臺灣屏東地方法院刑事判決
111年度金訴字第403號
公 訴 人 臺灣屏東地方檢察署檢察官
被 告 張鶯鏵 （已歿）
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵
緝字第862號、111年度偵緝字第863號、111年度偵緝字第864號
、111年度偵緝字第865號、111年度偵緝字第866號、111年度偵
緝字第867號、111年度偵字第9423號），本院判決如下：
主 文
本件張鶯鏵部分公訴不受理。
理 由
一、公訴意旨如附件起訴書所載。
二、按被告死亡者，應諭知不受理之判決；第303條之判決，得 不經言詞辯論為之，刑事訴訟法第303條第5款、第307條分 別定有明文。查被告張鶯鏵業於本案起訴後之民國111年11 月30日死亡一事，有被告之個人基本資料查詢結果1份在卷 可憑（見本院金訴字卷第145頁）。是以被告已死亡之事實 已臻明確，揆諸前揭法條規定之意旨，爰不經言詞辯論，逕 為諭知公訴不受理之判決。
據上論斷，應依刑事訴訟法第303條第5款，第307條，判決如主文。
本案經檢察官鍾佩宇提起公訴，檢察官洪綸謙到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 3 月 29 日
刑事第四庭 審判長法 官 林鈴淑
法 官 蕭筠蓉
法 官 沈婷勻
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
中 華 民 國 112 年 3 月 29 日 書記官 張語恬
【附件】
臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵緝字第862號
111年度偵緝字第863號 111年度偵緝字第864號 111年度偵緝字第865號 111年度偵緝字第866號 111年度偵緝字第867號 111年度偵字第9423號 被 告 張鶯鏵 女 60歲（民國00年00月00日生） 住屏東縣○○市○○里○○路0巷00 號2樓之2
居屏東縣○○鄉○○巷○○路0巷000 號5樓之11 國民身分證統一編號：Z000000000號 廖焜煌 男 55歲（民國00年0月00日生） 住屏東縣○○鄉○○路0巷00號 居屏東縣○○鄉○○路0○0號 國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告等因詐欺案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、張鶯鏵、廖焜煌等均能預見金融機構之存摺及提款卡為個人 信用之重要表徵，任何人皆可自行前往金融機構申請開立存 摺、提款卡，並無特別窒礙之處，故將自己之存摺及提款卡 等資料提供他人使用，可能因此幫助犯罪集團成員從事犯罪 行為而用以處理犯罪所得，致使被害人及警方難以追查，竟 仍基於幫助他人詐欺、洗錢之不確定故意，（甲）張鶯鏵於 民國111年3月10日前之某時，在不詳地點，將其所申設使用 之中國信託商業銀行股份有限公司帳號000-000000000000號 帳戶（下稱中國信託帳戶）之存摺、提款卡（含密碼）、開 戶印章等資料，提供予真實姓名、年籍均不詳之詐欺集團成 員使用。嗣該詐欺集團成員所屬之集團取得上揭中國信託帳 戶資料後，即與其他詐欺集團成員共同意圖為自己不法所有 ，基於詐欺及洗錢之犯意聯絡，為下列詐欺及洗錢之犯行： ㈠於111年1月25日開始，由不詳犯罪集團暱稱「陳婉玗」之 成員透過通訊軟體LINE慫恿周文彬可以投資股票賺錢云云， 致周文彬因而陷於錯誤，遂依其指示，分別於111年3月10日 9時45分、同日9時47分許、同日9時48分許、111年3月17日1 0時47分許分別轉帳新臺幣（下同）1萬元、1萬元、1萬元、 60萬元至張鶯鏵之中國信託帳戶內，旋遭轉出；㈡於110年12
月15日開始，由不詳犯罪集團暱稱「陳宥希-富地金融」之 成員透過通訊軟體LINE慫恿古鴻炎可以投資股票賺錢云云， 致古鴻炎因而陷於錯誤，遂依其指示，分別於111年3月17日 10時15分、同日10時20分許、同日10時25分許分別轉帳50萬 元、20萬元、10萬元至張鶯鏵之中國信託帳戶內，旋遭轉出 ；㈢於110年11月22日開始，由不詳犯罪集團暱稱「吳美琦」 、「林耀文」等成員透過通訊軟體LINE慫恿趙秋月可以投資 股票賺錢云云，致趙秋月因而陷於錯誤，遂依其指示，於11 1年3月11日10時29分許轉帳200萬元至張鶯鏵之中國信託帳 戶內，旋遭轉出；㈣於111年1月14日開始，由不詳犯罪集團 成員透過通訊軟體LINE慫恿謝安妮可以投資股票賺錢云云， 致謝安妮因而陷於錯誤，遂依其指示，分別於111年3月14日 13時13分、同日13時14分許、同日13時14分許分別轉帳10萬 元、10萬元、5萬元至張鶯鏵之中國信託帳戶內，旋遭轉出 ；㈤於110年12月28日開始，由不詳犯罪集團暱稱「周語焉」 之成員透過通訊軟體LINE慫恿蕭滄柏可以投資股票賺錢云云 ，致蕭滄柏因而陷於錯誤，遂依其指示，於111年3月17日10 時59分許轉帳48萬元至張鶯鏵之中國信託帳戶內，旋遭轉出 ；㈥於110年11月29日開始，由不詳犯罪集團暱稱「陳嘉怡、 「胡胡-富地金融」、「陳瑞琪」等成員透過通訊軟體LINE 慫恿羅名男可以投資股票賺錢云云，致羅名男因而陷於錯誤 ，遂依其指示，於111年3月15日9時52分許轉帳5萬5000元至 張鶯鏵之中國信託帳戶內，旋遭轉出；㈦於110年11月29日開 始，由不詳犯罪集團暱稱「理財小伙」、「鍾承翰」等成員 透過通訊軟體LINE慫恿呂婉鈴可以投資股票賺錢云云，致呂 婉鈴因而陷於錯誤，遂依其指示，於111年3月14日13時19分 許轉帳40萬元至張鶯鏵之中國信託帳戶內，旋遭轉出。（乙 ）廖焜煌則於民國111年2月10日前之某時，在屏東縣東港鎮 之輔英醫院，將其所申設使用之中華郵政股份有限公司帳號 000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之存摺、提款 卡（含密碼）等資料，提供予真實姓名、年籍均不詳、綽號 「峰仔」之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員所屬之集 團取得上揭郵局帳戶資料後，即與其他詐欺集團成員共同意 圖為自己不法所有，基於詐欺及洗錢之犯意聯絡，於110年1 1月29日開始，由不詳犯罪集團暱稱「理財小伙」、「鍾承 翰」等成員透過通訊軟體LINE慫恿呂婉鈴可以投資股票賺錢 云云，致呂婉鈴因而陷於錯誤，遂依其指示，分別於111年2 月10日16時9分許、同日16時10分許轉帳5萬元、5萬元至廖 焜煌之郵局帳戶內，旋遭轉出。嗣經呂婉鈴等人報警處理， 始查悉上情。
二、案經周文彬、古鴻炎等訴由臺中市政府警察局清水分局、趙 秋月訴由高雄市政府警察局苓雅分局、謝安妮訴由新北市政 府警察局金山分局、蕭滄柏訴由臺南市政府警察局新化分局 、羅名男訴由新北市政府警察局土城分局、呂婉鈴訴由屏東 縣政府警察局東港分局等報告偵辦。
證據並所犯法條
一、訊據被告張鶯鏵、廖焜煌等均矢口否認上情，被告張鶯鏵辯 稱：我中國信託帳戶在今年3、4月間掉了，不知道於何時、 在何地遺失，帳簿、提款卡和開戶印章都剛好放在一起遺失 ，是我去郵局領錢時，郵局小姐跟我講，我才知道這件事， 但我沒有掛失，想說那個帳戶內沒有錢；我把提款卡密碼寫 在提款卡的後面，我都是這樣，其他金融帳戶都沒有遺失云 云；被告廖焜煌則辯稱：我是把郵局帳戶借給朋友「峰仔」 去賽鴿，我不知道他的本名，我沒有提供印章給他，提款卡 密碼我是辦好帳戶後，直接夾在提款卡裡一起交給他，我覺 得很倒楣，只是借個帳戶給朋友，怎麼會這麼嚴重云云。然 查，上開事實業據告訴人周文彬、古鴻炎、趙秋月、謝安妮 、蕭滄柏、羅名男、呂婉鈴等於警詢時陳述明確在卷，且有 告訴人等提供之匯款紀錄及通訊軟體對話紀錄、報告機關提 出之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通 報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、中國信託商 業銀行股份有限公司及中華郵政股份有限公司等函及被告張 鶯鏵、廖焜煌之客戶基本資料及歷史交易明細等在卷可稽。 再者，金融機構存摺、提款卡及密碼，實為現代人日常生活 中不可或缺之重要交易及理財工具，一旦遺失，除造成個人財 物之損失之外，甚至若為他人作為犯罪工作之用，則不但損及 自己個人信用，更有因此背負刑責之可能；又犯罪集團理應知 悉其所取得之帳戶若為遺失帳戶，當遺失者發現帳戶遺失時 ，將報案或掛失止付，是犯罪集團為確保詐欺款項之取得， 其等所利用供告訴人匯款之帳戶，必為可確實掌控之帳戶， 以避免該帳戶之提款卡遭失主掛失或變更密碼而無法使用， 致無法提領不法所得，從而犯罪集團成員絕無可能使用拾獲或 竊得之帳戶供告訴人等匯款，是認被告等上開所辯，均不足 採信，本件事證明確，被告等之犯嫌應堪認定。二、核被告張鶯鏵、廖焜煌等所為，均係犯刑法第30條第1項、 洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢、刑法第339條第1項之 幫助詐欺取財等罪嫌。被告等均係以一交付上開帳戶資料行 為同時觸犯幫助洗錢、幫助詐欺取財等2罪名，為想像競合 ，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。被 告等提供本案帳戶，供犯罪集團遂行詐欺取財、洗錢等犯罪
之用，主觀上係以幫助之意思，參與詐欺取財、洗錢罪構成 要件以外之行為，為幫助犯，請依同法第30條第2項之規定 減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 此 致
臺灣屏東地方法院
中 華 民 國 111 年 9 月 19 日 檢 察 官 鍾 佩 宇本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 9 月 29 日 書 記 官 黃 怡 臻
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。