臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第75號
公 訴 人 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被 告 陳怡潔
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第19230號），被告於本院審判程序自白犯罪，本院合議
庭認為宜以簡易判決處刑，爰裁定不經通常訴訟程序(111年度金
訴字第977號)，由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：
主 文
陳怡潔幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實：陳怡潔知悉金融機構帳戶為個人信用之表徵，具 有一身專屬性質，在金融機構開立帳戶並無特殊條件限制，任 何人均可至不同金融機構申請開立多數帳戶使用，並可預見將他 人申請開立之銀行帳戶提供予不詳人士使用，依一般社會生活 經驗，可能被犯罪集團利用作為詐欺取財轉帳匯款等犯罪工 具、或作為掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟 基於縱生此結果亦不違背其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢 之不確定故意，在知悉張宇進急需款項(其涉犯幫助洗錢犯行 ，業經本院111年度金簡上字第31號判決確定，在本案經起 訴部分由本院另為不受理判決)，於民國110年11月18日陪同 張宇進將彰化銀行帳號000-00000000000000號帳戶開通網路 銀行及更改密碼，再於同日或翌日在臺南市○○○○○○○○○○○○○○ ○○○○○○○○○○○○○○路○○○號（含密碼）等資料，再將之轉予不 詳姓名之成年人。嗣有不詳姓名之成年人意圖為自己不法之 所有，基於詐欺及洗錢之犯意，於如附表所示時間，以如附 表所示之方法詐騙如附表所示之人，致其等陷於錯誤，依指 示匯款至張宇進上開帳戶，並隨即遭轉匯一空，以此方式掩 飾詐欺犯罪所得之去向。
二、本件證據：
(一)被告陳怡潔於本院審理程序之自白。
(二)證人即上開帳戶申請人張宇進；證人即附表所示告訴人於警 詢之證述。
(三)附表編號3所示相關與詐欺集團成年成員LINE對話紀錄截圖 及網路轉帳交易明細截圖5張；張宇進上開帳戶開戶基本資 料及存摺存款帳號資料、交易明細查詢、個人網路銀行權限
資料查詢、客戶往來帳戶一覽表、彰化銀行約定轉入帳戶服 務申請書各1份。
(四)被告與張宇進LINE對話紀錄截圖17張、張宇進與詐騙集團暱 稱「KB搬磚套利客服」之LINE對話紀錄截圖27張。三、論罪科刑：
(一)核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助 詐欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第2條第2款 、第14條第1項之幫助洗錢罪。被告以單一行為，幫助詐欺 如附表所示告訴人5人，及幫助掩飾或隱匿如附表所示犯罪 所得之去向，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從 一重之幫助洗錢罪論處。另公訴意旨雖未提及上開張宇進帳 戶之網路銀行帳號（含密碼）亦有交付與不詳之成年人，依 據該帳戶交易明細，詐欺集團成年成員顯然係以網路銀行方 式將款項轉出，且被告亦坦承有協助張宇進辦理該帳戶之網 路銀行相關事宜，堪認張宇進交付之上開帳戶資料確實包含 網路銀行帳號（含密碼），而此與起訴書犯罪事實所提及之 其他帳戶資料既然是同一行為交付，本院自得一併審理。(二)又按詐騙集團成員間就上開詐欺取財犯行，有犯意聯絡及行 為分擔，固皆為共同正犯，惟因幫助犯係從犯，乃從屬於正 犯而成立，刑法上既無「共同幫助」之情，當亦無「幫助共 同」之可言，故主文無須為「幫助共同」之諭知（最高法院 95年台上字第6767號判決意旨參照），是公訴意旨於犯罪事 實雖提及張宇進與本件被告具有共同犯意，但無庸在主文諭 知共同幫助，併此敘明。
(三)被告本案為幫助犯，犯罪情節顯較正犯輕微，爰依刑法第30 條第2項之規定，按正犯之刑減輕之；又被告於本院審理時 自白本件洗錢犯行，應依洗錢防制法第16條第2項規定減輕 其刑，並依法遞減之。
(四)審酌被告在現今詐騙案件猖獗之情形下，仍恣意將他人之本 案帳戶資料交給身分不詳之人，使詐騙者得以詐欺附表所示 之人，使附表所示之人受有財產上損害，詐欺集團成員並得 以掩飾真實身分，隱匿詐欺所得之去向，助長社會犯罪風氣 及增加查緝犯罪之困難，行為殊屬不當；惟念及被告犯後最 終坦承犯行，態度尚可；兼衡被告本件犯罪動機，暨被告自 陳教育程度為五專畢業，現從事餐飲業及駕駛業，月收入新 臺幣3至6萬元，未婚之家庭經濟狀況（金訴字卷第104頁） 等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知罰金易服勞役之 折算標準，以資警惕。
四、依卷內現有之資料，並無證據可資認定被告有何因本案犯行 而取得對價之情形，則被告既無任何犯罪所得，自無從宣告
沒收或追徵，附此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以 簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上 訴狀（須附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議 庭。
本案經檢察官李宗榮提起公訴，檢察官黃信勇到庭執行職務。 中 華 民 國 112 年 3 月 24 日 刑事第十三庭 法 官 李音儀
以上正本證明與原本無異。
書記官 陳怡蓁
中 華 民 國 112 年 3 月 24 日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條第1項
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
附表：金額單位(新臺幣)
編號 告訴人 詐騙方法 匯款時間及金額 1 吳宗謀 某詐欺集團成年成員自稱「量化智能」網站員工「蘇慕瑤」於110年12月6日以LINE通訊軟體向吳宗謀佯稱：可在平台上投資外匯獲利云云，致吳宗謀陷於錯誤，依指示匯款至張宇進上開彰化銀行帳戶。 ①110年12月6日13時12分/3萬元。 ②同日13時23分/3萬元。 2 蔡淑貞 某詐欺集團成年成員自稱「量化菁英」LINE群組成員「李奕彤」於110年9月1日間以LINE通訊軟體向蔡淑貞佯稱：可在投資網站上投資獲利云云，致蔡淑貞陷於錯誤，依指示匯款至張宇進上開彰化銀行帳戶。 110年12月9日14時12分(匯入時間)/112,000元。 3 曾聖儒 某詐欺集團成年成員以LINE暱稱「Anne」向曾聖儒佯稱：可在外匯平台上投資外匯獲利云云，致曾聖儒陷於錯誤，依指示匯款至張宇進上開彰化銀行帳戶。 ①110年12月9日9時28分/28,000元。 ②同日9時29分/28,000元。 4 莊耿智 LINE暱稱「米蘭Maria」以LINE通訊軟體向莊耿智詐稱投資外匯，致莊耿智陷於錯誤，依指示匯款至張宇進上開彰化銀行帳戶。 110年12月12日16時28分/10萬元。 5 葉牡丹 不詳之人以LINE通訊軟體向葉牡丹詐稱投資外匯，致葉牡丹陷於錯誤，依指示匯款至張宇進上開彰化銀行帳戶。 ①110年12月12日14時53分許/2萬元。 ②同日15時14分許/3萬元。