臺灣士林地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第67號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 宋怡玫
選任辯護人 江榮祥律師（法扶律師）
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第24956號），因被告於本院準備程序中自白犯罪（112年
度金訴字第251號），本院認宜逕以簡易判決處刑，爰裁定改行
簡易程序，並判決如下：
主 文
宋怡玫共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑壹月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依附件所載內容履行賠償。 事實及理由
一、犯罪事實：宋怡玫明知金融機構帳戶資料係供個人使用之重 要理財及交易工具，關係個人財產及信用之表徵，並可知悉 提供自己之金融帳戶予陌生人士使用，常與詐欺等財產犯罪 密切相關，可能掩飾他人詐欺犯罪所得財物，被犯罪集團利 用遂行詐欺犯罪，藉此躲避警方追查，竟仍基於詐欺取財、 洗錢之不確定故意，於民國111年9月29日某時許，將其申請 之華南商業銀行（下稱華南銀行）帳號000000000000號帳戶 之帳號（下稱本案帳戶），以LINE傳送予給不詳姓名、年籍 、LINE暱稱「謝秉儒OK...際貸款中心」（下稱「謝秉儒」 ）之詐騙集團成員。嗣「謝秉儒」取得本案帳戶之帳號後， 即以假網拍真詐財方式，在臉書社團「LV、GUCCI精品買賣 」刊登出售LV包包訊息，致徐均珮瀏覽網頁陷於錯誤，約定 以新臺幣（下同）5萬元購買，並於111年9月30日下午1時19 分，匯款新臺幣（下同）2萬5,000元至本案帳戶。宋怡玫再 依「謝秉儒」指示，於同日下午3時2分、4分，前往臺北市○ ○區○○街000號OK便利商店北投吉利店，提領2萬元、5,000元 ，再將提領款項交付本案詐欺集團成員（無證據證明參與本 案詐欺犯行者已達3人以上），以此方式掩飾、隱暱不法犯 罪所得之性質及去向。嗣徐均珮發覺受騙而報警，經調閱帳 戶申辦人資料，始查悉上情。
二、本案證據：引用起訴書之記載，並補充「被告宋怡玫於本院 之自白」（112年度金訴字第251號卷【下稱金訴卷】第46頁 ）。
三、論罪科刑：
（一）本案被告所犯為刑法第339條第1項之詐欺取財罪，屬洗錢 防制法第3條第2款所列之特定犯罪，而本案詐欺集團成員
對告訴人徐均珮施以詐術，致告訴人陷於錯誤而匯款至本 案帳戶內，被告依「謝秉儒」指示，自本案帳戶內提領告 訴人遭詐欺款項，再將之轉交給本案詐欺集團，致檢警無 法繼續追查，客觀上顯已製造金流斷點，使本案詐欺集團 得以藉此隱匿該犯罪所得之去向及所在，自該當同法第14 條第1項之一般洗錢罪。核被告所為，係犯刑法第339條第 1項之詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪 。
（二）被告與「謝秉儒」間，就上開犯行，互有犯意聯絡，並分 工合作、互相利用他人行為以達犯罪目的及行為分擔，應 論以共同正犯。被告以一行為同時觸犯詐欺取財罪及一般 洗錢罪，屬想像競合犯，應依刑法第55條前段規定從一重 論以洗錢罪處斷。
（三）本件被告於本院準備程序時就本件犯罪自白犯行，應依洗 錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。
（四）爰審酌被告提供本案帳戶予詐欺集團使用，又依指示提領 轉交告訴人遭詐騙所匯入之金錢，造成告訴人受財產上損 失，不僅漠視他人財產權，更製造金流斷點，影響財產交 易秩序，增加檢警機關追查集團上游成員真實身分之難度 ，實有不該；併審酌被告犯後終能於本院審理時坦承犯行 並與告訴人達成和解，尚待依和解內容履行其賠償義務（ 見金訴卷第49、50頁和解筆錄）之犯後態度，兼衡被告為 低收入戶、有中度身心障礙、曾罹患思覺失調症（見本院 112年度審金訴字第172號卷第49至53頁被告身心障礙證明 、低收入戶證明書、臺北榮民總醫院診斷證明書），及其 自陳之智識程度、家庭生活、經濟狀況（金訴卷第47、48 頁），暨其犯罪動機、所參與之分工程度、犯罪手段、所 生危害、素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併 科罰金部分諭知易服勞役之折算標準。
（五）被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣 高等法院被告前案紀錄表在卷可按，其因一時失慮，致罹 刑典，又坦承犯行，知所悔悟，並與告訴人達成和解，尚 待其依約履行對告訴人之賠償義務，已如前述，而告訴人 亦表示願意原諒被告，同意給與被告緩刑之機會，並以和 解條件作為緩刑附帶之條件等語（金訴卷第48至50頁）， 足見被告犯後尚有悔意、願意彌補告訴人損失。本院綜合 上情，認被告已有悔悟之意，經此偵、審程序及科刑之宣 告，當知所警惕，而無再犯之虞，且被告現有正當工作， 倘遽令其入監服刑，可能致令其無法履行對告訴人之賠償 義務，因認所宣告之刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74
條第1項第1款之規定，諭知緩刑2年，以啟自新。又告訴 人與被告間和解內容尚待被告繼續履行，為使告訴人獲得 更充足之保障，爰以被告與告訴人間和解筆錄內容，依刑 法第74條第2項第3款規定，以如附件所示內容作為緩刑之 條件，併予宣告如主文所示。又此為緩刑宣告附帶之條件 ，依刑法第74條第4項規定，上開條件內容得為民事強制 執行名義，且依刑法第75條之1第1項第4款規定，違反上 開之負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果， 而有執行刑罰之必要者，得撤銷緩刑之宣告，附此敘明。四、沒收之說明：
（一）被告固有將本案帳戶提供本案詐欺集團成員遂行詐欺之犯 行，惟其否認有因而取得報酬（金訴卷第46頁），卷內復 查無積極證據證明被告就此獲有報酬或因此免除債務，自 無從遽認被告有何實際獲取之犯罪所得，爰不予諭知沒收 或追徵其價額。
（二）洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移 轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物 或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有 、使用之財物或財產上利益，亦同。」惟被告非實際提款 之人，無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行可言，自無上開條文之 適用，附此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀 。
本案經檢察官許恭仁提起公訴，檢察官謝榮林到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 6 月 12 日 刑事第三庭法 官 謝當颺
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官判決正本送達之日期為準。 書記官 郭如君
中 華 民 國 112 年 6 月 12 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
附件：
被告應履行之負擔 宋怡玫應於民國112年9月9日前，支付徐均珮新臺幣貳萬伍仟元之損害賠償（給付方法：匯款至徐均珮指定之中國信託商業銀行帳戶【帳號：000000000000號，戶名：徐均珮】）。