臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第154號
公 訴 人 臺灣臺中地方檢察署檢察官
被 告 林家昊
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵
字第35871號、第38257號、111年度偵字第15291號）及移送併辦
（111年度偵字第33080號），因被告自白犯罪，本院合議庭認宜
以簡易判決處刑，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑，判決
如下：
主 文
林家昊幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實
一、林家昊可預見金融機構帳戶資料是個人理財之重要工具，為 個人財產、信用之重要表徵，如交予他人使用，有供作財產 犯罪用途之可能，而犯罪者取得他人金融帳戶資料之目的在 於取得贓款及掩飾犯行不易遭人追查，倘有被害人將款項匯 入該金融帳戶致遭該犯罪集團成員提領，即可產生遮斷資金 流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之洗錢效果，竟仍基於縱取 得金融帳戶資料之人利用其帳戶持以詐欺取財，或掩飾、隱 匿特定犯罪所得而洗錢，亦不違背其本意之幫助犯意，於民 國110年8月4日前某時許，在不詳地點，將其所申辦之國泰 世華銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱林家昊國泰帳 戶）之存摺、金融卡、密碼等資料，交付予真實姓名年籍不 詳、自稱「黃秉益」之人，而容任「黃秉益」及其所屬之詐 欺集團成員使用該帳戶。嗣該詐欺集團成員取得林家昊國泰 帳戶後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、掩飾及 隱匿特定犯罪所得之去向及所在之洗錢犯意，為下列犯行： ㈠於110年7月5日起，透過TELEGRAM應用程式，向郭倩妘佯稱： 可以投注運彩賺錢云云，致郭倩妘陷於錯誤，於110年8月12 日20時18分許，匯款新臺幣（下同）5萬元至林家昊國泰帳 戶內，再由該集團成員於同日21時33分許，轉帳1000元至黃 晨榳所申辦之國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶（ 黃晨榳所涉違反洗錢防制法犯行由本院另案以111年度金簡 字第321號判決在案）、於同日21時39分許，自林家昊國泰 帳戶提領現金4萬9000元，以此方式製造金流斷點，掩飾及 隱匿詐欺所得款項之去向及所在。
㈡於110年8月5日，透過TELEGRAM應用程式，向陳金錕(已歿)佯 稱：有團隊分析，獲利約98%，否則願意賠償全額云云，致 陳金錕陷於錯誤，於同年月6日19時28分許，以自動櫃員機 轉帳5000元至林家昊國泰帳戶中，隨即被該詐欺集團不詳成 員提領一空，以此方式製造金流斷點，掩飾及隱匿詐欺所得 款項之去向及所在。
㈢於110年7月26日，透過通訊軟體LINE與溫雁筑連繫，佯稱： 可至博奕投資網站投資，可透過團隊數據分析，保證獲利云 云，致溫雁筑陷於錯誤，於110年8月10日21時8分許，以網 路銀行轉帳5000元至林家昊國泰帳戶中，隨即於同年月11日 ，為該集團成員提領一空。溫雁筑再於同年月12日17時24分 許，以網路銀行轉帳1萬元至林家昊國泰帳戶中，隨即於同 日被該集團成員提領一空，以此方式製造金流斷點，掩飾及 隱匿詐欺所得款項之去向及所在。
㈣於110年8月2日15時許，透過通訊軟體LINE、TELEGRAM應用程 式，向黃筱嵐佯稱：投注運動賽事可獲利云云，致黃筱嵐陷 於錯誤，於110年8月4日20時10分許、110年8月7日20時36分 許、110年8月8日20時3分許、110年8月10日20時5分許，分 別轉帳1萬5000元、3萬1000元、2萬元、2萬元至林家昊國泰 帳戶中，該等款項隨即分次為該詐欺集團不詳成員轉至不詳 帳戶或提領一空，以此方式製造金流斷點，掩飾及隱匿詐欺 所得款項之去向及所在。
二、案經郭倩妘訴由臺北市政府警察局文山第一分局、溫雁筑訴 由臺中市政府警察局第三分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察 官偵查起訴；暨臺中市政府警察局大雅分局報告臺灣臺中地 方檢察署檢察官移送併辦。
理 由
一、上揭犯罪事實，業據被告林家昊於本院準備程序時坦承不諱 ，核與證人即告訴人郭倩妘、溫雁筑、被害人陳金錕、黃筱 嵐於警詢中之證述相符，並有被告國泰帳戶交易明細、對帳 單、同案被告黃晨榳之國泰世華銀行帳號000-000000000000 號帳戶交易明細、告訴人郭倩妘報案資料（內政部警政署反 詐騙諮詢專線紀錄表、基隆市警察局第三分局暖暖派出所受 理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單 ）、網路轉帳資料、國泰世華銀行帳號000-000000000000號 存摺封面及內頁交易明細、玉山銀行帳號0000000000000號 存摺封面及內頁交易明細、被害人陳金錕報案資料（嘉義市 政府警察局第二分局公園派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便 格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處)理案件證明單、 受理各類案件紀錄表）、國泰世華銀行客戶交易明細表、對
話紀錄、國泰世華銀行帳號000000000000號存摺封面及內頁 交易明細、員警職務報告、告訴人溫雁筑報案資料（內政部 警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、新北市政府蘆洲分局成州派 出所受理各類案件紀錄表、受(處)理案件證明單、金融機構 聯防機制通報單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表）、被 害人黃筱嵐報案資料（花蓮縣警察局花蓮分局中華派出所受 (處)理案件證明單、受理各類案件紀錄表、陳報單、受理詐 騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單）、 中國信託銀行帳號000000000000號存摺封面及內頁交易明細 、對話紀錄截圖等件在卷可佐，足認被告前揭任意性自白與 事實相符，本案事證明確，應依法論科。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪及同法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助洗錢罪。
㈡本案詐欺集團不詳成員對告訴人溫雁筑、被害人黃筱嵐施以 詐術，致其等陷於錯誤而多次匯款，及就告訴人郭倩妘、溫 雁筑、被害人黃筱嵐匯入被告國泰帳戶之款項分次轉帳、提 領之各行為，乃係基於相同犯罪計畫與單一犯罪決意，於密 接時間、地點多次為之，侵害同一人之財產法益，彼此間獨 立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以 強行分開，在刑法評價上，應視為數個舉動之接續施行，均 屬接續犯，而為包括之一行為予以評價，較為合理。 ㈢被告以一個提供帳戶資料之幫助行為，同時幫助詐欺集團不 詳成員詐欺告訴人郭倩妘、溫雁筑、被害人陳金錕、黃筱嵐 ，及觸犯上開罪名，為想像競合犯，應從一重論以幫助洗錢 罪。
㈣臺灣臺中地方檢察署111年度偵字第33080號移送併辦意旨書 所載之犯罪事實，與起訴書記載之犯罪事實為想像競合犯之 裁判上一罪，本院自得併予審理。
㈤被告基於幫助洗錢之不確定故意，參與構成要件以外之行為 ，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕 之；又犯洗錢防制法第14條之罪，在偵查或審判中自白者， 減輕其刑，同法第16條第2項定有明文，被告於本院準備程 序時就其幫助一般洗錢犯行自白犯罪，爰依前揭規定減輕其 刑，並依刑法第70條規定遞減之。
㈥爰以行為人之責任為基礎，審酌被告提供其國泰帳戶資料予 他人使用，幫助詐欺集團不詳成員收受並取得告訴人郭倩妘 遭詐得之款項共5萬元、被害人陳金錕遭詐得之款項5000元 、告訴人溫雁筑遭詐得之款項共1萬5000元、被害人黃筱嵐
遭詐得之款項共8萬6000元，並掩飾隱匿此部分之犯罪所得 之犯罪手段、所生損害，及被告坦承犯行，雖與告訴人郭倩 妘以5萬元成立調解，惟迄今僅賠償4萬元予告訴人郭倩妘， 未賠償告訴人溫雁筑、被害人陳金錕、黃筱嵐所受損害之犯 後態度，有本院調解程序筆錄、電話紀錄等件在卷可稽，兼 衡其於警詢中自陳之教育程度、職業、家庭經濟狀況、素行 等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，諭 知易服勞役之折算標準。
㈦至被告雖請求給予緩刑云云，然被告本案所為有妨礙執法機 關追緝犯罪行為人，助長犯罪，對社會治安造成危害等情， 業如前述，並衡酌本案因遭詐騙而匯款至被告國泰帳戶之人 數、金額，復考量被告僅賠償告訴人郭倩妘4萬元、尚未賠 償告訴人溫雁筑、被害人陳金錕、黃筱嵐所受損害等節，認 被告本案所宣告之刑，無暫不執行為適當之情形，不宜宣告 緩刑。
三、被告固有提供其國泰帳戶資料予他人使用，惟卷內尚乏積極 證據證明被告因此獲有報酬，無從遽認被告有何犯罪所得， 爰不予諭知沒收、追徵。另告訴人郭倩妘、溫雁筑、被害人 陳金錕、黃筱嵐遭詐騙之款項，非屬被告所有，亦非在其實 際掌控中，其就所隱匿之財物不具所有權及事實上處分權， 無從依洗錢防制法第18條第1項規定諭知沒收，附此敘明。四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，洗錢 防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條前段、第30 條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第42條 第3項，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如主 文。
五、如不服本判決，應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀 ，上訴於本院第二審合議庭（應付繕本）。
本案經檢察官蔣忠義提起公訴，檢察官許景森移送併辦，檢察官黃楷中到庭執行職務。
中 華 民 國 112 年 4 月 18 日 刑事第十一庭 法 官 蔡逸蓉
以上正本證明與原本無異。
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。 書記官 蔡秀貞
中 華 民 國 112 年 4 月 18 日附錄論罪科刑法條：
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。