臺灣屏東地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第462號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 林易民
上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第14911
號），移送併辦（112年度偵字第5374號），被告於準備程序中
自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判決處刑（原案號：112年度
金訴字第272號），爰不經通常程序，裁定由受命法官獨任逕以
簡易判決處刑如下：
主 文
林易民幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間付保護管束，並應於本判決確定後壹年內，向公庫支付新臺幣參萬元及接受法治教育參場次。
事實及理由
一、本件犯罪事實、證據，除證據部分補充「被告林易民於本院 準備程序中之自白」外，均引用檢察官起訴書及移送併辦意 旨書之記載（如附件一、二）。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第 1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項、第339條第1 項之幫助詐欺取財罪。
㈡被告以一提供帳戶之行為，幫助侵害告訴人黃建雄、黃妙 草、鍾汶玲之財產法益，並同時觸犯幫助一般洗錢罪及幫 助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定 ，從一較重之幫助一般洗錢罪處斷。又檢察官移送併辦部 分（即附件二部分），與本件起訴部分（即附件一部分） ，屬想像競合之裁判上一罪關係，本院自應併予審理。 ㈢被告犯行屬幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之 刑減輕之。又被告行為後，洗錢防制法第16條第2項規定 業經修正。修正前洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2 條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」而修正後 規定為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者 ，減輕其刑。」經比較結果，修正後明定於偵查及歷次審 判中均自白者，始減輕其刑，適用減輕其刑之要件顯較嚴 苛，是依刑法第2條第1項前段規定，應適用較有利於被告 之修正前洗錢防制法第16條第2項規定。查被告於準備程
序時坦承犯行，茲依修正前洗錢防制法第16條第2項規定 減輕其刑，並依刑法第71條之規定遞減之。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意交付帳戶予不詳 之人，使詐欺者得以輕易收取款項，並產生金流斷點，致 追查困難，助長洗錢及詐欺取財犯罪，然本案詐欺之被害 總金額共新臺幣（下同）1萬4,000元，尚屬輕微，又被告 雖於偵查中否認犯行，惟終能於本院準備程序中坦承犯行 ，且已與告訴人鍾汶玲達成和解並賠償，有本院民國112 年7月17日、18日之公務電話紀錄在卷可參，另告訴人黃 建雄、黃妙草則經本院通知未到庭及表示意見，堪認被告 犯後態度尚可，暨衡以被告未有其他前科紀錄之素行及自 陳之智識程度、家庭生活狀況等一切情狀，量處如主文所 示之刑，並就併科罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。 ㈤查被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有 臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參。本院審酌被告為 本件犯行固有不該，但考量其無非係因短於思慮始誤觸刑 章，且於犯後尚能坦承犯行，正視己非，且有為部分之賠 償，經此教訓後，當知所警惕，是以本院認實宜使其有機 會得以改過遷善，尚無逕對其施以自由刑之必要，自可先 賦予其適當之社會處遇，以期其能有效回歸社會，故上開 對被告宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第 1項第1款規定，考量被告之犯罪情節，諭知被告緩刑2年 。又為使被告能深切記取教訓及培養、強化其正確法治觀 念，而得以於緩刑期內深自警惕，避免再度犯罪，爰依刑 法第74條第2項第4款、第8款規定，命被告應於本案判決 確定後1年內，向公庫支付3萬元，以及接受法治教育3場 次，以勵自新。被告應執行刑法第74條第2項第8款所定事 項，爰依刑法第93條第1項第2款規定，併於緩刑期間將被 告付保護管束。倘被告違反上開應行負擔之事項且情節重 大者，依法其緩刑之宣告仍得由檢察官向法院聲請撤銷， 併此指明。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，應於判決送達之日起20日內，向本院提出上 訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議 庭。
五、本案經檢察官鄭博仁提起公訴及移送併辦，檢察官王雪鴻到 庭執行職務。
中 華 民 國 112 年 12 月 29 日 簡易庭 法 官 謝慧中
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 112 年 12 月 29 日 書記官 李佩玲
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第14911號
被 告 林易民 男 32歲（民國00年0月00日生） 住屏東縣○○鄉○○路000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下： 犯罪事實
一、林易民依其一般社會生活之通常經驗，可預見提供個人金融 帳戶予他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財之犯罪目的， 仍基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財犯行，亦不違背其 本意之幫助詐欺犯意，及掩飾詐欺犯罪所得之幫助洗錢犯意 ，於民國111年6月30日前某日22、23時許，在屏東縣○○鄉○○ 路000號住處後方之廟宇廣場，當面交付其所申設使用之永 豐商業銀行000-00000000000000號帳戶（下稱永豐銀行帳戶 ）、第一商業銀行帳戶之提款卡(含密碼)及網路銀行帳號、 密碼予真實姓名年籍不詳、暱稱「陳先生」之成年人使用。 嗣該成年人與所屬之詐欺集團成員（無證據證明為三人以上 ），即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯 絡，由詐欺集團成員以如附表所示之方式，詐欺如附表所示 之鍾汶玲，致如附表所示之人陷於錯誤，而依指示，於如附 表所示之時間，匯款如附表所示之金額至上開銀行帳戶內。 嗣鍾汶玲察覺有異，報警處理，始悉上情。
二、案經鍾汶玲訴由宜蘭縣政府警察局羅東分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告林易民於偵查中之供述 被告坦承交付上開帳戶資料予年籍不詳之人之事實。 2 ⑴證人即告訴人鍾汶玲於警詢中之證述 ⑵告訴人鍾汶玲提出之通訊軟體對話紀錄擷圖 告訴人鍾汶玲遭詐欺集團詐騙，而將附表編號1所示款項匯入上開帳戶之事實。 3 上開銀行帳戶之開戶資料暨交易明細 告訴人鍾汶玲遭詐欺集團詐騙，而將附表所示款項匯入上開帳戶，旋遭人提領之事實。 二、被告矢口否認有何幫助詐欺及幫助洗錢之犯行，辯稱：我是 欠銀行信用卡債務，要整合負債，就到臉書社團找到一個「 陳先生」張貼的廣告，他說有能力整合負債，好像是什麼融 資整合公司的人，沒有拿名片給我，說要幫我洗帳戶裡面的 交易明細，讓交易明細比較好看，整合債務比較容易通過審 核，要我提供銀行帳戶的網銀帳號、密碼及提款卡及密碼， 我就在晚上10、11點多，在我家後面廟的廣場，將這些帳戶 資料當面交給「陳先生」，我騙對方說我沒有存摺，因為我 怕被對方騙，如果我將存摺交給他，會被拿去犯罪之類的， 所以我才騙他，我無法提出臉書上的廣告，也無法提出我跟 對方聯繫的LINE對話紀錄，因為我的手機掉到魚塭裡面，壞 掉了，資料都救不回來，手機丟掉了等語。然被告自始無法 提出任何證據足證其確實係為辦理貸款而交付帳戶資料予「 陳先生」，則其所辯尚難採信。又查，現今坊間辦理借貸之 業務，不須提供個人之存摺、金融卡、密碼或網路銀行帳號 、密碼，否則貸得款項反而有遭人盜領之風險，此為眾所周 知，被告實難諉為不知。再者，依被告所述，貸款僅以提供 金融帳戶帳號及密碼為唯一條件，亦即以提供金融帳戶作為 獲取借貸財物之對價，實與販賣帳戶無異；況被告係智識正 常之成年人，應知悉不得任意交付金融帳戶予他人，其主觀 上顯可預見交付帳戶可能遭他人不法使用，而其仍決意交付
帳戶，嗣上開帳戶果遭詐騙集團詐欺告訴人等作為匯款之用 ，益徵被告主觀上具有幫助詐欺及洗錢之不確定故意，至為 灼然。亦即，被告提供帳戶網路銀行帳號及密碼予對方時， 固包含基於貸款之目的，然同時具有幫助詐欺及洗錢之不確 定故意，主觀上並非不能併存之事，亦即被告縱係因提供帳 戶可獲得貸款機會之訊息而與對方聯繫，但於交付帳戶予對 方時，依被告前開所述內容及其智識能力、社會經驗等情狀 ，實已預見被用作詐欺取財等非法用途之可能性，惟仍心存 僥倖，逕自認為不一定會發生，而將該等金融工具提供他人 使用，足認其對於自己利益之考量遠高於他人財產法益是否 因而受害乙節，容任該等結果發生而不違背其本意，自仍應 認具有幫助詐欺取財及洗錢之不確定故意，被告僅空言否認 犯罪，並無足取，其罪嫌已堪認定。
三、核被告林易民所為，係犯刑法第30條第1項、違反洗錢防制 法第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢，及刑法第3 0條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。又被告以 一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55 條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。其以幫助洗錢之意 思，參與洗錢構成要件以外之行為，請依同法第30條第2項規 定，按正犯之刑減輕之。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 112 年 4 月 17 日 檢 察 官 鄭 博 仁
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 112 年 4 月 21 日 書 記 官 吳 蓉 蓉
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 被害人 詐欺事實 匯款時間 匯款金額 匯款帳戶 備註 1 鍾汶玲 (提起告訴) 犯罪集團成員於111年6月26日起，透過臉書張貼市場調查員的工作廣告，被害人閱覽廣告後，與之聯繫，詐騙集團成員即以暱稱「趙佳蓉」透過通訊軟體LINE對被害人訛稱：我們公司是Aovo Reisen，是德國的專業旅遊平台，你先註冊Aovo軟體，往裡面儲值，才能開始接洽有關工作的內容云云，致被害人陷於錯誤，依指示匯款至被告右列金融帳戶。 111年6月30日20時14分許 4000元 永豐銀行帳戶 111年度偵字第14911號
附件二：
臺灣屏東地方檢察署檢察官併辦意旨書
112年度偵字第5374號
被 告 林易民 男 33歲（民國00年0月00日生） 住屏東縣○○鄉○○路000號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認與前案（本署111年度偵字第14911號）為同一案件，應由貴院112年金訴字第272號(丹股)併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併辦理由分述如下：
一、犯罪事實：林易民依其一般社會生活之通常經驗，可預見提 供個人金融帳戶予他人使用，可能幫助他人遂行詐欺取財之 犯罪目的，仍基於縱有人以其金融帳戶實施詐欺取財犯行， 亦不違背其本意之幫助詐欺犯意，及掩飾詐欺犯罪所得之幫 助洗錢犯意，於民國111年6月30日前某日22、23時許，在屏 東縣○○鄉○○路000號住處後方之廟宇廣場，當面交付其所申 設使用之永豐商業銀行000-00000000000000號帳戶（下稱永 豐銀行帳戶）、第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶( 下稱第一銀行帳戶)之提款卡(含密碼)及網路銀行帳號、密 碼予真實姓名年籍不詳、暱稱「陳先生」之成年人使用。嗣 該成年人與所屬之詐欺集團成員（無證據證明為三人以上） ，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡 ，由詐欺集團成員以如附表所示之方式，詐欺如附表所示之 黃建雄、黃妙草，致黃建雄等人陷於錯誤，而依指示，於如 附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至上開銀行帳戶內 。嗣黃建雄等人察覺有異，報警處理，始悉上情。案經黃建 雄、黃妙草訴由屏東縣政府警察局枋寮分局報告偵辦。(陳 慧美所涉，另提起公訴)
二、證據：
㈠告訴代理人黃建基(告訴人黃建雄)於警詢時之指訴、告訴代 理人黃建基提供遭詐騙對話紀錄擷圖(含匯款交易明細)。 ㈡告訴人黃妙草於警詢時之指訴、告訴人黃妙草提供遭詐騙對 話紀錄擷圖。
㈢前案起訴書。
㈣上開永豐銀行帳戶、第一銀行帳戶之客戶資料及存款交易明 細。
三、所犯法條：
核被告林易民所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第 1項之幫助犯詐欺取財罪嫌，以及刑法第30條第1項前段、洗 錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪嫌。被告以一行為 同時觸犯前開2罪，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定 ，從一重論以幫助一般洗錢罪。
四、併辦理由：
被告林易民前因違反洗錢防制法等案件，業經本署檢察官以 前案提起公訴，現由貴院丹股審理中，有前案起訴書、刑案 資料查註紀錄表各1份在卷可稽。而被告本件所為，與前揭提 起公訴之事實，係提供同一帳戶之行為，致不同告訴人受騙 而交付財物，係一行為觸犯數罪，屬想像競合犯之裁判上一 罪關係，為前開起訴效力所及，爰請依法併予審理。 此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 112 年 5 月 10 日 檢 察 官 鄭 博 仁
本件正本證明與原本無異
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 被害人 詐欺事實 匯款時間 匯款金額 匯款帳戶 備註 1 黃建雄 (提起告訴) 犯罪集團成員於111年6月30日前某日起，透過臉書張貼求職廣告，被害人閱覽廣告後，與之聯繫，詐騙集團成員即以暱稱「Lynn C」透過通訊軟體LINE對被害人訛稱：我們是WeAreSocial工作平台，平台中有很多商家的商品，工作內容是要幫商家解析商品流量，來達到商家的需求，從中擴大商家的業務，完成任務能拿到傭金，須依指示匯款至指定帳戶云云，致被害人陷於錯誤，於又列時間，將右列款項匯款至被告右列金融帳戶。 111年6月30日20時45分許 3000元 永豐銀行帳戶 112年度偵字 第5374號 111年6月30日20時48分許 5000元 永豐銀行帳戶 2 黃妙草 (提起告訴) 犯罪集團成員於111年7月3日前某日起，透過臉書張貼求職廣告，被害人閱覽廣告後，與之聯繫，詐騙集團成員即以暱稱「文傑」透過通訊軟體LINE對被害人訛稱：你加入travelperk，申辦帳號，進行儲值，你的工作是在網站上預定飯店，提高人氣，會有報酬，須依指示匯款至指定帳戶云云，致被害人陷於錯誤，於又列時間，將右列款項匯款至被告右列金融帳戶。 111年7月3日23時2分許 2000元 第一銀行帳戶 (同上)