臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第217號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 賴睿
選任辯護人 吳冠逸律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第25263號、111年度偵字第42595號、111年度偵字第4362
2號、111年度偵字第44943號、111年度偵字第46175號、111年度
偵字第46390號）暨移送併辦（112年度偵字第13973號、112年度
偵字第13976號、112年度偵字第16359號、112年度偵字第16360
號、112年度偵字第30790），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判
決處刑，經合議庭評議後裁定改以簡易判決處刑，判決如下：
主 文
賴睿幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑伍年，並應依附件和解筆錄所載和解內容支付損害賠償。
事實及理由
一、賴睿可預見如將金融機構帳戶之存摺、金融卡及密碼提供他 人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時指示受詐 騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入款項遭提 領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪所得之目 的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不 確定故意，於民國111年4月27日前某時許，在某不詳地點， 將其名下臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱臺銀 帳戶）、台新國際商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶 （下稱台新帳戶）之存摺、提款卡及密碼，提供予真實姓名 年籍不詳之詐騙集團成員使用。而該詐欺集團成員取得上開 帳戶後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢 之犯意聯絡，於附表所示之時間，以附表所示之方式詐騙附 表所示之人，致其等陷於錯誤，分別於附表所示之匯款時間 匯款附表所示之金額至附表所示之本案帳戶，以此製造資金斷 點方式，藉移轉犯罪所得以掩飾或隱匿詐欺款項之去向。嗣 附表所示之人警覺受騙，始報警查悉上情。案經林鴻佑、藍 仁宏、朱鵲穆、郭鐙燦、曾美妹、張怡雯、李淑玉、唐儷文 、董慧娟、王紅梅、陳玉嬌分別訴由臺南市政府警察局第五 分局、屏東縣政府警察局恆春分局、新北市政府警察局新莊 分局、臺中市政府警察局清水分局、雲林縣政府警察局北港
分局、新北市政府警察局三重分局、雲林縣政府警察局西螺 分局、高雄市政府警察局三民第二分局報告偵辦。二、證據名稱
㈠被告賴睿於本院準備程序之自白。
㈡證人即告訴人林鴻佑、藍仁宏、朱鵲穆、張怡雯、曾美妹、 郭鐙燦、李淑玉、唐儷文、陳玉嬌、王紅梅、董慧娟於警詢 中之證述。
㈢賴睿名下臺銀帳戶、台新帳戶開戶基本資料及歷史交易明細 。
㈣證人林鴻佑、藍仁宏、朱鵲穆、張怡雯、曾美妹、郭鐙燦、 李淑玉、唐儷文、陳玉嬌、王紅梅所提出之匯款紀錄及通訊 軟體LINE對話紀錄擷圖。
㈤證人董慧娟所提出之名下國泰世華商業銀行歷史交易明細。三、論罪科刑：
㈠按如行為人主觀上認識所提供之帳戶可能作為收受及提領特 定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃 避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意而提供，應論 以幫助犯同法第14條第1項之一般洗錢罪（最高法院108年度 台上大字第3101號裁定意旨參照）。查被告賴睿已預見提供 個人銀行帳戶之存摺、提款卡及密碼供他人使用，他人有將 之用於詐欺取財及洗錢犯罪之可能，竟仍不違背其本意，將 本案帳戶之存摺、提款卡及密碼提供予詐欺集團成員，供渠 等實施詐欺取財及隱匿犯罪所得去向等犯行，則被告雖未實 際參與詐欺取財及隱匿犯罪所得去向之行為，然顯係以幫助 之不確定故意，參與詐欺取財及洗錢構成要件以外之行為， 為幫助犯。是核被告賴睿所為，係犯刑法第30條第1項前段 、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，暨刑法第30 條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。被告以一 行為犯幫助一般洗錢罪及幫助詐欺取財罪，應依刑法第55條 想像競合犯規定從一重以幫助洗錢罪處斷。又被告幫助他人 犯洗錢之罪，則依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減 輕之。另因被告於本院準備程序中自白犯罪，依洗錢防制法 第16條第2項規定，遞予減輕其刑。復按有二種以上減輕者 ，應依刑法第71條第2項規定，先依較少之數減輕之，再依 刑法第70條規定遞減之。
㈡爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將其名下金融帳戶 之存摺、提款卡及密碼提供他人，使詐騙集團得以利用，助 長詐騙財產犯罪之風氣，進而使執法人員難以追查詐騙犯罪 人之真實身分，造成告訴人受騙，所為實非可取。衡諸被告 犯罪之動機、目的、手段、品行與智識程度、家庭經濟及生
活狀況、犯罪所生之損害等一切情狀；併兼衡被告於本院準 備程序時終能坦承犯行，及與告訴人林鴻佑、藍仁宏、郭鐙 燦、張怡雯、唐儷文達成和解等情，分別量處如主文所示之 刑，併依此諭知罰金易服勞役之折算標準。另被告所犯為最 重本刑7年以下有期徒刑之罪，縱受6個月以下有期徒刑之宣 告，依法仍不得諭知易科罰金之折算標準，應併敘明。 ㈢又被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有臺 灣高等法院被告前案紀錄表在卷可稽，且與被害人達成和解 ，有本院和解筆錄在卷可稽，足認被告確有悔悟之心，是被 告經此刑之宣告後，應能知所警惕，而無再犯之虞，其所受 刑之宣告，以暫不執行為適當，併予宣告緩刑5年，並依刑 法第74條第2項第3款之規定，命依附件和解筆錄所載內容履 行賠償，以啟自新。
四、沒收部分：
按幫助犯僅對犯罪構成要件以外之行為為加工，且無共同犯 罪之意思，自不適用責任共同之原則，對於正犯所有供犯罪 所用或因犯罪所得之物，勿庸併為沒收之宣告（最高法院86 年度台上字第6278號判決參照）。經查，被告固有為本案犯 行，惟卷內尚乏積極證據證明被告就此獲有報酬或因此免除 債務，自無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予諭 知沒收或追徵其價額；且依卷內證據資料，亦無其他積極證 據足認本件詐騙集團正犯詐得款項後有分配予被告，是尚不 能認被告因詐騙集團所為詐欺取財犯行而獲有犯罪所得，自 無從就詐騙集團成員取得之不法所得併予宣告沒收。。五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決 處刑如主文。
六、如不服本判決，得於判決送達之翌日起20日內，向本院提出 上訴狀（應附繕本），上訴於本院第二審合議庭。中 華 民 國 112 年 10 月 27 日 刑事第六庭 法 官 何宇宸
以上正本證明與原本無異
如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀。 書記官 曾淨雅
中 華 民 國 112 年 10 月 27 日
附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 轉入帳戶 備註 1 林鴻佑 於111年3月3日某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向林鴻佑聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致林鴻佑陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月29日中午12時49分許 37萬6,000元 賴睿名下臺銀帳戶 111年度偵字第35263號 2 藍仁宏 於111年3月2日某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向藍仁宏聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致藍仁宏陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月29日中午12時許 3萬元 賴睿名下臺銀帳戶 111年度偵字第43622號 111年4月29日中午12時2分許 3萬元 3 曾美妹 於000年0月間某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向曾美妹聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致曾美妹陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 000年0月00日下午2時20分許 50萬元 賴睿名下台新帳戶 111年度偵字第46175號 4 張怡雯 於000年0月間某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向張怡雯聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致張怡雯陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月29日上午10時14分許 20萬元 賴睿名下台新帳戶 111年度偵字第46390號 5 朱鵲穆 於111年3月9日某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向朱鵲穆聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致朱鵲穆陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月29日上午10時1分許 57萬元 賴睿名下台新帳戶 111年度偵字第44943號 6 郭鐙燦 於111年4月10日某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向郭鐙燦聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致郭鐙燦陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月29日上午11時5分許 91萬元 賴睿名下台新帳戶 111年度偵字第42595號 7 李淑玉 於111年3月2日某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向李淑玉聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致李淑玉陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月27日上午9時17分許 45萬元 賴睿名下臺銀帳戶 112年度偵字第139873號（併辦） 8 唐儷文 於111年2月28日中午12時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向唐儷文聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致唐儷文陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月29日中午12時46分許 10萬元 賴睿名下臺銀帳戶 112年度偵字第13976號（併辦） 111年5月3日上午8時41分許 10萬元 111年5月3日上午8時42分許 2萬元 9 董慧娟 於110年間某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向董慧娟聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致董慧娟陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 111年4月28日凌晨0時47分許 100萬元 賴睿名下台新帳戶 112年度偵字第16359號（併辦） 10 王紅梅 於111年2月15日上午11時25分許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向王紅梅聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致王紅梅陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 000年0月00日下午3時5分許 5萬元 賴睿名下台新帳戶 112年度偵字第16369號（併辦） 000年0月00日下午3時14分許 10萬元 000年0月00日下午3時15分許 9萬1,200元 000年0月00日下午3時15分許 5萬6,000元 000年0月00日下午3時16分許 9萬1,200元 000年0月00日下午3時30分許 29萬2,000元 000年0月00日下午3時32分許 30萬元 11 陳玉嬌 於000年0月間某時許，詐騙集團成員假冒投資平台客服人員，透過通訊軟體LINE向陳玉嬌聯繫，並佯稱可藉由操作投資網站獲利云云，致陳玉嬌陷於錯誤，於右列時間匯款右列金額至右列帳戶。 000年0月00日下午2時1分許 29萬元 賴睿名下臺銀帳戶 112年度偵字第30790號（併辦）
附件：
和 解 筆 錄
原 告 林鴻佑
住○○市○○區○○路0段000號5樓
居新北市○○區○○路0段00巷0弄0號2樓 藍仁宏
住○○市○○區○○街00巷000號8樓之3 郭鐙燦
住嘉義縣○○鄉○○街00巷00號
居臺中市○○區○○○路000號10樓
張怡雯
住○○市○○區○○路0段000巷0弄00號 上二人之
訴訟代理人 曾威凱律師
臺北市○○區○○路000號7樓之1
原 告 唐儷文
住○○市○○區○○街0號5樓
被 告 賴睿
住○○市○○區○○街000巷0號5樓
上當事人間112 年度附民字第1033號、112 年度附民字第1034號、112 年度附民字第1035號、112 年度附民字第1416號、112 年度附民字第1978號就本院112 年度金訴字第555 號刑事附帶民事訴訟事件，於中華民國000 年00月0 日下午2 時45分本院刑事第
七法庭和解成立。茲記其大要如下：
一、出席人員：
法 官 何宇宸
書記官 曾淨雅
通 譯 林冠丞
二、到庭和解關係人：
原 告 林鴻佑
藍仁宏
唐儷文
訴訟代理人 曾威凱律師
被 告 賴睿
三、和解成立內容：
（一）被告願給付原告林鴻佑新臺幣參拾柒萬陸仟元整，自 民國一一二年月十月二十日起至全部清償為止，按月 於每月二十日前各給付新臺幣壹仟零陸拾伍元，最後 一期給付新臺幣伍拾伍元，如有一期未給付，視為全 部到期。
（二）被告願給付原告藍仁宏新臺幣陸萬元整，自民國一一 二年月十月二十日起至全部清償為止，按月於每月二 十日前各給付新臺幣壹佰陸拾玖元，最後一期給付新 臺幣參佰肆拾參元，如有一期未給付，視為全部到期 。
（三）被告願給付原告郭鐙燦新臺幣玖拾壹萬元整，自民國 一一二年月十月二十日起至全部清償為止，按月於每 月二十日前各給付新臺幣貳仟伍佰柒拾陸元，最後一 期給付新臺幣陸佰柒拾貳元，如有一期未給付，視為 全部到期。
（四）被告願給付原告張怡雯新臺幣貳拾萬元整，自民國一 一二年月十月二十日起至全部清償為止，按月於每月 二十日前各給付新臺幣伍佰陸拾陸元，最後一期給付 新臺幣貳佰零貳元，如有一期未給付，視為全部到期 。
（五）被告願給付原告唐儷文新臺幣貳拾貳萬元整，自民國 一一二年月十月二十日起至全部清償為止，按月於每 月二十日前各給付新臺幣陸佰貳拾參元，最後一期給 付新臺幣捌拾壹元，如有一期未給付，視為全部到期 。
（六）原告林鴻佑、藍仁宏、郭鐙燦、張怡雯、唐儷文就本 件其餘民事賠償請求權均拋棄。
四、以上筆錄當庭交關係人閱覽並無異議後簽押。
原 告1.林鴻佑
2.藍仁宏
3.唐儷文
訴訟代理人 曾威凱律師
被 告 賴睿
中 華 民 國 112 年 10 月 2 日 臺灣桃園地方法院刑事第六庭
書記官 曾淨雅
法 官 何宇宸
以上正本證明與原本無異。
書記官 曾淨雅
中 華 民 國 112 年 10 月 3 日