臺灣新北地方法院刑事判決
111年度金訴字第213號
111年度金訴字第914號
111年度金訴字第1650號
公 訴 人 臺灣新北地方檢察署檢察官
被 告 張竣閎
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年
度偵字第45743號）、追加起訴（第一次追加起訴案號：111年度
偵緝字第2556、2557、2558、2560號，第二次追加起訴案號：11
1年度偵字第48269號）與移送併辦（移送併辦案號：111年度偵
字第48268號）被告就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判
程序之旨，並聽取當事人之意見後，本院合議庭裁定改由受命法
官獨任依簡式審判程序進行，判決如下：
主 文
張竣閎犯如附表一所示之罪，各處如附表一「宣告刑」欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年貳月，併科罰金新臺幣玖萬元，罰金部分如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事 實
一、張竣閎依其智識及生活經驗，可預見將其所管領之金融帳戶 帳號（下稱網銀帳密）提供予不熟識之他人，任他人將來源 不明之大額款項匯入其所管領之帳戶內，再將該款項以網路 銀行轉帳或提領後轉交他人，極可能係在為詐欺者取得詐騙 所得款項後，製造金流斷點，以隱匿詐欺犯罪所得之去向， 仍基於縱所提領轉交或轉帳之款項為詐騙所得款項，亦不違 背其本意之不確定故意，先於民國110年3、4月間與「蘇志 紘」（真實姓名、年籍不詳）共同意圖為自己不法之所有， 基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，將其所申設中國信託商業 銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱被告中信帳戶）之 帳號提供予「蘇志紘」供匯入款項之用；另於110年5月前近 接之某時許，與「蘇志紘」所屬詐騙集團（下稱本案詐騙集 團）另一成員「傅正育」（真實姓名、年籍不詳，無證據顯 示張竣閎主觀上知悉「傅正育」與「蘇志紘」同屬本案詐騙 集團）基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，將其向不知情之賴 亭妤借用之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶 （下稱賴亭妤中信帳戶）之帳號提供予「傅正育」供匯入款 項之用。本案詐騙集團成員則先後於附表二編號1至6「詐騙 時間及方式」欄所示之時間，施用所示之詐術，使如附表二
編號1至6「告訴人」欄所示之王聖良等6人皆陷於錯誤，於 附表二編號1至6「匯款時間／金額」欄所示之時間，將所示 之款項匯至附表二編號1至6「匯入帳戶」欄所示之帳戶，再 由張竣閎親自提領後轉交「蘇志紘」、親自或陪同賴亭妤提 領後取得款項轉交「傅正育」、或指示賴亭妤以網路銀行轉 帳至「傅正育」所提供之人頭帳戶（詳如附表二編號1至6「 提領或轉帳時間／金額／提領或轉帳方式」欄所載），以此方 式製造金流斷點，隱匿犯罪所得之去向。
二、案經王聖良訴由臺北市政府警察局內湖分局，杜永全、歐政 廷訴由新北市政府警察局三重分局，李書全、鄭瑞章訴由宜 蘭縣政府警察局羅東分局，古宗琪訴由桃園市政府警察局桃 園分局，均報請臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴；另由 王聖良訴由臺北市政府警察局內湖分局報請同署檢察官偵查 後移送併辦。
理 由
一、訊據被告張竣閎對於上揭犯罪事實，於警詢、偵訊、本院準 備程序及審理時均坦承不諱（見110年度偵字第45743號卷【 下稱偵45743卷】第44頁反面至45頁，111年度偵緝字第2556 號卷第55至59頁，111年度金訴字第213號卷【下稱金訴213 卷】第92、93、230、234、238頁），核與證人賴亭妤於警 詢及偵訊時之證述（見偵45743卷第5至8、55、56頁，111年 度偵字第10623號卷【下稱偵10623卷】第11至15頁，111年 度偵字第13675號卷【下稱偵13675卷】第7至13頁，111年度 偵字第13592號卷【下稱偵13592卷】第8至12頁，111年度偵 字第3453號卷【下稱偵3453卷】二第100至102頁），證人即 告訴人王聖良（見偵3453卷一第29至35頁）、古宗琪（見11 1年度偵字第27008號卷【下稱偵27008卷】第49至56頁）、 杜永全（見偵13675卷第17至23頁）、歐政廷（見偵10623卷 第5至8頁）、李書全（見偵45743卷第9、10頁）、鄭瑞章（ 見偵13592卷第13至15頁）等人於警詢時之證述相符，並有 等賴亭妤中信帳戶交易明細（見偵3453卷一第93至121頁） ，被告中信帳戶交易明細（見偵3453卷一第139至161頁）， 告訴人王聖良對話紀錄及郵政跨行匯款申請書（見偵3453卷 一第39至52、55、62至64頁，111年度金訴字第918號卷第10 9頁），告訴人古宗琪郵政跨行匯款申請書及所提供之臉書 擷圖（見偵27008卷第183、209至211頁），告訴人杜永全對 話紀錄（見偵13675卷第127頁），告訴人歐政廷對話紀錄（ 見偵10623卷第67至71頁），告訴人李書全匯款單及對話紀 錄（見偵45743卷第18、20至25頁），告訴人鄭瑞章對話紀 錄（見偵13592卷第29至52頁）在卷可稽，足認被告上開任
意性自白與事實相符，可以採信。本案事證明確，被告犯行 均堪認定，俱應依法論科。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢 防制法第2條第2款、第14條第1項之洗錢罪（各6罪）。 ㈡被告就附表二編號1中告訴人王聖良於110年4月9日、110年4 月12日因遭詐騙而匯款部分，以及附表二編號2部分所為與 「蘇志紘」間有犯意聯絡及行為分擔；附表二編號1中告訴 人王聖良於110年5月10日、110年5月11日因遭詐騙而匯款部 分，以及附表二編號3至6部分所為與「傅正育」間有犯意聯 絡及行為分擔，均應論以共同正犯。又就附表二編號1部分 ，卷內無證據顯示被告知悉「蘇志紘」及「傅正育」同屬一 詐騙集團，自無從認被告就詐欺取財部分犯行符合三人以上 共犯之加重要件，併此敘明。
㈢查如附表二編號1、3、5所示告訴人於遭詐騙後陷於錯誤，依 指示多次匯款至各該帳戶，該等詐欺正犯對於各該告訴人所 為數次詐取財物之行為，係於密接之時間實施，侵害同一法 益，各行為之獨立性薄弱，依一般社會通念，應評價為數個 舉動之接續進行，為接續犯，各應論以一罪。其中附表二編 號1部分，雖依被告主觀認知，被告係先後將自己及賴亭妤 中信帳戶資料交付不同對象，然該部分實際上既屬接續犯， 依所犯輕於所知之法理，仍應論以接續之一罪，附此敘明。 ㈣被告所為各次詐欺取財及洗錢罪等行為，均係以一行為犯上 開2罪，為想像競合犯，均應依刑法第55條之規定，從一重 之洗錢罪處斷。
㈤被告所犯上開6罪，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。 ㈥檢察官就附表二編號1中告訴人王聖良於110年4月9日、110年 4月12日因遭詐騙而匯款部分，以111年度偵字第48268號移 送併辦意旨書移送併辦，與附表二編號1中告訴人王聖良於1 10年5月10日、110年5月11日因遭詐騙而匯款部分具有接續 犯之實質上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審究 。
㈦犯洗錢防制法第14條、第15條之罪，在偵查或審判中自白者 ，減輕其刑，洗錢防制法第16條第2項定有明文。查被告於 警詢、偵訊及本院審理中均自白犯罪，業如前述，符合上開 減刑要件，爰依該規定減輕其刑。
㈧爰審酌被告明知現今社會詐欺犯罪橫行，對被害人之財產及 社會秩序產生重大侵害，竟提供自己及賴亭妤中信帳戶供不 法詐欺者使用，並參與提領詐騙所得款項之分工，隱匿詐欺 犯罪所得之去向，侵害他人財產法益，所為應予非難；兼衡
被告犯後坦承犯行，惟尚未賠償被害人等之犯後態度，國中 畢業之智識程度，目前擔任學徒，與外婆同住，須扶養外婆 之家庭生活狀況，以及告訴人等所受財產損害數額等一切情 狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之 折算標準，並審酌被告各次犯行之態樣、手段、動機均相同 ，於併合處罰時其責任非難重複之程度更高之情，酌定如主 文所示之應執行刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標 準，以資處罰。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官王江濱偵查起訴，檢察官林書伃、楊景舜、吳姿穎偵查後追加起訴及移送併辦，由檢察官張勝傑到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 3 月 23 日 刑事第十五庭 法 官 游涵歆
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。
書記官 李宥寬
中 華 民 國 112 年 3 月 23 日附錄論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴 ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有 權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣500萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。
附表一：
編號 犯罪事實 宣告刑 1 附表二編號1 張竣閎共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 附表二編號2 張竣閎共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 3 附表二編號3 張竣閎共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 4 附表二編號4 張竣閎共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣肆萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 5 附表二編號5 張竣閎共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 6 附表二編號6 張竣閎共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣 壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 附表二：
編 號 告訴人 詐騙時間及方式 匯入帳戶 匯款時間／金額 提領或轉帳時間／金額／款項處理方式 1 王聖良 詐騙集團成員於110年2月間起，透過臉書及LINE，向王聖良謊稱可投資美國原油云云，致王聖良陷於錯誤，依指示進行於右列匯款。 被告中信帳戶 110年4月9日11時56分／39萬5000元 110年4月9日15時50分／123萬元（其中39萬5000元與王聖良有關）／被告於新北市○○區○○路000號中國信託商業銀行東蘆洲分行櫃檯臨櫃提領後轉交「蘇志紘」 110年4月12日10時17分／39萬元 110年4月12日10時53分／42萬元（其中39萬元與王聖良有關）／被告臨櫃提領後轉交「蘇志紘」 賴亭妤中信帳戶 110年5月10日13時38分／38萬元 110年5月10日15時37分／140萬（其中38萬元與王聖良有關）／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 110年5月11日11時55分／38萬元 110年5月11日14時54分／206萬／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 110年5月11日12時21分／24萬9000元 2 古宗琪 詐騙集團成員於110年3月30日起，透過臉書及LINE，向古宗琪謊稱可於投資網站匯款投資云云，致古宗琪陷於錯誤，依指示進行於右列匯款。 被告中信帳戶 110年4月9日15時30分（追加起訴書誤載為14時54分）／75萬元 110年4月9日15時50分／123萬元（其中75萬元與古宗琪有關）／被告於新北市○○區○○路000號中國信託商業銀行東蘆洲分行櫃檯臨櫃提領後轉交「蘇志紘」 3 杜永全 詐騙集團成員於110年3月24日起，透過臉書向杜永全謊稱可投資美國布蘭特原油APP云云，致杜永全陷於錯誤，於右列時間，依指示進行右列匯款。 賴亭妤中信帳戶 110年5月11日11時23分／4萬1800元 110年5月11日14時54分／206萬（其中4萬1800元與杜永全有關）／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 110年5月12日11時20分／4萬2100元 ⑴110年5月12日16時15分／2萬元／被告指示賴亭妤以網路銀行轉帳至其他人頭帳戶 ⑵110年5月12日16時49分／12萬元／被告以ATM提領後轉交「傅正育」 110年5月13日12時47分／2萬8100元 ⑴110年5月13日14時53分／2萬7000元／被告指示賴亭妤以網路銀行轉帳至其他人頭帳戶 ⑵110年5月13日15時54分／1000元／被告以ATM提領後轉交「傅正育」 ⑴110年5月21日10時22分／28萬元 ⑵110年5月21日13時5分／22萬3800元 110年5月21日15時14分／190萬元（其中50萬3800元與杜永全有關）／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 110年5月26日10時27分／30萬6700元 110年5月26日15時21分／100萬元（其中30萬6700元與杜永全有關）／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 4 歐政廷 詐騙集團成員於110年4月1日起，佯裝為投資理財專員，向歐政廷謊稱可匯款投資云云，致歐政廷陷於錯誤，依指示進行右列匯款。 賴亭妤中信帳戶 110年5月11日12時31分／100萬元（起訴書誤載為10萬元） 110年5月11日14時54分／206萬（其中100萬元與歐政廷有關）／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 5 李書全 詐騙集團成員於110年4月上旬起，透過LINE向李書全謊稱可投資美國石油云云，致李書全陷於錯誤，依指示進行右列匯款。 賴亭妤中信帳戶 110年5月21日12時6分／84萬元 110年5月21日15時14分／190萬元（其中84萬元與李書全有關）／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 110年5月24日9時13分／4萬6000元 ⑴110年5月24日11時39分／1000元／被告以ATM提領後轉交「傅正育」 ⑵110年5月24日12時8分／5000元／被告以ATM提領後轉交「傅正育」 ⑶110年5月24日15時26分／320萬元（其中4萬元與李書全有關）／被告陪同賴亭妤臨櫃提領後取走款項轉交「傅正育」 6 鄭瑞章 詐騙集團成員於110年4月18日起，透過line向鄭瑞章謊稱可投資美國原油云云，致鄭瑞章陷於錯誤，依指示進行右列匯款。 賴亭妤中信帳戶 110年6月2日9時41分（追加起訴書附表誤載為11時55分）／5萬5200元 110年6月2日16時45分／10萬元（其中5萬5200元與鄭瑞章有關）／被告以ATM提領後轉交「傅正育」