臺灣彰化地方法院刑事判決
112年度金訴字第218號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 黃建霖
選任辯護人 王翼升律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第3436號），因當事人雙方合意且被告認罪，檢察官聲請
改依協商程序而為判決，本院合議庭認為適當裁定由受命法官獨
任改依協商程序，判決如下：
主 文
黃建霖共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間付保護管束，並應向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供陸拾小時之義務勞務。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實：
黃建霖明知依一般社會生活之通常經驗，金融帳戶係個人理 財及交易之重要工具，為個人信用之表徵，且在金融機構申 請開立金融帳戶後，以臨櫃或利用自動付款設備提領款項均 無特殊限制，倘一般人無故取得他人金融帳戶使用，甚至支 付報酬或提供利益而指示他人代為提領款項，常與財產犯罪 之需要密切相關，當可預見將金融帳戶提供他人使用，可能 供他人作為遂行詐欺取財犯罪之工具，亦預見代他人提領現 金或轉匯其他金融帳戶之行為，即係擔任俗稱「車手」之角 色而收取詐欺所得贓款之手法，並藉此逃避執法人員循線追 查，竟仍與年籍不詳之成年人（無證據尚有其他第三人參與 ）共同意圖為自己不法之所有，並基於縱令與該不詳成年人 從事詐欺取財、洗錢，亦不違背其本意之不確定故意之犯意 聯絡，由黃建霖提供其不知情母親邱沛瑜（另經臺灣彰化地 方檢察署為不起訴之處分）所申設中國信託商業銀行帳號00 0000000000號之帳戶（下稱上開帳戶）供被害人匯款，並由 黃建霖負責提領款項，再由該不詳成年人於民國111年10月3 0日14時6分許，利用旋轉（Carousell）拍賣平台所連結之 通訊軟體LINE（暱稱「Carousell線上客服」），傳送訊息 向陳靜穎佯稱：妳的旋轉拍賣帳號被凍結，待會將有台新銀 行客服致電處理云云，接著果有自稱台新銀行客服之不詳男
子撥打電話予陳靜穎，並誆稱：需匯款至指定之金融帳戶作 測試，測試成功後馬上退款云云，致陳靜穎陷於錯誤，乃依 指示先後於同日14時36分許、14時42分許，均以網路銀行匯 款方式，轉帳新臺幣（下同）各4萬9,988元、3萬1,183元至 上開帳戶內，黃建霖旋即於同日14時57分許，操作自動櫃員 機提領8萬元現金，藉此等製造金流斷點之方式，掩飾、隱 匿該詐騙犯罪所得之所在及去向。嗣經陳靜穎察覺受騙，經 報警處理後，始循線查悉上情。
二、證據名稱：
（一）被告於本院準備程序中自白。
（二）證人邱沛瑜於警詢、偵查中之證述。
（三）告訴人陳靜穎於警詢時之指訴。
（四）內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局 板橋分局大觀派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表暨 金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受（處 ）理案件證明單各1紙、告訴人提供之對話訊息截圖24張
（五）上開帳戶之帳戶個資檢視及存款交易明細資料、被告提款 錄影畫面翻拍照片、中國信託商業銀行ATM服務網頁查詢 資料各1份
三、本件經檢察官與被告於審判外達成協商之合意且被告已認罪 ，其合意內容為如主文所示。
四、經查，上開協商合意並無刑事訴訟法第455條之4第1項所列 情形之一，檢察官聲請改依協商程序而為判決，本院爰不經 言詞辯論，於協商合意範圍內為協商判決。
五、附記事項：
按檢察官及被告得協商之事項包含「被告願受科刑及沒收之 範圍或願意接受緩刑之宣告、被告向被害人道歉、被告支付 相當數額之賠償金、被告向公庫支付一定金額，並得由該管 檢察署依規定提撥一定比率補助相關公益團體或地方自治團 體」，刑事訴訟法第455條之2第1項定有明文。檢察官已敘 明本案協商之科刑已考量被告刑之加重減輕事由，亦考量被 告已與告訴人調解成立及賠償款項，是以檢察官與被告合意 上開刑度及不予沒收犯罪所得之結果，應無違法或不當之情 形，附此說明。
六、應適用之法律：
刑事訴訟法第455條之2第1項、第455條之4第2項、第455條 之8、第454條第1項。
七、本判決除有刑事訴訟法第455條之4第1項第1款、第2款、第4 款、第6款、第7款所定情形之一，或違反同條第2項規定者
外，不得上訴。如有前揭得上訴之情形而不服本判決，應於 收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應敘述具體理由並 附繕本）。上訴書狀如未敘述理由，應於上訴期間屆滿後20 日內補提理由書於本院。
本案經檢察官蔡勝浩提起公訴，檢察官鄭積揚到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 11 月 8 日 刑事第二庭 法 官 高郁茹以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。中 華 民 國 112 年 11 月 8 日 書記官 林佩萱
附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。