臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第200號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 徐鈴芳
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第5084、5086、8530、9510號、112年度偵緝字第201、20
2、203、204、205、206、207、208、209、210、211、212、213
、214號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑（112年度
金訴字第537號），逕以簡易判決處刑如下：
主 文
徐鈴芳幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案之犯罪所得新臺幣參萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
犯 罪 事 實 及 理 由
一、犯罪事實：徐鈴芳可預見將自己所持有於金融機構申辦之帳 戶資料出售予他人使用，可能遭詐騙集團成員用作詐取被害 人款項之帳戶，且可預見該帳戶可能作為收受及提領特定犯 罪所得使用，他人提領贓款後即產生遮斷資金流動軌跡以逃 避國家追訴、處罰之效果。竟仍基於幫助他人詐欺取財、幫 助洗錢之不確定故意，為獲取租用3本帳戶可得新臺幣（下 同）8萬元報酬之高額代價，於民國111年5月24日前某日， 在臺中市西屯區逢甲商圈之某統一超商內，將其申設之中國 信託商業銀行帳號000-000000000000號（下稱中信帳戶）、 台北富邦商業銀行帳號000-00000000000000號（下稱台北富 邦帳戶）、臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號（下 稱臺企銀帳戶）等帳戶之存摺、提款卡及網路銀行帳號、密 碼提供某詐騙集團使用。並於111年5月25日依詐騙集團成員 指示，臨櫃辦理約定轉帳帳戶。嗣不詳之詐騙集團成員，即 共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡 ，對附表所示之人，施以如附表所示之詐術，致附表所示之 人陷於錯誤，於附表所示之時間，轉帳如附表所示金額至如 附表所示徐鈴芳之第一層帳戶後，再行轉出。以此方式製造 金流斷點，隱匿上述詐欺特定犯罪所得之去向，而遂行詐騙 。徐鈴芳因此獲得3萬元之報酬。
二、證據名稱：被告徐鈴芳於偵查中之供述、於本院準備程序中
之自白、中信帳戶、台北富邦帳戶、臺企銀帳戶顧客基本資 料、交易明細、中國信託商業銀行股份有限公司112年11月3 日函及所附臺幣約定帳號資料、臺灣中小企業銀行國內作業 中心112年11月9日函所附帳戶異動、約定轉帳資料、台北富 邦商業銀行股份有限公司嘉義分行112年11月9日函及所附約 定轉入帳號申請書、約定轉帳帳號資料、被告當庭提出手機 LINE對話紀錄翻拍照片，及如附表證據欄所示之證據。三、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第450條第1項、 第454條第1項，洗錢防制法第14條第1項、修正前洗錢防制 法第16條第2項，刑法第2條第1項前段、第11條、第30條第1 項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第42條第3項 前段，刑法施行法第1條之1第1項。
四、如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（ 應附繕本）。
本案經檢察官謝雯璣提起公訴，檢察官葉美菁到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 12 月 19 日 嘉義簡易庭法 官 鄭諺霓上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 112 年 12 月 19 日 書記官 李玫娜
附錄論罪法條
洗錢防制法第14條第1項
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附表：
編號 被害人 詐騙方式 第一層 第二層 證據 匯款時間/金額 帳戶 匯款時間/金額 帳戶 1 李品蓁 詐騙集團成員於111年5月7日起，以LINE暱稱「劉嘉怡JOY」、「陳毅老師」聯絡李品蓁，邀其在網路平台投資虛擬貨幣賺錢，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111.05.27-09：45-10萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.27-09：49-43萬4112元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 李品蓁於警詢之陳述、網路銀行交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖（警48號卷第27-39、101、113-131頁） 2 陳麗蓉 詐騙集團成員於000年0月間某日，透過LINE自稱「李明德」向陳麗蓉佯稱：可帶領投資股票、比特幣獲利云云，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111.05.31-09：04-10萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.31-10：13-18萬9804元 某不詳之台新國際商業銀行000-0000000000000000號帳戶 陳麗蓉於警詢之陳述、華南銀行存摺封面影本及內頁交易明細、網路銀行交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖（警48號卷第135-139、161-165、174-179頁） 3 曾慧貞 詐騙集團成員於111年5月12日，在BiterCoin軟體認識曾慧貞，以LINE暱稱「李明德」、「樂樂」向其佯稱：投資虛擬貨幣可以獲利云云，致陷於錯誤，依指示匯款。 111.06.01-11：33-200萬元 徐鈴芳之台北富邦000-00000000000000號帳戶 111.06.01-11：34-122萬3982元 某不詳之台新國際商業銀行000-0000000000000000號帳戶 曾慧貞於警詢之陳述、網路銀行交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖（警48號卷第181-188、211-213、215-216頁） 111.06.01-11：35-77萬5036元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 111.06.01-11：42-100萬元 徐鈴芳之台北富邦000-00000000000000號帳戶 111.06.01-11：44-69萬7301元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 111.06.01-11：51-30萬3254元 某不詳之台新國際商業銀行000-0000000000000000號帳戶 4 戴婕卉 詐騙集團成員於111年5月24日9時17分許，以LINE群組「明德俱樂部」、暱稱「bitercoin亞太區金牌客服」與戴婕卉聯絡，佯稱：可透過「www.bitercoin.net」網頁投資虛擬貨幣等語，致其陷於錯誤而為右列匯款。 111.05.31-10：25-5萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.31-10：44-34萬1258元 某不詳之台新國際商業銀行000-0000000000000000號帳戶 戴婕卉於警詢之陳述、網路銀行交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖（警700號卷第3-7、47、57-69頁） 5 許凱彥 詐騙集團成員於111年5月25日，以LINE暱稱「Mood」、「陳志銘」邀許凱彥至「Mykeycoin」網站投資虛擬貨幣獲利云云，致其陷於錯誤，遂依指示匯款。 111.05.26-11：12-5萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.26-11：25-24萬9769元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 許凱彥於警詢之陳述、匯款申請書、LINE對話紀錄截圖（警42號卷第12-14、31-34頁） 6 黃律翔 詐騙集團成員於111年5月初某日，於不詳LINE群組邀黃律翔至「Mykeycoin」網站投資虛擬貨幣獲利云云，致其陷於錯誤，遂依指示匯款。 111.05.26-13：26-5萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.26-13：49-60萬1273元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 黃律翔於警詢之陳述、網路銀行交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖（警42號卷第15-17、42-44頁） 7 梁展華 詐騙集團成員於111年4月26日，以LINE暱稱「陳毅」聯絡梁展華，邀其至「Mykeycoin」交易平台投資虛擬貨幣賺錢，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111.05.26-13：37-10萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 梁展華於警詢之陳述、合作金庫銀行存摺封面影本及內頁明細、匯款申請書客戶收執聯、LINE對話紀錄翻拍照片（警42號卷第16-17、21-22、49-51、53-56頁） 8 陳莉美 詐騙集團成員於111年5月初某日，以LINE暱稱「陳毅」、「劉嘉怡Joy liu」聯絡陳莉美，邀其在「Mykeycoin」APP投資虛擬貨幣賺錢，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111.05.27-09：41-100萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.27-09：43-66萬5938元 某不詳之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 陳莉美於警詢之陳述、匯款回條聯照片、「Mykeycoin」APP頁面截圖、LINE對話文字紀錄（警42號卷第23-25、63-76頁） 111.05.27-09：49-43萬4112元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 9 吳智翔 詐騙集團成員於111年4月30日，利用LINE暱稱「Rita-許靜怡」認識吳智翔，引導其下載「GTI Global」APP操作投資，致其陷於錯誤，依指示匯款投資。 111.05.31-09：55-5萬元 徐鈴芳之臺企銀000-00000000000號帳戶 111.05.31-13：18-16萬9277元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 吳智翔於警詢之陳述、中國信託銀行存摺照片、網路銀行轉帳明細翻拍照片、LINE對話紀錄翻拍照片（警92號卷第3-6、39、42-44頁） 10 蔣銘德 詐騙集團成員於000年0月間某日，利用LINE群組「台股焦點論壇」認識蔣銘德，再引導其下載「Biter Coin」APP投資虛擬貨幣，致其陷於錯誤，依指示匯投資款。 111.05.30-13：21-200萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.30-13：23-170萬1211元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 蔣銘德於警詢之陳述、匯出匯款收執聯、LINE對話紀錄截圖（警900號卷第3-7、107、109-143頁） 111.05.30-13：28-38萬5516元 某不詳之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 11 徐紹綱 詐騙集團成員於111年5月16日，以LINE暱稱「明德」、「樂樂」結識徐紹綱，由暱稱「樂樂」引導引導其下載「Biter Coin」交易平台投資虛擬貨幣投資，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 111.05.31-10：39-50萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05,31-10：44-34萬1258元 某不詳之台新國際商業銀行000-0000000000000000號帳戶 徐紹綱於警詢之陳述、中國信託網路銀行交易明細查詢、自動櫃員機交易明細表（警21號卷第3-7、23-27頁） 111.05.31-10：49-33萬8511元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 12 曾莉青 詐騙集團成員於不詳時間，以LINE暱稱「陳毅」邀曾莉青加入LINE群組「鼎豐商學院」後，在群組內佯稱:可至「Mykeycoin」交易所投資虛擬貨幣獲利云云，致其陷於錯誤，遂依指示匯款。 111.05.28-12：21-10萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.28-12：24-34萬1517元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 曾莉青於警詢之陳述、LINE對話紀錄翻拍照片（警62號卷第35-38、52-60頁） 111.05.28-12：43-10萬元 111.05.28-14：14-10萬25元 13 杜育諭 詐騙集團成員於111年5月1日，以LINE暱稱「明德老師」、「樂樂」結識杜育諭，引導其下載「Biter Coin」交易平台投資虛擬貨幣，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 111.05.31-10：15-5萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.31-10：44-34萬1258元 某不詳之台新國際商業銀行000-0000000000000000號帳戶 杜育諭於警詢之陳述、華南銀行存摺封面影本及內頁交易明細、LINE對話紀錄截圖（警600號卷第3-7、49、59、65-86頁） 111.05.31-10：16-5萬元 14 張淑女 詐騙集團成員於111年2月中旬某日，在LINE群組「明德俱樂部黃金會員」引導張淑女下載「Biter Coin」APP投資虛擬貨幣，致其陷於錯誤，依指示臨櫃匯款投資款項。 111.05.31-11：29-13萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.31-11：44-26萬184元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 張淑女於警詢之陳述、LINE對話紀錄截圖（警06號卷第3-5、25-29頁） 15 黃香婷 詐騙集團成員於111年5月5日，以LINE暱稱「DAVID」引導黃香婷在「Mykeycoin」網路投資平台投資虛擬貨幣賺錢，致其陷於錯誤，依指示臨櫃匯款。 111.05.27-10：53-10萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.27-11：06-28萬4283元 某不詳之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 黃香婷於警詢之陳述、新臺幣存提款交易憑證、LINE對話紀錄截圖（警02號卷第7-15、39-145頁） 16 林海宸 詐騙集團成員於000年0月間某日，利用LINE暱稱「郭老師」認識林海宸，引導其下載「GTI Global」APP投資黃金，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111.05.30-16：04-15萬元 徐鈴芳之臺企銀000-00000000000號帳戶 111.05.30-16：08-15萬143元 林海宸於警詢之陳述、國泰世華銀行存摺封面影本、匯出匯款憑證（警73號卷第15-17、49、54頁） 17 楊玉菁 詐騙集團成員於111年5月10日，在LINE群組「明德商學院俱樂部」引導楊玉菁下載「Biter Coin」APP投資虛擬貨幣，致其陷於錯誤，依指示轉帳投資款項。 111.05.31-12：35-20萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.31-12：51-42萬1443元 某不詳之台新國際商業銀行000-0000000000000000號帳戶 楊玉菁於警詢之陳述、新臺幣存提款交易憑證、LINE對話紀錄截圖（偵15號卷第3-4、14-16頁） 18 田勉芳 詐騙集團成員於111年2月間某日，以LINE暱稱「陳瀟冉」引導田勉芳至「Mykeycoin」網路投資平台投資虛擬貨幣賺錢，致其陷於錯誤，依指示臨櫃匯款。 111.05.25-11：37-30萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.25-11：39-29萬9973元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 田勉芳於警詢之陳述、臺灣銀行存摺封面影本、匯款申請書回條聯、LINE對話紀錄截圖（警81號卷第143-145、147-149、157、167-175頁） 111.05.26-08：33-501元 某不詳之中國信託商業銀行000-00000000000號帳戶 19 范淑貞 詐騙集團成員於111年5月間某日，以LINE暱稱「趙文」引導范淑貞下載「Mykeycoin」APP投資虛擬貨幣賺錢，致其陷於錯誤，依指示臨櫃匯款。 111.05.25-10：31-54萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.25-10：34-58萬9799元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 范淑貞於警詢之陳述、匯款申請書、LINE對話紀錄截圖（警81號卷第179-194、201頁） 20 陳昱綺 詐騙集團成員於000年0月間某日，以LINE暱稱「明德」、「樂樂」結識陳昱綺，引導其下載「Biter Coin」APP投資虛擬貨幣，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 111.05.31-11：25-5萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.31-11：44-26萬184元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 陳昱綺於警詢之陳述、台新銀帳戶交易明細、Biter coin交易所臺灣承兌商匹配帳戶照片、「Biter Coin」APP之充幣紀錄及會員帳戶通函（警81號卷第99-105、117-120、133、137-139頁） 111.05.31-11：34-5萬元 21 鍾炳雄 詐騙集團成員自111年5月初某日起，以通訊軟體LINE群組「鼎豐商學院」、暱稱「陳毅」、「劉嘉怡」之帳號向鍾炳雄佯稱:可至「Mykeycoin」交易所投資虛擬貨幣獲利云云，致其陷於錯誤，遂依指示匯款。 111.05.27-09：04-100萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.27-09：07-68萬4632元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 鍾炳雄於警詢之陳述、網路銀行交易明細截圖、「Mykeycoin」交易所通知、「鼎豐商學院」群組公告截圖、LINE對話紀錄截圖（警81號卷第253-255、257、269、273、275-277頁） 111.05.27-09：14-31萬4969元 某不詳之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 111.05.28-12：08-30萬元 111.05.28-12：22-45萬8233元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 111.05.28-12：24-34萬1517元 22 王俊仁 王俊仁於111年5月17日，在影音平台YOUTUBE之「謝金河之黃金期貨投資」廣告，點擊相關連結後加入通訊軟體LINE「FAR-亞洲區黃啟明」為好友後，對方向其佯稱可投資黃金期貨獲利，致其陷於錯誤，依指示至投資網站申請帳號後以網路銀行轉帳。 111.05.30-12：26-8萬元 徐鈴芳之臺企銀000-00000000000號帳戶 111.05.30-13：49-17萬9719元 某不詳之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 王俊仁於警詢之陳述、網路銀行交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖（警58號卷第15-17、25-31頁） 23 劉宛睿 詐騙集團成員於111年5月22日20時22分許，自稱林漢偉分析師在LINE與劉宛睿結識後，邀其至「MP5」投資網站投資，誆稱該網站為多元化金融產品交易平台，保證獲利、穩賺不賠，致其陷於錯誤，至該網站申請帳號後依指示匯款。 111.05.31-15：34-2萬元 徐鈴芳之臺企銀000-00000000000號帳戶 111.05.31-15：56-2萬141元 劉宛睿於警詢之陳述、自動櫃員機交易明細（警58號卷第21-23、157頁） 24 宋聰宜 詐騙集團成員於000年0月間某日，在臉書刊登投資訊息，誘使宋聰宜加入LINE群組，向其佯稱下載「Alls Coin」、「BIYW」、「Mykeycoin」、「TWCX泰好交易所」虛擬貨幣投資軟體按指示匯款可獲利云云，致其陷於錯誤匯款。 111.05.27-11：04-40萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.27-11：06-28萬4283元 某不詳之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 宋聰宜於警詢之陳述、國內匯款申請書、LINE對話紀錄翻拍照片（警55號卷第11-13、35、61-68頁） 111.05.27-11：13-31萬5698元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 25 周家培 周家培於111年5月18日在臉書看到投資訊息，即加對方LINE（暱稱不明），遭以投資國際黃金獲利之詐術施詐，致其陷於錯誤而臨櫃匯款。 111.05.27-12：22-150萬元 徐鈴芳之臺企銀000-00000000000號帳戶 111.05.27-12：26-73萬5175元 某不詳之中國信託商業銀行000-000000000000號帳戶 周家培於警詢之陳述、匯款申請書、LINE對話紀錄截圖（警94號卷第19-20、31、53-61頁） 111.05.27-12：32-76萬4916元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 26 袁拯亞 詐騙集團成員於111年5月3日，以LINE暱稱「陳全忠」，在股票投資群組向袁拯亞稱股票不好賺，引導其下載「Allscoins」平台儲值投資虛擬貨幣，致其陷於錯誤，依指示匯款。 111.05.26-13：47-90萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.26-13：49-60萬1273元 某不詳之永豐商業銀行000-0000000000000000號帳戶 袁拯亞於警詢之陳述、台新銀行帳戶存摺內頁明細、匯款收據、LINE對話紀錄截圖（警28號卷第15-17、19-21、23-27、29、31-33、42-44頁） 111.05.26-13：55-49萬8819元 27 陳明恩 詐騙集團成員於111年3月中旬某日，以LINE暱稱「陳薛華」，於股票投資群組向陳明恩稱股票市場不佳轉戰比特幣，引導其下載「OPAY-COIN」APP儲值投資虛擬貨幣，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 111.05.28-12：02-40萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.28-12：22-45萬8233元 陳明恩於警詢之陳述、網路銀行交易明細截圖、LINE對話紀錄截圖（警28號卷第73-76、82、85-93頁） 28 范雅晴 詐騙集團成員於111年5月20日，以LINE暱稱「老金」、「陳毅」、「劉嘉怡Joy」、「mykeycoin客服專員-1285」之帳號向范雅晴稱:可下載「Mykeycoin」APP投資虛擬貨幣獲利云云，致其陷於錯誤，遂依指示匯款。 111.05.26-11：21-10萬元 徐鈴芳之中信000-000000000000號帳戶 111.05.26-12：25-24萬9769元 范雅晴於警詢之陳述、匯出匯款憑證、LINE對話紀錄截圖（偵10號卷第6-9、11-51頁）