臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
111年度審原金簡字第46號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官李韋誠
被 告 呂偉恩
指定辯護人 本院公設辯護人彭詩雯
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第23926號）暨移送併辦（111年度偵字第11137號、112年
度偵字第19305號、第28084號、第28817號），被告於準備程序
中自白犯罪，經本院合議庭認為宜以簡易判決處刑，裁定由受命
法官獨任逕以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，以簡易判決
處刑如下：
主 文
呂偉恩幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑六月，併科罰金新臺幣六萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算一日。
事實及理由
一、犯罪事實：呂偉恩能預見一般人取得他人金融機構帳戶之行 為，常與財產犯罪密切相關，且將金融機構帳戶資料交付他 人使用，恐遭他人用作詐欺被害人匯入款項之犯罪工具，藉 此逃避追緝，仍基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確性故意 ，於民國111年3月1日前某時，在桃園市大園區某不詳處所 ，將其申辦中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 （下稱中信帳戶）之存摺、金融卡及密碼，提供某真實姓名 年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員即共同意 圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分 別於附表所示時間，施以附表所示詐術，使附表所示之人陷 於錯誤，而於附表所示時間，將附表所示款項匯入上開中信 帳戶，並由詐欺集團成員轉匯後提領一空，藉此隱匿特定犯 罪所得之去向及所在。
二、證據名稱：
㈠被告呂偉恩於偵查中之供述及於本院準備程序中之自白。 ㈡告訴人許凱程、謝茉溱、余宗修、吳姿萱、吳筱薇、張仕麟 、張萬隆、陳宇安、陳趯友、林茂盛、許嘉展、郭建男、黃 正懿、呂雅惠、黃肅玲、曾婉萍、陳恩宇、蔣雲香、被害人 楊雨謙、林淑文、周花容分別於警詢時之陳述。 ㈢如附表「證據清單」欄所示之非供述證據。三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第14條第1項、刑法第30條第1 項前段之幫助洗錢罪及刑法第339條第1項、第30條第1項前 段之幫助詐欺取財罪。
㈡被告交付上開中信帳戶資料，供詐騙集團用以詐欺被害人等 匯款後轉匯提領一空，係以一交付帳戶之幫助詐欺行為，同 時侵害如附表所示被害人21人之財產法益，為同種想像競合 犯，應依刑法第55條規定從一重論以幫助詐欺取財罪1罪。 又被告以一行為犯幫助洗錢罪、幫助犯詐欺取財罪2罪，為 異種想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪 處斷。
㈢被告為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕 之。另被告行為後，洗錢防制法業經修正，經總統於112年6 月14日公布，同年月16日生效施行。修正前洗錢防制法第16 條第2項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者， 減輕其刑」，修正後條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及 歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後規定須偵查及歷 次審判均自白始能減刑，其要件較為嚴格，經新舊法比較結 果，修正後規定並未較有利於被告，自應適用修正前洗錢防 制法第16條第2項規定。查被告就本案洗錢犯行，於本院審 理中自白，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其 刑。
㈣臺灣屏東地方檢察署檢察官111年度偵字第11137號、臺灣桃 園地方檢察署檢察官112年度偵字第19305號、第28084號、 第28817號移送併辦部分，與起訴之犯罪事實間具有上述想 像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院應併予 審究。
㈤爰審酌被告犯後坦承罪行，惟迄未與被害人等達成和解或賠 償損害，兼衡被告之犯罪動機、目的、手段、所生危害、素 行、生活及經濟狀況、年紀及智識程度等一切情狀，量處如 主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。四、沒收：本院查無確據可證被告因提供上開帳戶資料而獲有何 犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵。
五、應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕 以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 （應附繕本），上訴於本院合議庭。
中 華 民 國 112 年 9 月 9 日 刑事審查庭 法 官 馮浩庭
以上正本證明與原本無異。
書記官 許哲維
中 華 民 國 112 年 9 月 11 日附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第2 條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表:
編號 告訴人/被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款金額（新臺幣） 證據清單 1 許凱程 詐欺集團成員於110年12月某日向許凱程佯稱加入「易達購物APP」架設賣場批貨，又稱其帳號有盜用風險需保證金解凍帳號，致許凱程陷於錯誤。 111年3月2日14時46分 13萬4,675元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第23926號卷第37-58頁）。 ⒉嘉義縣○○○區○○○○○○○○○○00000號卷第133頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第23926號卷第138-167頁）。 2 併辦（111年度偵字第11137號） 謝茉溱 詐欺集團成員於110年12月24日以通訊軟體LINE暱稱「劉錦波」向謝茉溱謊稱：可匯款參加線上博弈云云，致謝茉溱陷於錯誤。 111年3月1日11時4分 1萬5,000元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第11137號卷第123-138頁）。 ⒉網路銀行轉帳交易明細（偵字第11137號卷第99頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第11137號卷第79-113頁）。 3 併辦（112年度偵字第19305號） 余宗修 詐欺集團成員於111年2月份起在臉書冒名「羅主柔」以假交友方式，透過LINE與余宗修聯絡，要求以其積蓄及辦理貸款投資，致余宗修陷於錯誤。 111年3月1日12時12分 88萬元 ⒈臺灣銀行匯款申請書回條聯（偵字第19305號卷第27頁）。 ⒉中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第19305號卷第87-107頁）。 4 併辦（112年度偵字第28084號） 楊雨謙 （未據告訴） 詐欺集團成員於111年1月20日上午9時許，透過社群軟體抖音及line向楊雨謙佯稱：可依指示投資「樂信財富投資平台」獲取利益云云。 111年3月3日11時24分許 2萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第34631號卷第23-33頁）。 ⒉ 詐欺平台頁面截圖（偵字第34631號卷第79-103頁）。 5 併辦（112年度偵字第28084號） 吳姿萱 詐欺集團成員於111年3月2日透過手機簡訊及line向吳姿萱佯稱：若欲透過「鄉民貸」平台申請貸款，須先支付保證金云云 111年3月4日11時10分許、 11時12分許 5萬元、3萬4,445元 ⒈轉帳交易明細（偵字第35216號卷第27頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35216號卷第29-31頁）。 ⒊中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35216號卷第47-101頁）。 6 併辦（112年度偵字第28084號） 吳筱薇 詐欺集團成員於111年3月2日下午7時35分許，透過手機簡訊及line向吳筱薇佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 111年3月4日10時51分許 5萬670元 ⒈LINE對話紀錄截圖（偵字第35216號卷第39-44頁）。 ⒉中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35216號卷第47-101頁）。 7 併辦（112年度偵字第28084號） 張仕麟 詐欺集團成員於111年3月4日中午12時46分許，透過手機簡訊及line向張仕麟佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 111年3月4日14時31分許 3萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉中國信託銀行自動櫃員機交易明細（偵字第35250號卷第51頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第59-73頁）。 8 併辦（112年度偵字第28084號） 張萬隆 詐欺集團成員於111年3月3日，透過line向張萬隆佯稱：若欲申請貸款，須先支付保證金云云。 111年3月4日10時35分許 2萬5,000元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉永豐銀行自動櫃員機交易明細（偵字第35250號卷第87頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第97-125頁）。 9 併辦（112年度偵字第28084號） 陳宇安 詐欺集團成員於111年3月4日前之不詳時間，透過line向陳宇安佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 111年3月4日10時22分許 3萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第147-151頁）。 ⒊網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第147頁）。 10 併辦（112年度偵字第28084號） 陳趯友 詐欺集團成員於111年3月4日上午9時許，透過手機簡訊及line向陳趯友佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 111年3月4日12時14分許 5萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第171頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第171-175頁）。 11 併辦（112年度偵字第28084號） 林茂盛 詐欺集團成員於111年3月4日上午10時17分許，透過通訊軟體line向林茂盛佯稱：若欲申請貸款，須先支付保證金云云。 111年3月4日10時5分許、 10時17分許 3萬元、 3萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉合作金庫銀行自動櫃員機交易明細（偵字第35250號卷第189頁）。 12 併辦（112年度偵字第28084號） 許嘉展 詐欺集團成員於111年3月4日前某時，透過手機簡訊及line向許嘉展佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 111年3月4日13時42分許 3萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第213頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第213-214頁）。 13 併辦（112年度偵字第28084號） 郭建男 詐欺集團成員於111年3月2日前某時，透過通訊軟體messenger、line向郭建男佯稱：可依指示投資黃金、石油、股票獲取利益云云。 111年3月2日10時54分 10萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第241-251頁）。 ⒊嘉義縣○○鄉○○○○○○○○○00000號卷第253頁）。 14 併辦（112年度偵字第28084號） 黃正懿 詐欺集團成員於111年3月3日前某時，透過line向黃正懿佯稱：可依指示參與澳門線上博弈平台獲取利益云云。 111年3月3日11時58分許、 11時59分許 5萬元、5萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第271-277頁）。 ⒊網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第271頁）。 ⒋第一銀行存摺影本（偵字第35250號卷第283-285頁）。 111年3月4日9時47分許、 9時49分許、 12時13分許 5萬元、 5萬元、 40萬元 15 併辦（112年度偵字第28084號） 林淑文（未據告訴） 詐欺集團成員於111年2月8日，透過社群軟體抖音及line向林淑文佯稱：可依指示投資「樂信財富投資平台」獲取利益云云。 111年3月1日11時10分許 5萬元 ⒈對話紀錄截圖（偵字第37329號卷第41-55頁）。 ⒉中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第37329號卷第75-85頁）。 16 併辦（112年度偵字第28084號） 呂雅惠 詐欺集團成員於111年1月3日，透過社群軟體instagram及line向呂雅惠佯稱：可依指示投資獲取利益云云。 111年3月3日14時18分許 2萬2,000元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷38384第17-29頁）。 ⒉對話紀錄截圖（偵字第號卷38384第67-69頁）。 17 併辦（112年度偵字第28084號） 周花容（未據告訴） 詐欺集團成員於111年1月4日前某時，向周花容佯稱：可依指示投資「樂信財富投資平台」獲取利益云云。 111年3月4日13時43分許 8萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉玉山銀行新臺幣匯款申請書（偵字第號卷41342第49頁）。 18 併辦（112年度偵字第28084號） 黃肅玲 詐欺集團成員於110年9月間某時，透過交友軟體「檸檬」及line向黃肅玲佯稱：可依指示投資「國票金融」投資平台獲取利益云云。 111年3月2日11時3分許 22萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第號卷41342第125-189頁）。 ⒊華南商業銀行匯款回條聯（偵字第號卷41342第191頁）。 19 併辦（112年度偵字第28084號） 曾婉萍 詐欺集團成員於110年10月18日，透過交友軟體「檸檬」及line向曾婉萍佯稱：可依指示投資澳門旅遊娛樂股份有限公司獲取分紅云云。 111年3月4日11時13分許 3萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第號卷41342第233-239頁）。 ⒊郵政跨行匯款申請書（偵字第號卷41342第247頁）。 20 併辦（112年度偵字第28084號） 陳恩宇 詐欺集團成員於110年6月之不詳時間，透過交友軟體「skuto」及line向陳恩宇佯稱：可依指示參與金沙娛樂城獲取利益云云。 111年3月1日9時24分許 5萬5,000元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉新臺幣存提款交易憑證（偵字第號卷41342第頁）。 21 併辦（112年度偵字第28817號） 蔣雲香 詐欺集團成員於111年2月14日某時，透過交友軟體「檸檬」及line向蔣雲香佯稱：可依指示參與「新葡京娛樂」線上博弈平台獲取利益云云。 111年3月4日14時27分許 4萬元 ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第28817號卷第19-23頁）。 ⒉匯款單（偵字第28817號卷第127頁）。