臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第44號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 盧正仁
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（臺灣桃
園地方檢察署111年度偵字第31491號、第45043號），及移送併
辦（臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第46865號、112年度偵字
第5707號、臺灣嘉義地方檢察署111年度偵字第11674號、第1244
9號、112年度偵字第218號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡
易判決處刑，故不經通常審判程序（112年度金訴字第84號），
逕以簡易判決處刑，判決如下：
主 文
盧正仁幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實
㈠盧正仁依其社會生活經驗，可預見任意將所申辦之金融帳戶 存摺、提款卡及密碼、網路銀行之帳號及密碼提供予他人使 用，足供他人作為實行詐欺取財等犯罪後收受被害人匯款， 以隱匿犯罪所得、避免查緝之洗錢工具，竟基於上開結果發 生不違背其本意之幫助洗錢、詐欺取財不確定故意，於民國 111年3月間之某日（28日前），在桃園市大園區某處，將其 所申辦之第一商業銀行帳號00000000000號帳戶（下稱一銀 帳戶）存摺、提款卡及密碼、網路銀行之帳號及密碼，提供 予真實姓名、年籍均不詳，盧正仁稱其為「林弘益」之詐欺 集團成員，容任該人所屬之詐欺集團使用。
㈡嗣該詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取 財、洗錢之犯意聯絡，分別施用如附表「詐騙方式」欄所示 詐術，致如附表「被害人」欄所示之人均陷於錯誤，而各於 如附表「匯款時間」欄所示時間，將如附表「詐騙金額」欄 所示款項（單位均為新臺幣）匯款至盧正仁所申辦之上述一 銀帳戶內，再由該詐欺集團成員將款項領出，以此方式製造 金流斷點，隱匿詐欺取財犯罪所得之去向、所在。二、證據名稱
㈠被告於警詢、檢察事務官詢問、偵訊及本院準備程序中之供 述及自白。
㈡被告上述一銀帳戶之開戶資料及存款交易明細。 ㈢如附表「相關證據」欄所示各項證據。
三、論罪科刑
㈠刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫 助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者 而言。被告將所申辦之金融帳戶存摺、提款卡及密碼、網路 銀行帳號及密碼提供予詐欺集團成員供其等犯罪使用，被告 行為係基於幫助洗錢、詐欺取財之犯意，提供犯罪構成要件 以外之助力，為洗錢、詐欺取財等罪之幫助犯。是核被告所 為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項、洗錢防制 法第14條第1項幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪。 ㈡被告提供上述帳戶資料予詐欺集團成員使用，幫助他人先後 詐騙如附表「被害人」欄所示各被害人，並掩飾或隱匿其犯 罪所得去向及所在之行為，屬一幫助行為侵害數財產法益， 且同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段之 規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈢移送併辦意旨書（臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第46865 號、112年度偵字第5707號、臺灣嘉義地方檢察署111年度偵 字第11674號、第12449號、112年度偵字第218號）犯罪事實 欄所載，及如附表編號7所示告訴人林珈蒂於111年3月28日 上午10時18分許匯款579,281元至上述一銀帳戶部分（上開 臺灣嘉義地方檢察署移送併辦意旨書附表編號3漏未記載此 筆匯款），與起訴書犯罪事實欄所載間，如前所述，具想像 競合之裁判上一罪關係，而為起訴效力所及，本院自得併予 審究。
㈣被告所為係幫助犯，業如前述，是依刑法第30條第2項之規定 ，按正犯之刑減輕之。又被告於本院審理中自白犯罪，應依 洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依刑法第70條規 定遞減之。
㈤本院審酌被告將其所申辦之金融帳戶存摺、提款卡及密碼、 網路銀行帳號及密碼等資料提供予詐欺集團成員使用，助長 詐欺取財等財產犯罪之風氣，造成無辜民眾受騙而蒙受金錢 損失，實為當今社會詐欺取財犯罪頻仍之根源，且因被告幫 助洗錢行為致執法人員難以追查詐欺取財正犯之真實身分， 應予非難，並考量被告於本院準備程序中對其犯行坦承不諱 之犯後態度、告訴人林珈蒂陳述之意見（見本院金訴字卷第 25頁），兼衡被告高職肄業之教育程度、於警詢中自陳之家 庭經濟狀況，及其為本案犯行之動機、目的、手段、各被害 人遭詐欺取財之金額等一切情狀，量處如主文所示之刑，並 就併科罰金部分，依刑法第42條第3項前段規定，諭知易服
勞役之折算標準。
㈥被告交付予詐欺集團成員使用之上述一銀帳戶存摺、提款卡 均未扣案，則該等物品是否仍屬被告所有、是否存在皆有未 明，且該帳戶經列管為警示帳戶，應無另作非法用途之虞， 欠缺刑法上之重要性，為避免開啟助益甚微之沒收或追徵程 序，過度耗費訴訟資源，而無助於目的達成，依刑法第38條 之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。又本案雖認被告提供 上述帳戶資料予詐欺集團成員使用，然無證據足以證明被告 已實際獲取犯罪所得，本院自無從諭知沒收或追徵。四、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項，逕以簡 易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀 （應附繕本），上訴於本院合議庭。
六、本案經檢察官李昭慶提起公訴，檢察官李昭慶、郝中興、謝 雯璣移送併辦。
中 華 民 國 112 年 3 月 15 日 刑事第二十庭 法 官 陳布衣
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 蔡昌霖中 華 民 國 112 年 3 月 16 日附表：（金額單位均為新臺幣）
編號 被害人 匯款時間 詐騙金額 匯入帳戶 詐騙方式 相關證據 1 李玗潔 （提出告訴） 111年3月28日 上午10時7分許 80萬元 被告上述一銀帳戶 詐欺集團成員於111年3月17日前某時起，以通訊軟體向李玗潔佯稱可操作投資網站獲利，惟須先將款項匯入指定帳戶內以作為投資資金 ①李玗潔於警詢中之證述 ②台北富邦銀行匯款委託書 ③通訊軟體對話紀錄截圖 （見臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第45043號卷第19頁至第33頁、第43頁） 2 孫郁婷 （提出告訴） 111年3月29日 上午11時19分許 4萬元 被告上述一銀帳戶 詐欺集團成員於111年3月25日上午11時42分許起，以簡訊、通訊軟體向孫郁婷佯稱有紓困金可領取，惟須先將款項匯入指定帳戶內以繳納保證金 ①孫郁婷於警詢中之證述 ②網路銀行頁面翻拍照片 ③通訊軟體對話紀錄及翻拍照片 （見臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第31491號卷第19頁至第20頁、第51頁至第61頁） 3 洪婉華（提出告訴） 111年3月29日 上午11時13分許 22萬元 被告上述一銀帳戶 詐欺集團成員於111年3月29日前某時起，以通訊軟體向洪婉華佯稱可投資獲利，惟須先將款項匯入指定帳戶內以作為投資資金，或須先將款項匯入指定帳戶內方可領取先前之獲利 ①洪婉華於警詢中之證述 ②洪婉華所使用帳戶之存摺內頁影本、第一銀行取款憑條 ③通訊軟體對話紀錄翻拍照片 （見臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第46865號卷第75頁至第83頁、第115頁至第120頁） 4 陳珍蓮 111年3月28日 上午9時36分許 3萬元 被告上述一銀帳戶 詐欺集團成員於111年3月28日前某時起，以通訊軟體向陳珍蓮佯稱可操作投資網站獲利，惟須先將款項匯入指定帳戶內以作為投資資金 ①陳珍蓮於警詢中之證述 ②陳珍蓮所使用帳戶之存摺內頁影本 ③通訊軟體對話紀錄、投資網站及客服訊息翻拍照片 （見臺灣桃園地方檢察署112年度偵字第5707號卷第15頁至第16頁、第31頁至第34頁、第53頁） 5 陳星語 （提出告訴） 111年3月28日 中午12時18分許 2萬元 被告上述一銀帳戶 詐欺集團成員於111年3月28日前某時起，以通訊軟體向陳星語佯稱可投資澳門彩券獲利，惟須先將款項匯入指定帳戶內以作為投資資金、稅金或用以吸收匯差 ①陳星語於警詢中之證述 ②網路銀行頁面截圖 ③通訊軟體對話紀錄截圖 （見臺灣嘉義地方檢察署111年度偵字第11674號卷第7頁至第8頁、第39頁至第44頁） 6 邱奕臻 （提出告訴） 111年3月29日 中午12時44分許 （移送併辦意旨書誤載為上午11時19分許，應予更正） 9萬元 被告上述一銀帳戶 詐欺集團成員於111年2月28日晚間8時許起，以通訊軟體向邱奕臻佯稱可投資香港彩金獲利，惟須先將款項匯入指定帳戶內以作為投資資金或保證金 ①邱奕臻於警詢中之證述 ②郵政跨行匯款申請書 （見臺灣嘉義地方檢察署111年度偵字第12449號卷第19頁至第27頁、第33頁） 7 林珈蒂 （提出告訴） 111年3月28日 上午10時18分許、 111年3月29日 上午9時6分許 （移送併辦意旨書漏載於111年3月28日上午10時18分許所匯款579,281元部分，應予補充） 579,281元、 30萬元 被告上述一銀帳戶 詐欺集團成員於111年3月3日某時起，以通訊軟體向林珈蒂佯稱可操作博弈網站獲利，惟須先將款項匯入指定帳戶內，以作為投資資金、稅金、匯率轉換費或保證金 ①林珈蒂於警詢中之證述 ②林珈蒂所使用帳戶之存摺內頁影本、網路銀行頁面截圖、轉帳交易明細翻拍照片 ③通訊軟體對話紀錄截圖 （見桃園市政府警察局大園分局園警分刑字第11100164105號卷第15頁至第17頁、第59頁至第63頁、第69頁） 附錄論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。