臺灣臺南地方法院刑事判決
112年度金訴字第87號
112年度金訴字第189號
112年度金訴字第532號
112年度金訴字第761號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 朱翌慈
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選任辯護人 蘇文奕律師
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第323
87號、第32388號、第32393號、112年度偵字第2145號）及追加
起訴（111年度偵字第28853號、112年度偵字第4375號、第6510
號、第11284號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述
，經本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序後，本院
判決如下：
主 文
朱翌慈三人以上共同犯詐欺取財罪共柒罪，各處有期徒刑壹年貳月。應執行有期徒刑貳年陸月。
事實及理由
一、犯罪事實：朱翌慈可預見無故收取、利用他人金融帳戶資料 者，常與詐欺取財之財產犯罪密切相關，而代領、代匯款項 之目的極有可能係在取得詐騙所得贓款，並製造金流斷點， 以掩飾、隱匿詐騙所得之來源、去向及所在，竟與「劉士魁 」、「曾子恆」、「阿金」及姓名年籍不詳之人所屬詐欺集 團成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺 取財及掩飾、隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在之犯意 聯絡，自000年0月間某日起，加入該詐欺集團之運作，先提 供名下中國信託商業銀行帳戶（帳號：000000000000號，下 稱中國信託銀行帳戶）、合作金庫銀行帳戶（帳號：000000 0000000號，下稱合庫銀行帳戶）之金融資料予該詐欺集團 ，作為詐欺集團收取詐欺所得之用，並擔任該詐欺集團之車 手職務，負責提領由該詐欺集團其他成員詐欺所得之贓款， 再將取得之款項依指示交付給該集團不詳成員，以此方式掩 飾或隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在。上開詐欺集團取 得上揭帳戶資料後，即由不詳成員以附表所示詐欺事由，詐 騙附表所示之告訴人及被害人，使附表所示之告訴人及被害 人陷於錯誤，而將附表所示之款項匯入附表所示「第一層帳 戶」，經詐欺集團不詳成員輾轉將該詐欺所得款項轉匯至朱
翌慈名下中國信託銀行、合庫銀行帳戶（即第三層帳戶）後 ，朱翌慈再依指示於附表所示時間、地點，提領如附表所示 之金額。復依指示將提領款項交予不詳成員，而掩飾、隱匿 詐欺所得之來源、去向及所在，朱翌慈因提款而獲得新臺幣 （下同）2萬1,000元之報酬。經警據報後循線追查，而查悉 上情。案經黃群晏、郭奇明、潘季廷告訴及臺南市政府警察 局第一分局、臺南市政府警察局刑事警察大隊、宋炫旭訴由 法務部調查局宜蘭縣調查站報告及曾偉誠、陳尹萍、蔡則毅 訴由臺南市政府警察局刑事警察大隊移送臺灣臺南地方檢察 署檢察官偵查起訴。
二、本件被告朱翌慈所犯係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以 上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之 陳述，經法官告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人、被告 及辯護人之意見後，認宜為簡式審判程序，依刑事訴訟法第 273條之1第1項規定，裁定進行簡式審判程序加以審理，則 依據刑事訴訟法第273條之2、同法第159條第2項之規定，不 適用傳聞法則有關限制證據能力之相關規定；並得依同法第 310條之2之準用同法第454條之規定製作略式判決書（僅記 載「證據名稱」），合先敘明。
三、上揭犯罪事實，有下列證據可資佐證：
㈠被告朱翌慈於警詢、偵訊及本院準備程序中之自白。 ㈡同案被告陳韋宏於警詢、偵訊及本院準備程序中之供述；同 案被告李銘正於警詢、偵訊及本院審理中之自白。 ㈢證人即告訴人黃群晏、郭奇明、潘季廷、蔡則毅、宋炫旭、 曾偉誠及陳尹萍於警詢時之指訴。
㈣卷附內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新竹市警察局第 一分局浦雅派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融 機構聯防機制通報單、證人即告訴人黃群晏提供之Line通訊 軟體對話記錄截圖照片、上海商業儲蓄銀行匯出匯款申請書 影本、元大銀行國內匯款申請書影本各1份；內政部警政署 反詐騙諮詢專線紀錄表、證人即告訴人郭奇明名下台北富邦 銀行帳戶交易明細各1份；內政部警政署反詐騙諮詢專線紀 錄表、高雄市政府警察局左營分局文自派出所受理詐騙帳戶 通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單各1份；國 泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（林明賢）開 戶資料暨交易明細表、中國信託銀行帳號000-000000000000 號帳戶(黃昭榮)開戶資料暨交易明細表、被告朱翌慈名下中 國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶開戶資料暨交易明 細表、被告臨櫃提領影像翻拍照片各1份；內政部警政署反 詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警察局佳里分局西港分駐
所受理各類案件紀錄表、證人即告訴人蔡則毅提供之元大銀 行國內匯款申請書影本各1份；第一銀行帳號007-000000000 00號帳戶(王佑齊)開戶資料暨交易明細表、中國信託銀行帳 號822-000000000000號帳戶(洪仲毅)開戶資料暨交易明細表 、被告朱翌慈名下中國信託銀行帳號000-000000000000號帳 戶開戶資料暨交易明細表各1份；證人即被害人宋炫旭提供 之Line通訊軟體對話記錄截圖翻拍照片、華南銀行匯款申請 書影本各1份；第一銀行帳號007-00000000000號帳戶(王佑 齊)開戶資料暨交易明細表、中國信託銀行帳號822-0000000 00000號帳戶(洪仲毅)開戶資料暨交易明細表、被告朱翌慈 名下合作金庫銀行帳戶帳號000-0000000000000號帳戶開戶 資料暨交易明細表、被告臨櫃提領影像翻拍照片各1份；中 國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(歐陽婕芸)、第一 銀行帳號000-00000000000號帳戶(蘇哲憲)、中國信託銀行 帳號000-000000000000號帳戶(朱翌慈)交易明細表、被告朱 翌慈名下中國信託銀行帳戶存摺影本、提款單各1份；證人 即告訴人陳尹萍提供之土地銀行匯款申請書影本、國泰世華 銀行帳號000-000000000000號帳戶（連崢崴）、第一銀行帳 號000-00000000000號帳戶(蘇哲憲)、中國信託銀行帳號000 -000000000000號帳戶交易明細表、被告朱翌慈名下中國信 託銀行帳戶存摺影本、提款單各1份。
四、論罪科刑
㈠核被告所為，均係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上 共同犯詐欺取財罪，及洗錢防制法第2條第2款、第14條第1 項之洗錢罪。被告與「劉士魁」、「曾子恆」、「阿金」及 姓名年籍不詳之其他詐欺集團成員間，就上開犯行有犯意聯 絡及行為分擔，均為共同正犯。被告係以單一行為，犯三人 以上共同犯詐欺取財罪及洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法 第55條前段規定，從一重之三人以上共同犯詐欺取財罪論處 。另被告分別詐騙附表所示之人，犯意各別，行為互殊，應 予分論併罰。
㈡按想像競合犯係一行為觸犯數罪名，行為人犯罪行為侵害數 法益皆成立犯罪，僅因法律規定從一重處斷科刑，而成為科 刑一罪而已，自應對行為人所犯各罪均予適度評價，始能對 法益之侵害為正當之維護。因此法院於決定想像競合犯之處 斷刑時，雖以其中最重罪名之法定刑作為裁量之準據，惟具 體形成宣告刑時，亦應將輕罪之刑罰合併評價。基此，除非 輕罪中最輕本刑有較重於重罪之最輕本刑，而應適用刑法第 55條但書規定重罪科刑之封鎖作用，須以輕罪之最輕本刑形 成處斷刑之情形以外，則輕罪之減輕其刑事由若未形成處斷
刑之外部性界限，自得將之移入刑法第57條或第59條之科刑 審酌事項內，列為是否酌量從輕量刑之考量因子。是法院倘 依刑法第57條規定裁量宣告刑輕重時，一併具體審酌輕罪部 分之量刑事由，應認其評價即已完足，尚無過度評價或評價 不足之偏失（最高法院109年度台上字第3936號判決意旨參 ）。查，被告就洗錢之犯罪事實，於偵查及本院審理時均自 白不諱，合於修正前洗錢防制法第16條第2項「犯前二條之 罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」之規定（洗錢防制 法第16條第2項於112年6月14日經修正公布「犯前四條之罪 ，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，未較有利於 被告，經比較新舊法後，適用修正前規定），就所犯洗錢罪 部分原應減輕其刑，惟依上開說明，被告犯行因想像競合犯 之關係而從一重論以加重詐欺取財罪，就想像競合輕罪得減 刑部分，爰於刑法第57條量刑時併予審酌，作為量刑之有利 因子。
㈢本院審酌被告不思以正當管道獲取財物，加入本案以犯罪為 目的之詐欺集團擔任車手工作，而共同參與加重詐欺取財犯 行，並製造犯罪金流斷點，掩飾或隱匿特定犯罪所得來源、 去向及所在，增加檢警機關追查詐欺集團其他犯罪成員之困 難度，助長詐欺犯罪風氣，所為至為不該，本件並造成告訴 人受有如附表所示之經濟損失，然被告就告訴人郭奇明、蔡 則毅部分業已成立調解，有本院112年度南司附民移調字第8 3號調解筆錄在卷可按；於偵訊時坦承客觀犯行，於本院審 理時自白，態度良好，就所犯洗錢罪部分，於偵查及審理中 均自白，合於前述減刑規定；加入本案詐欺集團犯罪組織時 間之久暫、在本案犯罪中所扮演之角色及參與6次提款之犯 罪程度；兼衡其犯本案前並無前科，素行尚稱良好，於本院 自述國中畢業之智識程度，未婚，從事打零工，月薪約1萬8 000元，目前自己一個人獨居，弟弟正在當兵之家庭生活及 經濟、工作狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，以示懲 儆。
五、按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者 ，依其規定；第一項及第二項之犯罪所得，包括違法行為所 得、其變得之物或財產上利益及其孳息。第三人對沒收標的 之權利或因犯罪而得行使之債權均不受影響。刑法第38條之 1第1項、第4項、第38條之3第2項分別定有明文。查本條文 重在犯罪者所受利得之剝奪，兼具刑罰與保安處分之性質， 如二人以上共同犯罪，關於犯罪所得之沒收、追繳或追徵， 亦應各按其利得數額負責，並非須負連帶責任，此與犯罪所 得財物之追繳發還被害人，因涉及共同侵權行為與填補被害
人損害而應負連帶返還責任（司法院院字第2024號解釋）， 及以犯罪所得作為犯罪構成（加重）要件類型者，基於共同 正犯應對犯罪之全部事實負責，則就所得財物應合併計算之 情形，均有不同。查被告於審理時供稱他只有拿到2萬1,000 元之報酬，此外本件並無證據證明被告擔任車手有因而取得 如追加起訴書所載之4萬元報酬，是被告於本案取得2萬1,00 0元之犯罪所得，惟因被告就告訴人郭奇明、蔡則毅部分業 已成立調解，其調解內容已達到沒收制度剝奪犯罪所得之立 法目的，如在本案仍諭知沒收犯罪所得，將使其承受過度之 不利益，顯屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣 告沒收或追徵。
據上論結，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2，洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項、第28條，刑法第339條之4第1項第2款、第28條、第11條前段、第55條前段、第51條第5款、第38條之2第2項，判決如主文。 本案經檢察官郭書鳴提起公訴及追加起訴，檢察官許友容、徐書翰追加起訴，檢察官白覲毓到庭執行職務。
中 華 民 國 112 年 9 月 15 日 刑事第五庭 法 官 鄭銘仁以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官 李諾櫻中 華 民 國 112 年 9 月 15 日附表：
編號 告訴人/被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款地點 金額 匯入第一層帳戶 （轉入時間及金額） （民國/新臺幣） 第二層帳戶 （轉入時間及金額） 第三層帳戶 （轉入時間及金額） 1 黃群晏 詐欺集團成員於111年7月2日某時許，向黃群晏佯稱：可投資股票獲利等語，黃群晏因而受騙匯款 111年7月22日10時23分許 新竹市某處 16萬7,000元 國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶（林明賢），該帳戶又於111年7月22日10時32分許、10時55分許，轉出16萬7,000元、26萬3,000元至第二層帳戶。 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(黃昭榮)，該帳戶又於111年7月22日10時33分許、10時56分許，轉出16萬7,000元、26萬3,000元至第三層帳戶。 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(朱翌慈)，再由朱翌慈於111年7月22日15時23分許，在臺南市○○區○○路0段000號中國信託銀行，自該帳戶提領169萬8,000元。 111年7月22日10時46分許 21萬3,400元 2 郭奇明 詐欺集團成員於000年0月間某日，向曾偉誠佯稱：可投資股票獲利等語，曾偉誠因而受騙匯款 111年7月25日11時49分許 新竹市某處 2萬元 國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶（林明賢），該帳戶又於111年7月25日12時32分許，轉出11萬5,000元至第二層帳戶。 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(黃昭榮)，該帳戶又於111年7月25日12時36分許，轉出17萬元至第三層帳戶。 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(朱翌慈)，再由朱翌慈於111年7月25日15時47分許，在臺南市○○區○○路0段000號中國信託銀行，自該帳戶提領167萬7,000元。 3 潘季廷 詐欺集團成員於111年7月4日某時許，向潘季廷佯稱：可投資股票獲利等語，潘季廷因而受騙匯款 111年7月25日11時53分許 高雄市某處 2萬元100元 4 蔡則毅 詐欺集團成員於000年0月間某日，向曾偉誠佯稱：可投資股票獲利等語，曾偉誠因而受騙匯款 111年3月24日11時18分許 臺南市某處 80萬元 第一銀行帳號007-00000000000號帳戶(王佑齊)，該帳戶又於111年3月24日11時23分許，轉出80萬元至第二層帳戶。 中國信託銀行帳號822-000000000000號帳戶(洪仲毅)，該帳戶又於111年3月24日11時25分許，轉出80萬元至第三層帳戶。 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(朱翌慈)，再由朱翌慈於111年3月24日15時16分許，在臺南市○○區○○路0段000號中國信託銀行，自該帳戶提領120萬元。 5 宋炫旭 詐欺集團成員於111年5月10日，向宋炫旭佯稱：可投資虛擬貨幣獲利等語，宋炫旭因而受騙匯款 111年3月23日11時27分許 臺南市某處 110萬元 第一銀行帳號007-00000000000號帳戶(王佑齊)，該帳戶又於111年3月23日11時46分許，轉出110萬元至第二層帳戶。 中國信託銀行帳號822-000000000000號帳戶(洪仲毅)，該帳戶又於111年3月23日11時53分許，轉出90萬元至第三層帳戶。 合作金庫銀行帳戶帳號006-0000000000000號帳戶(朱翌慈)，再由朱翌慈於111年3月23日13時24分許，在臺南市○○區○○路○段00號合作金庫南興分行，自該帳戶提領90萬元。 6 曾偉誠 詐欺集團成員於000年0月間某日，向曾偉誠佯稱：可投資股票獲利等語，曾偉誠因而受騙匯款 111年3月9日10時40分許 彰化縣某處 5萬元 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(歐陽婕芸)，該帳戶又於111年3月9日10時51分許，轉出14萬元至第二層帳戶。 第一銀行帳號000-00000000000號帳戶(蘇哲憲)，該帳戶又於111年3月9日11時22分許，轉出74萬2000元至第三層帳戶。 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(朱翌慈)，再由朱翌慈於111年3月9日12時45分許，在臺南市○○區○○路0段000號中國信託銀行，自該帳戶提領90萬元。 7 陳尹萍 詐欺集團成員於000年0月間某日，向陳尹萍佯稱：可加入投資網站投資獲利等語，陳尹萍因而受騙匯款 111年3月15日14時39分許 高雄市某處 270萬元 國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶（連崢崴），該帳戶又於111年3月15日14時56分許，轉出200萬元、69萬9000元至第二層帳戶。 第一銀行帳號000-00000000000號帳戶(蘇哲憲)，該帳戶又於111年3月15日14時57分許，轉出120萬元至第三層帳戶。 中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶(朱翌慈)，再由朱翌慈於111年3月15日15時24分許，在臺南市○○區○○路0段000號中國信託銀行，自該帳戶提領120萬元。 附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。