臺灣基隆地方法院刑事判決
112年度金訴字第151號
公 訴 人 臺灣基隆地方檢察署檢察官
被 告 許立緯
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第3255、3637、4068、4077、4527、5211、5290、5504號
），本院判決如下：
主 文
許立緯犯幫助洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣拾萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案犯罪所得新臺幣參萬伍仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事實及理由
壹、查被告許立緯所犯均係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以 上有期徒刑以外之罪，其於準備程序就被訴事實為全部有罪 之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取其與檢察官之意 見後，本院認無不得或不宜改依簡式審判程序進行之處，爰 依刑事訴訟法第273條之1第1項、第284條之1之規定，裁定 進行簡式審判程序。
貳、本案犯罪事實、證據及應適用之法條，除增列被告許立緯於 本院準備程序、審理程序時之自白外，餘皆引用附件即檢察 官起訴書之記載。
參、論罪科刑：
一、核被告許立緯所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第 1項幫助詐欺取財罪，刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第 14條第1項之幫助洗錢罪。
二、被告以一提供台北富邦商業銀行帳戶之行為，同時觸犯上開 二罪名，並幫助詐騙集團詐欺被害人楊瓊玉、楊捷玲、蘇銘 賢、告訴人劉敏慧、楊丕亙、林瓊琳、李佳屏、林繡樺、關 玉琴、陳餘鈞、徐錦福、林金鳳、洪卉鈴等13人，為想像競 合犯，應依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪處斷。三、被告提供台北富邦商業銀行帳戶資料幫助詐騙成員作為詐欺 取財及洗錢之用，其行為既僅止於幫助，依刑法第30條第2 項規定，對於幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。又被告 於本院審理中已自白所為洗錢防制法第14條第1 項之一般洗 錢罪，應依同法第16條第2 項規定減輕其刑，並與前開減輕 其刑事由（幫助犯）依法遞減之。
四、審酌被告恣意將其所申設之台北富邦商業銀行帳戶資料交予 他人，致有心實行犯罪之人得以自由使用，進而作為詐騙過 程存提款項及掩飾、隱匿財產所得之犯罪工具，所為非但有 害金融交易秩序，助長社會訛詐之歪風，並致使無辜民眾受 騙而受有財產上損害，實有不該，惟其行為之可非難性仍較 低於實際從事詐騙、洗錢之正犯，兼衡被告之素行、教育程 度高職畢業、現家中有父母及妹妹，從事土木工、被害人及 告訴人等受有財產上損害共計新臺幣（下同）2,107,740元 、被告犯罪後雖坦承犯行，但尚未賠償任何告訴人、被害人 之損害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分 諭知如易服勞役之折算標準，以資處罰。
肆、被告於本院審理中稱本件提供台北富邦商業銀行帳戶予自稱 「吳宥辰」之人以抵銷其積欠之債務35,000元，此部分自屬 被告犯罪所得，雖未扣案，仍應依刑法第38條之1第1項、第 3項宣告沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時， 追徵其價額。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條，判決如主文。本案經檢察官蕭詠勵偵查起訴，由檢察官林秋田到庭執行公訴。中 華 民 國 112 年 5 月 25 日 刑事第二庭 法 官 李 岳
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書(均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 112 年 5 月 25 日 書記官 白豐瑋
附錄本判決論罪之法律條文：
中華民國刑法第339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件：
臺灣基隆地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第3255號
111年度偵字第3637號
111年度偵字第4068號
111年度偵字第4077號
111年度偵字第4527號
111年度偵字第5211號
111年度偵字第5290號
111年度偵字第5504號
被 告 許立緯 男 29歲（民國00年0月00日生） 住○○市○○區○○路00巷00號 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、許立緯積欠「吳宥辰」債務新臺幣（下同）3萬5,000元，其 可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產、 信用之重要表徵，如交予他人使用，有供作詐欺集團作為詐 欺取財、洗錢等財產犯罪用途之可能，仍不違背其本意，竟 基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之犯意，於民國110年9月8日 前之某日，先依「吳宥辰」之指示，將其申設之台北富邦商 業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）辦 理網路銀行後，再於其位於基隆市○○區○○路00巷00號住處， 將本案帳戶之存摺、提款卡、網路銀行帳號及密碼交付與「 吳宥辰」所屬詐欺集團成員使用，以此獲得免予償還3萬5,0 00元債務之利益。嗣該詐欺集團不詳成員取得本案帳戶後， 即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯 絡，於附表所示之時間，以附表所示之詐騙方式，使附表所 示之人均陷於錯誤，而匯款如附表所示之金額至本案帳戶內 ，以掩飾或隱匿該等犯罪所得。嗣經楊瓊玉等13人察覺有異 報警處理，始悉上情。
二、案經劉敏慧訴由臺南市政府警察局第四分局、楊丕亙、林瓊 琳、李佳屏、林綉樺、關玉琴、洪卉鈴訴由基隆市警察局第 三分局、陳餘鈞訴由新北市政府警察局中和分局、徐錦福訴 由苗栗縣警察局竹南分局、林金鳳訴由屏東縣政府警察局恆 春分局、蘇銘賢訴由高雄市政府警察局岡山分局報告偵辦。 證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 ㈠ 被告許立緯於警詢及偵訊中之自白 證明： 1、被告先依「吳宥辰」之指示，將本案帳戶辦理網路銀行後，再於上開時、地，將本案帳戶之存摺、提款卡、網路銀行帳號及密碼，交付與「吳宥辰」所屬詐欺集團成員使用之事實。 2、被告提供本案帳戶後，即獲得免予償還3萬5,000元債務利益之事實。 3、被告知悉提供本案帳戶後會有金流進出之事實。 4、本案帳戶作為詐欺集團遂行財產犯罪工具前，帳戶內已幾乎無餘額之事實。 5、被告知悉金融帳戶具有高度屬人性，仍任意將本案帳戶之存摺、提款卡、網路銀行帳號及密碼，交付與「吳宥辰」所屬詐欺集團成員使用之事實。 6、被告為成年人，已有工作及社會經驗，知悉至金融機構申設金融帳戶使用，並無任何特殊限制之事實。 ㈡ 1、被害人楊瓊玉於警詢時之指述 2、被害人楊瓊玉提供之帳戶交易明細、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號1所示之事實。 ㈢ 1、告訴人劉敏慧於警詢時之指述 2、告訴人劉敏慧提供之網路銀行匯款紀錄截圖、對話紀錄各1份 證明如附表編號2所示之事實。 ㈣ 1、被害人楊捷玲於警詢時之指述 2、被害人楊捷玲提供之網路銀行匯款紀錄截圖、對話紀錄、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號3所示之事實。 ㈤ 1、告訴人楊丕亙於警詢時之指述 2、告訴人楊丕亙提供之匯款單、對話紀錄各1份 證明如附表編號4所示之事實。 ㈥ 1、告訴人林瓊琳於警詢時之指述 2、告訴人林瓊琳提供之對話紀錄截圖1份 證明如附表編號5所示之事實。 ㈦ 1、告訴人李佳屏於警詢時之指述 2、告訴人李佳屏提供之網路銀行匯款紀錄截圖、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號6所示之事實。 ㈧ 1、告訴人林綉樺於警詢時之指述 2、告訴人林綉樺提供之網路銀行匯款紀錄截圖、對話紀錄各1份 證明如附表編號7所示之事實。 ㈨ 1、告訴人關玉琴於警詢時之指述 2、告訴人關玉琴提供之網路銀行匯款紀錄截圖、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號8所示之事實。 ㈩ 1、告訴人陳餘鈞於警詢時之指述 2、告訴人陳餘鈞提供之匯款單、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號9所示之事實。 1、告訴人徐錦福於警詢時之指述 2、告訴人徐錦福提供之網路銀行匯款紀錄截圖、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號10所示之事實。 1、告訴人林金鳳於警詢時之指述 2、告訴人林金鳳提供之提供之帳戶交易明細、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號11所示之事實。 1、告訴人洪卉鈴於警詢時之指述 2、告訴人洪卉鈴提供之網路銀行匯款紀錄截圖、對話紀錄、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號12所示之事實。 1、被害人蘇銘賢於警詢時之指述 2、被害人蘇銘賢提供之匯款單、對話紀錄截圖各1份 證明如附表編號13所示之事實。 本案帳戶客戶基本資料、交易明細各1份 證明如附表所示被害人及告訴人匯款至被告所申辦之本案帳戶，並旋遭提領一空之事實。 臺灣桃園地方檢察署檢察官111年度偵字第4943號起訴書、全國刑案資料查註表各1份 證明被告前因參與詐欺集團，而涉犯詐欺等罪嫌，本案被告於提供本案帳戶與他人時，即可預見該帳戶可能遭作為犯罪工具使用之事實。 二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之 幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢等罪嫌。被告以一提供本案帳戶之行為同 時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定， 從一重之幫助洗錢罪嫌論處。又被告係基於幫助之犯意而為 上開犯行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之 刑減輕之。
三、另被告因提供本案帳戶而獲得免予償還3萬5,000元債務之利 益，為被告之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項前段規定 宣告沒收，如於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，請 依同條第3項規定追徵其價額。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣基隆地方法院
中 華 民 國 112 年 3 月 20 日 檢 察 官 蕭詠勵本件正本證明於原本無異
中 華 民 國 112 年 3 月 27 日 書 記 官 陳俊吾
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 告訴人 被害人 詐騙方式 匯款時間 詐騙金額 （新臺幣） 匯款帳戶 1 被害人楊瓊玉 詐欺集團成員於110年10月25日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「楊如鈞」佯稱：可透過「TYSON GLOBAL」投資平臺投資黃金獲利等語，使楊瓊玉陷於錯誤而轉帳。 110年12月8日11時6分 20萬元 本案帳戶 2 告訴人 劉敏慧 詐欺集團成員於110年12月6日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「王豐凱」佯稱：可透過「TYSON GLOBAL」投資平臺投資黃金獲利等語，使劉敏慧陷於錯誤而轉帳。 110年12月8日11時33分 5萬元 本案帳戶 3 被害人楊捷玲 詐欺集團成員於110年11月25日15時4分許，以通訊軟體LINE暱稱「陳逸良」佯稱：可透過「泰森 TYSON GLOBAL」投資平臺投資股票獲利等語，使楊捷玲陷於錯誤而轉帳。 110年12月7日20時9分 2萬7,740元 本案帳戶 4 告訴人 楊丕亙 詐欺集團成員於110年11月23日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「陳泓霖」佯稱：可透過「TYSON GLOBAL」投資平臺投資黃金獲利等語，使楊丕亙陷於錯誤而轉帳。 110年12月7日18時32分 10萬元 本案帳戶 110年12月8日11時38分 50萬元 5 告訴人 林瓊琳 詐欺集團成員於111年1月3日1時許，以通訊軟體LINE暱稱「李惠雯」佯稱：可透過「buknene」投資網站投資獲利等語，使林瓊琳陷於錯誤而轉帳。 110年12月7日9時44分 5萬元 本案帳戶 110年12月7日9時46分 5萬元 6 告訴人 李佳屏 詐欺集團成員於110年11月15日某時許，以通訊軟體LINE佯稱：可透過「buknene」投資網站投資獲利等語，使李佳屏陷於錯誤而轉帳。 110年12月6日13時54分 5萬元 本案帳戶 110年12月6日13時55分 5萬元 7 告訴人林綉樺 詐欺集團成員於110年11月18日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「倩倩」佯稱：可透過「buknene」投資網站投資獲利等語，使林綉樺陷於錯誤而轉帳。 110年12月9日9時9分 5萬元 本案帳戶 8 告訴人關玉琴 詐欺集團成員於110年12月上旬之某日，以通訊軟體LINE暱稱「潘思銘」佯稱：可透過「東盛環球」投資網站投資獲利等語，使關玉琴陷於錯誤而轉帳。 110年12月9日15時33分 5萬元 本案帳戶 9 告訴人陳餘鈞 詐欺集團成員於110年12月2日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「錢冠州」佯稱：可透過「TYSON GLOBAL」投資平臺投資黃金獲利等語，使陳餘鈞陷於錯誤而轉帳。 110年12月8日11時10分 15萬元 本案帳戶 10 告訴人徐錦福 詐欺集團成員於110年9月14日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「Miss Guo」佯稱：可透過「宏達資本交易」投資平臺投資股票獲利等語，使徐錦福陷於錯誤而轉帳。 110年12月13日13時23分 10萬元 本案帳戶 11 告訴人林金鳳 詐欺集團成員於110年12月14日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「Ms. Guo」佯稱：可透過「宏達資本交易」投資平臺投資股票獲利等語，使林金鳳陷於錯誤而轉帳。 110年12月14日14時38分 5萬元 本案帳戶 12 告訴人洪卉鈴 詐欺集團成員於110年12月8日11時11分許，以通訊軟體LINE暱稱「陳逸良」佯稱：可透過「泰森 TYSON GLOBAL」投資平臺投資黃金獲利等語，使洪卉鈴陷於錯誤而轉帳。 110年12月8日11時11分 3萬元 本案帳戶 13 被害人蘇銘賢 詐欺集團成員於110年9月8日某時許，以通訊軟體LINE暱稱「Ms. Guo」佯稱：可透過「宏達資本交易」投資平臺投資股票獲利等語，使蘇銘賢陷於錯誤而轉帳。 110年12月14日14時57分 60萬元 本案帳戶