臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
112年度審金簡字第104號
公 訴 人 臺灣桃園地方檢察署檢察官
被 告 黃柏喬
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第33220號、第40537號、第42593號）暨移送併辦（111年
度偵字第19866號、第45989號、第48080號、第49983號、第5184
3號、第50628號、第51930號、112年度偵字第5709號、第5721號
、第5904號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，並經
合議庭裁定由受命法官獨任進行簡易判決程序後，判決如下：
主 文
黃柏喬幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告黃柏喬於本院 準備程序時之自白」外，餘均引用檢察官起訴書暨移送併辦 意旨書所載（詳如附件一至八）。
二、論罪科刑：
（一）核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制 法第14條第1項之幫助洗錢罪。
（二）被告係以提供3帳戶之存摺、提款卡及密碼之一個幫助行 為衍生告訴人及被害人等受詐失財之結果，更係以一行為 觸犯幫助詐欺取財、洗錢等此2罪，悉屬想像競合犯，應 依刑法第55條規定從一重以幫助犯洗錢罪處斷。（三）移送併辦之犯罪事實（即附件二至八），與起訴書所載之 犯罪事實（即附件一），既具有上述想像競合犯之裁判上 一罪關係，為起訴效力所及，基於審判不可分原則，本院 自應併予審理。
（四）被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，應依刑法第30條 第2項規定，按正犯之刑減輕之；另被告於審判中自白洗 錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並 依刑法第70條遞減之。
（五）爰審酌被告將金融帳戶之存摺、提款卡及密碼提供予他人 使用，以此方式幫助他人從事詐欺取財之犯行，致使此類 犯罪手法層出不窮，並幫助隱匿犯罪所得之去向，造成無 辜民眾受騙而受有金錢損失，並擾亂金融交易往來秩序及
社會正常交易安全甚鉅，復因被告提供金融帳戶，致使執 法人員難以追查正犯之真實身分，造成犯罪偵查追訴的困 難性，嚴重危害交易秩序與社會治安，所為實無足取，且 該他人取得被告提供之金融帳戶後，持以向告訴人等詐取 之金額，侵害財產法益之情節及程度已難謂輕微，惟念及 被告犯後終能坦承犯行之態度，然尚未賠償告訴人等所受 損害，兼衡被告素行、智識程度及生活狀況等一切情狀， 量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折 算標準。
三、沒收部分：
（一）按洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所 移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財 物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持 有、使用之財物或財產上利益，亦同。」惟被告既已將本 件帳戶存摺、提款卡交由詐欺集團成員使用，對帳戶內之 款項已無事實上之管領權；且被告否認其有獲取任何金錢 或利益（見偵字第50628號卷第29頁反面、偵字第48080號 卷一第17頁反面、偵字第45989號卷第15頁反面、偵字第5 709號卷第9頁），復無證據足認被告有因此部分犯行而獲 取任何犯罪所得，倘依上開規定諭知被告應就其幫助隱匿 之財物宣告沒收，實屬過苛，爰不依上開規定宣告沒收。（二）被告交付詐欺集團成員之存摺、提款卡，雖係供犯罪所用 之物，惟未扣案且迄今仍未取回，又各該帳戶已遭通報為 警示帳戶凍結，且各該物品本身價值低微，單獨存在亦不 具刑法上之非難性，欠缺刑法上重要性，是本院認各該物 品並無沒收或追徵之必要，爰不予宣告沒收或追徵。 據上論斷，應依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項，逕以簡易判決處刑如主文。
中 華 民 國 112 年 3 月 10 日
刑事審查庭 法 官 李佳穎
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。
書記官 趙于萱
中 華 民 國 112 年 3 月 10 日
附錄論罪科刑法條
中華民國刑法第339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件一：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第33220號
111年度偵字第40537號
111年度偵字第42593號
被 告 黃柏喬 男 31歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○街00巷00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、黃柏喬可預見如將金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼等提供 不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時 指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入 款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪 所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助 洗錢之不確定故意，將其所有之國泰世華商業銀行帳號000- 000000000000號帳戶（下稱國泰帳戶）、中國信託商業銀行 帳號000-000000000000號帳戶（下稱中國信託帳戶）之存摺 、提款卡、密碼，提供與不詳詐欺集團成員使用。嗣該不詳詐 欺集團成員取得前揭帳戶網路銀行帳號及密碼後，即共同意 圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於附表所 示之時間，以附表所示之方式向附表所示之人進行詐騙，致 附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示之時間匯款如附表所 示之金額至前開帳戶內，上開金錢隨即遭詐騙集團成員轉匯 及提領一空，嗣附表所示之人發覺受騙，報警處理，始查悉 上情。
二、案經王嘉星訴請雲林縣警察局北港分局、陳明莉訴請新北市 政府警察局樹林分局、劉愛鈴訴請新北市政府警察局新莊分 局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告黃柏喬於警詢及偵查中之供述 全部犯罪事實。 2 告訴人王嘉星、陳明莉、劉愛鈴於警詢之指述 告訴人3人遭詐騙因而匯款至被告上開帳戶之事實。 3 被告黃柏喬所有之國泰、中國信託帳戶之交易明細表、告訴人王嘉星、陳明莉、劉愛鈴所提供匯款申請書、匯款單影本及帳戶交易明細等各1份。 告訴人3人匯款至被告上開帳戶之事實。 4 告訴人3人提供之通訊軟體對話紀錄、股票交易對帳單 告訴人3人遭詐騙之事實 二、核被告以幫助詐欺取財、洗錢之意思，參與詐欺取財、洗錢 罪構成要件以外之行為，所為係犯刑法第339條第1項之詐欺 取財及洗錢防制法第14條第1項之洗錢等罪嫌，且為幫助犯 。被告以一交付國泰、中國信託帳戶存摺、提款卡及密碼之 行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，且侵害數被 害人法益，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一 重之幫助洗錢罪處斷。又被告為幫助犯，請依同法第30條第 2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 10 月 13 日 檢 察 官 李韋誠
本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 11 月 8 日 書 記 官 劉育彤
所犯法條：
刑法第339條第1項
洗錢防制法第14條第1項
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：(單位：新臺幣)
編號 告訴人 詐欺方式 匯款時間 金額 帳戶 1 王嘉星 111年3月起，以LINE邀請王嘉星加入群組，以投資台股內線獲利為由，致王嘉星陷於錯誤而匯款 111年4月20日上午11時58分 20萬元 國泰帳戶 2 陳明莉 111年3月起，以LINE邀請陳明莉加入群組，以投資台股獲利，需繳納保證金解凍帳戶資金出金為由，致陳明莉陷於錯誤而匯款 111年4月22日上午9、10時 100萬元 中國信託帳戶 3 劉愛鈴 111年2月起，以LINE邀請劉愛鈴加入群組，以投資台股內線獲利為由，致劉愛鈴陷於錯誤而匯款 111年4月22日中午12時7分 5萬元 國泰帳戶 附件二：
臺灣士林地方檢察署檢察官併辦意旨書
111年度偵字第19866號
被 告 黃柏喬 男 31歲(民國00年00月0日生) 住○○市○○區○○街00巷00號2樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應移請臺灣桃園地方法院併案審理，茲將併案意旨敘述如下：一、原起訴案件之犯罪事實及審理情況：
（一）原起訴案號：臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第33220、 40537、42593號起訴書。
（二）審理案號：（尚未分案）。
（三）犯罪事實：如原起訴書所載。
二、移請併案審理之犯罪事實：
黃柏喬可預見如將金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼等提供 不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時 指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入 款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪 所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助 洗錢之不確定故意，將其所有之國泰世華商業銀行帳號000- 000000000000號帳戶(下稱本案國泰世華銀行帳戶)之存摺、 提款卡、密碼，提供與真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使 用。嗣該詐欺集團成員取得前揭網路銀行帳號及密碼後，及 共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於 111年2月12日以手機廣告方式，誘使張萍加入Line「共贏內 線群組」以投資獲利，使張萍陷於錯誤，依指示於111年4月 22日匯款新臺幣2萬4,000元至本案國泰世華銀行帳戶內，旋 遭詐欺集團提領一空，以掩飾、隱匿詐欺所得之去向與所在 ，俟張萍發覺有異，報警處理，始查悉上情。
三、認定併案事實所憑之證據資料：
（一）告訴人張萍於警詢中之證述、轉帳資料、交易明細。（二）被告本案彰銀帳戶交易明細。
（三）受(處)理案件證明單、反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙 帳 戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表。（四）臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第33220、40537、42593 號起訴書。
四、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢 防制法第14條第1項之幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前段 、第339條第1項前段之幫助詐欺取財罪嫌。五、移請併辦理由：
被告前因交付本案國泰世華銀行帳戶供詐欺集團使用，致其 他被害人遭詐騙而匯款至該帳戶，被告所涉幫助詐欺等罪嫌 ，業經臺灣桃園地方檢察署111年度偵字第33220、40537、4 2593號提起公訴，有上開起訴書、被告刑案資料查註紀錄表 各1份在卷可稽。原起訴事實與併案之犯罪事實，均係被告 交付相同之本案國泰世華帳戶供詐欺集團使用，致不同被害
人遭詐騙而受有損害，為想像競合犯，有裁判上一罪關係， 為法律上同一案件，應予併案審理。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 15 日 檢 察 官 許 恭 仁
本件正本證明與原本無異 中 華 民 國 111 年 11 月 22 日 書 記 官 黃 旻 祥
附錄本案所犯法條：
中華民國刑法第30條第1項
（幫助犯）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
附件三：
臺灣桃園地方檢察署檢察官併辦意旨書
111年度偵字第45989號
被 告 黃柏喬 男 31歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○街00巷00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應移請臺灣桃園地方法院（111年度審金訴字第1638號，謙股）併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併辦理由分敘如下：
一、犯罪事實：黃柏喬明知依一般社會生活之通常經驗，本可預 見將金融機構帳戶提供不相識之人使用，可能幫助犯罪集團
作為不法收取他人款項及洗錢之用，竟仍不違其本意，基於 幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意，於民國111年4月間某日 ，在桃園市桃園火車站附近之超商，將其名下中國信託商業 銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之存摺 、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼交付真實姓名年籍不 詳之人使用。該人即與其所屬詐欺集團成員共同意圖為自己 不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示時 間，向黃惠滿、陳亮昀以附表所示方式施詐，致渠等均陷於 錯誤，而於附表所示時間，轉帳如附表所示金額至本案帳戶 ，該等款項隨即遭轉至其他金融機構帳戶，以製造金流斷點 而掩飾、隱匿犯罪所得之去向。嗣黃惠滿、陳亮昀察覺有異 ，報警處理而循線查獲。案經黃惠滿、陳亮昀訴由桃園市政 府警察局平鎮分局報告偵辦。
二、證據：
㈠被告黃柏喬於警詢時之供述。
㈡證人即告訴人黃惠滿於警詢中之證述、通訊軟體LINE對話紀 錄、第一銀行匯款申請書回條各1份。
㈢證人即告訴人陳亮昀於警詢中之證述、LINE對話紀錄、轉帳 交易結果截圖各1份。
㈣本案帳戶客戶資料及交易明細1份。
三、所犯法條：核被告所為，係幫助犯刑法第339條第1項之詐欺 取財、幫助犯洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪嫌。被告以 一提供帳戶之行為，使詐欺集團得以分別詐騙告訴人2人之 財物，而同時涉犯幫助詐欺取財及幫助洗錢罪，為想像競合 犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。 被告幫助他人犯洗錢罪，請審酌依刑法第30條第2項規定， 按正犯之刑減輕之。
四、移送併辦理由：被告因提供本案帳戶予詐欺集團而涉犯幫助 詐欺等案件，業經本署檢察官以111年度偵字第33220號、第 40537號、第42593號提起公訴，現由臺灣桃園地方法院以11 1年度審金訴字第1638號（謙股）案件審理中，有該起訴書 、全國刑案資料查註表各1份在卷可參。本件被告所涉犯行 與上揭審理中案件，係交付相同帳戶致不同被害人（告訴人 ）受騙，為想像競合之法律上同一案件，爰移請併案審理。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 18 日 檢 察 官 林姿妤
所犯法條：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：
編號 被害人（告訴人） 詐欺時間 詐欺方式 轉帳時間 轉帳金額（新臺幣） ㈠ 黃惠滿（告訴人） 111年3月14日8時45分許 詐欺集團成員向黃惠滿謊稱：透過平臺投資可獲利等語 111年4月21日10時0分許 5萬3,000元 ㈡ 陳亮昀（告訴人） 111年3月28日9時許 詐欺集團成員向陳亮昀謊稱：透過平臺投資可獲利等語 111年4月22日11時48分許 10萬元 111年4月22日11時49分許 10萬元 附件四：
臺灣桃園地方檢察署檢察官併辦意旨書
111年度偵字第48080號
被 告 黃柏喬 男 31歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○街00巷00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，應與貴院審理之111年度審金訴字第1638號(謙股)案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：
一、犯罪事實：黃柏喬明知依一般社會生活之通常經驗，本可預 見將金融機構帳戶提供不相識之人使用，可能幫助犯罪集團 作為不法收取他人款項及洗錢之用，竟仍不違其本意，基於 幫助詐欺、幫助洗錢之不確定故意，於民國111年4月12日中 午，在桃園市桃園火車站附近之超商，將其名下申設之永豐 商業銀行股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下 稱永豐銀行帳戶）之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及 密碼交付真實姓名年籍不詳之人使用。該人即與其所屬詐欺 集團成員共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之 犯意聯絡，於附表所示時間，向附表所示之人以附表所示方 式施詐，致渠等均陷於錯誤，而於附表所示時間，轉帳如附 表所示金額至上開永豐銀行帳戶，該等款項隨即遭轉至其他 金融機構帳戶，以製造金流斷點而掩飾、隱匿犯罪所得之去
向。嗣附表所示之人察覺有異，報警處理而循線查獲。案經 溫政堂、彭良慧、黃思嘉、鄭麗玲、陳麗蓮訴由桃園市政府 警察局移送偵辦。
二、證據：
如附表證據欄所示。
三、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢 防制法第14條第1項之幫助洗錢及刑法第30條第1項前段、第 339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告將上開帳戶之存摺 、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼同時交付予他人，使 前開附表所示之被害人先後遭受詐騙，係以一個提供帳戶之 幫助行為，幫助他人為數個洗錢及詐欺取財之犯罪行為，而 觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，分 別從一重處斷。又被告以一個提供帳戶之行為，同時觸犯幫 助洗錢及幫助詐欺取財等罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第 55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。被告基於幫助 洗錢之不確定故意，為洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯 ，請審酌依刑法第30條第2項規定減輕其刑。四、移送併辦理由：查被告前因提供國泰世華商業銀行股份有限 公司帳號000-000000000000號帳戶（下稱國泰帳戶）、中國 信託商業銀行股份有限公司帳號000-000000000000號帳戶（ 下稱中國信託帳戶）之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號 及密碼涉嫌幫助詐欺等案件，業經本署檢察官以111年度偵 字第33220號、第40537號、第42593號提起公訴，現由臺灣 桃園地方法院以111年度審金訴字第1638號（謙股）案件審 理中，有該起訴書、全國刑案資料查註表各1份在卷可參， 又本案永豐銀行帳戶被告係與其申設之上開國泰帳戶、中國 信託帳戶於同一時間、地點同時交付，此為被告於警詢及偵 查中所陳，足認本件被告所為與前案之犯行，有同時、地交 付不同帳戶，而幫助詐欺不同被害人之想像競合犯關係，屬 裁判上一罪，自應移請併案審理。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 12 月 26 日 檢 察 官 郝中興
所犯法條
刑法第30條第1項前段
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
編號 被害人/ 告訴人 詐欺時間 詐欺手法 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 證據 1 告訴人溫政堂 111年2月11日 投資詐欺 111年4月22日下午2時7分許 48萬8,700元 (1)證人及告訴人溫政堂於警詢之證述 (2)告訴人溫政堂提供之匯款資料1份 (3)告訴人溫政堂與詐欺集團成員之對話紀錄1份 (4)被告申設之上開永豐銀行帳戶開戶資料及交易明細1份 2 告訴人彭良慧 111年2月間 投資詐欺 111年4月22日中午12時41分許 2萬元 (1)證人及告訴人彭良慧於警詢之證述 (2)告訴人彭良慧提供之匯款之匯款資料截圖1份 (3)告訴人彭良慧與詐欺集團成員之對話紀錄1份 (4)被告申設之上開永豐銀行帳戶開戶資料及交易明細1份 3 告訴人黃思嘉 111年3月22日 投資詐欺 111年4月22日下午1時24分許 8萬元 (1)證人及告訴人黃思嘉於警詢之證述 (2)被告申設之上開永豐銀行帳戶開戶資料及交易明細1份 4 被害人蔡青芬 111年3月底 投資詐欺 111年4月22日下午1時10分許 45萬元 (1)證人及被害人蔡青芬於警詢之證述 (2)被告申設之上開永豐銀行帳戶開戶資料及交易明細1份 5 告訴人鄭麗玲 111年3月底 投資詐欺 111年4月22日下午1時50分許 80萬元 (1)證人及告訴人鄭麗玲於警詢之證述 (2)告訴人鄭麗玲提供之匯款資料1份 (3)告訴人鄭麗玲與詐欺集團成員之對話紀錄1份 (4)被告申設之上開永豐銀行帳戶開戶資料及交易明細1份 6 告訴人陳麗蓮 111年4月初 投資詐欺 111年4月22日下午1時3分許 35萬元 (1)證人及告訴人陳麗蓮於警詢之證述 (2)告訴人陳麗蓮提供之匯款資料1份 (3)被告申設之上開永豐銀行帳戶開戶資料及交易明細1份 7 被害人詹振興 111年4月22日 投資詐欺 111年4月22日下午3時24分許 8,000元 (1)證人及被害人詹振興於警詢之證述 (2)被害人詹振興提供之匯款資料1份 (3)被告申設之上開永豐銀行帳戶開戶資料及交易明細1份 附件五：
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第49983號
111年度偵字第51843號
被 告 黃柏喬 男 31歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○街00巷00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，因與本署111年度偵字第33220、40537、42593號提起公訴之事實係屬同一案件，應移送貴院111年度審金訴字第1638號案件併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併案理由分述如下：
犯罪事實
一、犯罪事實：
黃柏喬可預見提供金融帳戶予他人使用，易成為他人掩飾詐 欺款項之用，竟基於幫助詐欺取財、幫助掩飾隱匿詐欺取財 犯罪所得去向之不確定故意，於民國111年4月前之不詳時點 於不詳地點，將其申辦之國泰世華商業銀行000-0000000000 00號帳戶（下稱國泰帳戶）、中國信託商業銀行000-000000 000000號帳戶（下稱中國信託帳戶）之存摺、提款卡及提款 卡密碼，交付予真實身分不詳之詐欺集團成員，嗣該詐欺集 團之成員即意圖為自己不法之所有，共同基於詐欺取財及洗 錢之犯意聯絡，於如附表所示之詐騙時間，對林優妹、吳文 盛、楊秋蓮、林惠珠施用詐術，致林優妹等4人陷於錯誤， 於附表所示之時間，分別匯入如附表所示之金額至黃柏喬上 開中國信託、國泰銀行帳戶，該款項旋遭真實姓名年籍不詳之 詐騙集團成員提領，以掩飾、隱匿該犯罪所得之去向。二、證據：
（一）證人即告訴人林優妹、吳文盛、楊秋蓮及林惠珠於警詢時
之證述。
（二）被告中國信託、國泰世華帳戶客戶基本資料表及客戶存款 往來交易明細表各1份。
（三）告訴人林優妹、吳文盛、楊秋蓮及林惠珠與詐欺集團成員 間手機通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片各1份。三、所犯法條：刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項、刑 法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項。四、併案理由：被告黃柏喬同一交付帳戶之犯行，業經本署檢察 官以111年度偵字第33220、40537、42593號提起公訴，現由 貴院111年度審金訴字第1638號案件審理中，有該案起訴書 、全國刑案資料查註表各1份在卷足憑，本案應予併案審理 。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 12 月 14 日 檢 察 官 李家豪 蔡孟庭
附表：
編號 告訴人 詐騙時間及方式 匯款日期 金額新臺幣（下同） 匯入帳戶 1 林優妹 於109年12月8日上午10時19分許前某時，假冒為 「吳梓萱」，以手機通訊軟體LINE向林優妹佯稱：可投資股票獲利等語，致林優妹陷於錯誤，而依詐欺集團成員之指示，於右欄所示之匯款時間匯款。 111年4月20日12時48分許 5萬元 國泰帳戶 2 吳文盛 於111年2月3日不詳時點，假冒為「利達投顧客服人員」，以手機通訊軟體LINE向吳文盛佯稱：可投資股票獲利等語，致吳文盛陷於錯誤，而依詐欺集團成員之指示，於右欄所示之匯款時間匯款。 111年4月19日10時26分許 19萬5060元 國泰帳戶 3 楊秋蓮 於111年4月3日20時許，假冒為「欣欣」及「Amy」，以手機通訊軟體LINE向楊秋蓮佯稱：可投資股票獲利等語，致楊秋蓮陷於錯誤，而依詐欺集團成員之指示，於右欄所示之匯款時間匯款。 111年4月19日12時41分許 22萬元 國泰帳戶 4 林惠珠 於111年3月間不詳時點，假冒為「靜儀」，以手機通訊軟體LINE向林惠珠佯稱：可投資股票獲利等語，致林惠珠陷於錯誤，而依詐欺集團成員之指示，於右欄所示之匯款時間匯款。 111年4月22日12時26分許 3萬元 中國信託帳戶 111年4月22日12時29分許 3萬元 111年4月22日12時42分許 5萬元 111年4月22日12時43分許 2萬元 附件六：
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第50628號
被 告 黃柏喬 男 31歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○街00巷00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因詐欺等案件，應與貴院審理之111年度審金訴字第1638號(謙股)案件併案審理，茲將犯罪事實、證據、所犯法條及併案理由分述如下：
一、黃柏喬可預見如將金融機構帳戶存摺、提款卡及密碼等提供 不相識之人使用，可能幫助他人利用該帳戶作為詐欺取財時 指示受詐騙者匯款及行騙之人提款之工具，且受詐騙者匯入 款項遭提領後，即遮斷資金流動軌跡，達到掩飾、隱匿犯罪 所得之目的，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助 洗錢之不確定故意，於附表一所示時地，將附表一所示帳戶 之金融卡及密碼，提供與不詳詐欺集團成員使用。嗣該不詳詐 欺集團成員取得前揭帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有 ，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表二所示詐騙時間 ，以附表二所示之詐騙方式，詐騙如附表二所示之人，致其 等陷於錯誤，於附表二所示之匯款時間，將如附表二所示之 款項匯入前揭帳戶內，旋遭提領一空。嗣經如附表二所示之
人發覺有異，報警處理，而查獲上情。案經附表二之人訴由 桃園市政府警察局中壢分局報告偵辦。
二、證據：
(一)被告黃柏喬於警詢及偵查中之自白。
(二)告訴人即如附表二之人於警詢時之指述。(三)交易明細、對話截圖。
(四)如附表一所示帳戶之開戶基本資料及交易明細。三、所犯法條：
核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14 條第1項之幫助洗錢及刑法第30條第1項前段、第339條第1項 之幫助詐欺取財等罪嫌。又被告以一個提供帳戶之行為，同 時觸犯幫助洗錢及幫助詐欺取財等罪嫌，為想像競合犯，請 依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪嫌處斷。被告 基於幫助洗錢之不確定故意，為洗錢構成要件以外之行為，四、併案理由：
被告前因涉嫌詐欺等案件，業經本署檢察官以111年度偵字 第33220、40537、42593號(下稱前案)提起公訴，現由貴院 （謙股）以111年度審金訴字第1638號案件審理中，有前案起 訴書、全國刑案資料查註紀錄各1份在卷可參。本案被告所交付 之國泰世華商業銀行帳戶與前案所交付之帳戶相同，兆豐商 業銀行帳戶則是同次交付之帳戶，是被告係以一提供帳戶之 行為，致數名被害人受騙，本案與前案具有想像競合犯之裁判 上一罪關係，應為該案起訴之效力所及，自應併案審理。 此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 12 月 21 日 檢 察 官 陳映妏所犯法條
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表一(甲)
時間 地點 帳戶 111年4月12日 桃園火車站附近 國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶(下稱國泰世華商業銀行帳戶) 兆豐商業銀行807-帳號00000000000000號帳戶(下稱兆豐商業銀行帳戶) 附表二(乙)
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 黃翊宸 111年4月初某時許 假投資 111年4月19日13時51分許 5萬元 國泰世華商業銀行帳戶 111年4月19日13時54分許 5萬元 國泰世華商業銀行帳戶 111年4月21日10時21分許 5萬元 國泰世華商業銀行帳戶 111年4月22日12時4分許 3萬元 國泰世華商業銀行帳戶 2 王莉萍 111年4月某時許 假投資 111年4月19日14時50分許 10萬元 國泰世華商業銀行帳戶 3 黃鳳珠 111年2月某時許 假投資 111年4月21日13時53分許 5萬元 國泰世華商業銀行帳戶 4 蔡麗雪 111年4月某時許 假投資 111年4月21日13時32分許 50萬元 國泰世華商業銀行帳戶 5 楊蕙芳 111年3月某時許 假投資 111年4月22日9時40分許 20萬元 國泰世華商業銀行帳戶 6 吳明福 111年4月某時許 假投資 111年4月21日14時53分許 50萬元 國泰世華商業銀行帳戶 7 黃思嘉 111年3月22日某時許 假投資 111年4月19日12時2分許 5萬元 國泰世華商業銀行帳戶 111年4月20日13時18分許 5萬元 國泰世華商業銀行帳戶 111年4月20日13時20分許 5萬元 國泰世華商業銀行帳戶 111年4月22日13時24分許 8萬元 永豐商業銀行帳戶 附件七：
臺灣桃園地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
111年度偵字第51930號
被 告 黃柏喬 男 31歲（民國00年00月0日生） 住○○市○○區○○街00巷00號2樓 國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告因違反洗錢防制法等案件，因與本署111年度偵字第33220、40537、42593號提起公訴之事實係屬同一案件，應移送貴院111年度審金訴字第1638號案件併案審理，茲將犯罪事實、證據並所犯法條及併案理由分述如下：