臺灣新竹地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第152號
公 訴 人 臺灣新竹地方檢察署檢察官
被 告 劉宥均
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年
度偵字第3239、6511號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判
決處刑（本院原案號：112年度金訴字第432號），爰不依通常程
序，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
劉宥均幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑壹月，併科罰金新臺幣壹仟元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除後述外，其餘均引用起訴書之記載 （如附件）：
㈠事實部分：
⒈起訴書所載「詐欺集團成員」，均更正為「行騙者」。 ⒉劉宥均之犯意及行為過程更正為「劉宥均已預見將金融帳戶 之提款卡及密碼交予他人，可能作為詐欺取財之工具，用以 收受及提領詐欺所得財物，且他人提領後即掩飾、隱匿詐欺 所得財物之去向、所在，產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家 追訴、處罰之效果，仍基於幫助一般洗錢及詐欺取財之不確 定故意，於民國111年11月9日17時12分許，在址設新竹市○ 區○○路0段000巷00○0號之統一超商科有門市，以交貨便方式 將其所申辦之新竹第三信用合作社帳號0000000000000號帳 戶(下稱新竹三信帳戶)提款卡，寄交予真實姓名年籍不詳、 通訊軟體LINE暱稱『林保年～會計』之行騙者使用，並以LINE 告知提款卡密碼」。
⒊本案行騙者之犯意，應更正為「意圖為自己不法之所有，基 於一般洗錢、詐欺取財之犯意」。
⒋犯罪事實一、（一）之行騙者行騙時間，應更正為「111年11 月11日17時47分許」。
㈡證據部分：補充「被告劉宥均於本院審理時之自白」。二、論罪科刑
㈠新舊法比較
按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法 律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2 條第1項定有明文。被告行為後，洗錢防制法第16條業於112
年6月14日修正公布，並自同年6月16日施行。修正前洗錢防 制法第16條第2項規定：「犯前2條（含同法第14條）之罪， 在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」，修正後條文則為： 「犯前4條（含同法第14條）之罪，在偵查及歷次審判中均 自白者，減輕其刑。」，經比較修正前後之規定，修正後洗 錢防制法第16條第2項之規定明定於偵查「及」「歷次」審 判中均自白者，始減輕其刑。是比較新舊法之結果，修正後 洗錢防制法第16條第2項之規定，並無較有利於被告之情形 ，依刑法第2條第1項前段規定，自應適用被告行為時即修正 前洗錢防制法第16條第2項之規定。
㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339 條第1項之幫助詐欺取財罪。
㈢被告一提供新竹三信帳戶資料之行為，幫助侵害如起訴書所 載共2名受騙者（下合稱本案被害人）之財產法益，並同時 觸犯幫助一般洗錢罪及幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應 依刑法第55條前段規定，從一較重之幫助一般洗錢罪處斷。 ㈣被告於本院審理時坦承犯行，依修正前洗錢防制法第16條第2 項規定，減輕其刑。
㈤又被告係幫助他人犯罪，依刑法第30條第2項規定，按正犯之 刑減輕之，並依法遞減輕之。
㈥爰審酌被告基於幫助之不確定故意交付本案帳戶之提款卡、 密碼予不識之他人為詐欺犯罪使用，使金流產生斷點，追查 趨於複雜，助長一般洗錢及詐欺取財犯罪，復使本案被害人 受有共新臺幣45,108元之財產上損害，所為誠屬不應該。惟 念被告能於本院審理時坦承犯行，可認犯後態度尚可。再酌 被告前有因公共危險、竊盜等案件經論罪科刑之紀錄，此有 臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷足稽，暨其未直接參與一 般洗錢及詐欺取財犯行，亦未交付網路銀行帳號、密碼，或 配合辦理約定轉帳，惡性及犯罪情節較為輕微。再參考被告 本案之犯罪動機、目的、手段、於本院審理時自陳之工作情 形（本院金訴字卷第65頁）、造成社會整體金融體系之受損 程度、被告暨檢察官對量刑之意見（本院金訴字卷第69頁） 等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之 折算標準。
三、沒收
㈠本案被害人所匯款之金額雖遭行騙者提領一空，但因被告不 是實際上移轉、收受或持有本案犯罪所得之人，亦非洗錢防 制法第14條第1項之正犯，並無同法第18條第1項前段規定之 適用。
㈡卷內無證據可認被告有取得報酬或與正犯朋分犯罪所得之情 形，自不得對被告宣告沒收或追徵。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、454條第2項，逕以簡 易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述 理由，向本院提出上訴。
六、本案經檢察官黃立夫提起公訴，檢察官馮品捷、邱宇謙到庭 執行職務。
中 華 民 國 112 年 10 月 31 日 新竹簡易庭 法 官 江永楨
以上正本證明與原本無異。
中 華 民 國 112 年 11 月 1 日 書記官 胡家寧
附錄論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書
112年度偵字第3239號
第6511號
被 告 劉宥均
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、劉宥均可預見將金融帳戶資料交付他人使用，可能因此幫助他 人從事詐欺行為而用以處理詐騙之犯罪所得，致使被害人及警 方一時追查無門，竟不違背其本意，基於幫助掩飾特定犯罪 所得之去向及幫助他人詐欺取財之不確定故意，於民國111年1 1月9日17時12分許，在址設新竹市○區○○路0段000巷0000號 統一超商科有門市，以交貨便方式將其所有之新竹第三信用
合作社帳號000-0000000000000號帳戶（下稱新竹三信帳戶 ）提款卡，寄予真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱「林保 年~會計」之詐欺集團成員使用，並以LINE告知提款卡密碼 ，以此方式容任他人作為詐欺取財、洗錢之工具。嗣該詐欺 集團成員取得上開新竹三信帳戶資料後，遂與其所屬之詐欺 集團成員共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及洗錢之 犯意聯絡，分別為下列行為：
(一)於111年11月11日18時許，佯為「旋轉拍賣」APP及臺中商業 銀行客服人員與何卓殷聯繫，謊稱：須依指示簽署金流服務 協議並操作銀行帳戶，始可於該APP販售商品云云，致何卓 殷陷於錯誤，而於同(11)日19時49分許，匯款新臺幣(下同) 1萬9,985元至上開新竹三信帳戶內，款項旋遭提領一空。(二)於同日18時24分許，佯為165反詐騙專線及中國信託商業銀 行人員與林宛錚聯繫，謊稱：因個人資料外洩，須依指示匯 款，以解決個資遭開啟之問題云云，致林宛錚陷於錯誤，而 於同日18時54分許，匯款2萬5,123元至上開新竹三信帳戶內 ，款項旋遭提領一空。嗣因何卓殷、林宛錚發覺有異，報警始 悉上情。
二、案經何卓殷訴由新竹市警察局第三分局、林宛錚訴由高雄市 政府警察局旗山分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告劉宥均於警詢及偵查中之供述。 被告固坦承於前揭時、地，將上開新竹三信帳戶提款卡寄予他人，並告知對方提款卡密碼之事實，惟辯稱：伊於111年11月初在社群軟體臉書上看到「華南金-專員」之貸款廣告而與對方聯繫，伊填寫完線上申請單後，LINE暱稱「吳玉鳳~專員」告知伊填寫之銀行帳戶的1個號碼有誤，若欲修改號碼，則需付1萬元之款項，伊有匯款1萬元給對方，而後「林保年~會計」向伊表示需經律師認證上開新竹三信帳戶後，始可申請貸款，故要求伊將卡片內的錢領光後寄出，伊當時因為急著要貸款就相信對方，卡片寄出後伊有覺得可能是詐騙，惟因工作在忙，故未去掛失或報警云云。 2 告訴人何卓殷於警詢時之指訴、「旋轉拍賣」APP訊息頁面擷圖、網路轉帳交易明細擷圖、與詐欺集團成員之通話紀錄及LINE對話紀錄。 證明告訴人何卓殷遭詐騙後，匯款至被告所有之新竹三信帳戶之事實。 3 告訴人林宛錚於警詢時之指訴、網路轉帳交易明細 擷圖、與詐欺集團成員之通話紀錄及LINE對話紀錄。 證明告訴人林宛錚遭詐騙後，匯款至被告所有之新竹三信帳戶之事實。 4 被告所有之新竹三信帳戶之客戶基本資料及存摺存款交易對帳單。 證明告訴人何卓殷、林宛錚遭詐騙後，匯款至被告所有之新竹三信帳戶之事實。 二、被告劉宥均固以前詞置辯，惟觀諸其所提供之LINE對話紀錄 內容，可見被告寄出提款卡予對方後，對方於同日上午9時3 1分表示「您的卡片已經收到了，這邊需要您提供一下密碼 ，會轉入一點錢進入做認證」，被告表示「要認證的時候再 Line我」，對方則稱「早上就要認證了，你的密碼沒給我啊 」，被告回覆「595240」、「希望不是詐騙」等情，可知被 吿心中雖存有懷疑，猶為順利貸得自身所需之款項，選擇將 金融帳戶資料告知不相識之人，又被告於偵查中自承其於寄 出提款卡後有懷疑係遭詐騙，且知悉隨便將金融帳戶提供予 他人使用，可能會涉犯幫助詐欺及幫助洗錢罪，竟仍於寄出 提款卡後，未主動向銀行辦理掛失或至警局報案，顯見被告 明知將上開新竹三信帳戶提款卡及密碼交付並告知他人，將 使上開新竹三信帳戶脫離掌控，可能因此淪為詐騙、洗錢犯 罪所用，卻就此結果有所容認而不違背本意，其主觀上有幫 助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意甚明。
三、核被告劉宥均所為，係違反刑法第30條第1項、洗錢防制法 第2條第2款而犯同法第14條第1項之幫助洗錢及刑法第30條
第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告以一提 供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑 法第55條規定從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣新竹地方法院
中 華 民 國 112 年 5 月 25 日 檢察官 黃立夫