臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第172號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 蔡淳宇
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵
緝字第1730、1731、1732、1733號）及移送併辦（112年度偵字
第121、1399、1925、6224、7760、8296、9136號），被告自白
犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以
簡易判決處刑如下：
主 文
蔡淳宇幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事 實 及 理 由
一、蔡淳宇能預見將自己之金融帳戶提供他人使用，可能被他人 利用從事財產犯罪，且足以掩飾或隱匿特定犯罪所得來源， 或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得，仍基 於洗錢及幫助詐欺之不確定故意，於民國111年7月24日某時 許，在臺南市○區○○路○段000號7樓之2住處門口，將其所申 設之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中國 信託銀行帳戶）之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號與密 碼，提供予真實姓名、年籍不詳自稱「曾有發」之詐騙集團 成員。嗣該詐欺集團取得蔡淳宇之中國信託銀行帳戶之提款 卡等物後，即共同基於意圖為自己不法之所有之犯意聯絡， 於附表所示之詐騙時間、詐騙方式詐騙蔡佳琪、李佳真、陳 羿豪、黃亭嵐、魏秋蘭、李宜婷、許君旻、閻學萍、溫玉如 、邱怡瑄、顏執仁、游沅錡、張玉淇、蕭孟廷、蘇芷筳、楊 佳容、林鴻均、邱珮慈、高怡萱等人，使蔡佳琪等人分別陷 於錯誤，於附表所示之匯款時間，依指示匯款附表所示金額 至蔡淳宇之中國信託銀行帳戶，並旋遭以網路銀行轉帳方式 轉匯一空，而掩飾該等詐欺犯罪所得之去向。嗣蔡佳琪等人 事後察覺有異，報警處理，經警循線追查始悉上情。二、上揭犯罪事實，業據被告蔡淳宇於本院準備程序坦承不諱， 核與附表所示被害人於警詢之指訴情節相符，並有被害人蔡 佳琪提出之手機對話紀錄截圖及網路銀行交易明細、被害人 李佳真提出之對話紀錄截圖、被害人陳羿豪提出之網路銀行 交易明細、被害人黃亭嵐提出之網路銀行交易明細及手機對 話紀錄、被害人魏秋蘭提出之LINE對話紀錄及上海儲蓄商業
銀行匯出匯款申請書、被害人李宜婷之對話紀錄、合作金庫 銀行存摺封面影本及轉帳截圖、被害人許君旻提出之郵政跨 行匯款申請書及郵政存簿儲金簿封面影本、被害人閻學萍提 出之轉帳交易紀錄、被害人溫玉如提出之對話紀錄、轉帳單 據及假投資平台網頁畫面截圖、被害人邱怡瑄提出之轉帳單 據及對話紀錄、被害人顏執仁提出之對話紀錄及轉帳單據、 被害人游沅錡提出之對話紀錄及轉帳單據、被害人張玉淇提 出之對話紀錄、被害人蕭孟廷提出之網路轉帳單據及對話紀 錄、被害人蘇芷筳提出之對話紀錄、國泰世華銀行匯出匯款 憑證及轉帳交易截圖、被害人楊佳容提出之郵政跨行匯款申 請書及LINE對話紀錄、被害人林鴻均提出之LINE對話紀錄及 轉帳交易明細、被害人高怡萱提出之LINE對話紀錄、被害人 邱珮慈提出之LINE對話紀錄、被告上開中國信託銀行帳戶客 戶基本資料及交易明細等在卷可稽，足認被告之任意性自白 與事實相符，堪以採信。本件事證明確，被告犯行洵堪認定 ，應依法論科。
三、論罪科刑：
㈠按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為 者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。 刑法關於正犯、幫助犯之區別，係以其主觀之犯意及客觀之 犯行為標準，凡以自己犯罪之意思而參與犯罪，無論其所參 與者是否犯罪構成要件之行為，皆為正犯，其以幫助他人犯 罪之意思而參與犯罪，其所參與者，苟係犯罪構成要件之行 為，亦為正犯。如以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所 參與者又為犯罪構成要件以外之行為，則為從犯（最高法院 95年度台上字第3886號判決意旨參照）。被告蔡淳宇交付本 案帳戶之存摺、提款卡、密碼及網路銀行帳號與密碼予詐騙 集團成員，供詐騙集團成員詐欺被害人取得財物之用，僅為 他人詐欺取財犯行提供助力，尚無證據足以證明被告係以自 己實施詐欺取財犯罪之意思，或與他人為詐欺取財犯罪之犯 意聯絡，或有直接參與詐欺取財犯罪構成要件行為分擔等情 事，被告應屬幫助犯詐欺取財罪。
㈡再按行為人提供金融帳戶金融卡及密碼供他人使用，嗣後被 害人雖匯入款項，然此時之金流仍屬透明易查，在形式上無 從合法化其所得來源，未造成金流斷點，尚不能達到掩飾或 隱匿特定犯罪所得之來源、去向及所在之作用，須待款項遭 提領後，始產生掩飾、隱匿之結果。故而，行為人提供金融 帳戶提款卡及密碼，若無參與後續之提款行為，即非洗錢防 制法第2條第2款所指洗錢行為，無從成立一般洗錢罪之直接
正犯；又金融帳戶乃個人理財工具，依我國現狀，申設金融 帳戶並無任何特殊限制，且可於不同之金融機構申請多數帳 戶使用，是依一般人之社會通念，若見他人不以自己名義申 請帳戶，反而收購或借用別人之金融帳戶以供使用，並要求 提供提款卡及告知密碼，則提供金融帳戶者主觀上如認識該 帳戶可能作為對方收受、提領特定犯罪所得使用，對方提領 後會產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫 助之犯意，而提供該帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢實行， 仍可成立一般洗錢罪之幫助犯（最高法院108年度台上大字 第3101號刑事裁定）。被告與其交付本案帳戶之詐騙集團成 員素不相識，其主觀上當可預見提供金融帳戶供他人使用， 可能淪為他人實施財產犯罪之工具，金流經由人頭帳戶被轉 出後將產生追溯困難之情，仍提供本案帳戶資料以利洗錢實 行，應成立幫助洗錢罪。
㈢核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1 4條第1項之幫助洗錢罪。被告以一提供本案帳戶之行為，幫 助詐騙集團分別詐欺附表所示被害人財物及洗錢，並分別侵 害附表所示被害人之財產法益，均係以一行為觸犯數罪名， 為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助 洗錢罪。又被告係幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定， 按正犯之刑減輕之；又被告於本院準備程序自白洗錢犯罪， 依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依法遞減之 。
㈣爰審酌被告提供銀行帳戶資料予詐欺集團成員，作為向他人 詐欺取財及洗錢之工具使用，使詐欺集團成員得利用其帳戶 向被害人分別詐得如附表所示之金額，得手後仍可隱匿真實 身分逃避檢警查緝，助長犯罪之猖獗，破壞社會秩序，所為 誠屬不該，並考量被告犯後於偵查中矢口否認，迨於本院準 備程序坦承犯行，惟未能賠償被害人之損失，兼衡被告自陳 高職畢業之教育程度，職業為工，家庭經濟狀況勉持（見併 辦三警卷第26之1頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑， 並就罰金部分，諭知易服勞役之折算標準。
㈤臺灣臺南地方檢察署檢察官112年度偵字第121、1399、1925 、6224、7760、8296、9136號移送併辦部分（即附表編號5 至19），與檢察官起訴部分（即附表編號1至4），有想像競 合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審 理，附此敘明。
四、沒收
本案犯罪集團成員雖有向被害人取得如附表所示之款項，然
依卷附之證據資料無法認定被告有何犯罪所得，自無從依法 宣告沒收或追徵。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，洗錢 防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、第339條 第1項、第30條第1項前段、第2項、第55條前段、第42條第3 項，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主文 。
六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上 訴（應附繕本）。
中 華 民 國 112 年 5 月 8 日 刑事第十一庭 法 官 張婉寧
以上正本證明與原本無異。
書記官 莊月琴
中 華 民 國 112 年 5 月 8 日
附錄論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 （新臺幣） 1 (即起訴書附表編號1) 蔡佳琪 111年7月26日前某日起 詐騙集團成員透過臉書求職社團結識蔡佳琪後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：藉由「SchoolBtctTw」網站操作下單國際黃金，保證獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月3日13時48分 5萬元 111年8月3日13時49分 5萬元 111年8月3日13時50分 5萬元 2 (即起訴書附表編號2) 李佳真 111年7月19日起 詐騙集團成員透過通訊軟體LINE結識李佳真後，傳送訊息向渠佯稱：藉由「Hong Hui Binary」平臺可代為操作投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月3日14時8分 5萬元 3 (即起訴書附表編號3) 陳羿豪 111年6月29日起 詐騙集團成員透過臉書求職社團結識陳羿豪後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「SchoolBtctTw」網站操作期貨獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月2日12時13分(起訴書誤載為12時14分，應予更正) 10萬元 111年8月2日12時14分 10萬元 111年8月3日12時5分 15萬元 4 (即起訴書附表編號4) 黃亭嵐 111年6月28日起 詐騙集團成員透過臉書求職社團結識黃亭嵐後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「SchoolBtctTw」網站下注投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月3日12時56分(起訴書誤載為12時57分，應予更正) 3萬元 111年8月3日15時55分(起訴書誤載為15時57分，應予更正) 5萬元 (起訴書誤載為2萬元，應予更正) 111年8月3日15時56分(起訴書誤載為15時57分，應予更正) 2萬元 (起訴書誤載為5萬元，應予更正) 111年8月4日17時58分(起訴書誤載為17時59分，應予更正) 5萬元 111年8月4日17時59分(起訴書誤載為18時許，應予更正) 5萬元 5 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號1) 魏秋蘭 111年7月3日起 詐騙集團成員透過臉書求職社團結識魏秋蘭後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「SchoolBtctTw」網站投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日13時1分 37萬元 6 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號2) 李宜婷 111年7月底某日起 詐騙集團成員透過交友軟體結識李宜婷後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可投資外匯獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月2日12時47分 2,000元 7 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號3) 許君旻 111年6月底某日起 詐騙集團成員透過臉書社團結識許君旻後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「BRK」網站投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月3日15時19分(移送併辦意旨書誤載為15時1分，應予更正) 15萬元 8 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號4) 閻學萍 111年5月底某日起 詐騙集團成員透過社群軟體結識閻學萍後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由投資平台投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月3日18時55分 10萬元 111年8月3日19時5分 3萬元 111年8月3日19時11分(移送併辦意旨書誤載為19時12分，應予更正) 3萬元 9 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號5) 溫玉如 111年6月28日起 詐騙集團成員透過社群軟體結識溫玉如後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「SchoolBtctTw」網站投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日9時49分 5萬元 111年8月4日9時50分 2萬元 10 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號6) 邱怡瑄 111年7月12日21時40分起 詐騙集團成員透過臉書求職社團結識邱怡瑄後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「SchoolBtctTw」網站獲取高額獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日12時27分 10萬元 111年8月4日12時28分 10萬元 11 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號7) 顏執仁 111年8月1日前某日起 詐騙集團成員透過社群軟體結識顏執仁後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「CRAVE」博弈網站獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日14時14分 5萬元 111年8月4日14時14分 5萬元 12 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號8) 游沅錡 111年7月28日起 詐騙集團成員透過社群軟體結識游沅錡後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「DASOM」投資網站平台投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日15時36分 5萬元 13 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號9) 張玉淇 111年7月30日起 詐騙集團成員透過臉書求職社團結識張玉淇後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「TODU」遊戲網站操作把玩遊戲賺錢云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日19時1分 5萬元 14 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號10) 蕭孟廷 111年7月21日起 詐騙集團成員透過社群軟體結識蕭孟廷後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「Goldsilve」平台投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月2日13時58分 5萬元 111年8月2日13時58分 1萬元 15 (即112年度偵字第121、1399、1925、6224號移送併辦意旨書附表編號11) 蘇芷筳 111年7月中旬某日起 詐騙集團成員透過通訊軟體LINE結識蘇芷筳後，傳送訊息向渠佯稱：可藉由「SchoolBtctTw」網站投資黃金獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月2日12時11分(移送併辦意旨書誤載為12時1分，應予更正) 50萬元 16 (即112年度偵字第7760號移送併辦意旨書) 楊佳容 111年7月26日15時47分前某時許起 詐騙集團成員透過通訊軟體LINE傳送訊息向楊佳容佯稱：「https://www.hon-binary.com/」平臺可代為操作投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日8時31分 10萬元 17 (即112年度偵字第8296號移送併辦意旨書) 林鴻均 111年8月4日15時49分前某時許起 詐騙集團成員透過社群軟體結識林鴻均後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「ETF.COIN」網站操座虛擬貨幣獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月4日15時49分 3萬元 111年8月4日19時7分 4萬8,325元 18 (即112年度偵字第9136號移送併辦意旨書犯罪事實一、(一)) 高怡萱 111年8月1日前某日起 詐騙集團成員透過社群軟體結識高怡萱後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「bulvs.com」投資網站投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月1日14時32分 2萬3,000元 19 (即112年度偵字第9136號移送併辦意旨書犯罪事實一、(二)) 邱珮慈 111年6月18日起 詐騙集團成員透過交友軟體結識邱珮慈後，以通訊軟體LINE傳送訊息向渠佯稱：可藉由「ETEX」投資平台投資獲利云云，致渠誤信為真，而於右列時間，匯款右列金額至中國信託銀行帳戶。 111年8月3日19時19分 10萬元