臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第304號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 黃旺賢
選任辯護人 蘇文斌律師
郭子誠律師
方彥博律師
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵
緝字第114、115、116、117、118、112年度偵字第2430號）及移
送併辦(112年度偵字第14444號、112度偵字第17897號)，因被告
自白犯罪，經本院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑
如下：
主 文
黃旺賢幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依本院一一二年度南司刑移調字第五一四、五二八號調解筆錄內容支付損害賠償。 事實及理由
一、黃旺賢可預見將金融帳戶交付予他人使用，可能遭詐欺集團 利用作為人頭帳戶，以提領詐欺所得款項，而達到隱瞞資金 流向及避免行為人身分曝光之目的，竟仍基於幫助詐欺取財 及幫助洗錢之不確定故意，於民國111年5月、6月間，在臺南 市新市區某公園，將其所申辦之台新國際商業銀行帳號000- 00000000000000號帳戶之提款卡及密碼，交予某真實姓名年 籍均不詳之人，而容任他人使用其帳戶遂行犯罪。嗣某不詳詐 欺集團成員取得上開帳戶後，即共同意圖為自己不法所有， 基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，為下列行為：(一)於111年5月13日，透過網路社群網站結識葉蘋萱後，向其佯 稱：可下載北方信託APP投資獲利云云，致葉蘋萱陷於錯誤 ，於111年6月22日9時30分許，匯款新臺幣(下同)26萬元至 上開台新銀行帳戶。
(二)於111年6月6日前某日，透過網路社群網站結識吳家鋒後， 向其佯稱：可下載北方信託APP投資獲利云云，致吳家鋒陷 於錯誤，於111年6月20日11時44分許，匯款300,010元至上 開台新銀行帳戶。
(三)於111年5月某日，透過網路社群網站結識柯紹洺後，向其佯 稱：可下載北方信託APP投資獲利云云，致柯紹洺陷於錯誤 ，於111年6月16日11時27分許，匯款292,222元至上開台新
銀行帳戶。
(四)於111年5月11日，透過網路社群網站結識王順成後，向其佯 稱：可下載北方信託APP投資獲利云云，致王順成陷於錯誤 ，於111年6月16日14時22分許，匯款30萬元至上開台新銀行 帳戶。
(五)自111年5月6日起，透過網路社群網站結識李世芳後，向其 佯稱：可下載北方信託APP投資獲利云云，致李世芳陷於錯 誤，於111年6月20日12時40分、同年月22日11時8分許，各 匯款10萬元、6萬元至上開台新銀行帳戶。後李世芳於同年6 月24日中午某時，至華南商業銀行二重分行內欲繼續臨櫃匯 款時，銀行行員發覺有異，遂報警到場處理，李世芳始發覺 受騙。
(六)於111年5月3日，透過LINE通訊軟體結識張奕惠後，向其佯 稱：可下載北方信託APP投資獲利云云，致張奕惠陷於錯誤 ，於111年6月21日14時19分、同年月24日10時14分、同日15 時44分許，各匯款200,222元、2,250,012元、50,009元至上 開台新銀行帳戶。
(七)於111年5月14日7時44分許，以LINE通訊軟體向林秀香佯稱 ：可儲值至指定帳戶投資股票獲利云云，致林秀香陷於錯誤 ，於111年6月21日9時54分、同年月22日9時45分許，各匯款 13萬元、10萬元至上開台新銀行帳戶。 二、證據名稱：
(一)被告黃旺賢於本院準備程序之自白。
(二)被害人葉蘋萱、吳家鋒、柯紹洺、王順成、李世芳、張奕惠 、林秀香、證人林冠儀於警詢中之證述、上揭被害人提出之 匯款資料、與詐欺集團成員之對話紀錄及報案紀錄等。(三)被告之台新銀行客戶基本資料、歷史交易明細、台新國際商 業銀行111年8月11日台新作文字第00000000號、111年8月24 日台新作文字第00000000號、111年8月25日台新總作文字第 1110022362號、111年9月8日台新總作文字第1110024290號 、111年7月20日台新總作文字第1110017985號、111年7月26 日台新作文字第11125691號函檢附之台幣存款歷史交易明細 查詢、開戶資料、線上申請Richart數位活儲帳戶開戶填寫 資料查詢、資金往來明細(見警一卷第2-4頁、警二卷第9-15 頁、警三卷第37-44頁、警四卷第3-8頁、警五卷第14-20頁 、警六卷第51-75頁、併辦警一卷第21-28頁)。三、論罪科刑：
(一)核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 4條第1項之幫助一般洗錢罪。被告以一交付帳戶之行為，幫
助詐欺集團成員詐騙前揭數被害人財物，同時觸犯上開罪名 ，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助一 般洗錢罪。檢察官移送併辦部分(即犯罪事實一㈥、㈦)，與業 經起訴之犯罪事實(即犯罪事實一㈠至㈤)，有想像競合之裁判 上一罪關係，為起訴效力所及，本院自應併予審理。(二)洗錢防制法第16條業經總統於112年6月14日修正公布，於同 年月16日生效施行，就自白減刑之要件，舊法原規定「在偵 查或審判中自白者」，而修正後新法則規定「在偵查及歷次 審判中均自白者」，始得減刑，依新舊法比較結果，修正後 規定並未較有利於被告，自應適用修正前規定。是被告於本 院準備程序自白本件洗錢犯行，應依修正前洗錢防制法第16 條第2項規定減輕其刑。又被告係幫助他人犯一般洗錢罪， 所犯情節均較正犯輕微，應依刑法第30條第2項規定，按正 犯之刑減輕之，並與上開修正前洗錢防制法減刑規定，依法 遞減之。
(三)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告在現今詐騙案件猖獗之 情形下，猶隨意交付金融帳戶，使不法之徒得以憑藉其帳戶 行騙並掩飾犯罪贓款去向，製造金流斷點、隱匿真實身分， 減少遭查獲風險，致無辜民眾受騙而受有財產上損害，更造 成執法機關不易查緝犯罪行為人，嚴重危害交易秩序與社會 治安，行為實有不當；惟念及被告於本院準備程序坦承犯行 ，面對自己過錯，且積極與被害人和解，並與部分被害人成 立調解，犯後態度良好，暨其於本院自述之智識程度、家庭 經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易 服勞役之折算標準。
(四)被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等 法院被告前案紀錄表附卷可按，其因一時失慮，致罹刑章， 犯後坦承犯行，表示悔意，並與部分被害人成立調解，有本 院112年度南司刑移調字第514、528號調解筆錄附卷可參（ 見本院金訴卷第145-146、159-160頁），堪認被告頗知悔悟 ，且積極彌補損害，經此偵審程序及刑之宣告後，當知警惕 ，信無再犯之虞，本院因認前開所宣告之刑，以暫不執行為 適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，併予宣告緩刑2年 ，以啟自新。惟為督促被告確實履行調解內容，爰依刑法第 74條第2項第3款規定，命被告應依前揭調解筆錄內容，向被 害人支付損害賠償。
四、被告已將上開帳戶交予不詳詐欺集團成員使用，對於匯入其 帳戶內之款項並無事實上管領權，且依卷內事證，亦查無被 告有因本案犯行而有獲有報酬或其他利得，自無從依洗錢防 制法第18條第1項或刑法第38條之1第1項規定宣告沒收，附
此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決 處刑如主文。
六、如不服本判決，得自簡易判決送達之日起20日內，向本院提 起上訴。
中 華 民 國 112 年 7 月 20 日 刑事第六庭 法 官 孫淑玉
以上正本證明與原本無異。
書記官 洪千棻
中 華 民 國 112 年 7 月 21 日附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。