臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決
112年度金簡字第24號
公 訴 人 臺灣嘉義地方檢察署檢察官
被 告 吳佳娟
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年
度偵字第3659號、第5136號、第6622號、第6623號、7689號、第
7690號、第10002號、第10523號），被告於準備程序中自白犯罪
（111年度金訴字第306號），本院合議庭認為宜以簡易判決處刑
，爰不經通常程序，逕由受命法官依簡易處刑程序，判決如下：
主 文
吳佳娟幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案之犯罪所得新臺幣伍萬元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
犯罪事實及理由
一、犯罪事實：
吳佳娟依其智識程度及社會經驗，已可預見將金融帳戶之存 摺、提款卡及密碼提供給不具信賴關係之他人使用，可能遭 犯罪者用以作為詐欺取財犯罪中收受被害人匯款之人頭帳戶 ，同時也會幫助犯罪者於提領被害人款項後，產生遮斷資金 流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果（即一般洗錢）。然 因需款孔急，仍基於幫助他人詐欺取財、一般洗錢之不確定 故意，將其名下金融帳戶1個提供予真實身分不詳、暱稱「 統富代辦（郭元斌）」之人使用，藉此賺取新臺幣（下同） 5萬元之報酬。其等議定後，吳佳娟於民國111年1月12日17 時許，在統一超商嘉上門市（址設嘉義市○區○○路000號1樓 ）前將其所有永豐商業銀行帳戶（帳號：00000000000000， 下稱本案帳戶）之存摺、提款卡、印章，均交與「統富代辦 （郭元斌）」，復將提款卡密碼、網路銀行帳號及密碼提供 給「統富代辦（郭元斌）」，而容任不具信賴關係之他人得 恣意使用本案帳戶。本案帳戶資料嗣經詐欺集團取得，集團 成員間即共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財之犯意聯 絡，於附表所示時間，以附表所示詐騙方法，對如附表所示 之人施用詐術，致其等陷於錯誤，因而分別於附表所示匯款 /轉帳時間，匯/轉入如附表所示金額至本案帳戶內，並遭詐 欺集團派員提領得款，形成金流斷點，隱匿上述詐欺特定犯 罪所得之去向。
二、證據名稱：
㈠被告吳佳娟於警詢之供述，及其於偵查、本院準備程序之自 白。
㈡本案帳戶之客戶基本資料、交易明細表各1份。 ㈢附表相關證據欄所示之證據。
三、應適用之法條及罪數之說明：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫 助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條 第1項之幫助一般洗錢罪。
㈡被告以一提供本案帳戶之行為幫助正犯詐欺如附表各編號所 示告訴人、被害人之財物得逞，遂行詐欺取財、一般洗錢之 犯行，其係以一行為而觸犯上開數罪名，為想像競合犯，應 依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。四、被告基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，爰依刑法第30條第2 項規定，按正犯之刑減輕之。被告於偵審中均自白洗錢犯罪 ，應依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。被告同時 有上開2種減輕事由，爰依法遞減之。
五、爰以行為人之責任為基礎，審酌被告為獲取高額對價，而提 供金融帳戶資料容任他人從事不法使用，助長詐欺犯罪風氣 之猖獗，掩飾或隱匿詐欺取財之款項，增加被害人尋求救濟 及治安機關查緝犯罪之困難，嚴重危害財產交易安全與社會 經濟秩序，殊值非難。再考量被告本案提供1個金融帳戶， 因而受害之人有9人，受騙金額共計為318萬元，被告已告因 本案犯行獲取犯罪所得5萬元，及被告始終坦承犯行，雖與 部分告訴人調解成立，但未依約給付損害賠償（參本院金訴 卷第59-60、83-85、99、103-107頁之調解筆錄、陳報狀、 電話紀錄）之犯後態度。兼衡被告於審理中所陳之教育程度 、家庭、經濟、生活（見本院金訴卷第54頁）等一切情狀， 量處如主文所示之刑，並就罰金部分，諭知易服勞役之折算 標準。
六、沒收
被告因本案犯行共取得對價5萬元乙節，已據被告於偵查中 供承明確（見111年度偵字第3659號【即偵卷一】第18頁） 。此部分即屬被告本案犯罪所得且未經扣案，亦無刑法第38 條之2第2項得不宣告沒收之事由，應依刑法第38條之1第1項 前段、第3項規定，宣告沒收，並諭知於全部或一部不能沒 收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
七、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第454 條第1項（依刑事判決精簡原則，僅記載程序法條），逕以 簡易判決處刑如主文。
八、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出之 上訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。本案經檢察官謝雯璣提起公訴，檢察官劉達鴻到庭執行職務。中 華 民 國 112 年 3 月 9 日 嘉義簡易庭 法 官 陳盈螢
上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 112 年 3 月 9 日 書記官 陳孟瑜
附錄論罪科刑法條：洗錢防制法第14條第1項、中華民國刑法第30條第1項、第339條第1項
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
中華民國刑法第30條第1項
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
附表
編號 告訴人 詐騙時間、方式 匯款/轉帳時間 匯/轉入金額 （新臺幣） 相關證據 1 蔡奉錦 詐欺集團成員於110年12月6日9時許，致電蔡奉錦，邀其投資群組，並向其佯稱：加入「Moody」外資軟體，Moody可抽剛上市及漲停版的股票，並可以低價買入上市股票云云，致蔡奉錦陷於錯誤，匯款至指定帳戶 111年1月14日 9時33分 5萬元 1.證人蔡奉錦於警詢時之證述（見新北警莊刑字第1114046103號【下稱警卷二】第17-18頁) 2.蔡奉錦提出之LINE對話紀錄翻拍照片(見警卷二第31-42頁) 3.蔡奉錦提出之郵政跨行匯款申請書翻拍照片(見警卷二第25頁) 2 林樹貞 詐欺集團成員於111年12月間，在YAHOO網站刊登「VIP89穆迪策略交易」LINE群組之訊息，誘使林樹貞加入後，再佯裝為「MODY'S」交易員、客服人員，向林樹貞謊稱：需先儲值才能投資，致其陷於錯誤，匯款至指定帳戶 111年1月14日10時8分 100萬元 1.證人林樹貞於警詢時之證述(見中警分刑字第1110058187號【下稱警卷七】第13-19頁) 2.林樹貞提出之手機畫面與LINE對話紀錄翻拍照片(見警卷七第56-62頁) 3.臺灣銀行匯款申請書回條聯影本(見警卷七第47頁) 3 鄭源棵 詐欺集團成員於111年12月中旬，在臉書網站刊登廣告誘使鄭源棵將之加為LINE好友，再向鄭源棵佯稱：加入「穆迪」APP投資股票可以高獲利，致其陷於錯誤，匯款至指定帳戶 111年1月14日12時22分 10萬元 1.證人鄭源棵於警詢時之證述(見111年度偵字第5136號【下稱偵卷二】第11-14頁） 2.鄭源棵提出之手機畫面及LINE對話紀錄翻拍照片(見偵卷二第43-69頁) 3.鄭源棵提出之永豐銀行匯款憑證、其所有永豐銀行帳戶（帳號：00000000000000）存摺封面與內頁交易明細影本(見偵卷二第19、35頁) 4 周錦慧 詐欺集團成員於110年11月中旬某日致電周錦慧，邀其加入LINE群組「穆迪外資」，並向其佯稱：加入「穆迪標準版」APP，投入資金以進行操作證券可獲利云云，致其陷於錯誤，匯款至指定帳戶 111年1月14日12時41分 5萬元 1.證人周錦慧於警詢時之證述(見高市警鼓分偵字第000000000000號【下稱警卷六】第15-16頁) 2.周錦慧提出之LINE對話紀錄截圖(見警卷六第43-46頁) 5 李倩蒂 詐欺集團成員於110年12月17日前某日，在臉書網站刊登投資理財廣告，誘使李倩蒂加入LINE群組「飆股封神榜(壹)」，再向其佯稱：加入「BIT-C MY」APP，投資比特幣可獲利云云，致李倩蒂陷於錯誤，轉帳至指定帳戶 ① 111年1月19日13時53分 ①10萬元 1.證人李倩蒂於警詢時之證述(見新北警峽刑字第1113654383號【下稱警卷一】第27-32頁) 2.李倩蒂提出之LINE對話紀錄截圖(見警卷一第41-46、49-61頁) 3.李倩蒂所有渣打銀行帳戶（帳號：00000000000000）存摺封面與內頁交易明細影本(見警卷一第47-48頁) ② 111年1月19日13時54分 ②8萬元 6 鄭雯璟 詐欺集團成員於110年12月6日起，先後邀約鄭雯璟加入LINE投資群組，並向其佯稱：加入「Bit-C」APP投資平臺，投資比特幣可獲利云云，致其錯誤，匯款至指定帳戶 111年1月19日14時27分 100萬元 1.證人鄭雯璟於警詢時之證述(見份警偵字第1110018301號【下稱警卷五】第2-8頁) 2.鄭雯璟提出之LINE對話紀錄翻拍照片(見警卷五第26-34頁) 3.鄭雯璟提出之匯款單據影本、其所有上海商業儲蓄銀行帳戶（帳號：00000000000000）存摺與內頁交易明細影本(見警卷五第21-23頁) 7 徐玉芬 詐欺集團成員於110年12月13日起，邀約徐玉芬加入LINE群組「飆股齊鳴核心組99」，並向其佯稱：加入「BitC」APP，投資虛擬貨幣可獲利云云，致其陷於錯誤，匯款至指定帳戶 111年1月22日13時40分 50萬元 1.證人徐玉芬於警詢時之證述(見警卷五第37-39頁) 2.徐玉芬提出之LINE對話紀錄截圖(見警卷五第54-60頁) 3.徐玉芬提出之彰化銀行匯款單據影本 (見警卷五第53頁) 8 彭駿彥 詐欺集團成員於111年1月21日起，邀約彭駿彥加入LINE群組「飆股齊鳴001」，並向其佯稱：加入「Bit-C MY」APP，投資虛擬貨幣可獲利云云，致其陷於錯誤，轉帳至指定帳戶 ① 111年1月24日 9時8分 ①10萬元 1.證人彭駿彥於警詢時之證述(見高市警湖分偵字第11170557701號【下稱警卷四】第16-17頁) 2.彭駿彥提出之LINE對話紀錄截圖(見警卷四第40-41頁) 3.彭駿彥提出之網路銀行交易明細截圖(見警卷四第42頁) ② 111年1月24日 9時9分 ②10萬元 9 周執中 詐欺集團成員於110年12月底某日，將周執中加為LINE好友，向其佯稱：加入「BIT-C PRO」交易平臺，投資虛擬貨幣可獲利云云，致其陷於錯誤，匯款至指定帳戶 111年1月24日15時34分 10萬元 1.證人周執中於警詢時之證述(見嘉市警二偵字第1110702292號【下稱警卷三】第9-11頁) 2.周執中提出之遠東國際商業銀行新臺幣匯款申請書影本(見警卷三第50頁)