唯一行為觸犯 數罪名之想像競合犯，請從一重處斷。被告的犯罪所得1182 0元（含112年1月4日扣款的本金743元及利息1077元），請 依法宣告沒收。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣彰化地方法院
中 華 民 國 112 年 8 月 21 日 檢 察 官 朱健福
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 9 月 11 日 書 記 官 曾欽政
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。