臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
112年度審金簡字第200號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 陳駿毅
籍設桃園市○○區○○○路000號0○○○○○○○○)
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第39311號、第42176號、第43289號、112年度偵字第4259
號、第4273號、第4406號）及移送併辦(112年度偵字第5649號、
第6827號)，本院受理後（112年度審金訴字第261號），經被告
於準備程序中自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰經合議庭
裁定改以簡易判決處刑，判決如下：
主 文
陳駿毅幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事 實
一、陳駿毅可預見如將其所申設之郵局帳號00000000000000號帳 戶之網路銀行帳號、密碼(下稱「郵局帳戶資料」)提供不相 識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時指示 受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入款項 遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪所得 之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢 之不確定故意，於民國111年4月間某日，將其郵局帳戶資料 提供予真實姓名年籍不詳之人(下稱「不詳之人」)使用。嗣 不詳之人取得前揭帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所 有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表一所示詐騙時 間，以附表一所示之詐騙方式，詐騙如附表一所示之人，致 其等陷於錯誤，於附表一所示之匯款時間，將如附表一所示 之款項匯入前揭帳戶內，旋遭提領一空。嗣經如附表一所示 之人發覺有異，報警處理，而查獲上情。
二、案經張毓汝、陳俊如訴由臺北市政府警察局士林分局、梁明 珠訴由臺北市政府警察局大安分局、蘇桂荻訴由新北市政府 警察局三峽分局、黃郁佳、方秀芬訴由新北市政府警察局三 重分局、王玉騄、賴冠慈、吳軍、林惠雪、張秀滿訴由桃園 市政府警察局桃園分局、劉洪政訴由高雄市政府警察局小港 分局報告臺灣桃園地方檢察署檢察官偵查起訴。 理 由
一、上揭犯罪事實，業據被告陳駿毅於本院準備程序時坦承不諱
，核與如附表一編號1至9、11至14所示之人於警詢、編號10 所示之人委託蔡亞其於警詢、如附表一編號7、14所示之人 本院準備程序時陳述之情節大致相符，並有如附表二所示之 證據資料在卷可佐，足徵被告之前揭任意性自白核與事實相 符，應堪採信。從而，本件事證已臻明確，被告犯行堪以認 定，應予以依法論科。
二、論罪科刑
㈠按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以 幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為 者而言（最高法院75年度台上字第1509號、88年度台上字第 1270號判決意旨參照）；是以，如未參與實行犯罪構成要件 之行為，且係出於幫助之意思提供助力，即屬幫助犯，而非 共同正犯。又行為人提供金融帳戶存摺、提款卡及密碼予不 認識之人，非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立 同法第14條第1項一般洗錢罪之正犯；如行為人主觀上認識 該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後 即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍 基於幫助之犯意而提供，應論以幫助犯同法第14條第1項之 一般洗錢罪（最高法院108年台上大字第3101號裁定意旨參 照）；查被告陳駿毅得預見將其郵局帳戶資料交予他人，有 可能遭該他人利用，作為收受或提領特定犯罪所得之用，倘 該他人提領該特定犯罪款項，即產生掩飾或隱匿特定犯罪所 得來源或去向之效果，竟仍不違背其本意而基於幫助之犯意 ，將其名下郵局帳戶資料，交予不詳之人使用，嗣該不詳之 人利用被告所提供之郵局帳戶資料以收受詐欺犯罪所得，並 提領一空，是被告提供其郵局帳戶資料供不詳之人使用，係 對於不詳之人遂行詐欺取財犯行，資以助力，並未參與構成 要件之行為，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、 第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前 段、洗錢防制法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪。 ㈡又如附表一編號1、8、9、10、11、14之告訴人雖客觀上均有 數次匯款行為，然此係詐欺正犯該次詐欺取財行為使前開告 訴人分次交付財物之結果，詐欺正犯應祇成立一詐欺取財罪 ，則被告就上開告訴人等之幫助行為亦應僅成立一罪。再被 告以提供其郵局帳戶資料之行為幫助不詳之人，俾該人得以 遂行對如附表一所示12名告訴人及2名被害人為詐欺取財及 洗錢犯行，係以一行為而觸犯數罪名，為想像競合犯，應從 一重處斷。另被告以一行為犯前開2罪（即幫助詐欺取財罪 、幫助一般洗錢罪），亦為想像競合犯，應依刑法第55條規 定從一重以幫助洗錢罪處斷。
㈢查被告前因詐欺案件，經本院107年度簡字第266號判決處有 期徒刑2月確定，於108年8月22日有期徒刑縮刑期滿執行完 畢等情，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷足稽，其 受上開有期徒刑之執行完畢後，5年內故意再犯本件有期徒 刑以上之罪，符合刑法第47條第1項累犯之要件。本院依司 法院大法官釋字第775號解釋意旨，審酌被告前案執行完畢 之罪質與本案具高度類似性，被告於執行完畢後，猶為本案 犯行，顯對於刑罰之反應力薄弱，而有惡性較為重大之狀況 ，因認有加重其刑之必要，爰予加重其刑。
㈣被告係基於幫助之犯意，且未實際參與詐欺犯行，所犯情節 較正犯輕微，為幫助犯，衡酌其犯罪情節，依刑法第30條第 2項規定減輕其刑。末被告於本院準備程序中自白洗錢犯行 ，依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依法先加 重而後減之。
㈤檢察官就附表一編號13、14所示之告訴人因受詐而將款項匯 入被告名下郵局帳戶之犯罪事實，以臺灣桃園地方檢察署11 1年度偵字第5649號、第6827號移送併辦部分，與本案起訴 書所載如附表編號1至2、4至11所示告訴人、附表一編號3、 12所示被害人因受詐而將款項匯入被告名下郵局帳戶之犯罪 事實有想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本 院基於裁判不可分之原則，自得併予審究，附此敘明。 ㈥爰審酌被告提供其名下郵局帳戶資料予他人作為犯罪之用， 不僅助長詐騙財產犯罪之風氣，且因其提供金融帳戶，致使 執法人員難以追查該不詳之人之真實身分，增加被害人、告 訴人尋求救濟之困難，並擾亂金融交易往來秩序，危害社會 正常交易安全，所為不當、固值非難，惟念其犯後坦承犯行 ，態度尚可，兼衡其犯罪之動機、目的、手段、情節、又如 附表一所示之被害人、告訴人等所受損害金額之多寡，並考 量其已與告訴人吳軍、劉洪政達成和解乙節，有本院和解筆 錄1紙在卷可參等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰 金部分諭知易服勞役之折算標準。
三、沒收
㈠按洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉 、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財 產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用 之財物或財產上利益，亦同。」，惟被告既已將其名下郵局 帳戶之網路銀行帳號、密碼交由詐欺集團使用，自對該帳戶 內之款項已無事實上之管領權；是倘依上開規定諭知被告應 就其幫助隱匿之財務宣告沒收，實屬過苛，爰不依上開規定 宣告沒收。
㈡又按幫助犯乃僅對犯罪構成要件以外之行為加以助力，且無 共同犯罪之意思，對於正犯所有因犯罪所得之物，無庸為沒 收之宣告。考量被告本案僅為詐欺取財罪及一般洗錢罪之幫 助犯，且其於本院準備程序中亦未稱對方有給付報酬（詳本 院112年度審金訴261號卷第95頁反面），而卷內復查無積極 證據足認其有因本案犯行獲得任何利益、報酬，或有與其他 詐欺正犯朋分贓款，是自無庸宣告沒收犯罪所得或追徵價額 。
㈢至被告名下郵局帳戶，固係被告用以供本案犯罪所用之物， 然未扣案，且該帳戶已遭列為警示帳戶，詐欺集團無從再利 用作為詐欺取財工具，諭知沒收及追徵無助預防犯罪，欠缺 刑法上之重要性，且徒增執行上之人力物力上之勞費，爰不 予宣告沒收及追徵，併此敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以 簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院合議庭提出 上訴狀（須附繕本）。
中 華 民 國 112 年 5 月 12 日
刑事審查庭 法 官 林慈雁
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 劉慈萱
中 華 民 國 112 年 5 月 12 日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。 附表一：
編號 被害人/告訴人 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 1 蘇桂萩 (提告) 詐騙集團成員於111年2月16日9時許至111年5月17日13時37分許前之某時，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人蘇桂萩，佯稱可參與股票投資以獲取利益云云，致告訴人蘇桂萩陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月15日12時許 1萬2,000元 111年4月18日12時11分許 1萬4,000元 2 梁明珠 (提告) 詐騙集團成員於111年3月間某日至111年4月29日10時49分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人梁明珠，佯稱為偵查機關辦理案件云云，致告訴人梁明珠陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月20日12時11分許 33萬4,000元 3 劉立凱 (未提告) 詐騙集團成員於111年2月間某日至111年5月20日9時15分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫被害人劉立凱，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致被害人劉立凱陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月14日11時56分許 5,000元 4 張秀滿 (提告) 詐騙集團成員於111年3月1日某時許至111年5月19日某時許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人張秀滿，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人張秀滿陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月15日14時許 2萬32元 5 王玉騄 (提告) 詐騙集團成員於111年3月間某時許至111年5月10日15時1分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人王玉騄，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人王玉騄陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月18日10時45分許 2萬2,000元 6 賴冠慈 (提告) 詐騙集團成員於111年3月15日某時許至111年5月12日9時35分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人賴冠慈，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人賴冠慈陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月13日11時37分許 1萬5,000元 7 吳軍 (提告) 詐騙集團成員於111年2月15日22時許至111年5月11日11時41分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人吳軍，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人吳軍陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月18日10時56分許 8萬元 8 林惠雪 (提告) 詐騙集團成員於111年3月間某時許至111年4月27日某時許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人林惠雪，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人林惠雪陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月19日10時4分許 3萬元 111年4月19日10時6分許 3萬元 111年4月19日10時8分許 3萬元 9 張毓汝 (提告) 詐騙集團成員於111年3月間某時許至111年4月14日9時35分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人張毓汝，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人張毓汝陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月13日10時12分許 3萬元 111年4月14日9時36分許 3萬元 10 陳俊如 (提告) 詐騙集團成員於111年3月間某時許至111年5月3日某時許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人陳俊如，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人陳俊如陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月13日12時04分許 4萬元 111年4月14日12時19分許 1萬元 111年4月14日12時19分許 1萬元 111年4月15日11時11分許 5萬元 111年4月15日1時13分許 3萬元 11 黃郁佳 (提告) 詐騙集團成員於111年3月間某時許至111年5月20日14時30分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人黃郁佳，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人黃郁佳陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月13日13時54分許 5萬元 111年4月15日16時28分許 4萬元 12 賴朝茂 (未提告) 詐騙集團成員於111年4月間某時許至111年5月13日9時05分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫被害人賴朝茂，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致被害人賴朝茂陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月13日11時14分許 6萬元 13 方秀芬 (提告) 詐騙集團成員於111年3月間某時許至111年5月11日11時04分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人方秀芬，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人方秀芬陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月15日11時15分許 5萬元 14 劉洪政 (提告) 詐騙集團成員於111年1月22時許至111年4月18日20時13分許前之某時許，在不詳地點，透過通訊軟體聯繫告訴人劉洪政，佯稱可參與股票投資以獲取云云，致告訴人劉洪政陷於錯誤，而依指示匯款。 111年4月13日10時23分許 4萬元 111年4月18日20時13分許 3萬元 附表二：
編號 證據 1 郵局帳號000-00000000000000號帳戶申辦人資料、交易往來明細1份 2 蘇桂萩之交易明細畫面截圖2紙、梁明珠之匯款單1紙、偽造之臺灣士林地方法院地檢署刑事傳票1紙、請求暫緩執行凍結令申請書1紙、張秀滿之元大銀行交易明細1份、世鼎集團投資交易紀錄1紙、王玉騄之交易紀錄1紙、賴冠慈之台幣轉帳畫面截圖1紙、吳軍之臺幣轉帳交易成功畫面截圖1紙、世鼎APP畫面截圖、國泰世華銀行存摺資料1份、林惠雪之合作金庫銀行交易明細3紙、張毓汝之臺幣轉帳交易成功畫面截圖2紙、陳俊如之世鼎APP畫面截圖6紙、交易明細畫面截圖5紙、黃郁佳之存摺存款歷史明細1份、賴朝茂之台新國際商業銀行國內匯款申請書1紙、方秀芬之交易往來紀錄1紙 3 蘇桂萩、梁明珠、劉立凱、張秀滿、賴冠慈、林惠雪、張毓汝、方秀芬、劉洪政之LINE對話紀錄各1份 4 附表一所示之人之相關報案資料（內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受理各類案件紀錄表、受理案件證明單等）各1份