臺灣士林地方法院刑事判決
111年度金訴字第428號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 郭孟婷
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年
度偵字第21236號），因被告於本院準備程序就被訴事實為有罪
之陳述，經告知被告簡式審判程序之旨，並聽取當事人之意見後
，本院合議庭裁定改由受命法官依簡式審判程序審理，判決如下
：
主 文
郭孟婷幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑參年，並應按附表所示之給付內容與方式向鍾明順支付損害賠償。
事實及理由
一、郭孟婷明知金融機構帳戶相關資料為個人信用之表徵，且任 何人均可自行到金融機構申請開立存款帳戶而無特別之窒礙 ，並可預見將自己所有之金融機構帳戶存摺、提款卡及提款 密碼等資料提供予他人時，極可能供詐欺集團作為人頭帳戶 使用，用以匯入詐欺之贓款後，再使用存摺、提款卡及提款 密碼等提領方式，將詐欺所得之贓款領出，使偵查犯罪之人 員與被害人均難以追查此詐欺犯罪所得財物，而掩飾詐欺集 團犯罪所得之去向，仍基於縱所提供之帳戶被作為掩飾詐欺 取財不法犯罪所得去向及幫助他人詐欺取財亦不違背其本意 之不確定故意，於民國110年3月30日、4月8日，依某年籍不 詳人員指示，將其所申辦中國信託商業銀行(下簡稱：中信 銀)帳號6805XXXX6233號帳戶(下簡稱：中信銀帳戶)辦理約 定轉帳帳號後，將其所申辦上開中信銀帳戶存摺、提款卡及 網路銀行密碼交予該年籍不詳人士。該年籍不詳人士所屬詐 欺集團成員取得上開帳戶資料後，意圖為自己不法所有，於 110年3月18日以交友軟體與鍾明順聯繫，佯稱可以參與投資 獲利可期云云，致其陷於錯誤，於同年4月9日19時56分、58 分許分別匯款5萬元、4萬元至上開中信銀帳戶後，旋遭詐欺 集團成員以網銀方式轉出，因而以此方式幫助該詐欺集團成 員向他人詐取財物，並掩飾、隱匿特定犯罪所得之來源、去 向及所在得逞。
二、上揭事實，業據被告於本院準備及審理時均坦承不諱，核與 證人即告訴人鍾明順於警詢中之證述內容相符（偵21236卷
第9、10頁），並有鍾明順與詐欺集團LINE對話紀錄(同上偵 卷第21至31頁)、匯款明細(同上偵卷第37頁)、中信銀110年 10月6日中信銀字第110224839259552號函檢附被告中信銀帳 戶開戶資料、交易明細表(同上偵卷第49至58頁)、屏東縣政 府警察局屏東分局麟洛分駐所受(處)理案件證明單、受理各 類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、內政部 警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單( 同上偵卷第39至47頁)在卷可佐，被告上開任意性自白與事 證相符而足採信。從而，本案事證明確，被告上開犯行，洵 堪認定。
三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐 欺取財罪，及刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項之 幫助洗錢罪。
㈡被告係以一幫助行為，幫助他人對被害人實行詐欺犯行，同 時觸犯上開數罪名，應依刑法第55條想像競合犯之規定，從 重依幫助洗錢罪處斷。
㈢被告基於幫助犯意為上開犯行，為幫助犯，爰依刑法第30條 第2項規定，按正犯之刑減輕之。又被告於本院準備及審理 時，就幫助洗錢罪自白不諱，應依洗錢防制法第16條第2項 規定減輕其刑，並依法遞減之。
㈣爰審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，但其提供自 己之金融帳戶資料予他人使用，致告訴人遭詐騙後受有財產 上損害，且告訴人匯入款項遭轉出後即無法追查其後續流向 ，使告訴人求償增添困難，亦妨礙執法機關追緝犯罪行為人 ，對社會治安造成之危害非輕；惟念其犯後坦承犯行，且已 與告訴人成立調解（如後述），願意分期賠償告訴人所受損 害之犯後態度，且本案無證據可認被告因幫助行為獲有利益 ，可責難性相對較小，兼衡被告於本院審理時自述高中肄業 之智識程度，之前在檳榔攤工作，月收入約2萬元，目前沒 有工作，未婚，有1名3歲小孩，目前懷孕中，與奶奶、父親 同住之家庭與經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑， 並就併科罰金刑部分，諭知易服勞役之折算標準。另所宣告 之徒刑雖不得易科罰金，惟仍符合刑法第41條第3項之規定 ，得以提供社會勞動6小時折算有期徒刑1日而易服社會勞動 ，然被告得否易服社會勞動，屬執行事項，應於判決確定後 ，由被告向執行檢察官提出聲請，由執行檢察官裁量決定得 否易服社會勞動，附此陳明。
㈤被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等 法院被告前案紀錄表存卷可參，其因一時失慮致觸犯本案犯
行，犯後坦承犯行，且與告訴人成立調解，願意以分期方式 ，每月給付6千元，共賠償告訴人9萬元，藉此填補告訴人所 受損害，告訴人亦同意被告履行完畢時，即不再追究被告責 任等情，有本院調解筆錄在卷足憑（本院金訴卷第71頁）， 顯證被告有以實際行動彌補告訴人，堪認被告經此偵審程序 與科刑教訓後，當知所警愓，諒無再犯之虞，本院因認對被 告所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項 第1款規定，併予宣告緩刑3年。另斟酌被告與告訴人所成立 調解之內容，依刑法第74條第2項第3款之規定，命被告應依 上開調解筆錄所示調解內容履行，以觀後效。倘被告日後未 履行前開負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果 ，而有執行刑罰之必要時，檢察官得依刑法第75條之1第1項 第4款規定，向法院聲請撤銷緩刑宣告，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官陳韻中提起公訴，檢察官郭騰月到庭執行職務。中 華 民 國 111 年 12 月 28 日 刑事第八庭 法 官 林正忠
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
因疫情而遲誤不變期間，得向法院聲請回復原狀。 書記官 張佩旻
中 華 民 國 111 年 12 月 29 日附錄本案論罪科刑法條：
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
附表：
被告緩刑期間應履行之事項 被告郭孟婷應給付鍾明順新臺幣（下同）9萬元，給付方式為：自民國112年1月起，每月為1期，按月於每月10日前給付6千元，至清償完畢止，如一期未履行，視為全部到期。被告每月應給付之款項，均直接匯入鍾明順指定之麟洛郵局，帳號：00000000000000號，戶名：鍾明順。