臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
112年度簡字第92號
聲 請 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 劉榮辰
選任辯護人 鍾儀婷律師(法扶律師)
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵字第281
01、33687號）及移送併辦（110年度偵字第15206號），嗣被告
於本院自白犯罪（111年度易字第684號），本院合議庭認宜以簡
易判決處刑，裁定改以簡易判決處刑如下：
主 文
劉榮辰幫助犯洗錢防制法第十四條第一項一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新臺幣壹萬元，如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除就起訴書犯罪事實一第1頁第8-10 列補充為「基於縱他人以其所交付之帳戶資料實施犯罪行為 亦不違背其本意之幫助詐欺、幫助洗錢犯意」，第2頁第2-3 列補充為「將款項匯入劉榮辰之前開帳戶後，經詐欺集團成 員提領一空，製造資金流動斷點，以掩飾、隱匿詐欺所得之 去向及所在」、第4頁編號9姓名更正為「林玨如」；證據部 分，補充「被告劉榮辰於本院準備程序之自白（見易卷第55 頁）」外，均引用起訴書、併辦意旨書之之記載（詳附件一 、二）。
二、論罪科刑：
㈠論罪：
1.核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1 項、 洗錢防制法第14條第1項之幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢 罪。
2.起訴書意旨固未論及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 4條第1 項之幫助一般洗錢罪，惟併辦意旨書業已載明此部 分所示罪名，本院亦於準備程序向被告告知前揭適用罪名， 已保障被告行使防禦權之機會，且基礎事實亦屬同一，爰變 更起訴法條如上。
㈡罪數：
被告以一交付本案帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財及幫 助洗錢之罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一
重之幫助洗錢罪處斷。
㈢刑之減輕：
1.被告基於幫助詐欺、洗錢之不確定故意，為構成要件以外之 行為，為幫助犯，是依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。 2.又被告於準備程序中自白，另依洗錢防制法第16條第2項減 輕其刑，並依法遞減其刑。
㈣量刑：
爰以行為人責任為基礎，審酌被告任意提供本案帳戶，紊亂 社會正常交易秩序及交易安全，使不法之徒藉此輕易於詐騙 後取得財物，司法偵查機關亦因此難以追查詐欺犯罪人之真 實身分，應予非難；兼衡被告終知坦承犯行，明確表達願意 賠償被害人、告訴人之意思，且與有到場參與和解之被害人 、告訴人均達成和解，此有和解筆錄在卷可稽（易卷第76-1 頁、第91-93頁、第103頁，及簡字卷），足認已有悔悟，犯 後態度良好，以及考量被害人、告訴人受騙金額，被告智識 程度、家庭經濟狀況，被告提出之就診紀錄及診斷結果（易 卷第59-74頁），暨其犯罪動機、目的、手段等一切情狀， 量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。三、沒收
被告提供本案帳戶資料予前揭詐騙集團成員，依卷內證據無 從知悉被告有何犯罪所得，自無從為沒收之諭知。另被告所 提供之本案帳戶之存摺及金融卡，業由詐騙集團取得，均未 扣案，且此帳戶另經列為警示帳戶凍結，無法繼續使用，不 再具有充作人頭帳戶使用之危害性，已無預防再犯之必要， 而該帳戶之存摺、金融卡僅為帳戶使用之表徵，本身價值低 廉，可以再次申請，亦具有高度之可替代性，沒收該物不具 任何刑法之重要性，乃依刑法第38條之2 第2 項規定，不予 宣告沒收、追徵。
四、依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項， 逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得於收受判決正本送達之翌日起20日內，向 本庭提出上訴狀，上訴於本院合議庭（須附繕本）。本案經檢察官陳雅譽提起公訴，檢察官黃淑妤移送併辦（臺灣橋頭地方檢察署），檢察官賴瀅羽、王珽顥到庭執行職務，本院改以簡易判決處刑。
中 華 民 國 112 年 6 月 1 日 刑事刑二十庭 法 官 張羿正
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 王宣蓉中 華 民 國 112 年 6 月 1 日附錄本件論罪科刑法條： 中華民國刑法第30條第1項前段
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
附件一：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
110年度偵字第28101號
第33687號 被 告 劉榮辰 男 25歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○里00鄰○○路 000號
居桃園市○○區○○路00巷00號2樓 之後室
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、劉榮辰明知不法份子為掩飾資金流向以避免檢警查緝，必須 利用他人所申請之金融機構帳戶作為資金斷點，且依一般社 會生活之通常經驗判斷，金融帳戶提款卡除提款功能外，並 無確認人別資料或查核持卡人信用狀況等功能。是劉榮辰應 可預見該貸款公司並無貸款之真意。而劉榮辰將帳戶提款卡 及密碼交付後，該貸款公司即可利用提款卡及密碼，任意將 來源不明之款項進出劉榮辰之金融帳戶，劉榮辰極可能因此 幫助他人實施犯罪。詎劉榮辰竟為貪圖核貸可能性，基於縱 他人以其所交付之帳戶資料實施犯罪行為亦不違背其本意之 幫助詐欺犯意，於民國110年4月24日，先將其所申設之中國 信託商業銀行（下稱中國信託）帳號000-000000000000號帳 戶內之千元以上款項提領後，再自桃園市中壢區，將其所申 設之上開帳戶提款卡（密碼以通訊軟體LINE傳送）寄交至臺 北市南港區之某真實姓名不詳、自稱係貸款公司之人。該貸
款公司於核貸評估完成前即將劉榮辰封鎖，衡情劉榮辰至此 即應知有異，然其卻仍未將帳戶掛失或向反詐騙專線求助， 而基於幫助詐欺之容任故意，放任其帳戶由無從追索之詐騙 集團成員使用。嗣該詐騙集團成員於附表所示之時日，向附 表所示之人施用詐術，致附表所示之人陷於錯誤，將款項匯 入劉榮辰之前開帳戶。
二、案經王邱舜、呂宗庭、顏志婷、蔡胤、陳誼庭、楊玉鳳、江 玉婷、溫上婷、陳澤寬、林鈺如、唐君傑訴由桃園市政府刑 事警察大隊移送偵辦。
證據並所犯法條
一、訊據被告劉榮辰矢口否認有何犯行，辯稱：伊當時是為了要 辦貸款，對方稱須要用到伊的金融帳戶提款卡來確認伊的信 用狀況，才不疑有他寄出，不知會遭詐騙集團成員利用，且 伊罹有重度憂鬱症云云。惟查，附表所示之人確有遭人詐騙 一節，業據告訴人王邱舜、呂宗庭、顏志婷、蔡胤、陳誼庭 、楊玉鳳、江玉婷、溫上婷、陳澤寬、林鈺如、唐君傑於警 詢指訴及被害人顏志婷於警詢指述甚詳。次查，詐騙集團利 用人頭帳戶收取贓款以逃避檢警追緝，迭經媒體、網路報導 ，且被告於雙方約定通知核貸期限前即遭對方封鎖，衡情自 應心生警覺立即掛失帳戶，然其卻放任對方使用其帳戶，足 信被告在寄出提款卡時，即已有捨棄該帳戶之使用權而教他 人使用之意，才毫無追討行動。是既被告已可預見犯罪結果 ，卻默示任由該貸款公司人園使用其帳戶進出來源不明之款 項，且交付帳戶金融卡前又未採取適當防制措施（包括確認 該貸款公司之設立地點、承辦人員真實姓名、聯繫方式，或 撥打165專線查證等），仍不違背本意交出，其有幫助間接 故意甚明。末查，被告雖辯稱其患有憂鬱症，然其迄偵查終 結前並未能提出其因罹有憂鬱症，致其於110年4、5月間之 違法意識因此減低或喪失之積極事證供本署調查；佐以被告 於偵查中對於犯案期間之行為均能詳細描述，益徵其於犯罪 期間之違法意識仍與常人無異，尚難執此作為阻卻違法知事 由。此外，有告訴人呂宗庭提出存摺明細，陳誼庭、溫上婷 、唐君傑、楊玉鳳提出銀行交易結果通知截圖，江玉婷及顏 志婷提出之自動櫃員機交易明細資料，陳澤寬提出之中國信 託轉帳證明1紙提出之網路交易結果各1紙；告訴人蔡胤提出 之網路銀行交易結果截圖及被害人劉語蓁提出之交易明細各 2紙，被告之中國信託帳戶明細資料1件在卷足稽。綜上，被 告所辯，不足採信，其犯嫌洵堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1 項之幫助詐欺罪嫌。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 110 年 11 月 29 日 檢 察 官 陳雅譽
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 110 年 12 月 16 日 書 記 官 蕭貿元
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表
編號 姓名 詐術 匯款時間及金額 1 王邱舜 該詐騙集團先在拍賣網站上刊登販售商品之廣告，致左列之人上網瀏覽後，陷於錯誤，遂下單購買，並於右列時間，將款項匯入劉榮辰之上開帳戶。然因遲未收到貨品，始悉上當。 王邱舜委由其友人白岑怡於110年5月17日上午11時39分許，匯入1,340元。 2 呂宗庭 110年5月17日上午11時47分許，匯入2,460元。 3 顏志婷 110年5月17日中午12時1分許，匯入1,900元 4 蔡胤 110年5月17日中午12時15分、17分許，先後匯入5萬元、5千元。 5 陳誼庭 110年5月17日中午12時36分許，匯入4千元 6 劉語蓁 110年5月17日下午1時6分許，匯入1,080元 7 楊玉鳳 110年5月17日下午1時13分許，匯入1萬元 8 江玉婷 110年5月17日下午1時28分許，匯入6千元 9 溫上婷 110年5月17日下午1時42分許，匯入6千元 10 陳澤寬 110年5月17日下午1時28分許，匯入5,120元 11 林鈺如 110年5月17日下午1時59分許，匯入2,460元。 12 唐君傑 110年5月17日下午2時16分許，匯入5,100元
附件二：
臺灣橋頭地方檢察署檢察官併辦意旨書
110年度偵字第15206號
被 告 劉榮辰 男 25歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○○路000巷00號9 樓 居桃園市○○區○○路00巷00號2樓 之後室
國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，前經臺灣桃園地方檢察署檢察官提起公訴，現由貴院審理中，本件經偵查終結，認與上開案件之犯罪事實部分相同，為同一案件，應予併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併案理由分敘如下：
一、犯罪事實：劉榮辰雖預見一般取得他人金融帳戶使用之行徑 ，常與財產犯罪所需有密切之關聯，可能係為掩飾不法犯行 及犯罪所得之去向，避免有偵查犯罪權限之執法人員循線查
緝，以確保犯罪所得之不法利益，並掩人耳目，竟以縱有人 以其交付之金融帳戶實施詐欺取財及洗錢犯行，亦不違背其 本意之幫助犯意，於民國110年4月24日，以寄送方式，將申 辦之中國信託商業銀行帳號：000-000000000000號帳戶（下 稱中國信託帳戶），以不詳之代價，提供給真實姓名年籍均 不詳，自稱貸款公司之詐騙集團成員使用。嗣該詐騙集團成 員取得上開中國信託帳戶後，即基於共同意圖為自己不法所 有、洗錢之犯意聯絡，推由其中某成員於110年5月15日16時 5分前之某時，在YAHOO奇摩拍賣網站刊登販賣粉奶之廣告， 楊玉鳳於110年5月15日16時5分許，瀏覽網站發現上開廣告 ，加入為通訊軟體LINE好友後，詐騙集團某成員向楊玉鳳佯 稱：一次買12罐，算便宜一點，匯款至指定帳戶云云，致楊 玉鳳陷於錯誤，於110年5月17日13時13分許，匯款新臺幣（ 下同）1萬元至上開中國信託帳戶內，旋為詐騙集團某成員 提領一空，製造資金流向斷點，以掩飾、隱匿詐欺所得之去 向及所在。嗣楊玉鳳察覺有異而報警處理，循線查悉上情。 案經楊玉鳳訴由桃園市政府警察局龍潭分局報告偵辦。二、證據清單：
編號 證 據 清 單 待 證 事 實 1 告訴人楊玉鳳於警詢時之指述。 證明告訴人遭詐騙而匯款至被告上開中國信託帳戶之事實。 2 被告上開中國信託帳戶之開戶基本資料及交易明細表各1份。 證明告訴人遭詐騙而匯款至被告上開中國信託帳戶之事實。 三、所犯法條：核被告劉榮辰所為，係犯刑法第30條第1項前段 、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、 洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢等罪嫌，請依刑法第30 條第2項規定，按正犯之刑減輕之。被告以同一犯意，交付 帳戶之單一犯行，同時觸犯上開2罪名，為想像競合，請依 刑法第55條規定，從一重論以幫助洗錢罪論斷。四、併案理由：被告劉榮辰提供上開中國信託帳戶給詐騙集團成 員使用之犯罪事實，業經臺灣桃園地方檢察署檢察官以110 年度偵字第28101、33687號案件提起公訴，現由貴院以111 年度審易字第18號案件（樂股）審理中，此有該案起訴書、 本署刑案資料查註紀錄表各1份在卷可稽，本件被告所為與 前揭提起公訴案件之犯罪行為，應屬於同一時間、地點交付 同一帳戶之行為，且被害人相同，是本案與前案核屬同一案 件，自為前案起訴之效力所及，爰請依法併予審理。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 1 月 10 日 檢 察 官 黃淑妤參考法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。